Un directeur des investissements (CIO), qui contrôle les actifs financiers d'une entreprise, est employé par de nombreuses entreprises. Les investissements à long terme, les portefeuilles de titres, les fonds de pension, les liquidités appropriées et une équipe de professionnels de la finance sont souvent gérés par eux. Toutes les entreprises n'ont pas besoin d'un CIO à temps plein qui soit également directeur, et d'autres ne peuvent pas se permettre un travail aussi bien rémunéré. Certaines entreprises feraient mieux d'externaliser leurs DSI. C'est pourquoi nous avons dédié cet article à tout ce que vous devez savoir sur un directeur des investissements externalisé, les avantages et les inconvénients, les entreprises et bien plus encore.
Qu'est-ce qu'un Chief Investment Officer externalisé ?
Un directeur des investissements externalisé sert de fiduciaire avec la responsabilité légale de préserver vos actifs et de fournir des conseils objectifs sur les opportunités et les risques sous-jacents de diverses solutions d'investissement. Après avoir identifié vos objectifs de placement, vous devrez déterminer comment vous allez mettre votre argent pour travailler pour les atteindre. Nous nous concentrons sur la garantie de la viabilité à long terme de vos actifs tout en protégeant votre argent existant.
Un directeur des investissements externalisé (OCIO) est un employé non à temps plein qui gère les objectifs et les stratégies financières d'une entreprise. Au lieu de cela, cette personne est embauchée au besoin par l'organisation.
Ce n'est pas une nouvelle tendance à externaliser les postes. De nombreuses entreprises ont externalisé l'informatique, les communications et, dans certains cas, les divisions d'édition. Cependant, les postes de haut niveau, tels que les officiers, sont généralement internes. Un OCIO est une personne qui travaille pour une entreprise mais qui ne reçoit pas d'avantages sociaux et peut même ne pas être à temps plein.
Vue d’ensemble
Depuis la crise financière mondiale, la capacité du marché financier à produire des rendements constants a été entravée par une combinaison de taux d'intérêt extrêmement bas, de volatilité du marché, de faible croissance et de normes réglementaires plus strictes.
Les gestionnaires de placements ont mis beaucoup d'accent sur cet environnement. Dans une période de taux d'intérêt historiquement bas, les fonds de pension ont eu du mal à combler les déficits de financement, qui se produisent lorsque la valeur actuelle des passifs dépasse la valeur marchande des actifs.
Un environnement de marché plus complexe a nécessité plus techniques d'investissement sophistiquées, incitant de nombreux fonds, entreprises et organisations à but non lucratif à repenser leurs pratiques de gestion d'actifs.
"Dans un climat de faible taux d'intérêt et de faible inflation, les investisseurs doivent avoir des connaissances et des compétences financières suffisantes pour prêter attention aux marchés d'investissement plutôt turbulents", déclare Heather Myer, partenaire et leader des solutions à but non lucratif chez Aon. « Dans notre quête de profit, nous avons maintenant un nombre croissant de possibilités d'investissement parmi lesquelles choisir. Il s'agit d'un domaine tout à fait unique qui nécessite l'assistance d'experts.
Un nombre croissant de propriétaires d'actifs se tournent vers des spécialistes externes pour gérer leurs investissements. L'utilisation d'un Chief Investment Officer (OCIO) externalisé a évolué à partir d'une solution de niche principalement utilisée par les sociétés gérant des prestations définies gelées les régimes de retraite une option viable pour un large éventail de gestionnaires d'actifs, y compris les dotations universitaires et les investisseurs institutionnels, au cours de la dernière décennie.
À la lumière du climat politique et économique incertain dans le monde, les entreprises et les institutions se tournent vers des modèles d'investissement discrétionnaires pour accéder aux connaissances et à l'échelle dont elles ont besoin pour tirer le meilleur parti de leurs investissements.
De quoi un OCIO est-il responsable ?
Si vous envisagez d'externaliser votre directeur financier, il pourrait être responsable de :
- Gestion des actifs : Un OCIO gère la création, la gestion et l'ajustement des portefeuilles pour répondre à vos objectifs et à vos besoins, ainsi que pour minimiser les risques.
- Recrutement d'experts : Cette personne embauchera des gestionnaires et d'autres professionnels pour superviser vos portefeuilles.
- Agir en tant que fiduciaire : Vos besoins passent en premier pour la plupart des OCIO. Ils travaillent pour vous, alors ils choisiront les meilleurs investissements pour atteindre vos objectifs financiers.
Un OCIO n'est pas nécessairement la bonne personne pour toutes les entreprises. Mais de nombreuses entreprises qui n'ont peut-être pas le budget pour embaucher quelqu'un en interne pourraient bénéficier de l'externalisation de leur DSI.
