La liberté financière est un objectif que beaucoup de gens s'efforcent d'atteindre, mais il peut être difficile d'y parvenir sans les bonnes compétences et l'état d'esprit.
Dans cet article, nous explorerons les compétences nécessaires à la liberté financière, partagerons des citations inspirantes sur la liberté financière d'entrepreneurs et d'experts financiers prospères, et expliquerons la différence entre être financièrement libre et financièrement indépendant.
Qu'est-ce que la Liberté Financière ?
La liberté financière signifie avoir suffisamment d'argent pour financer votre style de vie et vos besoins sans avoir à dépendre des autres. Quelqu'un qui est financièrement libre a suffisamment d'économies à la banque, plusieurs investissements et accès à des liquidités en cas de besoin.
De combien d'argent avez-vous besoin pour avoir la liberté financière ?
La liberté financière ou la stabilité financière ne signifie pas être riche. Beaucoup de gens associent la liberté financière au fait d'être riche, mais en réalité, la liberté financière consiste à gérer vos revenus de manière à ce qu'ils couvrent tous vos besoins et que vous n'ayez pas à vous soucier de l'argent.
Quelles sont les cinq règles de stabilité financière ?
Les cinq règles pour atteindre la liberté/stabilité financière sont ;
- Établissez vos objectifs de liberté financière
- Budgétisez vos finances
- Prévoyez de l'argent pour les urgences
- Vivez en dessous de vos moyens
- Investissez dans votre plan de retraite
Quels sont les 7 niveaux de liberté financière ?
Les sept niveaux de liberté financière sont;
#1. Clarté
Le premier niveau de liberté financière consiste à clarifier votre situation financière. Faites une évaluation de votre situation financière en tenant compte de vos actifs, de vos passifs et de vos objectifs financiers.
Obtenir des éclaircissements sur votre situation financière et votre situation financière actuelle vous aidera à déterminer quel devrait être votre point de départ et vous donnera une orientation générale.
#2. Autosuffisance
Le prochain niveau de liberté financière consiste à apprendre à se débrouiller seul. Vous commencez à vouloir devenir financièrement indépendant. Cela implique de pouvoir subvenir à ses besoins financièrement, même sans aide parentale. Vous vivez peut-être d'un chèque de paie à l'autre à ce stade ou contractez des prêts pour joindre les deux bouts.
#3. Salle de la respiration
Dans le répit, vous avez assez d'argent pour mettre en place des fonds d'urgence et des investissements après avoir couvert vos frais de subsistance
La respiration consiste à se donner une marge de manœuvre financière, ce qui ne signifie pas toujours gagner plus d'argent
#4. La stabilité
Au niveau 4, vous avez réglé une dette à taux d'intérêt élevé, comme une dette de carte de crédit, et vous avez économisé un fonds d'urgence avec suffisamment d'argent pour couvrir vos frais de subsistance pendant six mois. Avoir des fonds d'urgence sous la main permet de s'assurer que des événements imprévus n'entraîneront pas une spirale incontrôlable de vos finances.
Les experts financiers conseillent de tenir compte de votre situation financière potentielle plutôt que de simplement tenir compte de vos dépenses régulières et quotidiennes pour déterminer le montant que vous devez épargner. Considérez le minimum absolu dont vous auriez besoin pour survivre.
#5. La flexibilité
Au niveau 5, les gens ont suffisamment d'argent économisé pour deux ans de dépenses. Avec ce genre de fonds, quitter votre emploi pendant un an n'aurait probablement pas un grand impact sur vous parce que vous pouvez penser à votre argent en termes de temps qu'il peut vous faire gagner.
Vous n'avez pas à transporter tout cet argent ; vous pouvez simplement retirer un certain montant de vos comptes d'épargne et d'investissement. Vous avez la liberté de vous retirer du marché du travail, au moins temporairement, tant que vous pouvez accéder à cet argent si vous en avez besoin.
#6. Indépendance financière
Les personnes ayant atteint l'indépendance financière peuvent vivre uniquement des revenus générés par leurs investissements.
Lorsque vous avez une indépendance financière, vous avez l'une ou l'autre de ces deux choses : soit une grosse somme d'argent dans un portefeuille d'investissement qui génère des intérêts, soit vous avez des biens locatifs, et les flux de trésorerie provenant du loyer couvrent vos frais de subsistance, soit un hybride de les deux.
Pour arriver ici, vous devrez probablement investir un pourcentage élevé de vos revenus, ce qui pourrait vous obliger à adopter un mode de vie plus modeste pour réduire considérablement votre coût de la vie. Poursuivre ce mode de vie nécessite un changement de mentalité.
#7. Richesse abondante
Une richesse abondante fait référence à une quantité importante de ressources financières qui dépassent les besoins immédiats d'une personne et lui permettent de poursuivre le mode de vie souhaité sans contraintes financières importantes.
