Certaines personnes imaginent des day traders prospères comme des multimillionnaires se prélasser dans une ville balnéaire faisant du commerce et se relaxant. C'est un événement rare, et le day trading n'est pas aussi simple ou lucratif qu'il n'y paraît de l'extérieur. Malgré les défis, certaines personnes choisissent le commerce de jour comme emploi à temps partiel ou à temps plein. Le day trading peut vous rapporter de l'argent au fil du temps si vous savez ce que vous faites et que vous vous en tenez à une stratégie.
Si vous êtes intrigué par le concept mais que vous ne savez pas comment vous lancer en tant que day trader, nous vous guiderons tout au long du processus. Nous avons discuté avec des experts des avantages et des risques du day trading, et ils ont partagé des conseils sur la manière de percer dans l'industrie. Lisez la suite pour savoir comment devenir un day trader.
Qu'est-ce qu'un Day Trader ?
Un day trader est une personne qui ouvre et ferme des positions pendant la journée de négociation plutôt que de les conserver pendant de plus longues périodes. Au sein d'une seule journée, les durées de négociation peuvent aller d'une minute à une heure ou plusieurs heures.
Plutôt que de se concentrer sur les fondamentaux d'une entreprise, les day traders se concentrent sur des graphiques techniques qui montrent l'évolution actuelle du cours de l'action et son comportement historique dans certaines conditions.
Selon Gust Kepler, PDG de la société de logiciels de trading BlackBoxStocks, un day trader peut acheter une position dans une entreprise en faillite simplement parce qu'il y a une tendance à la hausse un jour particulier (ticker : BLBX).
Pourquoi devriez-vous envisager de devenir un day trader ?
Les gens sont attirés par le day trading parce qu'ils voient un ami gagner de l'argent, selon Nigam Arora, PDG de The Arora Report.
Selon Kepler, les day traders qui réussissent peuvent gagner plus d'argent en travaillant quelques heures par jour à domicile sur leur ordinateur portable le matin qu'en travaillant 40 heures par semaine.
"Les gens qui apprennent à le faire peuvent être très rentables", dit-il.
Quels sont les risques du day trading ?
Bien qu'il existe des day traders qui réussissent, la majorité des gens échouent.
Kepler estime que seulement 15% environ des personnes qui tentent de réussir le day trading, et il pense que ce chiffre est probablement élevé car, en tant que fournisseur de logiciels de trading, il voit de nombreuses histoires de réussite.
Selon Arora, le chiffre est bien inférieur, avec seulement 1% à 2% réussissant.
Le risque de day trading de positions longues sur actions est que « vous perdez tout votre argent », selon Arora. « Vous pouvez perdre encore plus si vous essayez de vendre à découvert le marché ; votre risque de perte est illimité.
Les day traders courent le risque de ne pas gagner suffisamment d'argent pour couvrir les coûts de transaction supplémentaires associés à la réalisation d'un volume plus élevé de transactions.
"Les études universitaires sur les day traders à travers le monde montrent systématiquement que la grande majorité des day traders échouent", déclare Robert Johnson, professeur de finance à l'Université Creighton. "Le point principal était que le commerce est dangereux pour votre richesse."
Le day trading peut également poser un risque psychologique s'il est combiné à un état d'esprit de jeu, ce qui peut entraîner une dépendance. Certaines personnes ont une poussée de dopamine à cause du jeu et de la négociation d'actions à haut risque. Lorsque l'incitation devient la ruée induite par la dopamine elle-même, les investisseurs deviennent des joueurs boursiers.
"Le day trading n'est pas plus susceptible de vous rendre riche qu'une roue de roulette ou une table de blackjack", déclare Aaron Sherman, président d'Odyssey Group Wealth Advisors. "Et, comme pour le jeu, plus vous le faites, plus vous avez de chances de perdre."
Exigences relatives au day trading
Un compte de courtage est nécessaire pour commencer le day trading des actions. Les courtiers sont des particuliers ou des entreprises qui facturent des frais pour l'exécution de transactions au nom de leurs clients.