Les sociétés OCIO sont considérées comme des fiduciaires si elles fournissent des conseils en investissement moyennant des frais, exercent un pouvoir discrétionnaire sur les actifs du plan (également appelé gestion des investissements) ou sont désignées comme administrateur du plan en vertu d'un document de plan. Il existe de nombreuses façons un OCIO société d'investissement opère pour répondre à vos besoins.
OCIO : les avantages
#1. Un conseiller financier aux entreprises
Vous pouvez avoir quelqu'un qui peaufine votre Finances personnelles, mais si vous exploitez une entreprise, c'est aussi une bonne idée d'avoir quelqu'un qui vérifie les choses. Les conseils sont basés sur ce qui est le mieux pour vous et votre entreprise.
#2. Relation à long terme
Alors que de nombreux emplois externalisés sont considérés comme transitoires, le travail d'un OCIO n'a pas à cesser après la fin d'un projet. Au lieu de cela, ils peuvent construire, mettre en œuvre, réviser et mettre à jour les finances pendant des années.
#3. Responsabilité fiduciaire
Bien que l'embauche d'un fiduciaire ne soit pas obligatoire, cela vous sera bénéfique. Avoir un OCIO qui veille à vos meilleurs intérêts plutôt qu'à votre propre bien-être financier est un énorme avantage.
#4. Retour de grande valeur
Un OCIO est plus qu'une personne qui vous dit quoi faire avec votre argent et vous envoie des factures mensuelles. Bien que des services de conseil vous soient proposés, vous aurez également quelqu'un qui travaillera en votre nom pour s'assurer que vous obtenez les meilleurs résultats possibles en fonction de votre tolérance au risque et de vos exigences.
#5. Ressources diversifiées
Vous n'avez peut-être pas les fonds nécessaires pour embaucher un CIO salarié à temps plein. Dans ce cas, vous pouvez externaliser le rôle tout en dépensant le solde de votre argent pour embaucher ou développer votre entreprise dans d'autres domaines. Quelqu'un s'occupera de vos portefeuilles et actif tout en ayant encore de l'argent pour aller vers d'autres choses.
OCIO : les inconvénients
#1. Temps partagé
Vous devez vous attendre à ce que votre BCIO partage son temps entre vous et d'autres clients, à moins que vous ne lui offriez un salaire à temps plein. Si vous voulez que quelqu'un consacre tout son temps à votre entreprise, vous devrez le payer en conséquence.
#2. Surcoût pour les entreprises
Avec un CIO interne, vous aurez quelqu'un pour gérer une variété de tâches tout en payant un salaire. Cependant, si vous n'êtes pas familier avec toutes les responsabilités d'un CIO. Des frais supplémentaires peuvent vous être facturés pour les articles dont vous n'avez pas réalisé que vous aviez besoin jusqu'à ce qu'ils soient requis. Certains DSI facturent un coût unique, tandis que d'autres proposent un tarif régulier avec des modules complémentaires facultatifs.
#3. Réduction des coûts pour les DSI
Les DSI devront tarifer leurs services en fonction de leur niveau de connaissances. Ils devront déterminer quel travail ils peuvent faire pour un tarif forfaitaire et si un service à plusieurs niveaux en vaut la peine pour les clients. Ils peuvent laisser de l'argent sur la table s'ils facturent trop peu. Ils risquent de se priver de certains clients s'ils facturent trop cher.
L'OCIO est-il une industrie en croissance ?
Découvrez les avantages qui peuvent découler de l'embauche d'un directeur des placements qui est externalisé pour les régimes d'avantages sociaux des employés. L'utilisation d'un directeur des investissements externalisé, également connu sous le nom d'OCIO, est un concept qui gagne rapidement du terrain sur le marché pour les régimes d'avantages sociaux, les fonds de dotation et les fondations.
Un OCIO est-il un fiduciaire ?
Les fournisseurs d'OCIO sont considérés comme des fiduciaires s'ils fournissent des conseils en investissement moyennant des frais, exercent un pouvoir discrétionnaire sur les actifs du plan (également connu sous le nom de gestion des investissements) ou sont désignés comme administrateur du plan en vertu d'un document de plan.
Que sont les clients OCIO ?
Les clients d'OCIO sont généralement des sociétés qui recherchent de l'aide pour la gestion des régimes de retraite de leurs employés, ainsi que des organisations à but non lucratif (telles que des fonds de dotation, des fondations, des prestataires de soins de santé et d'autres organisations caritatives) qui dépendent des retours sur investissement pour remplir leurs missions principales. .
Quel pays sous-traite le plus ?
Avec environ 68 % des entreprises qui choisissent de sous-traiter leur travail, les États-Unis d'Amérique ont le taux d'emplois externalisés le plus élevé au monde. Entre-temps, plus de 48 % des entreprises au Royaume-Uni externalisent des fonctions commerciales, citant le manque de personnel disponible comme principale raison.
