N'importe quel domaine de votre vie peut bénéficier des conseils et de la responsabilité d'un coach qualifié. Avec de l'argent, il est extrêmement utile d'avoir une connexion comme celle-ci en place. Après tout, la gestion de vos finances peut être un défi. C'est un mélange d'émotions, de rencontres et d'apprentissage. En fait, l'argent a beaucoup d'angles morts. Dans de nombreux cas, nous ne savons pas si nous faisons d'excellents choix. Il n'est pas toujours facile de savoir comment revenir en arrière ou quelles questions poser si nous sommes convaincus que nous ne le sommes pas. Un coach financier comme Dave Ramsey peut être utile dans cette circonstance. L'embauche d'un coach financier personnel présente de nombreux avantages. expert, pom-pom girl et partenaire responsable - c'est ce qu'ils sont. Dans cet article, vous en apprendrez plus sur la certification des emplois de coach financier et sur le montant du salaire qu'ils attirent.
Coach financier ?
Un coach financier est une personne qui vous aide à mieux gérer vos finances et à rester sur la bonne voie afin que vous puissiez atteindre vos objectifs financiers.
Julie Genjac, directrice générale des connaissances appliquées chez Hartford Funds, compare un coach financier à un entraîneur personnel dont le travail consiste à vous aider à parler, à mettre en place et à respecter de bonnes habitudes. Un coach financier est comme un entraîneur personnel en ce sens qu'il vous aide à comprendre votre relation avec la nourriture et l'exercice, à trouver des moyens d'empêcher vos désirs naturels d'entraver vos efforts et à vous encourager à vous en tenir à votre plan.
"Les coachs financiers sont là pour vous aider à établir une bonne relation avec l'argent et à comprendre ce qui vous pousse à épargner et à dépenser", déclare Genjac. "Ils peuvent également vous aider à intégrer la responsabilité dans vos décisions futures." "(Ils) vous connaissent et savent comment vous pensez, et ils vous aident à rester sur la bonne voie avec votre argent en guidant vos actions et pensées quotidiennes et, surtout, en louant vos petites victoires."
Que fait un coach financier ?
Eben Burr, président du Behavioral Investing Institute à New York, qui est un service de coaching comportemental et financier proposé par Toews Corp., déclare que « le coaching financier consiste à mettre en place des processus et des outils pour équilibrer les besoins comportementaux et financiers du client ».
Un coach financier vous aide à mettre en place de bonnes habitudes et des objectifs pour votre argent. Il peut s'agir de n'importe quoi, de la gestion de l'argent au jour le jour à la planification d'objectifs à long terme. Il ou elle peut vous aider à réparer votre argent.
Les coachs financiers rencontrent souvent leurs clients une ou deux fois par semaine, tout comme les thérapeutes. Cette relation peut durer quelques mois ou quelques années. Il commence par évaluer la situation financière du client, y compris ses habitudes de dépenses ainsi que ses forces et ses limites. De plus, ils aident les clients à définir leurs objectifs et à faire stratégies financières qui tiennent compte de leurs points forts et de leurs défauts. Un coach financier agit également en tant que partenaire en matière de responsabilité pour s'assurer que les clients restent sur la bonne voie pour atteindre leurs objectifs et continuent de s'améliorer dans la gestion de leur argent.
Comment devenir un coach financier
Vous n'avez besoin d'aucune licence ou certification pour devenir coach financier. Le simple fait d'avoir vécu peut suffire. Néanmoins, vous pouvez améliorer vos chances d'avoir une carrière réussie en tant que coach financier en prenant certaines mesures.
#1. Renseignez-vous
Même s'il n'y a pas d'exigences de formation formelle pour devenir coach financier, de nombreux experts recommandent au moins d'envisager d'obtenir des licences FINRA ou une formation plus formelle.
Burr dit que les coachs financiers qui ne sont pas également des conseillers ne seraient pas en mesure d'aider autant leurs clients avec planification financière et constitution de portefeuille. Il pense que cette personne peut ressembler à un conseiller financier et travailler aux côtés d'un CFP.
Le service de conformité de votre entreprise peut avoir besoin d'approuver votre entreprise de coaching financier si vous êtes un conseiller financier agréé.
Obtenir une certification ou une formation plus formelle, comme la désignation de « conseiller financier agréé » de l'Association for Financial Counselling and Planning Education, ne fera que vous aider à en savoir plus et à trouver des clients.
