Un prêt commercial peut sauver la situation si une dépense imprévue survient ou si une entreprise ralentit pendant un certain temps. Cependant, des difficultés uniques sont associées au financement rapide des entreprises, notamment des délais de remboursement courts et des taux d'intérêt élevés. Lorsque vous déterminez quelles sont les meilleures options de financement rapide pour les entreprises, vous devez placer des éléments tels que les délais de financement, les taux d'intérêt et les frais en haut de votre liste. Que ce soit en raison des hauts et des bas naturels du cycle économique ou d'un revers inattendu, une petite ou moyenne entreprise en croissance peut s'attendre à des changements dans ses revenus au fur et à mesure de sa croissance.
Même si une option traditionnelle de prêt ou de refinancement d'entreprise peut souvent aider dans ces situations, un financement rapide des entreprises est parfois nécessaire pour faire face à un problème financier inattendu ou profiter d'une opportunité commerciale inattendue. De plus, l'idée d'un financement rapide des entreprises est née pour répondre aux besoins financiers des entreprises qui, pour diverses raisons, ne pouvaient pas attendre la fin des processus traditionnels de demande de prêt, d'approbation et de décaissement.
Qu'est-ce que le financement rapide des entreprises ?
Le financement rapide des entreprises offre aux entreprises une alternative simple et rapide pour obtenir les liquidités nécessaires à leurs opérations. Le financement rapide des entreprises est une sorte de financement rapide des entreprises qui est traité beaucoup plus rapidement, généralement dans les 24 heures suivant la demande. Cela contraste avec les prêts aux entreprises ordinaires, dont l'approbation peut prendre de quelques jours à plusieurs semaines.
De plus, il y a des occasions où quelque chose d'imprévu se produit. Il est possible qu'une dépense professionnelle imprévue se soit produite ou qu'une nouvelle opportunité commerciale vous ait été offerte ; dans tous les cas, vous devez vous déplacer rapidement. Lorsque vous n'avez pas de temps à perdre, la meilleure option est d'obtenir un financement rapide pour votre entreprise. Comme ces solutions financières ne nécessitent pas de longs délais de traitement, vous aurez accès à l'argent dont vous avez besoin en quelques heures seulement.
Quels types de financement d'entreprise existe-t-il ?
Les deux types les plus courants de financement rapide des entreprises sont le financement par emprunt et le financement par actions. Dans le sens le plus général, le financement par emprunt est le processus qui consiste à obtenir de l'argent d'un prêteur en payant des intérêts. Le « financement par actions », quant à lui, est le processus consistant à obtenir de l'argent en échange d'une participation dans une entreprise.
Les deux ne fonctionnent pas l'un contre l'autre et peuvent être combinés pour créer un large éventail de modèles de financement.
Où puis-je obtenir un prêt commercial rapide ?
Les meilleures entreprises qui offrent un financement rapide devraient avoir une procédure de demande simple, une procédure d'approbation de prêt rapide et un financement pouvant être obtenu en un jour ouvrable. Ces prêteurs devraient proposer soit une variété de prêts pouvant être remboursés rapidement, soit un seul produit de prêt en cours.
Les emprunteurs avec un mauvais crédit peuvent souvent obtenir des prêts commerciaux rapides tant que leurs entreprises gagnent suffisamment d'argent et sont ouvertes depuis un certain temps. Parce qu'ils sont souvent assortis de taux d'intérêt et de coûts élevés, les emprunteurs sont encouragés à rechercher le produit de prêt qui répond le mieux à leurs besoins. Voici quelques-uns des meilleurs endroits pour obtenir un financement commercial rapide.
- Financement national : les emprunteurs dont la cote de crédit est faible bénéficient le plus des prêts à plus long terme.
- Lendio : le meilleur site Web global pour un financement rapide, offrant différentes options de prêt
- Quickbridge : idéal pour une méthode d'application simple
- Bluevine : La meilleure marge de crédit pour les petites entreprises
- FundThrough : Idéal pour l'affacturage des factures.
Quels sont les avantages et les inconvénients du financement rapide des entreprises ?
Si vous ne remplissez pas les conditions requises pour un prêt bancaire traditionnel, envisagez de vous tourner vers un financement rapide des entreprises. La SBA et d'autres prêteurs mettent des solutions de financement rapide à la disposition des entrepreneurs. Il n'existe pas d'approche « taille unique » pour le financement des entreprises, car chaque petite entreprise est unique. Il est possible qu'un financement d'entreprise rapide qui fonctionne bien pour une entreprise ne soit pas le meilleur choix pour la vôtre.