Les day traders sont susceptibles d'emprunter la voie du bricolage, préférant un compte de courtage en ligne ou un courtier à escompte qui permet aux investisseurs d'acheter et de vendre des titres de placement via le site Web ou l'application du courtier.
La maison de courtage peut également fournir une plate-forme de négociation qui affiche des informations en temps réel, permet aux traders de visualiser des graphiques techniques et analyse les actions qui effectuent le plus de mouvements.
Selon l'actif échangé, certaines plateformes permettent aux investisseurs d'effectuer des transactions en ligne directement avec une maison de courtage pour une fraction du coût traditionnel ou gratuitement.
Les investisseurs de bricolage peuvent utiliser une remise ou des courtiers en ligne tels que Charles Schwab Corp. (SCHW), Fidelity Investments, TD Ameritrade ou E-Trade. Raymond James Financial (RJF) et Edward Jones sont deux exemples de courtiers à service complet.
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Une fois que vous avez choisi un courtier, la Financial Industry Regulatory Authority, ou FINRA, vous considérera comme un day trader si vous approvisionnez votre compte avec 25,000 6 $ et effectuez au moins quatre transactions boursières ouvertes et fermées dans les cinq jours ouvrables - et ceux les transactions doivent représenter plus de XNUMX % de votre activité commerciale totale au cours de cette période. Ceci est indépendant du minimum de compte de la maison de courtage, qui peut être de zéro dollar mais ne s'applique qu'aux clients qui négocient moins que les day traders. Il existe également des exigences de marge spéciales à prendre en compte pour les comptes de trading à la journée.
Cependant, en tant que day trader, cette grosse somme d'argent peut jouer à votre avantage. En ce qui concerne les coûts de transaction, vous pouvez gagner plus d'argent et en avoir plus pour votre argent si vous pouvez vous permettre d'acheter des actions à prix plus élevé ou de plus gros morceaux d'actions à bas prix.
Si vous ne souhaitez pas conserver un solde de 25,000 XNUMX $, vous devez effectuer trois transactions boursières ou moins avec le même courtier en cinq jours, négocier sur un marché international, rejoindre une société de day trading qui nécessite un dépôt plus petit, ouvrir plusieurs comptes avec différents courtiers , ou négocier des devises, des contrats à terme ou des options.
Comment devenir un day trader à succès
Ces pointeurs peuvent être utiles aux day traders expérimentés et inexpérimentés.
#1. Réaliser un audit personnel.
Si vous souhaitez poursuivre le day trading, vous devez d'abord comprendre les difficultés. Vous aurez des jours où vous perdrez de l'argent. Il vous faudra du temps pour comprendre ce que vous faites. Même si vous comprenez toutes les différentes stratégies et terminologies, vous ne réussirez peut-être pas. Le day trading est difficile et il n'y a aucune garantie de profit.
"Devenir un day trader est quelque chose que beaucoup de gens considèrent comme un moyen simple de gagner de l'argent, où vous n'avez pas besoin de beaucoup d'expérience - cliquez simplement sur quelques boutons et vous êtes riche !" "Cependant, rien ne pourrait être plus éloigné de la vérité", a déclaré Deeyana Angelo, directrice générale de Blahtech et Market Stalkers. "Le day trading est une discipline de performance très difficile, semblable à devenir un joueur de football professionnel ou à maîtriser un instrument de musique." Vous devez d'abord avoir un talent naturel, qui doit être suivi par des années de pratique.
Le day trading, selon Angelo, qui a plus d'une décennie d'expérience dans le trading de produits dérivés, est une tâche difficile. Elle a déclaré que cela exige un esprit analytique et que bon nombre des personnes qu'elle a vues réussir viennent d'industries qui exigent des années d'études et de pratique. Si vous voulez devenir un day trader afin de devenir riche du jour au lendemain, vous finirez par perdre beaucoup d'argent. Devenir un day trader efficace prend du temps et de la pratique.
Cela dit, il existe des exemples de réussite en matière de day-trading. Il est possible d'être un day trader prospère si vous comprenez un marché et développez des stratégies de trading efficaces.
