Vous en apprendrez plus sur la finance comportementale dans cet article, y compris ses biais, ses exemples et son importance. Précisons ces deux termes, comportemental et financier, avant de poursuivre.
Vue d’ensemble
Le comportement, également appelé comportement, est un acte par lequel une personne, un animal, une plante ou un produit chimique réagit à quelque chose ou à des personnes dans une situation particulière.
Finance, est un fonds, de l'argent à la disposition d'une personne ou d'une organisation ou d'un pays pour gérer une entreprise, une activité ou un projet. Ou la gestion de l'argent et de l'économie financière dans son ensemble aux États-Unis ou dans le monde en général.
Qu'est-ce que la finance comportementale ?
La finance comportementale est également connue sous le nom de psychologie de l'investissement. C'est l'étude des effets psychologiques sur les investisseurs ou les individus et sur l'économie financière ou les marchés dans leur ensemble.
La finance comportementale est une étude qui explique les effets des théories psychologiques basées sur les investisseurs et leurs décisions rationnelles, les résultats du marché et les anomalies. Cela explique dans le monde réel comment les décisions financières prises par les décideurs peuvent ne pas être rationnelles à chaque fois et peuvent avoir des conséquences imprévisibles. Cela permet également aux investisseurs de savoir qu'ils ont des limites sur leurs émotions, leurs hypothèses et leurs perceptions.
Comment la finance comportementale a été développée
La finance comportementale est issue du sous-domaine de l'économie comportementale, qui est également un sous-domaine de l'économie traditionnelle ; c'est-à-dire la réunion de l'économie, de la finance et de la psychologie pour former l'économie comportementale.
Les personnes qui ont lancé la finance comportementale dans les années 1980 étaient Amos Tversky et Daniel Kahneman, qui étaient des théoriciens de la finance et ont développé la théorie de la finance comportementale avec Richard Thaler, Hersh Shefrin, Werner De Bondt, Robert J. Shiller et Dan Ariely. Ils appliquent la théorie des perspectives à marchés financiers dans différentes années.
Biais de la finance comportementale
Ces biais de finance comportementale sont aussi des exemples de finance comportementale. Ce sont les effets qui affectent psychologiquement l'économie financière et les individus dans la manière dont ils prennent leurs décisions. Connaître les biais de la finance comportementale nous aide à savoir comment nous dépensons notre argent et investissons, comment les surmonter et comment prendre de meilleures décisions financières. Voici le concept de base des biais ci-dessous avec quelques autres biais.
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#1. Aversion aux pertes
C'est un biais par lequel les investisseurs évitent les pertes plutôt que les gains. Les gens pensent et sont plus sensibles à perdre qu'à gagner, et ils prennent des décisions concernant la perte, soit en oubliant, soit en prenant moins de décisions pour le gain. C'est pourquoi certaines personnes épargnent plutôt qu'investissent ; ils ont peur de prendre de petits risques.
La meilleure façon de lutter contre ce biais est de prendre des risques avec des actifs qui fonctionnent généralement bien et de créer une stratégie d'investissement, notamment un portefeuille diversifié de bourses classiques.
#2. Biais d'excès de confiance
C'est lorsque certains investisseurs voient qu'ils ont trop confiance en eux qu'ils surestiment leurs capacités et leurs connaissances, ce qui peut conduire à des décisions irréfléchies et mauvaises.
S'attaquer à ce biais, c'est obtenir un modèle d'investissement et s'en tenir à l'investissement passif, personne n'est au-dessus de l'apprentissage, vous pouvez donc apprendre des autres, et si vous êtes un nouvel investisseur, consultez un bon professionnel.
#3. Biais d'ancrage
C'est là que les investisseurs écoutent une décision et l'apprécient tout en ignorant les autres décisions. Cela peut influencer la prise de décision et empêcher les investisseurs d'examiner d'autres décisions. Il est basé sur leur niveau de dépenses.
Pour surmonter ce biais, il faut examiner très attentivement les décisions, en particulier les décisions alternatives. Et faites des recherches sur toute décision prise pour voir si c'est un bon choix.
#4. Biais comportemental du troupeau
Avec ce biais, les particuliers ou les investisseurs ne peuvent pas prendre de décisions ou ont peur de prendre leurs décisions en fonction de leurs données financières. Comme on dit, "suivre et faire ce que font les autres”. Les investisseurs suivent leurs collègues parce que cela leur semble plus sûr, mais cela peut se retourner contre eux et entraîner un recul de vos investissements.