Avant d'aller de l'avant avec le processus de financement, il est important de réfléchir aux avantages et aux inconvénients d'une demande de financement rapide pour les entreprises. Cela peut vous aider à décider si un prêt rapide est la meilleure option pour votre entreprise.
Avantages du financement rapide des entreprises
#1. Décaissement rapide du prêt
L'avantage le plus évident du financement rapide des entreprises est sa capacité à vous fournir un financement rapide, souvent en quelques jours ouvrables seulement. Ils sont faciles à obtenir et peuvent être utilisés pour couvrir des dépenses imprévues ou s'occuper d'autres questions financières importantes. Il est également important de noter que les formalités administratives nécessaires pour obtenir un financement commercial rapide sont souvent beaucoup plus courtes que les formalités administratives nécessaires pour obtenir un prêt auprès d'une banque traditionnelle. Si votre entreprise ne peut pas attendre un long processus de dédouanement, cela peut vous sauver la vie.
#2. Processus de demande de prêt rapide et facile
Le processus de demande de financement rapide des entreprises est généralement plus rapide, comme indiqué précédemment dans cette discussion. De plus, il y a de fortes chances qu'il soit simple à terminer. Peu de documents sont nécessaires pour ces prêts, et la plupart du temps, le processus de demande peut se faire en ligne. Si vous avez des questions, contactez votre prêteur commercial.
#3. Il est simple de répondre aux exigences de
Par rapport aux formes plus conventionnelles de financement rapide des entreprises, les taux d'acceptation des prêts à court terme sont parfois extrêmes. Même si votre entreprise a un mauvais crédit ou pas du tout, vous pourrez toujours obtenir un historique financier rapide. Les antécédents de crédit de vous et de votre entreprise seront vérifiés par le fournisseur de prêt commercial. Leurs normes de financement peuvent être plus clémentes si vous avez une cote de crédit élevée. Si votre crédit n'est pas excellent, un prêt garanti peut être votre seule option.
Les prêteurs demandent généralement des garanties pour augmenter la probabilité qu'ils soient remboursés. Si vous faites défaut sur un prêt, le prêteur peut prendre l'actif mis en gage en paiement. Bien que cela augmentera vos chances d'obtenir un prêt, vous devriez penser à ce qui se passerait si la garantie était perdue. Par exemple, la perte d'équipements commerciaux importants peut rendre difficile le maintien des activités habituelles.
#4. De stimuler les ventes
En permettant aux clients d'effectuer des remboursements de prêt selon un calendrier qui correspond à leur budget, le financement rapide peut aider votre entreprise à conclure davantage de ventes. Le prix élevé est le plus grand obstacle à la réalisation d'une vente, mais si vous discutez des plans de paiement dès le début, vous pouvez supprimer complètement cet obstacle.
Les clients aiment le financement, cependant, car cela leur donne plus de liberté pour acheter des biens et des services sans avoir à les payer tous en une seule fois. Une étude récente de Forrester a montré que les entreprises disposant d'une option de financement au point de vente ont vu leurs ventes augmenter de 32 %.
Inconvénients du financement rapide des entreprises
#1. Le risque d'obligation financière substantielle
S'endetter de n'importe quel type de dette pour votre organisation, peu importe la forme qu'elle prend, n'est pas sans sa part de risques. Vous ne devez faire une demande de financement commercial rapide que si vous êtes sûr de pouvoir rembourser votre prêt à temps. Si vous le faites, votre entreprise pourrait éviter de se retrouver coincée dans un cycle sans fin de remboursement de dettes. De plus, cela pourrait nuire à vos finances et au succès de votre entreprise.
#2. Les taux d'intérêt sur ces prêts sont extrêmement élevés
Le financement rapide des entreprises a généralement des taux d'intérêt plus élevés que les autres moyens d'obtenir de l'argent pour une entreprise, car il est plus facile à obtenir. Il est possible que vous dépensiez globalement beaucoup plus d'argent sur un prêt rapide que sur un prêt d'une durée plus longue pour le même principal. Les prêts de fonds de roulement doivent être remboursés dès que possible afin qu'ils coûtent moins cher dans l'ensemble.
Ceci est particulièrement important si votre banque vous accorde un rabais si vous remboursez votre prêt par anticipation. Vous devez vérifier qu'il n'y a pas de frais de remboursement anticipé avec le prêteur. Les pénalités pour remboursement anticipé sont des frais encourus lorsqu'un prêt est remboursé par anticipation.