#2. Étudiez le marché, ses stratégies et ses plateformes potentielles.
Avant de pouvoir devenir un day trader, vous devez d'abord comprendre le fonctionnement du marché des changes, de la bourse ou de tout autre marché. Il y a une idée fausse selon laquelle les day traders vous rendront riche rapidement et vous permettront de passer la majorité de votre temps à vous détendre, mais cela ne pourrait pas être plus éloigné de la vérité. Il faut beaucoup de recherche et d'efforts pour réussir en tant que day trader.
Apprendre des day traders qui réussissent est également nécessaire lors de la recherche du marché et éventuellement de l'élaboration de stratégies.
"La meilleure façon de devenir un day trader rentable est d'apprendre des day traders qui ont réussi", déclare Bond. "Bien qu'il existe une abondance de matériel théorique sur Internet sur la façon de trader au jour le jour, rien ne vaut l'apprentissage de quelqu'un qui y réussit actuellement."
Votre recherche devrait également inclure l'obtention d'informations supplémentaires sur les stratégies de trading sur ce marché ainsi que sur les réglementations régissant le day trading. Le site Web de la FINRA est un bon endroit pour obtenir des réponses réglementaires détaillées sur le day trading.
#3. Commencez petit.
Comme Rothfeld l'a suggéré, une fois que vous avez fait suffisamment de recherches, vous devriez commencer petit. Il faut du temps pour apprendre à devenir un day trader, et mettre beaucoup d'argent en jeu au début est un gros risque. Parce que le day trading comporte des risques, vous ne devez investir que l'argent que vous êtes prêt à perdre.
Selon le site Web de la SEC, "les day traders subissent généralement de graves pertes financières au cours de leurs premiers mois de trading, et beaucoup n'atteignent jamais le statut de société à but lucratif". "Au vu de ces résultats, c'est clair : les day traders ne devraient jouer qu'avec de l'argent qu'ils peuvent se permettre de perdre." Ils ne devraient jamais utiliser l'argent dont ils ont besoin pour les dépenses quotidiennes [ou] la retraite pour contracter une deuxième hypothèque ou un commerce de jour.
Parce que perdre de l'argent est une partie inévitable du processus d'apprentissage pour de nombreux day traders, il est préférable de commencer lentement et d'apprendre au fur et à mesure. Il est également essentiel de s'en tenir à la stratégie de trading que vous utilisez. L'une des erreurs les plus courantes que commettent les day traders est de développer une stratégie bien pensée pour ensuite l'ignorer complètement dans une transaction précipitée.
"Les day traders prendront fréquemment des transactions car ils sont simplement assis devant leur écran toute la journée", a expliqué Rothfeld. "Un échange forcé est presque toujours un échange perdant." Respectez toujours vos règles.
#4. Comprendre les risques et les difficultés associés à devenir un day trader.
Le day trading n'est pas facile, et il existe plusieurs domaines de complexité que les nouveaux day traders doivent rechercher. Si vous décidez de devenir un day trader, vous devez comprendre qu'il ne s'agit pas d'un programme pour devenir riche rapidement. Vous perdrez de l'argent en cours de route et toutes vos stratégies de trading ne seront pas rentables.
Pour être un day trader prospère, vous devez être prêt à travailler dur pendant des mois ou des années pour comprendre les marchés, développer une stratégie et exécuter votre plan de manière cohérente dans le temps.
Comment déterminer les meilleures actions de day trading ?
Dans le day trading, la seule garantie est que vous perdrez de l'argent. Néanmoins, si vous souhaitez réaliser un profit, vous devez effectuer une analyse approfondie du marché. Considérez les méthodes suivantes lors de l'analyse d'un stock.
# 1. Ratio cours/bénéfices (P/E)
Le ratio P/E d'une entreprise peut donner un aperçu de son potentiel de croissance par rapport aux concurrents du même secteur. Il est calculé en comparant la valeur marchande actuelle d'une action à son bénéfice par action au cours des 12 mois précédents. Une entreprise dont la valeur actuelle est dix fois supérieure à ses bénéfices est considérée comme plus forte qu'un concurrent dont la valeur boursière est égale à deux fois ses bénéfices.