#2. Trouver un créneau
Pour réussir en tant que coach financier, vous devrez proposer des services différents de ceux de vos concurrents. Pensez à ce que vous pensez de l'argent et à ce que vous en avez fait. Avez-vous des spécialités sur lesquelles vous pouvez vous concentrer? Par exemple, si vous étiez sur le point de déclarer faillite mais que vous avez pu l'éviter, vous pourriez décider de vous concentrer sur la gestion de votre trésorerie et sortir de la dette. Si vous avez divorcé, vous voudrez peut-être vous concentrer sur la planification financière du divorce dans votre entreprise de coaching financier.
#3. Rechercher des opportunités de partenariat
Si vous n'êtes pas un conseiller financier, vous pouvez parler à d'autres conseillers de votre région pour voir si vous pouvez travailler ensemble. Genjac déclare : "Les conseillers financiers doivent gérer de nombreuses pièces mobiles chaque jour, et il peut être difficile pour eux d'être le partenaire responsable de leurs clients chaque jour." "Un coach financier pourrait être un excellent ajout aux outils qu'offre un conseiller financier."
#4. Soyez honnête dans votre marketing
Rappelez-vous ceci : « Pour pratiquer le droit, vous devez d'abord être avocat. Si vous ne l'êtes pas, vous n'êtes pas comptable. Sauf si vous l'êtes, vous n'êtes pas un expert en conformité. « Selon Burr, faites également attention à vos compétences et à la façon dont vous vous montrez.
Quand les coachs financiers en valent-ils la peine ?
Les investisseurs n'ont pas à choisir entre un coach financier et un conseiller financier. Vous pouvez avoir à la fois un conseiller financier et un coach financier, et c'est souvent la meilleure façon de gérer les choses.
Burr dit qu'un coach financier pourrait vous aider si vos sentiments vous empêchent de prendre de bonnes décisions financières ou s'ils vous font faire des choix qui sont mauvais pour vous. Chaque conseiller devrait idéalement faire un coaching émotionnel, comme aider les clients à maîtriser leurs sentiments avant de commencer à leur dire quoi faire avec leur argent, mais tous les conseillers ne sont pas disposés ou capables de le faire.
Les conseillers peuvent aider leurs clients à déterminer ce dont ils ont besoin en comparant ce qu'ils ressentent à ce que le conseiller considérerait comme « normal » dans une situation donnée. Burr dit que vous pourriez dire à un client de trouver un coach s'il s'inquiète de ses investissements plus que vous ne le pensez.
Burr déclare : "Le travail d'un conseiller financier consiste à rassembler des outils financiers dans un plan qui a de bonnes chances de fonctionner tout en préparant les clients aux problèmes qui pourraient survenir et en les aidant à les résoudre lorsqu'ils le font." "Un coach peut être appelé pour découvrir ce qui empêche le client de s'en tenir au plan et l'aider à développer la force nécessaire pour le traverser."
Salaire du coach financier
En février 2023, le salaire d'un coach financier aux États-Unis était de 39,346 XNUMX $ par an.
Si vous avez besoin d'un moyen simple de déterminer combien cela représente, cela revient à environ 18.92 $ de l'heure. Cela équivaut à peu près à 757 $ par semaine ou 3,279 XNUMX $ par mois.
Il y a un salaire de coach financier aussi élevé que 54,500 19,500 $ et aussi bas que 33,500 25 $ par an, mais la plupart se situent entre 49,000 75 $ (54,500e centile) et 90 15,500 $ (XNUMXe centile). Le salaire le plus élevé pour un coach financier aux États-Unis est de XNUMX XNUMX $ par an (XNUMXe centile). L'éventail moyen des salaires d'un coach financier est très large (jusqu'à XNUMX XNUMX $), ce qui suggère qu'il peut y avoir de nombreuses façons de progresser et de gagner plus d'argent en fonction du niveau de compétence, du lieu et des années d'expérience.
Emplois Coach financier
Nous examinerons certaines entreprises de premier plan où vous pouvez trouver des emplois de coach financier.
#1. CEG dans le monde
CEG Worldwide s'engage à aider les conseillers financiers à transformer leurs entreprises en des entreprises de gestion de patrimoine simples et élégantes qui les rendent indispensables aux bons clients fortunés. Nous pensons qu'un coach financier peut construire des vies incroyables et pleines de sens en faisant d'excellents travaux pour des clients moins nombreux et plus riches. Ils peuvent le faire plus rapidement et avec moins d'efforts qu'ils n'auraient jamais cru possible. Les conseillers financiers nous embauchent pour les aider à avoir un plus grand impact sur leurs clients, à augmenter leurs revenus nets et à améliorer la vie de chacun.