#3. Les paiements doivent être effectués régulièrement
Le financement rapide des entreprises a une fréquence de paiement élevée, ce qui constitue un inconvénient majeur. En fait, les échéanciers de remboursement de bon nombre de ces prêts sont aussi fréquents qu'une fois par jour. Si votre entreprise ne dispose pas d'une source fiable de revenus annuels, vous voudrez peut-être chercher un prêt ailleurs. Ainsi, vous voudrez peut-être rechercher d'autres moyens d'obtenir de l'argent qui ont des plans de paiement plus faciles, comme les paiements mensuels.
De plus, si les paiements réguliers sont trop difficiles, vous pouvez également demander un crédit commercial. Vous pouvez effectuer des achats maintenant et organiser le paiement avec le vendeur à une date ultérieure en utilisant cette option de financement. Ce type de financement est toujours considéré comme à court terme, mais il fonctionne différemment d'un prêt bancaire.
#4. Il est simple de répondre aux exigences de
Il n'y a pas un seul prêteur qui offre un financement rapide. Pour cette raison, il faudra faire des recherches pour trouver des prêteurs qui sont prêts à leur prêter de l'argent. Il est important de souligner que les institutions de prêt traditionnelles telles que les banques, les coopératives de crédit et la Small Business Administration ne sont pas susceptibles d'accorder des prêts rapides aux entreprises. De plus, ces financements sont principalement offerts par des prêteurs en ligne aux entreprises commerciales.
Où est l'endroit le plus facile pour un prêt aux petites entreprises ?
Lorsque vous recherchez un financement rapide pour votre entreprise, nous vous recommandons Fundbox. Bien que l'organisation offre à la fois des marges de crédit et des prêts à terme avec des taux d'intérêt aussi bas que 4.66 %, l'accent est clairement mis sur les premiers.
Six mois d'exploitation et/ou 100,000 600 $ de ventes annuelles sont nécessaires. De plus, le siège social et les activités de votre entreprise doivent être situés aux États-Unis. Un pointage de crédit personnel de XNUMX ou plus est requis.
Quelle est la meilleure option de financement pour une entreprise ?
Le financement par emprunt, comme l'obtention d'un prêt, est le type de financement le plus fréquent et le plus utilisé pour une petite entreprise. Vous pouvez également penser au financement par actions, ce qui signifie vendre une partie de votre entreprise à quelqu'un d'autre en échange de l'argent de cette personne. Il existe une grande variété entre le financement par emprunt et le financement par actions. Aussi, lisez PRÊTS AUX ENTREPRISES MAUVAIS CRÉDIT : définition et comment l'obtenir.
Comment puis-je gagner rapidement de l'argent pour mon entreprise ?
Il est important de garder à l'esprit que gagner un revenu rapide à côté ne signifie pas gagner beaucoup d'argent ou devenir riche. Il s'agit d'obtenir un coup de pouce financier pour vous aider à traverser une mauvaise passe et mettre un petit quelque chose en plus dans votre poche. Cependant, plusieurs de ces alternatives de revenu supplémentaire ont le potentiel de faire croître votre patrimoine au fil du temps. Participer à l'économie des concerts, à l'économie du partage, aux réseaux de vente en ligne, utiliser des tactiques pour gagner un revenu passif et bien d'autres modèles économiques sont quelques-unes des façons d'y parvenir. Voici des façons de gagner rapidement de l'argent pour votre entreprise.
#1. Vendre des objets anciens
Vendre vos vieux livres, CD (oui, les gens en achètent encore), DVD, smartphones, chargeurs de smartphone et consoles de jeu est un excellent moyen d'obtenir rapidement de l'argent supplémentaire.
Les suspects typiques, tels qu'Amazon, Craigslist et eBay, sont tous de bons endroits pour vendre vos affaires. Vous pouvez également consulter des sites Web comme Gazelle et Swappa, spécialisés dans la vente d'anciens appareils. Il existe une grande variété de marques de téléphones disponibles sur ces sites Web, et sur Swappa, vous pouvez même vendre votre ancien système de jeu vidéo, ordinateur, ordinateur portable, montre intelligente ou tablette.
#2. Participez au secteur du covoiturage
Conduire pour Uber ou Lyft vous permet de définir vos propres heures et de gagner de l'argent rapidement. (Aux États-Unis, les chauffeurs Uber peuvent désormais utiliser Instant Pay pour retirer leurs bénéfices le jour même.)