#2. Ratio cours/croissance des bénéfices (PEG)
Le ratio PEG peut vous aider à déterminer comment une entreprise se développera au cours de la prochaine année ou des deux prochaines années. Il est calculé en comparant le ratio P/E de l'action à la croissance attendue des bénéfices de l'entreprise. Plus le ratio PEG est élevé, plus le potentiel de croissance de l'entreprise est important.
# 3. Ratio dette/EBITDA
Un ratio dette/EBITDA peut indiquer si une entreprise est un investissement à haut risque. Un ratio dette/EBTIDA élevé indique que la dette de l'entreprise augmente plus rapidement que son bénéfice avant impôts, intérêts, dépréciation et amortissement. Un ratio dette/EBITDA inférieur indique qu'une entreprise est moins risquée.
Si vous ne savez pas comment utiliser ces stratégies, choisissez deux ou trois actions que vous aimez en fonction de leurs fondamentaux (n'y réfléchissez pas trop) et suivez-les pendant un trimestre. Que s'est-il passé, et était-ce inattendu ? Quelles différences avez-vous remarquées dans les cours des actions ? Alors, qu'est-ce qui les a influencés ? Prendre des notes.
Considérez les facteurs fondamentaux les plus importants après avoir suivi ces actions. Lors de l'analyse d'un stock, commencez par ces facteurs.
Stratégies pour le day trading
Nous avons découvert les stratégies de trading suivantes qui sont fréquemment recommandées ou utilisées par les day traders expérimentés :
#1. Éclater:
Une stratégie d'évasion fait référence à une fluctuation importante, ou évasion, du prix d'une action qui est relativement stable depuis longtemps. Par exemple, si une action se négocie entre 30 $ et 31 $ depuis trois semaines et commence soudainement à baisser ou à augmenter de façon spectaculaire, le moment est peut-être venu de négocier. Un day trader devrait trouver cette volatilité attrayante.
#2. scalper
Le scalping signifie vendre votre stock dès que le commerce devient rentable. Quand il s'agit de vendre, ce n'est pas trop compliqué ; c'est un moyen simple de se mouiller les pieds avec le day trading. Le scalping est également connu comme profitant de «l'écart», car les commerçants profitent de la différence entre le prix demandé par le vendeur et l'offre de l'acheteur.
#3. Commerce dynamique
Le trading Momentum est basé sur les nouvelles et les informations actuelles. Les day traders utilisent les événements d'actualité pour prévoir la hausse et la baisse des actions, qu'il s'agisse d'un nouveau rapport sur les bénéfices ou de différentes nouvelles de dernière heure. Il faut quelques recherches pour bien faire, mais c'est toujours une bonne option pour les débutants.
#4. Disparaître:
Le fading agit dans le sens inverse de la tendance actuelle du marché. C'est une stratégie à haut risque qui va à l'encontre du bon sens. Est-ce que tout le monde investit dans une action qui, selon vous, échouera ? Pourquoi ne pas le vendre quand il est à son apogée ? Bien sûr, le risque est que la sagesse conventionnelle puisse être un facteur puissant sur le marché boursier.
Il existe de nombreuses autres stratégies et nuances que vous pouvez utiliser au fur et à mesure que vous acquérez de l'expérience dans le day trading.
Plateformes de day trading
En plus de comprendre les réglementations et de développer une stratégie, il est essentiel de trouver un courtier en ligne avec des outils de trading complets. Le day trading nécessite de nombreuses décisions rapides, vous ne voulez donc pas être gêné par des outils en ligne médiocres, une connexion Internet lente ou tout autre problème technologique. Des commissions sur les transactions peuvent s'appliquer en fonction de la plateforme de trading en ligne que vous utilisez. Selon The Motley Fool, qui a utilisé TD Ameritrade comme exemple, négocier 30 fois par jour pendant 250 jours de négociation entraînerait plus de 50,000 XNUMX $ de commissions au cours d'une année.