Pour mettre fin à ce biais, vous devez être en mesure de prendre des décisions rationnelles qui amélioreront votre situation financière. Vous pouvez suivre d'autres investisseurs si l'investissement est bon, mais vous devriez avoir vos propres plans derrière vous en cas de revers.
#5. Comptabilité mentale
C'est un préjugé que les particuliers ou les investisseurs ont sur ce qu'ils font avec leur argent. Cela signifie que l'argent en leur possession a de nombreuses utilisations, comme ; de l'argent amusant, de l'argent pour des choses chères ou luxueuses, si l'argent est un «cadeau» pour eux. Mais s'ils le gagnent, ils le sauveront. Cela peut conduire à ne pas boucler votre budget.
Ce biais a des solutions si vous pouvez établir un budget des finances des dépenses et des revenus sur la façon dont vous dépensez et économiser une partie des revenus à des fins futures.
Quelques autres biais de la finance comportementale
Il existe d’autres biais qui affectent les individus tels que :
#1. Biais émotionnel
Les individus peuvent avoir ce biais en raison de leurs émotions. C'est-à-dire la façon dont ils se sentent et pensent (peur, colère, être sous pression).
#2. Biais de confirmation
C'est à ce moment que les individus ne donnent pas suite à leur investissement ou à leur entreprise pour voir s'il a réussi. Lorsqu'ils reçoivent des informations sur l'investissement, les investisseurs supposent simplement que l'information est correcte même si ce n'est pas le cas.
#3. Biais de familiarité
C'est lorsque les individus investissent dans une chose particulière ou une chose familière et n'investissent pas dans plusieurs investissements qui réduisent les risques pour les investisseurs.
#4. Biais rétrospectif
C'est à ce moment-là que les investisseurs ont prévu ce qu'il adviendra de leur investissement à l'avenir et n'ont pas de plans ou de décisions à prendre si l'investissement s'effondre à l'avenir, ce qui entraîne un biais rétrospectif.
#5. Illusion de contrôle
Dans ce biais, les individus ou les investisseurs pensent qu'ils peuvent manipuler les résultats des entreprises ou des investissements, qu'ils le puissent ou non. Et plus (etc.).
Exemples de finance comportementale
- Les ordres limités permettent aux investisseurs d'avoir l'illusion du contrôle et sont également des exemples de finance comportementale.
- Certaines personnes étudient des livres qui ont un lien significatif entre le choix et l'anxiété, ce qui développe le paradoxe de choix.
- Avoir peur d'investir dans des particuliers ou des investisseurs et compter (excès de confiance) sur l'investissement et ne pas essayer de développer l'investissement.
- Lorsque les individus ne parviennent pas à se contrôler dans leurs dépenses et à vivre à un niveau élevé plutôt que d'épargner pour des intérêts à long terme, cela conduit à un biais de contrôle de soi.
- Certains particuliers ou investisseurs peuvent prendre de nombreux risques et investir de manière excessive dans leurs comptes. S'il se bloque, cela conduit à des exemples de biais financiers comportementaux dans l'auto-attribution.
- Des exemples de partialité sont lorsque les individus n'acceptent pas leurs erreurs et n'apportent pas de corrections. Plutôt que de trouver une solution à l'erreur, ils en planifient une autre (penser à l'intérieur). C'est le biais de dissonance cognitive. etc.
Comment résoudre les biais
Voici des moyens de résoudre les biais financiers comportementaux énoncés ci-dessus qui peuvent vous aider ou vous aider avec vos concepts financiers.
#1. Concentrez-vous sur le processus plutôt que sur le résultat
Lorsque vous résolvez un biais, concentrez-vous toujours sur le processus pour voir si vous le faites correctement et ne vous concentrez pas logiquement sur le résultat.
#2. Préparez vos décisions et planifiez-les
Les investisseurs doivent prendre ou trouver des solutions à leur biais en préparant des décisions qui aideront l'investisseur. Cela vous permettra de planifier vos décisions et de vous engager à l'avance pour voir si elles sont bonnes.
#3. Réfléchissez à deux fois
Les investisseurs doivent réfléchir très attentivement au plan de décision avant et après l'exécution du plan pour éliminer les biais.
#4. Rechercher une perspective multiple
Vous pouvez demander conseil à d'autres personnes, en particulier à des professionnels, concernant votre parti pris et la manière de le résoudre.
#5. Apprendre à reconnaître les erreurs
Certaines personnes/investisseurs ne corrigent pas leurs erreurs, et c'est faux. Les gens doivent apprendre et reconnaître les erreurs afin de ne pas les refaire et être conscients des préjugés.