Toute personne qui veut conduire a besoin d'une voiture fiable, d'un bon dossier de conduite, d'un permis de conduire valide et du droit de travailler dans la ville où elle veut conduire. Uber affirme que la vérification des antécédents des conducteurs prend entre cinq et sept jours.
#3. Emmenez les animaux de compagnie pour une promenade ou asseyez-vous avec les chats
Pour gagner de l'argent en promenant des chiens, vous pouvez effectuer l'une des opérations suivantes : vous pouvez vous inscrire à un service de promenade de chiens qui opère dans votre région, ou vous pouvez aller directement à la source en visitant un parc canin et en distribuant des brochures et des cartes de visite. aux propriétaires d'animaux.
Il existe maintenant une activité en plein essor d'applications et de sites Web tels que Rover, Wag et Bark qui aident les propriétaires de chiens et les promeneurs de chiens à se retrouver. Tous servent le même objectif. Les promeneurs de chiens comme vous créent simplement un profil et attendent d'être contactés par des clients. Vous pouvez également soumettre des offres pour tous les emplois qui vous intéressent. (Assurez-vous de recueillir beaucoup de commentaires positifs de la part d'anciens clients, car cela augmentera votre crédibilité et ouvrira les portes à de nouvelles opportunités d'emploi à l'avenir.)
De même, le cat-sitting est une option viable. En plus de vous inscrire auprès d'une entreprise locale de soins pour animaux de compagnie, vous pouvez également annoncer vos services en tant que gardien de chat ou fournisseur de soins pour animaux de compagnie sur un marché Internet peer-to-peer comme Thumbtack.
#4. Envisagez de travailler comme tuteur
Les cours particuliers peuvent être programmés autour de votre emploi du temps. Les week-ends et les soirées sont flexibles et il y a une forte demande de tuteurs dans plusieurs matières. Selon votre niveau d'expérience et la région du pays dans laquelle vous êtes tuteur, vous pourriez gagner jusqu'à 50 $ par heure en enseignant la physique, les mathématiques ou les sciences. (PayScale rapporte que le salaire horaire médian des tuteurs est de 17.28 $)
Vous pouvez postuler auprès d'entreprises nationales de tutorat comme Kaplan et Kumon. Cependant, de nombreuses entreprises de tutorat sont basées dans votre région. De plus, vous pouvez créer un profil sur un site Web de marché du tutorat comme Wyzant et rechercher activement des concerts de tutorat dans votre région ou attendre que les clients vous contactent.
En outre, une autre industrie en pleine croissance propose des cours d'anglais en ligne aux étudiants de pays étrangers. cela vous permet d'enseigner dans le confort de votre propre maison et, en raison du décalage horaire, est parfois gênant pour vos étudiants locaux.
#5. Garder les enfants
Vous pouvez vous lancer tout de suite dans le domaine du babysitting. Les services de garde d'enfants sont très demandés, qu'il s'agisse d'amener un enfant à l'école tous les jours pour une famille dont les deux parents travaillent ou de s'occuper d'enfants en vacances en famille pendant qu'ils sont dans les airs.
Vous pouvez faire connaître vos services de garde d'enfants par le bouche à oreille, vos réseaux en ligne et hors ligne et d'autres moyens. De plus, vous pouvez également utiliser des sites Web tels que Care.com, UrbanSitter.com et Sittercity.com pour trouver une baby-sitter ou une nounou.
#6. Adoptez un métier, comme celui de bricoleur
Il est possible de gagner sa vie en offrant vos services en tant que bricoleur si vous avez de l'expérience dans les tâches courantes d'entretien de la maison comme l'installation ou la réparation d'objets, la peinture ou le calfeutrage. Quel que soit votre niveau d'expertise en réparation de maison, soyez honnête à ce sujet. Une entreprise bricoleuse prospère s'appuie sur la publicité de bouche à oreille.
Les techniques de marketing traditionnelles, telles que l'affichage de dépliants et de cartes de visite dans les zones communautaires des immeubles d'habitation et des quincailleries locales, peuvent vous aider à attirer de nouveaux clients.
Qu'est-ce qui se vend rapidement pour de l'argent ?
Si vous avez besoin d'argent supplémentaire mais que vous ne voulez pas vous engager dans une deuxième carrière, des opportunités comme les sondages en ligne rémunérés sont un excellent choix.
