Les fonds indiciels de dividendes ne plairont pas à tout le monde, tout comme les actions à dividendes ne sont pas parfaites pour tous les investisseurs. Cependant, si votre objectif principal est d'obtenir un revenu constant de vos actifs plutôt qu'une croissance élevée, ces fonds pourraient vous convenir parfaitement. En revanche, la sélection de titres n'est pas nécessaire. Ainsi, dans cet article, nous nous concentrerons sur les meilleurs fonds à indice élevé, y compris ceux de Fidelity et bien plus encore.
Que sont les fonds indiciels de dividendes
Les fonds négociés en bourse appelés FNB de dividendes détiennent des actions ayant fait leurs preuves en matière de versement de dividendes aux actionnaires. Les gestionnaires de fonds s'assurent que les avoirs versent toujours des dividendes respectables lorsque vous détenez un FNB de dividendes.
La direction d'un fonds négocié en bourse de dividendes, comme tout autre fonds négocié en bourse, sélectionne un portefeuille d'actions pour refléter la composition d'un indice de dividendes. Le portefeuille qui en résulte offre à ses propriétaires un actif d'investissement bon marché qui peut générer des revenus.
Investir dans des FNB de dividendes peut être plus pratique que de posséder et de gérer votre portefeuille d'actions individuelles à dividendes. Les versements de dividendes ne sont jamais assurés, contrairement aux versements de coupons obligataires. Ainsi, il faut plus de travail aux investisseurs individuels pour maintenir un portefeuille d'actions à dividendes.
Sélection d'un fonds indiciel de dividendes
Plus de 130 FNB de dividendes sont disponibles sur la liste de Morningstar, il est donc crucial de savoir comment sélectionner le meilleur pour votre portefeuille. Par exemple, les rendements des deux fonds de dividendes peuvent être comparables. Cependant, étant donné que les dividendes ont historiquement augmenté plus rapidement dans l'ETF, vous pourriez le préférer.
Vous devriez tenir compte des facteurs suivants lorsque vous choisissez un FNB de dividendes
#1. Le rendement des dividendes
Le montant du prix d'achat payé en dividendes au cours des 12 derniers mois est appelé rendement du dividende. Un FNB de 100 $ a un rendement en dividendes de 10 % s'il verse 10 $ de dividendes par an.
#2. Augmentation du dividende
.Le versement actuel de dividendes d'une entreprise ne garantit pas qu'il se poursuivra. Rien ne garantit que les dividendes augmenteront avec le temps, même si elle conserve son dividende. C'est pourquoi certains investisseurs préfèrent investir dans des sociétés qualifiées d'"aristocrates des dividendes". Les sociétés du S&P 500 ont une longue histoire d'augmentation des paiements de dividendes au fil du temps.
#3. Calibre des dividendes
Cela concerne la sélection de titres et la solvabilité du FNB. La valeur d'un fonds est plus susceptible de diminuer et d'emporter votre rendement total avec lui s'il investit dans des sociétés plus risquées dont la cote de crédit est inférieure. Comme principe général. Pour augmenter les rendements, évitez les fonds qui investissent dans des entreprises risquées.
#4. Le dividende le plus rentable
Les ETF peuvent avoir des rendements qui fluctuent davantage au fil du temps et sont moins assurés qu'ils le resteront. Les actions les plus rémunératrices subissent souvent des pertes importantes lors des replis des marchés. Pour cette raison, il est crucial de tenir compte de la qualité, de la croissance des dividendes et du rendement actuel.
Les FNB de dividendes traditionnels possèdent des entreprises qui ne se développeront pas aussi rapidement que le marché dans son ensemble. Les investisseurs doivent donc être conscients de tout compromis qu'ils pourraient être amenés à faire entre l'obtention de rendement et l'appréciation du capital grâce à la hausse des cours boursiers.
Meilleurs fonds indiciels de dividendes
Les FNB de dividendes appartiennent à différentes catégories, y compris les fonds indiciels, les zones géographiques et les actions à dividendes de haute qualité comme les aristocrates des dividendes. D'autres se concentrent sur des segments du marché boursier comme les FPI, les services publics ou les actions privilégiées connues pour offrir des dividendes élevés.
Nous avons mis en évidence ci-dessous certains des meilleurs ETF à dividendes pour chaque catégorie importante. N'oubliez pas qu'il ne s'agit pas de recommandations pour un fonds en particulier. Ils mettent simplement en évidence les types d'investissements que vous pourriez envisager lorsque vous recherchez les meilleurs fonds indiciels de dividendes pour vous.
#1. FNB de dividendes diversifiés
Les sociétés qui versent des dividendes supérieurs aux dividendes normaux sont incluses dans les FNB à dividendes élevés. Les entreprises qui paient des dividendes plus énormes ont généralement des profils de risque plus risqués et peuvent être plus volatiles dans leurs cours boursiers.
