De nos jours, avoir une carte de crédit internationale Diamond est devenu indispensable pour les personnes qui voyagent, étudient ou effectuent des transactions financières dans des pays étrangers. L'une des caractéristiques les plus recherchées de ces cartes est la possibilité de les utiliser sans encourir de frais de transaction à l'étranger, ce qui en fait une option populaire pour ceux qui voyagent fréquemment à l'étranger. De plus, une carte de crédit internationale offre des programmes de récompenses qui incluent des avantages tels que le statut Diamond et les frais de voyage, ce qui peut être particulièrement avantageux pour les étudiants qui étudient à l'étranger ou pour les voyageurs qui le font fréquemment pour affaires ou pour le plaisir. Cet article vous aidera avec les meilleurs choix 2023 et les options sans frais.
Qu'est-ce qu'une carte de crédit internationale ?
Une carte de crédit internationale est un type de carte de crédit qui peut être utilisée pour des achats et des transactions dans des pays autres que le pays où la carte a été émise. Ces cartes de crédit sont conçues pour fournir aux consommateurs un moyen pratique et sécurisé d'effectuer des achats lors de voyages à l'étranger ou d'achats auprès de commerçants étrangers. Les cartes de crédit internationales sont généralement associées aux principaux réseaux de paiement tels que Visa, Mastercard et American Express, qui sont acceptés par les commerçants dans de nombreux pays du monde. En outre, une carte de crédit internationale peut offrir des fonctionnalités telles qu'une assurance voyage, une assistance d'urgence et des services de conversion de devises, qui peuvent être utiles pour les personnes qui voyagent fréquemment à l'étranger.
Pour obtenir une carte de crédit internationale, une personne doit généralement avoir un bon historique de crédit et répondre aux critères d'éligibilité définis par l'émetteur de la carte. Certains émetteurs de cartes de crédit peuvent également exiger des frais de voyage annuels plus élevés ou facturer des frais de transaction étrangers supplémentaires pour les achats internationaux. Il est important de lire attentivement les termes et conditions d'une carte de crédit internationale avant de faire une demande pour comprendre tous les frais et avantages associés. Une carte de crédit internationale est un mode de paiement pratique pour les voyageurs, et une option sans frais peut être particulièrement attrayante pour les étudiants, avec des avantages supplémentaires tels que le statut de diamant pour les voyageurs fréquents.
Quelle carte de crédit peut être utilisée à l'international ?
De nombreuses cartes de crédit peuvent être utilisées à l'international, mais les cartes de crédit spécifiques acceptées peuvent varier en fonction du pays et du commerçant. En règle générale, les cartes de crédit associées aux principaux réseaux de paiement tels que Visa, Mastercard et American Express sont largement acceptées à l'échelle internationale. Lorsque vous voyagez à l'étranger, il est important de vérifier auprès de l'émetteur de votre carte de crédit que votre carte peut être utilisée dans le pays que vous visitez et de faire attention aux éventuels frais de transaction internationale. Certaines cartes de crédit peuvent offrir des avantages supplémentaires aux voyageurs internationaux, comme l'absence de frais de transaction à l'étranger ou d'assurance voyage. Il est donc utile de comparer différentes options pour trouver la meilleure carte de crédit pour vos besoins.
Comment puis-je obtenir une carte de crédit internationale ?
Obtenir une carte de crédit internationale peut être un moyen pratique d'effectuer des achats lorsque vous voyagez à l'étranger. Pour commencer, il est important de rechercher les options disponibles pour les frais de voyage de la carte de crédit internationale Diamond auprès des principaux émetteurs de cartes de crédit. Une fois que vous avez identifié les options potentielles, tenez compte de facteurs tels que les frais annuels, les frais de transaction à l'étranger et les récompenses ou avantages. Ces informations peuvent vous aider à choisir la carte qui correspond le mieux à vos besoins.
Lorsque vous avez trouvé une carte de crédit internationale qui vous plaît, vous pouvez en faire la demande directement sur le site Web de l'émetteur ou en personne. Cependant, avant de postuler, il est important de s'assurer que vous répondez aux critères d'éligibilité fixés par l'émetteur. Cela peut inclure avoir de bons antécédents de crédit, un revenu minimum ou un statut d'emploi. En prenant le temps de comparer les options de cartes de crédit internationales et en vous assurant que vous répondez aux critères d'éligibilité, vous pouvez augmenter vos chances d'être approuvé pour une carte de crédit que vous pouvez utiliser lorsque vous voyagez à l'étranger. Cela peut rendre vos voyages plus pratiques et plus sûrs, vous permettant de vous concentrer sur le plaisir de votre voyage sans vous soucier des méthodes de paiement.