Malheureusement, ces choix ne donnent pas de résultats immédiats. Vous ne pouvez pas créer de l'argent à partir de rien, et c'est un problème que vous soyez entre deux emplois, que vous économisiez pour un dépôt ou que vous essayiez de financer des vacances. Voici des choses que vous pouvez vendre rapidement pour de l'argent.
#1. Bijoux et Montres
Les bijoux en or sont souvent la première chose à laquelle les gens pensent lorsqu'ils ont besoin de vendre quelque chose rapidement pour de l'argent. Parce qu'ils vendent finalement l'or aux fonderies, le prix dans les prêteurs sur gages et autres points de vente d'argent contre de l'or est généralement déterminé en fonction du poids. C'est un excellent moyen d'obtenir rapidement de l'argent si vous avez une grande collection de bijoux que vous portez rarement.
#2. Vieux téléphones et accessoires
Il n'est peut-être pas trop difficile de trouver un acheteur, car la plupart des parents ne sont pas disposés à débourser de l'argent pour un tout nouvel iPhone pour leur enfant. Les chargeurs sont également coûteux et susceptibles de se casser. Apportez votre téléphone et votre chargeur usagés à un vendeur officiel ou à un prêteur sur gages si vous ne trouvez pas d'acheteur.
#3. Pièces de voiture
Il est courant pour les bricoleurs et les mécaniciens de conserver un approvisionnement en pièces automobiles de rechange. Avez-vous de vieilles pièces de véhicules qui traînent dans votre garage ou votre cour, telles que des roues, des pneus, des rétroviseurs, des pare-chocs ou des composants de moteur ?
#4. Équipement pour l'activité physique et les équipements sportifs
La vente de poids libres est un excellent moyen d'obtenir rapidement de l'argent supplémentaire, car ces articles sont coûteux à l'achat et leur valeur n'est pas beaucoup diminuée par une utilisation régulière. Même si vous n'avez rien de particulièrement précieux à vendre, vous pourriez gagner de l'argent avec des choses comme des mitaines de baseball, des équipements de football, des casques et des gants usagés. Impossible de le vendre ? Entrez en contact avec tous les groupes qui s'occupent des parcs et des loisirs dans votre région.
#5. Jouets pour enfants
Vous pouvez gagner de l'argent rapidement en vendant des Legos, des poupées et d'autres figurines d'action de marque, mais les meilleures choses à vendre sont les gros objets comme les aménagements paysagers ou les balançoires. Vérifiez qu'il n'y a rien de sale, de pièces manquantes ou de cassé.
Quels sont les prêts les plus faciles à obtenir ?
Très probablement, les prêts les plus faciles à obtenir seraient les prêts sur salaire, les prêts sur titres automobiles, les prêts de prêteurs sur gages et les prêts personnels à tempérament. Toutes ces options offrent aux emprunteurs dont le crédit est faible un accès rapide à des liquidités. Cependant, bon nombre de ces alternatives existent pour aider les emprunteurs ayant un besoin urgent de liquidités.
Conclusion
En conclusion, le financement rapide des entreprises peut être le meilleur choix si votre entreprise a besoin d'argent immédiatement. Un financement commercial rapide et pratique est disponible, mais même les meilleurs d'entre eux présentent des inconvénients qui pourraient finalement nuire à votre entreprise. Assurez-vous de savoir dans quoi vous vous engagez avec un prêt commercial rapide ou une marge de crédit commerciale avant de signer quoi que ce soit. De plus, renseignez-vous sur votre taux d'intérêt et les frais qui l'accompagnent pour éviter les mauvaises surprises financières.
Comment savoir si une société de prêt vous arnaque ?
- Absence d'emplacement réel pour l'institution prêteuse
- Le prêteur n'est pas une institution financière agréée
- Les prêteurs demandent des méthodes de paiement peu orthodoxes
- Vous subissez une pression intense de la part du prêteur pour signer
- Le prêteur n'exige pas de vérification de crédit.
Les sociétés de prêt vérifient-elles votre compte bancaire ?
Bien sûr, ils le font. La présentation de relevés bancaires démontrant des fonds suffisants sur votre compte pour couvrir votre acompte et les frais de clôture est l'une des dernières et des plus critiques étapes vers la clôture de votre nouveau prêt.
Que se passe-t-il si vous mentez à une banque pour obtenir un prêt ?
Plus précisément, quatre chefs d'accusation de fausses déclarations sur une demande de prêt ou de crédit en violation de 18 USC 1014. Les résultats possibles incluent 30 ans derrière les barreaux, 1 million de dollars d'amendes et de dédommagement, et des frais spéciaux de 100 $ par infraction.
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