#2. ETF de dividendes mondiaux International
Les FNB de dividendes fonctionnent de la même manière que leurs homologues nationaux à dividendes élevés ; ils investissent dans des sociétés étrangères plutôt que dans des sociétés américaines. Ce type d'exposition mondiale peut diversifier encore plus votre portefeuille. Leurs versements de dividendes peuvent être taxés plus lourdement que ceux des sociétés américaines. Consultez un fiscaliste si vous envisagez de vous fier en grande partie aux FNB de dividendes étrangers.
#3. FNB de dividendes pour l'immobilier
Les fiducies de placement immobilier détiennent des actions d'entreprises qui achètent ou prêtent de l'argent à des propriétés qui génèrent des revenus. Les FPI sont la meilleure option pour les investisseurs à la recherche de distributions de dividendes élevées, car ils sont légalement tenus de distribuer 90 % de leurs revenus aux propriétaires.
#4. ETF Aristocrat sur les bénéfices
Les aristocrates de dividendes sont l'étalon-or des actions versant des dividendes pour les investisseurs à la recherche d'un revenu de dividendes fiable et stable.
Fonds indiciels à dividendes élevés
Ces fonds communs de placement offrent les fonds de dividendes les plus élevés. Comparez le rendement du fonds commun de placement au rendement de l'indice de référence S&P 500 pour avoir une bonne idée de la façon dont un fonds verse des dividendes.
Un fonds indiciel appelé VHYAX tente d'imiter la performance de l'indice FTSE High Dividend Yield. Cet indice comprend des actions d'entreprises dont les versements de dividendes sont généralement supérieurs à la moyenne ou anticipés. Étant un fonds indiciel, le VHYAX duplique les composants de l'action de référence dans le même ratio. Depuis son lancement le 7 février 2019, ce fonds a toujours versé des dividendes trimestriels.
L'indice Nasdaq US Dividend Achievers Select est l'indice de référence pour la performance du fonds indiciel connu sous le nom de VDADX. Cet indice particulier comprend des actions de sociétés dont les versements de dividendes ont augmenté au fil du temps. Étant un fonds indiciel, le VDADX réplique les composants de l'action de référence dans le même ratio. Depuis son lancement le 19 décembre 2013, ce fonds a toujours versé des dividendes trimestriels.
#3. Le Fonds d'opportunités de dividendes Columbia
Pour verser des dividendes, INUTX de Columbia Threadneedle Investments investit dans les actions d'entreprises ayant l'habitude de verser des dividendes réguliers et croissants. Les actions ordinaires, les actions privilégiées et les dérivés pour les titres nationaux et étrangers de différentes tailles sont inclus dans le vaste portefeuille de titres du fonds.
#4. VDIGX, un fonds Vanguard Dividend Growth
Le Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX) investit principalement dans un portefeuille diversifié d'entreprises américaines et internationales à grande capitalisation (et sporadiquement à moyenne capitalisation) sous-évaluées par rapport au marché et susceptibles de verser régulièrement des dividendes. La recherche du fonds consiste à trouver des sociétés présentant un fort potentiel de croissance des bénéfices, ce qui améliorerait les revenus, et une équipe de direction disposée à augmenter les versements de dividendes.
#5. Le PRDGX T. Rowe Price Dividend Growth Fund
Le PRDGX cherche à investir principalement dans les actions de grandes entreprises, avec quelques entreprises de taille moyenne mélangées, en partant du principe que l'augmentation des dividendes au fil du temps indique la santé financière et la croissance d'une entreprise. Le fonds recherche des entreprises ayant fait leurs preuves en matière de versement de dividendes ou celles dont les versements devraient augmenter avec le temps.
#6. Fonds de dividendes de valeur stratégique fédéré
Le Federated Hermes SVAAX offre des paiements mensuels aux investisseurs qui ne sont pas satisfaits des paiements trimestriels. La stratégie de placement du fonds se concentre sur les entreprises qui versent des dividendes plus élevés que l'ensemble du marché boursier afin de générer un revenu et une appréciation du capital à long terme. De plus, le fonds recherche des entreprises ayant le potentiel d'augmenter leurs dividendes. Son principal indice de référence est l'indice Dow Jones US Select Dividend Index.
#7. Fonds indiciels Integrity Divides
Sous la forme de fonds communs de placement de dividendes, Fidelity propose divers produits qui génèrent un revenu rapide et fiable pour leurs clients. Comme d'autres fonds communs de placement, vous pouvez investir dans ceux-ci pour augmenter votre argent au fil du temps, avec le bonus que vous recevrez également fréquemment des paiements de dividendes. Les meilleurs fonds de dividendes de Fidelity vous aideront à atteindre vos objectifs à long et à court terme. Au fil du temps, cela générera des intérêts sur l'argent investi, augmentant ainsi votre revenu trimestriel.