Principales sociétés d'investissement externalisées
#1. Babylone Richesse
Les conseillers en placement enregistrés, les family offices, les fonds de dotation et les fondations, les régimes à prestations définies et d'autres clients institutionnels bénéficient des services de la société de directeur des placements externalisée dédiée de Babylon Wealth Management. Pour atteindre vos objectifs spécifiques, nous fournissons des solutions de gestion de portefeuille et de stratégie d'investissement hautement personnalisées. Notre objectif est de gagner votre confiance et d'acquérir une compréhension approfondie de votre situation d'investissement et de vos risques uniques.
Nous vous accompagnons entièrement dans l'atteinte de vos objectifs commerciaux à court et à long terme en tant que co-fiduciaires. Nous collaborons étroitement avec la direction interne (PDG, directeur financier et directeur informatique) pour personnaliser notre discrétion en matière d'investissement en fonction de vos besoins uniques.
#2. Groupe d'investissement stratégique
Strategic gère les tâches quotidiennes de gestion des investissements, permettant aux clients de se concentrer sur leur mission principale. De l'élaboration et de la mise en œuvre de politiques stratégiques d'allocation d'actifs à la fourniture d'une gamme complète de services de back-office. Strategic gère les tâches quotidiennes de gestion des investissements, permettant aux clients de se concentrer sur leur mission principale.
Parce qu'aucune institution n'a la même un investissement objectifs, mission, orientation stratégique ou tolérance au risque, nous offrons des solutions d'investissement sur mesure. Nous reconnaissons l'importance d'une bonne gouvernance des investissements afin d'éviter une rotation élevée des gestionnaires, des performances médiocres et des coûts excessifs. Sans une gouvernance efficace, il est impossible d'obtenir des performances de placement solides et constantes.
#3. Les entreprises maçonnes
Mason fournit une planification financière externalisée hautement spécialisée, une gestion des investissements et des conseils caritatifs aux particuliers et aux familles. Mason offre également une planification financière aux cadres supérieurs des organisations qui l'offrent comme avantage.
Nous fournissons des conseils en investissement à des organisations telles que des fondations, des fonds de dotation, des fonds d'entreprise et des régimes de retraite depuis 1982. Les clients institutionnels peuvent choisir entre des services standard ou non discrétionnaires, ainsi que des directeurs des investissements externalisés (OCIO) ou des services discrétionnaires.
Notre entreprise a été créée sur la conviction que nos clients ont besoin de conseils impartiaux et impartiaux de la part de conseillers hautement qualifiés et de confiance qui ne sont pas affectés par les conflits qui surviennent lorsqu'une entreprise vend des produits exclusifs. Nous donnons à nos clients des conseils fiables et éprouvés et les données dont ils ont besoin pour prendre des décisions financières judicieuses en tant que cabinet de conseil en investissement. Nos pratiques de clientèle privée et institutionnelle sont fondées sur les relations, et nous les soutenons avec une équipe de professionnels hautement qualifiés qui s'engagent à fournir à chaque client des soins et une attention exceptionnels.
#4. Roche noire
Nous envisageons que le capital caritatif joue un rôle de plus en plus essentiel dans la réduction des risques et l'accélération de la disponibilité des technologies énergétiques durables.
La Fondation BlackRock a promis 100 millions de dollars au programme Breakthrough Energy Catalyst afin d'atteindre cet objectif. Catalyst établit une nouvelle plate-forme permettant aux entreprises, aux gouvernements et aux organisations caritatives privées de financer, fabriquer et acheter de nouvelles solutions à faible émission de carbone. Le premier objectif de Catalyst sera d'accélérer la recherche et la commercialisation de quatre technologies d'énergie propre : la capture directe de l'air, l'hydrogène vert, le carburant d'aviation durable et le stockage d'énergie de longue durée. Catalyst identifie les innovations à des moments importants où les investissements et le financement mixte peuvent contribuer à réduire la prime verte. La différence de coût entre une technologie émettrice de carbone et son homologue plus propre.
#5. banque privée JP Morgan
Depuis plus de 200 ans, nous travaillons avec des particuliers et leurs familles au sein de la meilleure banque privée au monde. JP Morgan est une société d'investissement en chef externalisée bien connue pour les aider à réaliser leurs objectifs uniques et à exploiter pleinement le potentiel de leurs richesses. Nous mettons à votre disposition une équipe de spécialistes en planification, investissement, prêt et bancaire, tous soigneusement conçus pour correspondre à vos objectifs, que vous vous concentriez sur la création, la préservation ou le transfert de richesse.
Quels sont les avantages d'un partenariat avec un CIO externalisé ?
