Quoi de plus excitant que de jouer à votre jeu vidéo préféré ou de lire votre livre de contes préféré ? Il est temps de commencer à lire des livres sur la littératie financière ! Je sais ce que vous pensez : « Littératie financière ? Cela semble fastidieux ! Mais attendez une minute, car l'apprentissage de l'argent peut être très amusant et gratifiant. Considérez ceci : avec de l'argent, vous pouvez acheter toutes sortes de choses sympas, comme les derniers gadgets ou même un voyage dans votre lieu préféré ! Et plus vous comprenez la gestion de l'argent, mieux vous serez en mesure de la faire fonctionner pour vous. Ainsi, que vous soyez étudiant ou employé, lire les meilleurs livres de littératie financière pour débutants et jeunes adultes est un excellent moyen de vous lancer sur la voie de la liberté financière et du succès.
Avantages de lire des livres sur la littératie financière
La lecture de livres de littératie financière pour les débutants et les jeunes adultes est un excellent point de départ si vous souhaitez améliorer votre vie financière. Il a beaucoup d'avantages. Les concepts de finances personnelles peuvent être mieux compris en lisant des livres de littératie financière. Ces livres peuvent vous fournir les informations dont vous avez besoin pour prendre de meilleures décisions financières. Il peut vous donner des conseils sur tout, de la budgétisation et de l'épargne à l'investissement et à la planification de la retraite.
Cela peut également aider à développer de meilleures habitudes et comportements financiers. Vous pourriez être plus susceptible d'augmenter votre valeur nette en vous renseignant sur les finances personnelles et la gestion de l'argent.
Meilleurs livres sur la littératie financière
Bien que la littératie financière soit devenue un sujet brûlant ces dernières années, elle demeure l'un des sujets les plus difficiles à aborder. Pour commencer, il y a tellement de couches à éplucher : finances personnelles, investissements, prêts, budgétisation, oh mon dieu ! - et avec l'inflation à la hausse et une récession imminente, la plupart des gens ne prendront même pas la peine de s'y intéresser. Même si vous n'avez aucun désir d'être un investisseur, vous ne pouvez jamais avoir trop de connaissances, et peut-être que l'un de ces meilleurs livres sur la littératie financière vous aidera à mieux gérer votre argent durement gagné.
#1. Père riche, père pauvre de Robert T. Kiyosaki
Vous ne pouvez pas compter sur le système scolaire pour enseigner à vos enfants ce qu'est l'argent. C'est sans doute le livre de finances personnelles le plus populaire. Il décrit les leçons d'argent que Kiyosaki a apprises de ses deux pères - son père et le père d'un ami, qui est appelé dans le livre le «père riche». Kiyosaki explique aux lecteurs pourquoi ils n'ont pas besoin de gagner beaucoup d'argent pour être riches, explique la différence entre un actif et un passif et remet en question l'idée qu'une maison est un atout.
#2. Le relooking total de l'argent par Dave Ramsey
La méthode boule de neige est une stratégie de réduction de la dette dans laquelle vous remboursez d'abord vos plus petites dettes, puis utilisez l'argent que vous avez économisé pour rembourser vos plus grosses dettes. Rien n'est pire pour votre santé financière qu'une dette apparemment insurmontable. Et si vous n'avez pas de stratégie pour y faire face, vous pourriez vous retrouver dans un gouffre financier encore plus profond.
#3. Broke Millennial: Arrêtez de gratter et rassemblez votre vie financière par Erin Lowry
Comment se mettre "financièrement nu" avec votre partenaire pour découvrir son numéro (d'endettement). Broke Millennial fait partie d'une série de trois livres qui conseillent les millénaires sur la façon de prendre les meilleures décisions financières. Il s'adresse aux personnes âgées de 20 à 30 ans qui sont constamment à court d'argent et ne savent pas comment faire fructifier leur argent. Broke Millennials explique également comment gérer les situations délicates dans la vie réelle (c'est-à-dire que de nombreux milléniaux ont du mal à savoir quoi faire lorsqu'ils ne peuvent pas se permettre de partager équitablement une facture de dîner raffinée.
#4. Clever Girl Finance par Bola Sokunbi
Comment commencer et réussir avec un Side Hustle. Peut-être que vous ne vous noyez pas sous les dettes et que vos finances vont bien. Ce livre pourra peut-être vous aider à passer au niveau supérieur. Bola Sokunbi, un expert financier, explique comment vous pouvez mieux contrôler vos dépenses, créer un budget et le respecter pour que même si vous ne gagnez pas beaucoup d'argent, vous ayez toujours de l'argent en banque.
