Faire appel à un partenaire commercial silencieux pourrait sembler être une situation gagnant-gagnant pour les petites entreprises en démarrage. Un partenaire qui apportera de l'argent sans rechercher le pouvoir peut sembler trop beau pour être vrai.
De plus, étant donné que 82% des startups échouent en raison de problèmes de trésorerie, la recherche d'un partenaire silencieux pourrait être une étape critique dans la survie de votre entreprise. Voyons comment on peut obtenir une entreprise silencieuse partenaire, rédiger un accord et les droits du partenaire dans cet article.
Qu'est-ce qu'un partenaire silencieux ?
Les partenaires silencieux investissent dans des entreprises sans s'impliquer dans les activités quotidiennes. Ils investissent de l'argent dans votre entreprise, mais ils n'assistent pas aux réunions et ne prennent pas de décisions. Ils ne sont pas en charge des finances ou de la stratégie. Par conséquent, ils délèguent les opérations quotidiennes de votre entreprise aux partenaires actifs et ils ont confiance en votre capacité à bien les gérer.
En bref, les partenaires silencieux apportent des ressources financières en échange d'une participation dans votre entreprise. Les associés silencieux, également appelés commanditaires, ont des intérêts financiers et des droits limités dans l'entreprise. Ils ne peuvent perdre que le montant du financement qu'ils ont contribué.
Et, même si cela peut sembler être un scénario sans perte, il est essentiel de bien comprendre cette forme de relation avant de se lancer tête première.
Comment fonctionne un partenaire silencieux ?
Généralement, les gens recrutent des partenaires silencieux pour apporter des fonds à l'entreprise sans être actifs dans les activités quotidiennes ou les grandes décisions. Étant donné que cette forme de collaboration est si bénéfique pour les deux parties, il est essentiel de choisir un investisseur en qui votre équipe a confiance — et qui vous fait confiance.
Trouver votre partenaire commercial silencieux est la première étape, et nous y reviendrons plus en détail ci-dessous). Ensuite, rédigez un accord de partenaire commercial silencieux dont les deux parties sont satisfaites. Cet accord est un guide indispensable qui décrit clairement les devoirs, les obligations et les objectifs de votre entreprise et de votre partenaire silencieux.
Une fois que vous avez résolu les aspects juridiques de votre partenariat, c'est à vous et à votre partenaire silencieux de décider si vous travaillez ensemble (ou ne travaillez pas ensemble). Les partenaires silencieux font généralement un investissement, puis prennent du recul, ce qui vous permet, à vous et à votre équipe, de gérer toutes les opérations et décisions.
Partenaires commandités vs partenaires silencieux
Les partenaires silencieux fournissent un soutien financier et une collaboration pour aider les finance d'entreprise et se développer, tandis que les commandités sont des individus ou des groupes de personnes qui ont une influence sur la gestion, le travail et les dépenses d'une entreprise.
Contrairement aux associés commandités, les associés silencieux ne sont pas intéressés par les activités commerciales quotidiennes. Étant donné que les associés commandités peuvent prendre des décisions au nom de la société, ils sont moins en sécurité financièrement. En outre, ils peuvent être directement responsables des dettes et du passif de l'entreprise.
Partenaires secrets contre partenaires silencieux
Les partenaires secrets, par opposition aux partenaires silencieux, peuvent avoir leur mot à dire dans les opérations quotidiennes de l'entreprise sans que le public ne soit au courant du partenariat. Les partenaires secrets, par exemple, peuvent craindre que les défaillances passées de l'entreprise ne ternissent l'image de la nouvelle entreprise. En conséquence, ils préféreront garder leur participation privée.
Les gens utilisent souvent les mots de manière interchangeable, et un partenaire silencieux peut également être un partenaire caché. Pour assurer la sécurité de toutes les parties impliquées, assurez-vous d'expliquer précisément comment votre relation sera établie.
Parlons de la façon de naviguer dans un accord de partenaire commercial silencieux pendant que nous sommes sur le sujet.
Accord de partenaire commercial silencieux
Vous devez clairement établir les termes de votre relation silencieuse pour assurer le bon déroulement de l'ensemble de vos opérations.
La plupart des États exigent que les relations soient formalisées par des accords juridiques qui définissent clairement la position de chaque partenaire dans l'organisation. Ces accords doivent clairement décrire les obligations, les droits et les responsabilités de chaque partenaire.
Envisagez de faire appel à un avocat pour vous aider à développer l'option de collaboration qui convient le mieux à votre entreprise et à toutes ses parties prenantes. Bien que les accords verbaux puissent être juridiquement contraignants, il est préférable de consigner quoi que ce soit par écrit. Il s'agit de s'assurer qu'il n'y a pas de place pour un désaccord ou un malentendu sur ce que chaque partie a convenu de faire.