Ce niveau de liberté financière permet aux individus d'investir dans des actifs qui génèrent un revenu passif et d'atteindre des objectifs à long terme tout en offrant sécurité et stabilité.
Atteindre une richesse abondante nécessite des efforts, une planification financière et des décisions d'investissement judicieuses. Cependant, il peut offrir un sentiment d'épanouissement, permettant aux individus de vivre une vie d'abondance, à l'abri des soucis de pénurie financière.
La liberté financière signifie-t-elle riche ?
La liberté financière ne signifie pas nécessairement être riche en termes d'abondance de biens matériels ou de style de vie extravagant.
La liberté financière est un état d'être où vous avez suffisamment de ressources et de contrôle sur vos finances pour vivre la vie que vous voulez sans être limité par des limitations financières.
Bien qu'avoir beaucoup d'argent puisse certainement contribuer à la liberté financière, ce n'est pas le seul facteur. La liberté financière consiste davantage à contrôler votre situation financière et à faire des choix judicieux qui vous permettent de vivre la vie que vous souhaitez qu'à être défini uniquement par le montant d'argent dont vous disposez.
Quel est le contraire de la liberté financière ?
Le contraire de la liberté financière est la servitude financière ou l'insécurité financière.
La servitude financière fait référence à un état dans lequel la situation financière d'un individu est caractérisée par une dette, un manque d'épargne et des ressources financières limitées. Dans cet état, les individus peuvent se sentir piégés dans leur situation financière actuelle et incapables de progresser vers la réalisation de leurs objectifs financiers ou de profiter du style de vie souhaité.
L'insécurité financière, quant à elle, fait référence à un manque de confiance dans son avenir financier, généralement dû à un manque de stabilité financière ou à une incertitude quant aux revenus ou dépenses futurs. La servitude financière et l'insécurité financière peuvent causer un stress important et avoir un impact négatif sur le bien-être général d'un individu.
Quels sont les 3 principes de l'argent ?
Les trois principes de l'argent que toute personne souhaitant atteindre la liberté financière devrait adopter sont :
#1. Vivez en dessous de vos revenus
Ce principe de l'argent est le fondement de la liberté financière. Aussi simple que cela puisse paraître, cela peut faire ou défaire votre vie financière. Lorsque vous n'êtes pas né riche et que vous avez beaucoup d'argent à dépenser, le moyen le plus rapide d'économiser de l'argent et de développer votre crédit est de dépenser moins que vous ne gagnez et d'économiser de l'argent.
Les personnes qui économisent de l'argent sont moins sensibles au stress financier, car elles savent qu'en cas d'urgence, il y a une épargne sur laquelle se rabattre et que l'épargne peut également être utilisée pour faire des investissements.
#2. Commencez à investir votre argent tôt
Dépenser moins que ce que vous gagnez vous aide à économiser de l'argent, mais que devez-vous faire avec ces économies ? La mauvaise chose à faire serait de laisser l'argent dans un compte d'épargne. La bonne chose à faire sera d'investir les économies.
Investir est un excellent moyen de faire fructifier votre épargne. Mais quel est le meilleur moment pour commencer à investir ? Jeune âge! Investir votre épargne à un jeune âge vous permet de profiter du pouvoir de capitalisation.
L'intérêt composé est lorsque votre investissement génère des intérêts en plus du capital de l'investissement. Par conséquent, votre investissement augmentera plus rapidement qu'il ne le ferait si vous le laissiez sur un compte d'épargne.
La clé d'un avenir financier solide est d'investir. Plus tôt vous commencez à investir, plus longtemps votre argent restera probablement sur le marché et générera potentiellement un rendement supérieur à l'inflation. La probabilité que vous puissiez un jour prendre votre retraite confortablement augmente si vous commencez tôt, ce qui vous prépare à un flux de revenu de retraite.
#3. Avoir plusieurs flux de revenus
Avoir plusieurs sources de revenus signifie gagner plus d'argent, ce qui résoudra de multiples problèmes pour vous. Plusieurs flux de revenus vous offrent une option de repli.
Il existe une option de secours en cas d'échec de votre principale source d'argent. Cela réduira une partie du stress financier que pourrait entraîner la perte d'un emploi.
Plus tôt vous pouvez le faire pour générer plusieurs flux de revenus, mieux c'est. Cela signifie que vous gagnerez plus d'argent et que vous aurez plus d'argent à épargner pour votre avenir. De plus, vous pouvez faire plus d'investissements et avoir une stabilité financière plus rapidement.
Liberté financière vs indépendance financière
Les termes « liberté financière » et « indépendance financière » sont fréquemment utilisés de manière interchangeable. Pourtant, ce ne sont pas les mêmes. Ces deux termes ont des significations distinctes et des différences.