Fonds indiciels de dividendes Fidelity
Les meilleurs fonds Fidelity avec des dividendes supérieurs à la moyenne sont répertoriés ci-dessous :
#1. Fonds d'actions à revenu de dividendes de Fidelity
Bien que le Fonds de revenu de dividendes d'actions Fidelity (FEQTX) ait l'un des rendements les plus élevés de tous les fonds d'actions de Fidelity, il réalise des rendements annuels moyens. Le fonds indiciel S&P 500 investit principalement dans des actions de valeur à grande capitalisation de sociétés américaines qui offrent des rendements supérieurs à la norme de l'industrie. Les principaux titres comprennent Johnson & Johnson (JNJ), Wells Fargo (WFC) et Chevron Corp (CVX). FEQTX a un rendement sur 30 jours de 2.95 % avec un faible taux de dépenses de 0.60 %. Avec ce produit, il n'y a pas d'engagement minimum requis pour commencer.
#2. Portefeuille de croissance et de revenu chez Fidelity
Bien que le Portefeuille Fidelity Croissance et Revenu (FGRIX) ne surpasse pas systématiquement les indices de référence du marché, il excelle à fournir un revenu de dividendes aux investisseurs. Avec une répartition du portefeuille d'environ 90 % d'actions américaines et 10 % de sociétés étrangères, les avoirs de ce fonds sont répartis entre des actions nationales et étrangères.
#3. Fonds d'actions de revenu de Fidelity
Les meilleurs fonds Fidelity pour les dividendes sont régulièrement Fidelity Equity Income (FEQIX) et FEQIX. Il comprend des sociétés de valeur à grande capitalisation, les secteurs de la finance et de la santé ayant la concentration la plus importante. JP Morgan Chase (JPM), Berkshire Hathaway (BRK/B) et Johnson & Johnson (JNJ) font partie des principaux avoirs. FEQIX a un ratio de dépenses de 0.61 % et un rendement sur 30 jours de 1.93 %. Avec ce produit, il n'y a pas d'engagement minimum requis pour commencer.
Les fonds indiciels de dividendes sont-ils un bon investissement ?
Les investisseurs à la recherche de revenus trouveront les fonds indiciels de dividendes les plus attrayants. Les meilleurs fonds offrent de solides rendements en dividendes et une diversité de portefeuille, ce qui peut réduire le risque par rapport à l'achat individuel de moins d'actions versant des dividendes.
Existe-t-il un indice des dividendes ?
L'indice Dow Jones US Select Dividend est pondéré par le rendement en dividendes, l'indice S&P Global Dividends Opportunity comprend environ 100 entreprises à haut rendement et l'indice FTSE All-World High Dividend Yield sont quelques exemples d'indices de dividendes significatifs.
Les fonds indiciels 500 versent-ils des dividendes ?
Les entreprises de l'indice S&P 500 versent des dividendes ; l'index lui-même ne le fait pas. Pour obtenir des pourboires, un actionnaire doit acheter des actions des entreprises ou des fonds indiciels respectifs. Christopher Seifel, directeur des investissements de Titan, note que "le S&P lui-même ne verse pas de dividende".
Quels fonds indiciels versent des dividendes mensuels ?
FNB Global X SuperDividend (SDIV)
- Il dispose de 788 millions de dollars d'actifs nets à la mi-2022.
- Le ratio des dépenses : 0.59 %
- Rendement du dividende sur 12 mois : 12.89 %
- Prix en août 2022 : 9.35 $
Fidelity propose-t-il des fonds indiciels de dividendes ?
L'indice Fidelity Dividendes élevés a été créé pour refléter le rendement des actions d'entreprises à grande et moyenne capitalisation versant des dividendes qui devraient maintenir et augmenter leurs versements de dividendes.
Les fonds de dividendes sont-ils meilleurs que les fonds indiciels ?
Une combinaison des deux mondes
Dans l'ensemble, nous vous conseillons de rechercher des ETF versant des dividendes auprès d'entreprises ayant un historique de performances soutenues et de dividendes constants. La plupart de ces entreprises sont les plus susceptibles de maintenir et d'augmenter leurs versements de dividendes.
Comment gagner de l'argent avec les fonds indiciels ?
Les fonds indiciels génèrent des revenus grâce aux rendements. Ils sont conçus pour ressembler étroitement aux rendements de l'indice boursier sous-jacent, qui est suffisamment diversifié pour limiter les pertes et bien performer. Une fois les frais minimes pris en compte, ils sont réputés pour surperformer les fonds communs de placement.
Conclusion
Les FNB de dividendes offrent la possibilité d'une croissance du capital en plus du revenu. Ces fonds profitent des versements de dividendes et de la croissance des bénéfices en investissant dans des entreprises qui versent des dividendes.
Les investisseurs qui souhaitent s'exposer à un portefeuille diversifié d'actions versant des dividendes mais qui manquent de temps ou de connaissances pour rechercher et sélectionner des actions individuelles de manière indépendante peuvent trouver dans les ETF à dividendes une alternative utile.
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Bibliographie
