En raison de la nature écrasante et continue de la gestion financière personnelle, même la personne la plus avisée en matière de finances peut devenir confuse ou avoir une vision limitée. À son niveau le plus élémentaire, la gestion financière personnelle est le processus d'évaluation de votre situation financière afin que vous puissiez tirer le meilleur parti de votre argent dans votre vie actuelle et vos projets d'avenir. Dans cet article, nous examinerons les logiciels et les cours de gestion financière personnelle. Bosquetons !
Gestion financière personnelle
Le processus de planification et de budgétisation de la façon dont votre argent est économisé ou dépensé est connu sous le nom de gestion financière personnelle. L'établissement et l'atteinte d'objectifs financiers, comme l'épargne-retraite, constituent une partie importante de la gestion de vos finances personnelles. Pour gérer efficacement votre argent, vous devez d'abord déterminer quels sont vos objectifs à long terme. Ce que vous devez faire pour y arriver dépendra si vous avez un objectif spécifique en tête. Heureusement, il existe plusieurs logiciels et solutions de services disponibles qui peuvent vous aider à atteindre vos objectifs.
La deuxième étape de la gestion financière personnelle consiste à élaborer un budget après avoir décidé d'un objectif. Comprendre vos habitudes de dépenses et d'épargne vous aidera à comprendre comment les combiner avec votre objectif à long terme. Il existe de nombreuses façons de créer un budget solide. Alternativement, vous pouvez utiliser un logiciel, tel que celui disponible sur les plateformes en ligne qui sont fréquemment liées aux comptes bancaires courants, ou vous pouvez le faire manuellement en utilisant un stylo et du papier ou une feuille de calcul Excel. Quelle que soit l'approche que vous choisissez, veillez à tenir compte de votre trésorerie et de la façon dont vous souhaitez aborder le remboursement de la dette. Le remboursement de la dette de carte de crédit est crucial si votre objectif est de minimiser la dette et d'améliorer votre pointage de crédit.
Alors que certaines personnes choisissent de rembourser leurs cartes de crédit avec les taux d'intérêt les plus élevés en premier, d'autres préfèrent le faire en premier afin de réduire le nombre de paiements qu'elles doivent effectuer chaque mois. La meilleure solution pour vous et votre plan financier doit être déterminée par vous. Afin d'augmenter votre valeur nette globale et d'augmenter votre sécurité financière, une budgétisation appropriée devrait également tenir compte des impôts sur le revenu et des contributions à un fonds d'urgence.
Logiciel de gestion financière personnelle
Le logiciel de gestion financière personnelle a été développé par la technologie moderne pour nous aider à améliorer la gestion de l'argent et l'organisation financière. Avant, les gens géraient leurs finances en attendant leurs relevés bancaires ou en se rendant à l'agence la plus proche de leur banque. Grâce aux améliorations technologiques, la gestion de nos finances et la réalisation d'investissements pour l'avenir deviennent plus efficaces à l'ère numérique. Pour savoir où va notre argent et combien nous économisons pour l'avenir, nous comptons largement sur nos smartphones et ordinateurs portables ces jours-ci. En quelques clics, vous pouvez également payer vos factures.
Exemples de logiciels de gestion financière personnelle
Voici une liste des meilleurs logiciels de gestion financière personnelle qui peuvent vous aider à augmenter vos économies et à maîtriser vos dépenses pour vous aider à prendre une décision.
#1. Accélérer Premier
Un programme de bureau nommé Quicken devrait être familier à quiconque s'intéresse à la comptabilité personnelle. En plus de gérer les finances personnelles, les actifs et les comptes de l'entreprise, son édition Premier convient. Vous pouvez lier des activités entre vos comptes grâce à cette fonctionnalité, ce qui simplifie le transfert d'argent entre eux. Le logiciel fournit également des fonctionnalités de budgétisation qui vous permettront de gérer vos dépenses et d'économiser de l'argent en même temps.