#5. Argent : Maîtrisez le jeu par Tony Robbins
Money: Master The Game présente sept étapes simples vers la liberté financière, basées sur les entretiens de Tony Robbins avec les meilleurs investisseurs milliardaires du monde. Tony Robbins a passé dix ans à faire des recherches sur ce livre.
Suite à la crise financière de 2008, il a décidé d'aider les gens ordinaires à s'assurer un avenir radieux. Il a rassemblé leurs meilleures stratégies après avoir interviewé plusieurs légendes financières milliardaires, dont Ray Dalio, Warren Buffett et Jack Bogle. Tout, des changements d'état d'esprit aux conseils d'épargne en passant par l'allocation d'actifs, est couvert dans le livre.
#6. L'Investisseur Intelligent de Benjamin Graham
L'Investisseur Intelligent définit l'investissement axé sur la valeur comme une stratégie visant à générer des bénéfices constants à long terme en ignorant le marché actuel et en sélectionnant des sociétés à forte valeur intrinsèque.
Selon Warren Buffett, c'est le meilleur livre d'investissement jamais écrit. Il est basé sur les cours dispensés par Benjamin Graham, que Warren Buffett a suivis en tant que jeune étudiant. Les investisseurs axés sur la valeur recherchent des sociétés dont les fondamentaux sont solides et achètent leurs actions à prix réduit. Ensuite, ils n'ont plus qu'à attendre. Leur vraie valeur finira par être révélée. Un vrai classique indémodable.
#7. Le petit livre qui bat le marché par Joel Greenblatt
Le petit livre qui bat (toujours) le marché est un guide étape par étape pour utiliser une formule mathématique simple pour acheter des actions qui garantissent des bénéfices à long terme.
Joel Greenblatt est une légende financière. De 1986 à 2006, sa société d'investissement, Gotham Funds, a réalisé un rendement annuel de plus de 40 %. Joel a utilisé sa formule simple pour transformer l'approche d'investissement axée sur la valeur de Benjamin Graham en un système qui n'a besoin d'être mis à jour qu'une fois par an. Il l'a écrit en 2005 pour le transmettre à ses enfants. C'est votre meilleur pari si vous recherchez une stratégie d'investissement spécifique et sans tracas.
#8. L'autoroute du millionnaire par MJ DeMarco
The Millionaire Fastlane expose les failles de l'ancien modèle "obtenir un diplôme, trouver un emploi, travailler dur, prendre une retraite riche", redéfinit la richesse et vous montre comment prendre sa retraite jeune.
Ce livre doit avoir le titre le plus trompeur du monde. Ce n'est pas un programme pour devenir riche rapidement. Au lieu de cela, c'est une histoire de persévérance, de bravoure, de prise de risque et de pensée créative. MJ DeMarco savait qu'il voulait être riche après avoir vu un homme dans une Lamborghini quand il était adolescent, mais il ne voulait pas travailler pendant 40 ans pour y arriver. Il a pris sa retraite en tant que multimillionnaire à l'âge de 33 ans après avoir lancé, vendu et racheté sa propre entreprise. Une lecture inspirante !
#9. De la course effrénée à la liberté financière
Le livre tente d'enseigner le vrai sens de la « liberté financière » de la manière la plus directe possible. Manoj affirme que nous sommes tous piégés dans une course effrénée (un mode de vie dans lequel les gens sont piégés dans une lutte féroce où ils veulent gagner de plus en plus d'argent). Il poursuit en disant que pour échapper à la course effrénée et atteindre la liberté financière, il faut prendre le contrôle de ses finances et créer un plan financier personnel.
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Livres sur la littératie financière pour les débutants
Chacun de ces livres de littératie financière pour débutants a influencé ma réussite financière, depuis la réinitialisation de mon attitude envers la dette et les dépenses jusqu'à la compréhension de ce qu'il faut pour créer de la richesse.
#1. L'investisseur aux pieds nus par Scott Pape
The Barefoot Investor est un guide pratique pour prendre le contrôle de vos finances avec un système simple pour éliminer les dettes, vivre le moment présent et prendre sa retraite en paix écrit par un garçon de ferme australien. Scott Pape est l'expert en finances personnelles le plus fiable d'Australie. Son livre s'est vendu à plus d'un million d'exemplaires.