Quels facteurs prendre en compte pour déterminer la meilleure carte de crédit internationale ?
La détermination de la « meilleure » carte de crédit internationale dépend de vos besoins et de vos préférences. Voici quelques facteurs à prendre en compte lors du choix d'une carte de crédit internationale :
#1. Acceptation
Recherchez une carte de crédit largement acceptée à l'échelle internationale, comme celles associées aux principaux réseaux de paiement comme Visa, Mastercard et American Express.
#2. Frais
Certaines cartes de crédit facturent des frais de transaction à l'étranger, qui peuvent s'accumuler rapidement lors d'achats à l'étranger. Recherchez une carte de crédit sans frais de transaction à l'étranger si possible.
#3.Récompenses
Certaines cartes de crédit internationales offrent des récompenses ou des avantages pour les voyages, tels que des points ou des miles qui peuvent être échangés contre des vols, des hôtels ou d'autres dépenses liées au voyage.
# 4. Sécurité
Recherchez une carte de crédit avec des fonctionnalités qui peuvent vous aider à protéger vos achats, comme la protection contre la fraude et l'assurance voyage.
#5. Bénéfices supplémentaires
Certaines cartes de crédit internationales offrent des avantages supplémentaires tels que l'accès aux salons d'aéroport, des services de conciergerie ou des réductions chez les commerçants partenaires. En tenant compte de ces facteurs, vous pouvez comparer différentes options de cartes de crédit internationales pour trouver celle qui répond le mieux à vos besoins. Avant de postuler, lisez les termes et conditions de la carte de crédit pour comprendre les frais et les avantages.
Meilleures meilleures cartes de crédit pour les voyages internationaux
Voici quelques-unes des meilleures cartes de crédit pour les voyages internationaux disponibles en Inde, ainsi que leurs frais d'adhésion :
#1. Carte de crédit Citibank PremierMiles
Cette carte de crédit est conçue pour les voyageurs fréquents et offre des récompenses pour les voyages et autres achats. Les titulaires de carte peuvent gagner des miles qui peuvent être échangés contre des vols et des séjours à l'hôtel. Il offre également une gamme d'avantages de voyage, tels que l'accès gratuit aux salons d'aéroport et une assurance voyage.
#2. Carte de crédit HDFC Bank Regalia
Il s'agit d'une carte de crédit premium qui offre des récompenses pour les voyages et autres achats. Les titulaires de carte peuvent gagner des points de récompense qui peuvent être échangés contre des vols et des séjours à l'hôtel, ainsi que d'autres avantages, tels que l'accès gratuit aux salons d'aéroport et l'assurance voyage.
#3. Carte de crédit Axis Bank Miles & More World
Cette carte de crédit est conçue pour les voyageurs fréquents de Lufthansa Airlines et offre des miles qui peuvent être échangés contre des vols, des séjours à l'hôtel et d'autres récompenses. Il offre également une gamme d'avantages de voyage, tels que l'accès gratuit aux salons d'aéroport et une assurance voyage.
#4. Carte de crédit internationale Jet Privilege HDFC Bank
Cette carte de crédit est conçue pour les voyageurs fréquents de Jet Airways et offre des miles qui peuvent être échangés contre des vols, des séjours à l'hôtel et d'autres récompenses. Il offre également une gamme d'avantages de voyage, tels que l'accès gratuit aux salons d'aéroport et une assurance voyage.
#5. Carte Platine Air India SBI
Cette carte de crédit est conçue pour les voyageurs fréquents d'Air India et offre des récompenses pour les voyages et autres achats. Les titulaires de carte peuvent gagner des points de récompense sur les vols, les hôtels, les salons d'aéroport et l'assurance voyage.
#6. Carte de crédit Axis Bank Titanium Smart Traveler
Cette carte de crédit est conçue pour les voyageurs fréquents et offre des récompenses pour les voyages et autres achats. Il offre également une gamme d'avantages de voyage, tels que des réductions sur les réservations d'hôtel et l'assurance voyage.
#7. Carte de crédit Yatra SBI
Cette carte de crédit est destinée aux voyageurs fréquents et offre des récompenses pour les voyages et autres achats. Les titulaires de carte peuvent gagner des points de récompense qui peuvent être échangés contre des vols, des séjours à l'hôtel et d'autres dépenses liées au voyage. Il offre également une gamme d'avantages de voyage, tels que des réductions sur les réservations d'hôtel et l'assurance voyage.
Cette carte de crédit offre aux voyageurs étrangers des récompenses, des réductions et des incitations aux voyages. Cependant, il est important de lire attentivement les termes et conditions. Comprenez également les coûts associés à la carte de crédit, tels que les frais annuels, les taux d'intérêt et autres frais. selon vos besoins et vos habitudes de dépenses.