#2 Ressources personnelles
Envisagez Personal Capital si vous souhaitez gérer tous vos comptes financiers sur une seule plateforme. Le logiciel peut être utilisé pour les comptes de placement, les hypothèques, les cartes de crédit et les comptes bancaires. Vous pouvez l'utiliser pour garder une trace de votre argent et de vos objets de valeur. De plus, il fournit des conseils en fonction de vos objectifs et de votre situation financière.
#3. YNAB
Vous avez besoin d'un budget, souvent connu sous le nom de YNAB, est un logiciel de gestion financière personnelle qui vous permet de garder un œil sur vos dépenses, de respecter un budget et de contrôler votre plan financier global. Il aide à développer de meilleures habitudes de dépenses et d'épargne et des connaissances financières. De plus, il propose des cours sur des sujets financiers plus difficiles.
#dix. Mvelopes
Si vous avez l'habitude de gérer votre budget en plaçant de l'argent dans des enveloppes, Mvelopes vous permet de faire la même chose numériquement. La méthode de budgétisation utilisée par ce logiciel de gestion financière personnelle est la même : vous répartirez votre argent dans diverses enveloppes numériques destinées à différentes dépenses, telles que des économies, des factures de téléphone, de la nourriture, un prêt hypothécaire, etc. Vous êtes libre de dépenser l'argent restant sur d'autres choses ou de le conserver jusqu'à votre prochaine période de paie s'il est toujours dans une enveloppe.
#5 Mint
Mint est un autre outil très apprécié pour créer des budgets. Avec l'aide du logiciel de gestion financière personnelle Mint, vous pouvez mieux gérer vos finances en trouvant des domaines où vous pouvez minimiser les coûts. En vous permettant de configurer des rappels de date d'échéance, Mint facilite également le paiement rapide des factures. L'application offre des informations précises sur combien vous pouvez investir dans des choses particulières à travers ses catégories de budget.
#6. Tableau de bord de l'argent
Money Dashboard fait partie des meilleurs logiciels de gestion financière personnelle sur le marché. Un graphique à secteurs qui affiche vos dépenses mensuelles pour des choses comme l'électricité, la nourriture et le transport vous aide à mieux comprendre vos dépenses. Il fournit également un solde global rapide qui vous montre combien d'argent est disponible sur l'ensemble de vos comptes. Vous pouvez évaluer dans quelle mesure vous gérez votre argent en le comparant au montant du mois précédent.
#sept. FutureAdvisor
Envisagez FutureAdvisor si vous êtes un investisseur autonome à la recherche d'un logiciel de gestion financière personnelle axé sur l'investissement. Il offre des conseils personnalisés sur la façon de varier votre portefeuille. Savez-vous ce qu'est un Robo-conseiller ? Il s'agit d'un conseiller en placement informatisé basé sur un algorithme qui vous assiste dans la gestion de votre portefeuille. FutureAdvisor propose une édition Robo-adviser gratuite pour une gestion de portefeuille plus approfondie si vous souhaitez l'essayer.
Cours de gestion financière personnelle
Les cours de gestion financière personnelle vous donnent la chance d'apprendre d'experts qui peuvent vous guider pas à pas à travers les parties les plus importantes des finances personnelles tout en testant vos connaissances en cours de route. Même si de nombreux excellents cours de gestion financière sont gratuits ou très peu coûteux, il est important d'en choisir un qui vaudra votre temps.
Souvent, les gens lisent ou entendent quelque chose d'un expert en finances personnelles ou un cours sur lequel ils se sentent obligés d'agir. Cependant, certains cours de gestion financière personnelle peuvent non seulement améliorer vos capacités de gestion de l'argent, mais aussi vous encourager à réfléchir à vos habitudes de dépenses et d'épargne et vous aider à établir une base solide pour réussir.
Voici 12 bons cours de gestion financière que vous pouvez suivre.
Application de gestion financière personnelle
Vous pouvez suivre vos dépenses à l'aide d'applications de gestion de planification financière personnelle pouvant être liées à votre compte bancaire. Ces applications peuvent vous aider à suivre les paiements de factures imminents, à identifier les catégories dans lesquelles vous dépensez le plus d'argent, à suivre votre pointage de crédit et à gérer votre portefeuille d'investissement. Certains vous permettent même de payer vos factures directement via l'application. Pour gérer l'ensemble de vos finances, les meilleures applications de gestion financière personnelle offrent une variété de fonctions (notifications par e-mail, délais de facturation, suivi des abonnements, portefeuilles partagés, etc.). Quel que soit le smartphone que vous possédez, vous pouvez profiter de toutes les applications de notre liste car elles sont toutes compatibles avec iOS et Android. Ce sont les meilleures applications de gestion financière personnelle que l'on puisse obtenir.