Nos coachs jouent un rôle important dans notre capacité à offrir à nos clients conseillers une excellente expérience et à les aider à obtenir les résultats qu'ils souhaitent.
Ce travail est pour un entrepreneur indépendant qui travaille à domicile. Les candidats doivent être capables de coacher au moins 50 heures par mois.
#2. Financière Dragon
Dragon Financial propose des emplois de coach financier pour les nouveaux retraités et coach financier pour rejoindre leur équipe. En tant que professionnel de la finance débutant, vous pouvez accélérer votre propre succès. Vous pouvez avancer aussi vite que vous le souhaitez et travailler de n'importe où ! Développez votre propre entreprise et soyez en mesure d'informer d'autres personnes de la possibilité d'obtenir plus de bonus.
#3. Stratégies de patrimoine Tardus
Stratégies de patrimoine Tardus est une entreprise de coaching patrimonial qui se développe rapidement et souhaite lancer une « révolution patrimoniale ». Notre stratégie salariale innovante pour les coachs financiers se concentre sur les flux de trésorerie et les techniques d'investissement alternatives. Nous avons déjà une équipe de vente qualifiée qui attire de nouveaux clients chaque mois. Nous recherchons des coachs financiers influents et faciles à contacter pour aider nos clients à utiliser notre système et à bien s'en servir.
Vous êtes au bon endroit si vous souhaitez aider à développer et à conserver des clients à vie et faire partie d'une véritable centrale électrique alors que nous continuons à croître à travers le pays. La passion, l'engagement et le respect sont quelques-unes des choses les plus importantes que nous faisons pour nous assurer que nos clients sont satisfaits. Si vous souhaitez rejoindre notre équipe et obtenir des emplois de coach financier et un bon salaire, vous avez besoin de toutes ces choses (et plus encore !)
#4. Opération ESPOIR
Operation HOPE travaille depuis 25 ans pour donner à chacun des emplois de coach financier et de la dignité en donnant aux communautés mal desservies les outils dont elles ont besoin pour en savoir plus sur l'argent. Les programmes pour les jeunes/jeunes adultes d'Operation HOPE visent à aider la future génération à devenir des adultes financièrement autonomes. Nous donnons aux jeunes l'éducation financière, le coaching et les relations dont ils ont besoin pour avoir un avenir meilleur. Nous aidons les gens à atteindre leurs objectifs et à surmonter les défis de la vie pour devenir financièrement indépendants.
#5. Fondations financières TLG
La société de comptabilité, de conseil et de conseil TLG Financial Foundation aide les entreprises à créer des flux de trésorerie, à réduire les coûts et à gagner plus d'argent. Ce sont des experts dans les domaines de la construction, des organisations à but non lucratif et de l'éducation. Ils veulent trouver un coach financier qui peut bien faire le travail financier pour leurs clients, et leur structure salariale est également bonne. Le coach aidera à établir un plan financier, à analyser les flux de trésorerie, à établir un budget et à servir de lien entre le client et le comptable. Le candidat idéal peut reconnaître les problèmes internes, proposer des solutions et ajuster les méthodes et outils de coaching pour améliorer les résultats de l'organisation.
Certification de coach financier
Si vous avez une certification de coach financier, cela peut ajouter à votre crédibilité. Les nouveaux clients peuvent également se sentir plus à l'aise avec vous si vous avez une certification. Après tout, les gens sont plus susceptibles de faire confiance à quelqu'un qui a de l'expérience dans le domaine.
Assurez-vous que votre certification de coach financier est réelle avant de la choisir. Il existe de nombreuses organisations et "experts" qui proposent des cours et des tutoriels sur gestion de l'argent. Même si ceux-ci peuvent être utiles, vous ne pouvez pas les mettre sur votre CV en tant que certification officielle de coach financier.
Votre meilleur pari est de vous en tenir aux organismes de certification officiels qui offrent des informations d'identification acceptées dans tout le pays. Ainsi, vous saurez que les informations que vous obtenez sont réelles et pas seulement une arnaque.
Types de certifications de coach financier
Même s'il existe de nombreuses certifications de coach financier, il n'y en a pas beaucoup pour être un coach financier. Tous ces organismes sont certifiés et reconnus pour être réels dans le domaine du coaching financier.
#1. Coach sportif financier (FFC)
L'Association for Financial Counselling and Planning Education a délivré cette certification de coach financier (AFCPE). L'AFCPE est l'un des meilleurs organismes de certification financière du pays. Il comporte trois modules de formation différents qui vous apprendront comment aider les clients à changer leurs habitudes financières de manière durable.