Bien qu'il ait grandi dans une ferme, Pape aspirait à devenir riche grâce au commerce des actions. Cela n'a pas marché. Il est retourné à sa ferme et utilise maintenant la vie simple comme métaphore de la gestion de l'argent. Le livre vous apprend à prendre le contrôle de votre argent en trois étapes : planter, cultiver et récolter. C'est l'un des meilleurs livres sur la littératie financière pour les débutants.
#3. Le plan financier en une page par Carl Richards
Le plan financier en une page élimine le fardeau de la planification financière pour les moins disciplinés en vous permettant de planifier l'ensemble de votre avenir financier sur une seule page. Carl Richards a travaillé comme conseiller financier pour Wells Fargo, Merrill Lynch et d'autres pendant plus de 40,000 20 heures au cours des XNUMX dernières années. Certains de ses croquis sur Instagram sont devenus viraux. Sur une seule feuille de papier, ils ont illustré les idées qui l'ont aidé, lui et sa femme, à planifier leurs finances. Son livre vous apprendra à faire de même.
#4. L'homme le plus riche de Babylone de George S. Clason
Mon livre de finances personnelles préféré de tous les temps est L'homme le plus riche de Babylone.
Plutôt que d'adopter une approche purement pédagogique, comme le font de nombreux livres, L'homme le plus riche de Babylone utilise des paraboles pour démontrer des concepts financiers tels que la frugalité, la planification financière et la création de valeur nette.
Si vous avez déjà entendu l'expression « payez-vous d'abord », mais que vous n'êtes pas sûr de ce que cela signifie, lisez d'abord ce livre. Ce livre est également très facile à lire, ce qui en fait un excellent point de départ pour enseigner à vos enfants ce qu'est l'argent.
#5. Le millionnaire d'à côté par Thomas J. Stanley
Quelle image vous vient à l'esprit lorsque vous pensez à un millionnaire ? Pour la majorité d'entre nous, il s'agit très probablement d'une célébrité ou d'un athlète professionnel affichant sa richesse à travers des modes de vie extravagants.
Étonnamment, ces individus constituent une minorité parmi les riches américains.
The Millionaire Next Door est un regard intrigant sur qui constitue la majorité des millionnaires aux États-Unis, ainsi que sur les sept traits communs qu'ils partagent tous.
#6. Je t'apprendrai à être riche" de Ramit Sethi
Dans son best-seller du New York Times et du Wall Street Journal, « I Will Teach You to Be Rich », Ramit Sethi, surnommé le « magicien de la richesse » par Forbes, décrit un programme de 6 semaines pour augmenter vos revenus et épargner pour la retraite.
Malgré son public cible de milléniaux et de nouveaux arrivants dans le domaine de la finance, ce livre est une lecture incontournable pour tous ceux qui découvrent le mouvement FIRE (indépendance financière, retraite anticipée). Le livre vous apprend à dépenser de l'argent pour des choses qui vous rendent heureux en éliminant impitoyablement les choses qui ne le font pas. Il décrit également comment créer un "plan de dépenses conscient".
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Livres de littératie financière pour les jeunes adultes
Avec peu de préparation, les jeunes adultes font face à d'énormes défis financiers. Ils doivent faire face à des revenus limités, à des dettes d'études, à la constitution de crédits et à d'autres problèmes, souvent avec seulement les connaissances financières les plus élémentaires. Si vous vous trouvez dans cette situation, vous devrez peut-être vous renseigner et vous n'aurez peut-être pas beaucoup de temps pour le faire. Ces livres de littératie financière pour jeunes adultes vous aideront à démarrer.
#1. Comment gagner de l'argent par Kathryn Tuggle et Jean Chatzky
Quiconque cherche à améliorer sa compréhension des finances personnelles trouvera dans How to Money une ressource inestimable. Les auteurs offrent des conseils pratiques sur une variété de sujets liés aux finances personnelles, notamment la budgétisation, l'épargne, l'investissement et la gestion de la dette.
C'est l'un des livres de littératie financière destinés aux jeunes adultes pour en apprendre davantage sur les finances personnelles. Cela leur donne les bases dont ils ont besoin pour bâtir un meilleur avenir financier et éviter les pièges qui endettent tant de jeunes avant même qu'ils ne commencent.