- Meilleur dans l'ensemble : Menthe
- Pour rembourser vos dettes : vous avez besoin d'un budget
- la meilleure option en gestion de patrimoine : Personal Capital
- Le meilleur pour payer les factures : Prism
- Idéal pour la planification budgétaire : EveryDollar
- Meilleurs visuels : publicités sur mobile
Quelle est l'importance de la gestion financière personnelle ?
Une fois que vous commencerez à gérer vos finances, vous comprendrez mieux où et comment vous dépensez votre argent. Cela peut vous permettre de vous en tenir à votre plan de dépenses et éventuellement de faire fructifier votre épargne. En pratiquant une bonne gestion des finances personnelles, vous pourrez apprendre à bien gérer votre argent et à atteindre vos objectifs financiers.
Quelles sont les sources de finances personnelles ?
Les ressources financières personnelles comprennent les éléments suivants :
- Épargne personnelle.
- Emprunt.
- Héritage d'argent.
- Institutions financières.
- Avoir un emploi ou une entreprise.
Quelles sont les principales composantes de la planification financière personnelle ?
Les principales composantes de la planification financière sont énumérées ci-dessous.
- Analyse des flux de trésorerie.
- Gestion des risques.
- Planification de la retraite.
- Planification de la retraite.
- Gestion des investissements.
- Planification fiscale.
Quelles sont les cinq étapes du processus financier personnel ?
Le processus financier personnel comprend ces cinq étapes :
- Étape 1 : Reconnaissez votre position. Comprendre votre situation financière actuelle est la première étape dans l'élaboration d'un plan financier.
- Étape 2 : Définissez vos objectifs.
- Étape 3 : Planifiez l'avenir.
- Étape 4 : Gestion de l'argent.
- Étape 5 : Examinez votre plan.
Conclusion
De ce qui précède, on peut déduire que pour vivre une vie heureuse, il est crucial que chaque individu planifie et gère ses propres finances. Chaque personne devrait avoir un plan financier personnel afin de pouvoir respecter ses obligations et ses objectifs financiers, prendre sa retraite confortablement, devenir financièrement indépendante, prendre des décisions financières judicieuses et profiter de toutes les opportunités financières.
La gestion financière personnelle nous permet de vivre confortablement, avec la sécurité d'un avenir et la capacité de dépenser de l'argent pour ce qui nous rend heureux. La valeur d'une gestion et d'une planification financières saines est évidente dans tous les aspects de la vie personnelle et professionnelle. Peu importe la situation financière, tout le monde doit se renseigner sur la gestion financière personnelle et l'appliquer à sa vie.
Étant donné qu'aucun d'entre nous n'est né en sachant ces choses, il devrait incomber à chacun d'apprendre à planifier et à gérer ses propres finances, car cela nous rend non seulement plus heureux, mais aussi, au fil du temps, contribue à la croissance à long terme de la pays.
FAQ sur la gestion des finances personnelles
Quel est l'objectif principal de la planification financière personnelle ?
L'établissement d'un plan financier est l'objectif principal de la planification financière personnelle.
Quel est l'avantage d'acquérir des cours de gestion financière personnelle?
Les cours de gestion financière personnelle amélioreront non seulement vos capacités de gestion de l'argent, mais vous encourageront également à réfléchir à vos habitudes de dépenses et d'épargne et vous aideront à établir une base solide pour réussir.
Qu'est-ce qu'un exemple concret de finances personnelles ?
C'est l'argent que nous dépensons. Payer notre hypothèque, notre loyer et nos factures en sont des exemples, tout comme acheter des cadeaux pour nos proches, faire du shopping, faire le plein de nos voitures et faire des dons caritatifs.
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