Qu'est-ce que la Liberté Financière ?
La liberté financière consiste à avoir suffisamment d'argent passif pour faire tout ce que vous voulez. Cela n'a rien à voir avec le fait d'être riche ou d'avoir un gros compte en banque ; il s'agit plutôt de pouvoir s'absenter du travail et de participer à des activités que vous trouvez agréables sans avoir à vous soucier de savoir si vous aurez assez d'argent à la fin du mois ou d'où viendra l'argent.
Vous aurez atteint une véritable liberté financière lorsque vos ressources vous permettront de voyager et de vous engager dans n'importe quelle activité sans avoir à travailler pour cela ou à vous en soucier.
Qu'est-ce que l'indépendance financière?
Lorsque votre revenu résiduel ou passif est égal ou supérieur à votre budget, vous avez atteint l'indépendance financière. Vous pouvez enfin déclarer que vous ne comptez que sur vous-même à ce stade. Il s'agit d'une situation financière dans laquelle une personne ne dépend de personne pour son soutien financier et dispose de suffisamment d'argent pour couvrir ses frais de subsistance actuels ainsi que certaines dépenses supplémentaires.
Être financièrement indépendant vous permet de prendre une retraite anticipée et de maintenir votre style de vie actuel. Construire plusieurs sources de revenus est essentiel pour atteindre l'indépendance financière. Cela vous permet de continuer à gagner de l'argent indépendamment de ce que vous choisissez d'accomplir au cours de la journée.
Trois différences entre la liberté financière et l'indépendance financière
- La liberté financière est la capacité de dépenser une somme d'argent déterminée en ce moment pour ce que vous voulez. L'indépendance financière, en revanche, consiste à ne dépendre de personne pour payer vos factures lorsque vous atteignez l'âge de la retraite.
- Être financièrement libre signifie que vous ne contractez pas de prêts pour atteindre vos objectifs ou pour atteindre le style de vie que vous souhaitez, tandis qu'une personne financièrement indépendante peut contracter de petits prêts pour faire des investissements.
- Alors que l'indépendance financière exige des dépenses prudentes tout en épargnant et en faisant des investissements, la liberté financière consiste à pouvoir dépenser de l'argent comme bon vous semble et à faire de petits investissements.
Quelles sont les 3 étapes vers la liberté financière ?
Les trois étapes vers la liberté financière sont :
- Établissez quels sont vos objectifs personnels de liberté financière
- Économisez de l'argent et réglez vos dettes
- Établissez un budget et respectez-le
Citations sur la liberté financière
Tout le monde a besoin de motivation dans la vie. Le chemin vers la liberté financière peut être fastidieux et difficile, et vous pourriez avoir besoin de quelques mots de motivation. Voici 10 citations sur la liberté financière pour vous motiver dans votre voyage.
- La liberté financière est accessible à tous ceux qui l'apprennent et travaillent pour elle. – Robert Kiyosaki
- La santé financière n'est pas une chimère ou un état d'esprit. C'est une réalité si vous êtes prêt à le poursuivre et à l'embrasser. – Will Robinson
- Si vous voulez être financièrement libre, vous devez devenir une personne différente de celle que vous êtes aujourd'hui et abandonner tout ce qui vous a retenu dans le passé. – Robert Kiyosaki
- Si vous faites maintenant les sacrifices que la plupart des gens ne sont pas disposés à faire, plus tard, vous pourrez vivre comme ces gens ne pourront jamais vivre. -Dave Ramsey
- La clé du succès est de concentrer notre esprit conscient sur les choses que nous désirons et non sur les choses que nous craignons. –Brian Tracy
- Les personnes qui réussissent sont toujours à la recherche d'opportunités pour aider les autres. Les gens qui ne réussissent pas demandent toujours : 'Qu'est-ce que ça m'apporte ?' » – Brian Tracy
- Nous ne pouvons pas avancer avec désinvolture vers un avenir meilleur. Nous ne pouvons pas poursuivre avec désinvolture l'objectif que nous nous sommes fixé. Un objectif poursuivi avec désinvolture n'est pas un objectif, au mieux c'est un souhait, et les souhaits ne sont guère plus que de l'auto-illusion. -Jim Rohn
- Laissez les autres mener de petites vies, mais pas vous. Laissez les autres discuter de petites choses, mais pas vous. Laissez les autres pleurer sur de petites blessures, mais pas vous. Laissez les autres laisser leur avenir entre les mains de quelqu'un d'autre, mais pas vous. -Jim Rohn
- Le but n'est pas plus d'argent. Le but est de vivre la vie selon vos conditions. –Chris Brogan
- Pour atteindre ce que 1% de la population mondiale possède (liberté financière), vous devez être prêt à faire ce que seulement 1% osent faire ; un travail acharné et une persévérance de premier ordre.
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