Dans l'environnement incertain d'aujourd'hui, les approches conventionnelles de gestion et d'administration des pools d'actifs ainsi que les stratégies d'investissement sont incapables de satisfaire les exigences d'un nombre important d'investisseurs. Lorsqu'il s'agit d'atténuer les risques et d'exécuter efficacement les décisions d'investissement, les clients ont besoin de partenaires qui possèdent une vaste expérience et un large éventail de connaissances. L'un des principaux avantages d'avoir un OCIO est qu'il :
- Surveillance gouvernementale améliorée
- Économie de temps
- Frais réduits
- Direction impartiale et exécution des tâches
- Amélioration du taux d'exécution
- Rechercher de meilleurs résultats
Pourquoi devrais-je choisir un consultant comme OCIO ?
L'une des nombreuses raisons de choisir un consultant est d'améliorer la qualité de vos jugements. Les consultants disposent des ressources d'investissement, fiduciaires et opérationnelles nécessaires pour répondre à vos exigences, que vous choisissiez une équipe pour fournir des solutions d'investissement totalement ou partiellement déléguées.
Le concept OCIO est une stratégie véritablement consultative. Ils travailleront avec vous en tant que partenaire pour comprendre vos objectifs commerciaux et d'investissement, et ils apporteront les informations, les idées et les compétences appropriées à la discussion selon les besoins, y compris les éléments suivants :
- Expertise alternatives
- Services de conseil au profit de l'environnement, de la société et de la gouvernance
- Conseil en capital humain
- Services pour les fusions et acquisitions dans le domaine de la cybersécurité
- Assurance pour les administrateurs et les dirigeants, ainsi que protection contre les obligations fiduciaires
- Solutions concernant la propriété intellectuelle
- Fonds de cotisation de l'employeur
- Due Diligence opérationnelle
Que dois-je rechercher dans un OCIO ?
Nous vous recommandons vivement de poser les questions suivantes chaque fois que vous avez une conversation avec un membre de notre personnel ou tout autre fournisseur éventuel d'OCIO.
- L'OCIO est-il suffisamment grand pour gérer plusieurs compétences et spécialités d'investissement, et dispose-t-il de l'infrastructure pour le faire ?
- L'OCIO est-il en mesure d'accéder à toutes les classes d'actifs et de répartir les actifs sur une variété de niveaux de risque ?
- Dans quelle mesure la procédure de tarification de l'OCIO est-elle transparente ?
- Le BCIO a-t-il un intérêt financier à vendre les produits d'un gestionnaire de placements particulier ou à inclure ou exclure un gestionnaire de placements particulier ?
- Existe-t-il des antécédents de réussite de l'OCIO à satisfaire les exigences des clients et à générer des rendements ?
Conclusion
Si vous êtes un propriétaire d'entreprise qui n'a pas les moyens d'embaucher un CIO à temps plein, l'embauche d'un OCIO peut être une bonne option. Vous bénéficierez de tous les avantages d'avoir un CIO sans avoir à en embaucher un. Votre organisation peut avoir besoin des services d'un CIO. Mais embaucher un poste à temps plein serait un gaspillage de ressources.
Si vous êtes un CIO, vous envisagez peut-être de devenir indépendant à temps plein plutôt que de travailler pour quelqu'un d'autre. Sans faire partie du personnel, vous pouvez assumer la fonction de CIO. Vous pourrez travailler pour une ou plusieurs entreprises. Tout en définissant vos propres limites sur la quantité de travail que vous pouvez entreprendre. Vous pouvez potentiellement collaborer avec une agence qui relie les OCIO aux entreprises, de la même manière que les pigistes utilisent les agences pour découvrir de nouveaux clients.
QFP
Qu'est-ce qu'un gestionnaire de patrimoine externalisé ?
L'externalisation des investissements est le processus par lequel les investisseurs institutionnels et les familles fortunées engagent un tiers pour gérer tout ou partie de leur portefeuille d'investissement. … La gestion externalisée des investissements est un segment de marché important et en pleine croissance, avec plus d'un billion de dollars actuellement gérés par des gestionnaires externalisés.
Qu'est-ce que la caisse commune ?
Un fonds commun est une forme de régime d'investissement collectif basé sur le droit des contrats plutôt que d'être adopté par le biais d'une fiducie, d'une société ou d'une police d'assurance. Le modèle de ce type de dispositif est le fonds commun de placement commun en France et au Luxembourg.
Quelle est la signification de out source ?
procurer (quelque chose, comme certains biens ou services nécessaires à une entreprise ou organisation) provenant de sources extérieures et en particulier de fournisseurs étrangers ou non syndiqués : pour contracter des travaux, des emplois, etc., à effectuer par des travailleurs extérieurs ou étrangers a décidé d'externaliser certains retours -opérations de bureau Certains services et aspects
Articles Relatifs