#2. Consultant certifié en finances personnelles (CPFC)
Le National Financial Educators Council a décerné cette certification de coach financier. Au cours des 180 heures de formation et de pratique de ce programme, vous apprendrez tout ce que vous devez savoir pour être un bon coach financier.
#3. Instructeur certifié en éducation financière (CFEI)
Le National Financial Educators Council reconnaît également cette qualification. L'inscription à ce programme vous donnera les connaissances et les capacités dont vous avez besoin pour donner des cours de littératie financière à d'autres.
Coach financier - Dave Ramsey
Dave Ramsey Solutions, qui est une plus grande entreprise, est en charge de la formation Financial Coach Master, qui propose également une certification. Cette organisation a BEAUCOUP de parties différentes. Ils parlent de Rachel Cruze, Christy Wright, Ken Coleman et d'autres "personnalités de Ramsey". Ces succursales s'occupent également des cours d'argent pour les élèves de la maternelle à la 12e année, au collège et à l'Université Financial Pace.
Les événements en direct organisés par le coach financier Dave Ramsey, tels que FPU Live et Smart Conference, sont également une partie très importante de l'entreprise. Je pourrais en dire beaucoup plus. Ce que j'essaie de faire valoir, c'est que cette entreprise est ÉNORME et qu'elle a beaucoup grandi au cours des dix dernières années. Il a également aidé des millions de personnes à sortir de la dette.
Qu'est-ce qu'un coach financier ?
Un coach financier est un type spécifique de conseiller qui peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers en vous transmettant des connaissances sur les techniques de gestion de l'argent, notamment comment accumuler des économies, formuler une stratégie financière ou rembourser une dette. Bien qu'un coach financier puisse vous aider à améliorer votre littératie financière, il est probablement incapable de vous offrir des conseils en matière d'investissement.
Quel est l'autre nom du coach financier ?
Les coachs financiers peuvent également porter les noms de coachs financiers, de coachs en bien-être financier et d'autres titres similaires.
Comment les coachs financiers obtiennent-ils des clients ?
Établissez des liens avec des églises locales, des agences d'assurance, des agents immobiliers, d'autres professionnels des services financiers, et plus particulièrement votre famille et vos amis.
Comment devient-on coach financier ?
Bien qu'il n'y ait pas d'exigences académiques officielles pour devenir coach financier, de nombreux experts conseillent au moins d'envisager d'obtenir vos licences de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) ou un autre type de scolarité.
Qu'est-ce qu'un coach financier n'est pas autorisé à faire ?
Les coachs financiers ne sont pas autorisés par la loi à vous donner des conseils ou à faire des suggestions sur comment ou quoi faire avec votre argent, car ils ne sont pas agréés. Un coach financier, par exemple, ne peut pas vous conseiller spécifiquement sur l'investissement ou vous suggérer les actions à acheter.
Conclusion
Le coaching financier est un type de coaching conçu pour répondre aux besoins de chaque client. Ces personnes sont un mélange de coachs de vie traditionnels et de planificateurs financiers.
Même s'ils ne donnent généralement pas de conseils financiers spécifiques comme Dave Ramsey, ils peuvent vous aider à améliorer vos finances dans l'ensemble. Le coaching financier comprend la création d'un plan de dépenses, l'analyse des flux de trésorerie et le remboursement de la dette de carte de crédit.
Contrairement aux conseillers financiers, les coachs financiers aident leurs clients à comprendre comment leurs attitudes et leurs croyances affectent leur situation financière globale. Ils aident à réduire le stress financier, ce qui peut améliorer la santé et la ténacité.
FAQ
Le coaching financier est-il légal ?
Le fait que les coachs financiers ne soient pas agréés signifie qu'ils ne sont pas autorisés à vous donner des conseils ou des recommandations financières.
Les coachs financiers en valent-ils la peine ?
Le coaching financier peut valoir la peine d'investir du temps et de l'argent, car il vous aidera à rationaliser vos finances et à organiser vos finances afin que vous puissiez passer à l'action.
Combien coûte un coach financier Ramsey ?
Coach financier formé par Dave Ramsey Solutions Les Master Financial Coaches sont des travailleurs indépendants et fixent leurs propres tarifs. Pour la session d'admission, le prix d'un coach interne Ramsey est de 175 $, cependant, le coût des sessions supplémentaires est de 150 $.
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