Selon la plateforme, vous devrez peut-être gagner des milliers de dollars pour atteindre le seuil de rentabilité de votre day trading. Lors du choix de la plateforme à utiliser pour le day trading, la recherche est extrêmement importante. Au cours de nos recherches, nous avons découvert les plateformes de trading top-day suivantes :
- Courtiers interactifs inc.
- TD Ameritrade Inc.
- Investissement allié
- Schwab, Charles
- TradeStation
Les plates-formes varient et il existe de nombreuses autres options qui suscitent de bonnes critiques et jouissent d'une solide réputation. Lors du choix d'une plateforme de trading en ligne, il est essentiel de lire les avis des clients et de trouver une entreprise réputée qui répond à vos exigences.
Quel est le meilleur moment pour trader pendant la journée ?
Généralement, la plupart des activités se produisent vers 10 h 30 HE, environ une heure après l'ouverture du marché. Plus tard dans la journée, le marché se calme généralement et devient moins volatil. Les day traders gagnent de l'argent en achetant bas et en vendant haut, donc moins le marché est volatil, moins il est attrayant pour les day traders. Bien sûr, chaque jour de marché est différent, et il peut y avoir des circonstances atténuantes qui contribuent également à la volatilité de l'après-midi.
Combien d'argent pouvez-vous gagner en day trading ?
Le montant d'argent qu'un day trader peut gagner est déterminé par les fluctuations du marché et leurs positions. À tout moment, les day traders peuvent gagner ou perdre une somme d'argent importante. Lorsque vous investissez en bourse, il n'y a aucune garantie de profit, en particulier dans le monde trépidant du day trading.
De combien de capital avez-vous besoin pour commencer le day trading ?
En théorie, vous n'avez besoin que d'assez d'argent pour acheter une action. Indépendamment du caractère irréaliste de cet exemple hypothétique, si vous étiez extrêmement chanceux, vous pourriez transformer cette action en fortune. En réalité, les day traders perdent souvent de l'argent avant de réaliser un profit. En conséquence, il est préférable d'investir uniquement votre argent disponible dans des activités de day trading. Day trading avec des fonds de retraite ou des fonds empruntés n'est jamais une bonne idée.
Conclusion
Les sites Web et les cours qui promettent un succès infaillible en day trading ou des profits sans fin doivent être évités par les aspirants traders. Un petit pourcentage de day traders qui réussissent le font en consacrant du temps et des efforts à l'élaboration de stratégies de trading et en y adhérant religieusement.
Dans ce grand monde commercial, les day traders sont seuls. Avant de quitter votre emploi pour devenir un day trader, assurez-vous d'avoir la volonté d'apprendre constamment, de concevoir vos stratégies de trading et d'accepter la responsabilité de vos décisions et actions. Si vous souhaitez vous lancer dans le day trading, vous pouvez utiliser l'un des meilleurs courtiers en valeurs mobilières pour le day trading.
Comment devenir un day trader FAQ
Combien gagne un day trader moyen ?
Les day traders aux États-Unis gagnent en moyenne 116,895 56 $ par an ou 10 $ de l'heure. Les 198,000 % les plus riches gagnent plus de 10 68,000 $ par an, tandis que les XNUMX % les plus pauvres gagnent moins de XNUMX XNUMX $.
De quelles qualifications avez-vous besoin pour être un day trader ?
Vous devriez idéalement avoir un baccalauréat en finance pour commencer votre carrière en tant que day trader professionnel. Bien que cela ne soit pas techniquement requis, une formation de premier cycle peut vous aider à vous démarquer sur un marché du travail concurrentiel. Essayez d'acquérir des compétences et de l'expérience en négociation d'actions par vous-même ou dans le cadre d'un stage.
De combien d'argent avez-vous besoin pour faire du day trading ?
$25,000
Le solde minimum légal requis pour le day trading des actions aux États-Unis est de 25,000 25,000 $. Si le solde tombe en dessous de ce niveau, le day trading est interdit jusqu'à ce qu'un dépôt porte le solde au-dessus de XNUMX XNUMX $.
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Bibliographie