Sollicitez l'assistance d'un avocat pour protéger les droits de toutes les parties concernées. Des experts en valeurs mobilières vous accompagnent pour bien structurer votre entreprise et vous prémunir des manquements et amendes imposées par la Securities and Exchange Commission.
Internet est jonché de récits édifiants d'échecs de partenariats silencieux. Bon nombre des problèmes proviennent d'individus qui n'ont pas défendu légalement leurs propres intérêts. Et si vous êtes convaincu que vous ne serez jamais impliqué dans une bataille judiciaire, souvenez-vous des expériences de ceux qui vous ont précédé et qui ressentaient la même chose.
Droits du partenaire commercial silencieux
Un partenaire commercial silencieux a le droit de gagner de l'investissement gains (proportionnels à son investissement initial) lorsqu'il participe et assume une responsabilité limitée. En outre, les partenaires commerciaux silencieux ont le droit d'examiner les états financiers de l'entreprise. Ils peuvent également fournir des commentaires sur les améliorations apportées à l'accord de relation.
Les partenaires commerciaux silencieux ont de nombreux avantages et droits, mais ils comportent également des enjeux et des risques financiers. Passons en revue maintenant.
Intérêts financiers des partenaires commerciaux silencieux
Les partenaires silencieux reçoivent également des parts dans l'entreprise ainsi qu'une part des ventes ou des bénéfices en échange de leur investissement initial. Le montant des revenus passifs qu'ils gagneront sera déterminé par le succès de votre entreprise et l'accord que vous établirez. Dans la plupart des cas, votre partenaire silencieux recevra un pourcentage inférieur des gains que votre partenaire actif.
En termes de dettes et de pertes, tous les partenaires d'une entreprise commerciale sont conjointement et solidairement responsables des finances de l'entreprise. Cependant, en raison de la responsabilité limitée, les partenaires commerciaux silencieux ne sont généralement responsables que du pourcentage de leur investissement initial dans l'entreprise. Un associé détenant 15 % du capital de l'entreprise, par exemple, n'est responsable que de 15 % des pertes de l'entreprise.
Pour éviter les litiges juridiques et les malentendus, les spécificités du partenariat doivent être décidées dès le début de la relation et dans le contrat de partenariat.
Aux fins de l'impôt, le propriétaire et l'associé doivent reconnaître l'investissement, l'associé silencieux étant responsable de tout profit réalisé sur l'investissement.
Dangers des partenaires silencieux
Étant donné que les partenaires silencieux ne sont pas intéressés par les activités quotidiennes de l'entreprise, la confiance est essentielle à son succès.
Les partenaires silencieux n'ont pas officiellement leur mot à dire sur la durabilité ou les décisions stratégiques de l'entreprise. Ils n'ont pas leur mot à dire sur des questions telles que l'application de la loi, les préoccupations environnementales ou les normes comptables. Par conséquent, ils n'ont pas leur mot à dire sur la façon dont les actifs sont gérés. Cela signifie que si votre entreprise se livre à des activités incorrectes ou contraires à l'éthique, l'investissement en souffrira.
Les partenaires silencieux ont non seulement moins de responsabilité pour votre entreprise, mais ils ont également moins de responsabilité dans celle-ci. Avec les documents juridiques appropriés en place, un partenaire silencieux ne sera que minimalement responsable des dommages subis par l'entreprise. Ainsi, il en fait un placement plus sûr qu'une société en nom collectif ou en nom collectif.
Cependant, puisque les commanditaires sont à l'abri de responsabilité illimitée, ils n'ont généralement aucun droit sur les actifs de la société en cas de dissolution jusqu'à ce que toutes les autres obligations soient remplies.
Comment localiser des partenaires commerciaux silencieux
Puisque les commanditaires sont préoccupés par le retour sur leur investissement. Vous devez donc créer un plan d'affaires comprenant des estimations de ventes pour obtenir leur participation. Vous devez illustrer efficacement comment votre entreprise peut générer des flux de trésorerie positifs dans un délai réaliste.
Commencez par des amis et des membres de votre famille qui vous connaissent bien et qui croient en vos capacités. Considérez vos efforts initiaux comme une ronde d'amis et de famille dans laquelle vous sollicitez des quantités variables d'investissement de la part de vos proches.
Les amis et la famille sont plus susceptibles de retenir les paiements si vos revenus ne répondent pas initialement aux attentes. Ils sont moins susceptibles de vous poursuivre en justice si votre entreprise échoue de manière catastrophique. Cet effort initial peut également vous aider à acquérir de l'expérience et de la foi en vous engageant avec d'autres personnes en dehors de votre cercle intime.
Ensuite, recherchez des investisseurs providentiels, qui financent généralement des entreprises dans leurs premiers stades de croissance. Il y a souvent des individus aisés qui sont ouverts à des collaborations silencieuses. De même, les investisseurs en capital-risque visent à investir dans des entreprises qui ont le potentiel d'avoir un retour sur investissement élevé.