#6. Éliminer les erreurs émotionnelles
Lors de la résolution de biais, certaines personnes ont peur de ne pas trouver la bonne solution ou de prendre des risques. Pour surmonter un parti pris, limitez vos émotions pour éviter d'être dans un état de parti pris dans le processus de décision.
#sept. Utiliser les commentaires
Résoudre un biais prend du temps à traiter. Les gens peuvent surmonter les préjugés s'ils le rencontrent avant ou s'ils l'apprennent par d'autres, grâce à l'utilisation de commentaires, d'une liste de contrôle, etc., pour démarrer le processus de prise de décision dès que possible.
Que nous dit la finance comportementale ?
Comprendre comment les émotions humaines, les biais cognitifs et les limitations cognitives de l'esprit dans le traitement et la réponse à l'information peuvent avoir un impact significatif sur les décisions financières telles que les investissements, les paiements, le risque et la dette personnelle est l'une des principales contributions que la finance comportementale apporte à notre base de connaissances.
Qu'est-ce que le concept de finance comportementale ?
Le sens du terme « finance comportementale » fait référence au phénomène d'une organisation prenant des décisions financières irrationnelles en établissant un lien entre ces décisions et la psychologie des humains. La recherche fournit des preuves que diverses influences et biais psychologiques ont un impact sur les décisions financières prises par les acteurs du marché et, par conséquent, sur les résultats du marché. Avoir une compréhension de cette influence psychologique peut aider à comprendre les différents comportements du marché et à prendre de meilleures décisions concernant les investissements.
Qu'est-ce qu'un exemple de résultat en finance comportementale ?
Il a été découvert que les investisseurs s'accrochent systématiquement à des investissements qui fonctionnent mal pendant une période de temps beaucoup plus longue que ce que les attentes rationnelles indiqueraient, et ils vendent également des actions gagnantes trop tôt. Ce phénomène est appelé effet de disposition et représente une application du principe de l'aversion aux pertes au domaine de l'investissement. Les investisseurs qui perdent déjà de l'argent sur leurs investissements peuvent même augmenter leurs paris et prendre des risques supplémentaires dans le but de renverser la vapeur.
Quels sont les deux piliers de la finance comportementale ?
La psychologie cognitive et le concept de limites à l'arbitrage en constituent les deux fondements. Le domaine de la psychologie cognitive cherche à comprendre comment la pensée subjective des individus peut affecter leur capacité à prendre des décisions raisonnables. Les frontières de l'arbitrage permettent de distinguer les situations dans lesquelles les forces d'arbitrage seront efficaces et celles dans lesquelles elles ne réussiront pas.
Pourquoi la finance comportementale est-elle importante ?
La finance comportementale est importante dans la mesure où elle permet aux investisseurs ou aux particuliers de comprendre ce qu'ils doivent faire de leurs finances, les décisions qu'ils prennent sur la façon dont ils dépensent et économisent leurs revenus à des fins futures, et aide positivement l'économie. C'est-à-dire,
- Il permet aux investisseurs ou aux professionnels de connaître leurs propres biais.
- Il aide les investisseurs à préparer leurs investissements et à prendre de meilleures décisions financières.
- Il enseigne aux individus à faire des recherches sur les préjugés comportementaux et les aide à planifier ou à prendre des décisions.
- Il favorise les décisions financières et peut être diversifié dans un même portefeuille.
Conclusion
Cet article a défini le sens de la finance comportementale et ses biais. Cela aide également les individus à penser logiquement et rationnellement lorsqu'ils prennent des décisions concernant des investissements ou des finances. De plus, son hypothèse traite de l'application de la psychologie à la finance comportementale dans le sous-domaine de l'économie comportementale. Il permet aux particuliers de savoir comment dépenser et économiser, et vous pouvez demander l'avis d'un professionnel pour plus de directives.
FAQ sur la finance comportementale
Quel est le rôle de la finance comportementale ?
Finance comportementale nous aide à savoir comment prendre des décisions financières dans nos entreprises ou nos investissements et nous guide à travers les préjugés.
Quel est le sens de la finance comportementale ?
C'est l'étude des théories psychologiques dérivées de l'économie comportementale basées sur les décisions rationnelles d'un individu, les résultats du marché, etc.
Quels sont les principaux biais conceptuels en finance comportementale ?
Ils ne sont la comptabilité mentale, l'aversion aux pertes, l'excès de confiance, l'ancrage et les biais de comportement grégaire.
Quel est le fondement de la finance comportementale ?
Il nous apprend à savoir comment épargner et dépenser nos revenus. Avec notre mode de vie (émotionnel, culturel, etc.), avec l'aide du théoricien de la finance comportementale,
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