#2. Je veux plus de pizza par Steve Burkholder
I Want More Pizza de Steve Burkholder se concentre sur les principes fondamentaux de la gestion de l'argent, tels que la budgétisation, l'épargne, l'investissement et le crédit. Il offre également une multitude de conseils pratiques sur des sujets tels que la recherche d'emploi, la demande de bourses et l'utilisation de réductions pour étudiants.
#3. Broke Millennial Par Erin Lowry
Broke Millennial d'Erin Lowry est un guide perspicace et pratique de la réussite financière pour les jeunes adultes. Le livre regorge de conseils et d'astuces financiers utiles, allant de la budgétisation et de l'épargne à l'investissement et à la gestion de la dette.
#4. Le millionnaire d'à côté par Thomas J. Stanley.
Dans son livre, il discute des caractéristiques des riches et de la façon dont les riches peuvent être quelqu'un comme votre voisin, même si vous ne vous en rendez pas compte. Ce livre montre aux lecteurs que n'importe qui, pas seulement les multimillionnaires vivant dans des manoirs massifs avec des avions privés, peut prendre sa retraite riche.
C'est l'un des meilleurs livres de littératie financière pour les cadeaux de fin d'études, car il vous amènera à reconsidérer ce que signifie être riche, ce qui est essentiel à comprendre à un jeune âge.
#5. Le chemin simple vers la richesse par JL Collins
JL Collins a écrit The Simple Path To Wealth, qui est l'un des livres de littératie financière les plus populaires et les meilleurs disponibles pour les jeunes adultes. Le livre de Collins couvre un large éventail de sujets financiers importants, notamment comment éviter les dettes, comment créer de la richesse, ce qu'est la règle des 4 % et comment l'utiliser à votre avantage, et bien plus encore.
Il s'agit d'un livre simple à lire, et il simplifie les sujets complexes de finances personnelles. De nombreuses personnes ont déclaré que le site Web et le livre de JL Collins ont joué un rôle déterminant dans leur capacité à prendre une retraite anticipée.
Quelles sont les 4 principales connaissances financières ?
Les opérations bancaires, la budgétisation, la dette, la gestion du crédit et l'investissement sont quelques-uns des principes fondamentaux de la littératie financière et de leur application pratique dans la vie quotidienne.
Quels livres devrais-je lire pour des connaissances financières?
- Père riche, père pauvre de Robert T. Kiyosaki.
- L'investisseur aux pieds nus de Scott Pape.
- Le plan financier en une page par Carl Richards.
- Argent : Maîtrisez le jeu par Tony Robbins.
- L'Investisseur Intelligent de Benjamin Graham.
- Le petit livre qui bat le marché de Joel Greenblatt.
Quelles sont les 5 composantes de la littératie financière?
L'éducation financière passe en revue les cinq piliers de la littératie financière.
- Gagner.
- Investissez et économisez.
- Protège.
- Dépenser.
- Emprunter.
Qui a la meilleure littératie financière au monde?
L'Australie, le Canada, le Danemark, la Finlande, l'Allemagne, Israël, les Pays-Bas, la Norvège, la Suède et le Royaume-Uni ont les taux de littératie financière les plus élevés, avec environ 65 % ou plus des adultes ayant des connaissances financières.
Qu'est-ce que la règle de l'argent 10-20-30 ?
Cette règle de budgétisation consiste à allouer 50 % de votre revenu après impôt aux dépenses ou besoins de subsistance obligatoires, 30 % aux désirs et 20 % à l'épargne et au remboursement de la dette.
Qu'est-ce que la règle 50-20-30 ?
Le concept est de diviser votre revenu en trois catégories, en dépensant 50 % sur les nécessités, 30 % sur les désirs et 20 % sur l'épargne. En savoir plus sur la règle budgétaire 50/30/20 et savoir si elle vous convient.
Conclusion
Ce sont, à notre avis, les meilleurs livres de littératie financière pour débutants et jeunes adultes de tous les temps pour commencer à maîtriser l'argent dans votre vie.
Que vous vous remettiez d'une mauvaise tournure des événements, que vous souffriez de mauvaises habitudes financières acquises dans votre enfance ou que vous ne soyez tout simplement pas bon en mathématiques, la lecture de ces livres vous aidera à créer plus de marge de manœuvre financière dans votre vie.
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Bibliographie