Existe-t-il une carte de crédit internationale ?
Oui, il existe de nombreuses cartes de crédit internationales disponibles, dont certaines sont spécifiquement adaptées aux besoins des voyageurs, des étudiants et de ceux qui recherchent les avantages du statut de diamant. Par exemple, certaines cartes de crédit internationales n'offrent aucun frais annuel, ce qui en fait une option attrayante pour les voyageurs soucieux de leur budget. D'autres offrent des récompenses et des avantages qui peuvent rendre les voyages plus confortables et pratiques pour les étudiants, les voyageurs fréquents et ceux qui recherchent le statut de diamant.
Lors du choix d'une carte de crédit internationale, il est important de tenir compte de vos besoins et de vos préférences. Comparez les cartes de crédit et étudiez les petits caractères pour en choisir une avec les avantages et les caractéristiques que vous souhaitez.
Comment fonctionnent les cartes de crédit internationales ?
Les cartes de crédit internationales fonctionnent de la même manière que les autres cartes de crédit, permettant aux titulaires de faire des achats et des paiements. Les voyageurs ayant le statut de diamant peuvent être attirés par des privilèges tels que l'absence de frais annuels, des récompenses et d'autres avantages. Après l'achat, l'émetteur de la carte paie le commerçant et le titulaire de la carte doit payer le solde, souvent avec intérêts. Assurez-vous que votre destination autorise les frais de transaction internationaux lorsque vous utilisez une carte de crédit à l'étranger. L'utilisation responsable d'une carte de crédit internationale et le paiement en temps opportun permettent aux titulaires de carte de profiter de ses avantages.
Puis-je obtenir une carte de crédit américaine en tant qu'étranger ?
Oui, en tant qu'étranger, il est possible d'obtenir une carte de crédit américaine, y compris des options qui répondent aux besoins des voyageurs, des étudiants et de ceux qui recherchent les avantages du statut de diamant. Pour demander une carte de crédit américaine en tant qu'étranger, vous devrez généralement fournir des documents tels qu'un passeport, un visa et une preuve de revenu ou d'emploi. Certaines cartes de crédit peuvent nécessiter un numéro de sécurité sociale américain, mais il existe des options disponibles pour ceux qui n'en ont pas.
Lors du choix d'une carte de crédit américaine, il est important de prendre en compte des facteurs tels que les frais de transaction à l'étranger, les récompenses et les avantages. Tenez également compte des frais annuels, ainsi que de toute exigence ou restriction supplémentaire pouvant s'appliquer. Les candidats étrangers peuvent trouver une carte de crédit américaine qui correspond à leurs besoins et les aide à se constituer un historique de crédit.
Quelle banque donne facilement des cartes de crédit aux États-Unis ?
Les conditions d'obtention d'une carte de crédit aux États-Unis peuvent varier selon la banque et le type de carte de crédit. En général, les facteurs suivants peuvent affecter votre admissibilité à une carte de crédit :
#1. Pointage de crédit
Les banques exigent généralement une bonne ou une excellente cote de crédit pour être approuvées pour une carte de crédit.
#2. Revenu
Vous devez avoir un revenu stable qui répond aux exigences de la banque pour montrer que vous pouvez rembourser la dette de carte de crédit.
#3. Histoire de credit
Un bon historique de crédit peut également vous aider à obtenir une approbation pour une carte de crédit.
#4. Ratio dette/revenu
Si vous avez trop de dettes par rapport à vos revenus, cela pourrait nuire à vos chances d'obtenir une carte de crédit approuvée. Néanmoins, certaines institutions peuvent donner des cartes de crédit à ceux qui ont un mauvais crédit ou des exigences moindres. Par exemple, certaines banques peuvent proposer des cartes de crédit sécurisées, où vous déposez un dépôt pour garantir votre limite de crédit. Voici quelques exemples de banques qui pourraient être plus accessibles pour les cartes de crédit :
#1. Carte Or American Express
Cette carte est une carte de crédit premium qui offre des récompenses pour les repas, l'épicerie et les voyages. Il comprend également une variété d'avantages et d'avantages, tels qu'un crédit de restauration annuel de 120 $, un crédit de frais de compagnie aérienne allant jusqu'à 100 $ et aucun frais de transaction à l'étranger. Cependant, il a une cotisation annuelle de 250 $.
#2. Carte de crédit Capital One Savor Cash Rewards
Cette carte est une carte de récompenses en argent qui offre des récompenses bonus pour les repas, les divertissements et les courses. Il n'y a pas non plus de frais de transaction à l'étranger et des frais annuels de 0 $ pour la première année (95 $ par la suite).