Il existe également des annuaires en ligne complets dédiés à vous aider à identifier les investisseurs potentiels.
Enfin, pensez à d'autres entreprises dont les opérations pourraient bénéficier de vos efforts. Déterminez si les organisateurs de mariages ou les traiteurs locaux pourraient être intéressés à investir dans votre espace événementiel, par exemple. Leur investissement leur permettrait de diversifier leurs finances et d'investir dans une entreprise qui soutiendrait leur propre entreprise.
Comment donner envie aux investisseurs de venir à vous
Les investisseurs continuent de trouver des entreprises avec de belles perspectives et beaucoup d'espace pour l'expansion. Vous augmenterez vos chances de trouver ces investisseurs en établissant des chiffres réalistes et quantifiables qui décrivent votre stratégie commerciale et répondent aux questions que vos investisseurs potentiels pourraient avoir.
Créez un argumentaire qui inclut votre idée, des exemples de votre produit ou service et des détails sur votre concurrence actuelle. Incluez également les rapports d'enquête, les plans de marketing, les biographies du personnel principal et les détails du budget.
Indiquez combien d'argent vous recherchez et comment vous voulez le dépenser. Décrivez ce que vous offrez à vos investisseurs en échange de leur aide. De plus, si nécessaire, mettez en évidence toute l'attention médiatique dont votre entreprise a bénéficié ainsi que tous les investissements importants que vous avez obtenus.
Comment un partenaire silencieux peut-il protéger son investissement ?
Un investissement d'un partenaire silencieux peut être protégé contre divers risques en procédant à une analyse approfondie des finances et de la couverture d'assurance de l'entreprise.
Un partenaire silencieux peut-il se convertir en partenaire actif ?
Oui, un associé silencieux peut devenir un associé actif si lui-même et l'entreprise conviennent de le faire.
Comment une société tacite est-elle dissoute ?
Une société en nom collectif peut être dissoute si l'associé silencieux ou l'entreprise décide de mettre fin à la société en nom collectif, ou si l'entreprise est vendue ou autrement dissoute.
Un accord tacite peut-il être modifié ?
Oui, un accord de partenariat silencieux peut être modifié si le partenaire silencieux et l'entreprise acceptent les modifications.
Quelle est la démarche pour devenir commanditaire ?
Le processus pour devenir un partenaire silencieux implique généralement d'effectuer une diligence raisonnable sur l'entreprise, de négocier les termes de l'accord de partenariat et de fournir le capital convenu à l'entreprise.
Quel est le retour sur investissement typique d'un partenaire silencieux ?
Le retour sur investissement d'un partenaire silencieux dépend de la performance de l'entreprise. Les partenaires silencieux reçoivent généralement une part des bénéfices, mais il n'y a pas de retour garanti.
Résumé
Des collaborations efficaces réuniront des personnes aux compétences complémentaires et à l'expertise diversifiée pour le bien d'une entreprise en pleine croissance. Les partenariats, en revanche, augmenteront le risque de conflit en raison des personnalités supplémentaires impliquées.
Vous pouvez conclure en toute confiance un arrangement qui profite à toutes les personnes impliquées dans la transaction si vous comprenez les risques et les avantages d'une relation commerciale silencieuse.
Pour en savoir plus, consultez notre liste de Opportunités pour les petites entreprises en 2021.
FAQ sur les partenaires silencieux
Un commanditaire est-il propriétaire ?
Les partenaires silencieux sont amenés à apporter des fonds à votre entreprise sans s'impliquer dans les opérations quotidiennes ou les décisions importantes. … Le commanditaire apporte sa contribution. En retour, ils sécuriser le capital ou la propriété partielle de votre entreprise (représenté par un pourcentage, par exemple 20 % de votre entreprise).
Comment un commanditaire déclare-t-il ses impôts ?
Les revenus de la société de personnes gagnés par les commanditaires ne sont pas soumis à l'impôt sur le travail indépendant parce que les commanditaires ne sont pas considérés comme des employés. Les commandités doivent payer des impôts sur le travail indépendant parce qu'ils travaillent pour l'entreprise. La formation d'une société en commandite (LP) peut limiter la responsabilité des associés silencieux.
Quel pourcentage un partenaire silencieux devrait-il obtenir ?
Pourcentage typique de profit d'un partenaire silencieux
Par exemple, si un commanditaire investit 100,000 1,000,000 $ dans une entreprise qui a besoin de XNUMX XNUMX XNUMX $ pour fonctionner, alors il est considéré comme un 10 pour cent partenaire de l'entreprise et pourrait recevoir 10 % des bénéfices nets annuels de l'entreprise.
De quoi sont responsables les commanditaires ?
Les commanditaires sont responsables de toute perte jusqu'à concurrence du montant de leur capital investi, ainsi que toute responsabilité qu'ils auraient assumée dans le cadre de la création de l'entreprise.