#3. Carte de crédit avec récompenses Capital One Venture One
Il s'agit d'une carte de crédit avec récompenses de voyage qui offre un nombre illimité de 1.25 miles par dollar dépensé sur tous les achats. Les frais et coûts annuels pour effectuer des transactions à l'étranger sont supprimés.
#4. Réserve de saphir Chase
Il s'agit d'une carte de crédit premium offrant des récompenses pour les voyages, les repas et d'autres achats. Il comprend également une variété d'avantages et d'avantages, tels qu'un crédit de voyage annuel de 300 $, une adhésion Priority Pass Select et aucun frais de transaction à l'étranger. Cependant, il a des frais annuels élevés de 550 $.
#5. Découvrez-le Carte de crédit sécurisée
Il s'agit d'une carte de crédit sécurisée qui peut aider les personnes ayant des antécédents de crédit limités ou de mauvaises cotes de crédit à bâtir leur crédit. Il nécessite un dépôt de garantie et offre des récompenses pour les achats, ainsi que d'autres avantages tels que l'accès gratuit à votre score FICO et sans frais annuels.
#6. Première banque de premier plan
First Premier Bank est une institution financière basée à Sioux Falls, dans le Dakota du Sud, qui propose une gamme de services bancaires et de cartes de crédit à ses clients. Il offre des cartes de crédit à ceux qui ont de courts antécédents de crédit, de faibles cotes de crédit et des refus de crédit antérieurs.
La banque propose une variété de cartes de crédit, y compris des cartes de crédit sécurisées et non sécurisées, avec des limites de crédit et des frais différents. Certaines de ses cartes de crédit ont des taux d'intérêt et des frais élevés, tels que des frais annuels, des frais de maintenance mensuels et des frais de traitement, qui peuvent s'accumuler rapidement et rendre coûteux le maintien d'un solde.
Gardez à l'esprit que même si ces banques peuvent avoir des exigences moins strictes, elles peuvent également facturer des taux d'intérêt, des frais et d'autres coûts plus élevés associés à leurs cartes de crédit. Il est toujours important de faire vos recherches et de comparer les offres de cartes de crédit avant d'en faire la demande.
Carte de crédit internationale sans frais
Il existe plusieurs cartes de crédit internationales disponibles sans frais annuels. Voici quelques exemples:
#1. Découvrez-le Miles
Cette carte n'a pas de frais annuels et offre un nombre illimité de miles 1.5x sur chaque achat, qui peut être échangé contre un voyage, une remise en argent ou d'autres options.
#2. Carte de crédit Capital One Quicksilver Cash Rewards
Cette carte n'a pas de frais annuels et offre une remise en argent illimitée de 1.5 % sur chaque achat, ainsi qu'un bonus de remise en argent de 200 $ lorsque vous dépensez 500 $ dans les 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte.
#3. Carte de crédit Bank of America Travel Rewards
Cette carte n'a pas de frais annuels et offre 1.5 fois plus de points sur chaque achat, qui peuvent être échangés contre des voyages ou des remises en argent.
#4. Chasse à la liberté illimitée
Cette carte n'a pas de frais annuels et offre une remise en argent illimitée de 1.5 % sur chaque achat, ainsi qu'un bonus de remise en argent de 200 $ lorsque vous dépensez 500 $ dans les 3 premiers mois suivant l'ouverture du compte. Il est important de noter que bien que ces cartes ne facturent pas de frais annuels, elles peuvent néanmoins avoir d'autres frais, tels que des frais de transaction à l'étranger, des frais de retard de paiement et des frais de transfert de solde. Assurez-vous de lire attentivement les termes et conditions avant de demander une carte de crédit.
FAQ
Existe-t-il une carte de crédit mondiale ?
Les cartes de crédit Mastercard, Visa, American Express et Discover sont toutes acceptées à l'échelle internationale. Visa et Mastercard sont les deux principaux réseaux de cartes au monde en termes de portée géographique et d'acceptation par les commerçants.
En tant qu'étranger, puis-je obtenir une carte de crédit aux États-Unis ?
Bien sûr, les étrangers peuvent obtenir une carte de crédit américaine, bien que le processus puisse être plus difficile que pour les citoyens ou résidents américains. Les conditions préalables et les critères de qualification pour l'obtention d'une carte de crédit américaine peuvent différer selon la banque.
Combien de temps faut-il pour obtenir une carte de crédit United ?
La plupart des demandes sont traitées dans un délai de 7 à 10 jours ouvrables. Certains candidats sont approuvés rapidement. Si vous n'avez pas eu de réponse dans un délai raisonnable, contactez le service client.
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Bibliographie
