Une accusation de détournement de fonds se produit lorsqu'une personne prend tout ou partie de l'argent ou des biens qui lui sont confiés par une autre personne pour son propre profit. Ce n'est pas seulement un crime en soi mais une trahison envers la personne qui a confié ses biens au preneur. Cependant, dans de nombreux pays, y compris aux États-Unis, le détournement de fonds est une forme de vol et est puni par la loi.
Le détournement de fonds peut prendre de nombreuses formes, à la fois mineures et énormes. Le détournement d'argent peut être aussi simple qu'un caissier qui empoche quelques dollars de la caisse enregistreuse. À plus grande échelle, cela se produit lorsque les PDG de grandes entreprises dépensent à tort des millions de dollars et transfèrent les fonds sur des comptes personnels.
Dans cet article, nous avons discuté de l'accusation et de la peine pour détournement de fonds au niveau fédéral contre les détourneurs de fonds ainsi que des accusations au Michigan et au Texas. Nous avons également parlé de la façon de se soustraire aux accusations de détournement de fonds pour les personnes qui y sont confrontées.
Comprendre le détournement de fonds
Le détournement de fonds est un type de col blancr crime dans lequel quelqu'un détourne des biens qui lui ont été confiés. Le détourneur obtient les fonds légalement et a le droit de les posséder dans ce genre de fraude. Mais les actifs sont ensuite utilisés pour des raisons impopulaires.
Les personnes qui ont accès aux fonds d'une organisation doivent garder ces fonds en lieu sûr et les utiliser pour l'usage auquel ils sont destinés. De plus, il est illégal d'accéder à cet argent pour le convertir à un usage personnel. Le détournement d'espèces vers des comptes qui semblent légaux pour recevoir des paiements ou des transferts est un exemple d'une telle activité.
Le compte, en revanche, n'est qu'une façade par laquelle l'individu avec lequel il s'associe reçoit des fonds. Pour déguiser le transfert de fonds en une véritable transaction, un détourneur de fonds pourrait générer des factures et des reçus pour des opérations commerciales ou des services qui n'ont jamais été exécutés.
De plus, un détourneur de fonds peut travailler avec un partenaire qui agit en tant que consultant ou entrepreneur sur des factures et reçoit un paiement mais ne fournit jamais les services pour lesquels il est payé.
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Comment se produit le détournement de fonds
Lorsqu'une personne vole ou détourne quelque chose dont elle était chargée de gérer ou de sauvegarder, il s'agit d'un détournement de fonds. Le détournement de fonds n'a pas besoin que le bien ou l'actif ait une valeur significative. Bien que similaire à la fraude, le détournement de fonds diffère en ce que le détourneur de fonds avait la permission d'utiliser ou de gérer les biens ou les finances.
Le détournement de fonds peut se joindre à d'autres types de fraude, tels que les stratagèmes de Ponzi, dans certains cas. Dans de telles circonstances, le détourneur trompe les investisseurs en leur confiant leurs actifs afin qu'ils puissent investir en leur nom, mais l'argent est plutôt utilisé à des fins personnelles et d'enrichissement. Maintenir la tromperie implique souvent de trouver de nouveaux investisseurs pour apporter plus d'argent afin d'apaiser les investisseurs précédents.
Outre l'argent, un détourneur de fonds peut transférer d'autres actifs. Un détourneur de fonds peut réclamer des biens immobiliers, des véhicules commerciaux, des smartphones et d'autres matériels appartenant à l'entreprise, tels que des ordinateurs portables, pour un usage personnel.
Les employés du secteur public peuvent commettre des détournements de fonds en s'appropriant des fonds locaux, étatiques ou nationaux. Lorsque de l'argent est déboursé pour terminer des contrats ou soutenir des projets, et qu'un membre du personnel écréme une partie de l'argent qui a été affecté, cela peut arriver.
Les personnes qui détournent de l'argent font face à des accusations de détournement de fonds avec un crime et / ou sont tenues civilement responsables de leurs actes. La punition peut inclure n'importe quoi, des dommages-intérêts et de la restitution à l'incarcération. Les crimes de détournement de fonds n'empêchent pas les contrevenants de recevoir une longue peine de prison, qui est souvent réservée aux délinquants dangereux.
Comment éviter les frais de détournement de fonds
Il n'y a rien de mal à obliger les procureurs du gouvernement à prouver leur cas. En réalité, c'est souvent une méthode efficace pour se défendre contre des accusations de détournement de fonds, en particulier s'il n'y a pas suffisamment de preuves pour démontrer votre culpabilité. Si vous faites face à une accusation de détournement de fonds, n'oubliez pas que vous avez le droit de vous défendre contre toutes les accusations. En d'autres termes, vous êtes innocent jusqu'à preuve du contraire. Vous trouverez ci-dessous des conseils sur la façon de se sortir des accusations de détournement de fonds.
Voir aussi: Comment battre les frais de détournement de fonds
#1. Contrer les preuves
Raisonnablement, la défense la plus claire pour éviter les accusations de détournement de fonds est de montrer que vous n'avez tout simplement pas pris l'argent. Vous pouvez contester la véracité des preuves comme vous le feriez pour toute autre accusation. C'est un moyen de dissuasion très puissant contre une condamnation pour détournement de fonds.
Les transactions financières sont souvent difficiles, même lorsqu'elles semblent absolument innocentes. Il peut être possible de montrer au tribunal que vos actes ne constituent pas un détournement de fonds. Peut-être que les autorités tentent de vous attraper sur un détail technique, et vous pourrez peut-être montrer que l'accusation elle-même est incorrecte.
#2. Démontrer un manque d'intention
Vous pouvez également vous soustraire aux accusations de détournement de fonds, même au niveau fédéral, en montrant simplement que vous n'aviez pas l'intention de commettre le crime. Aux États-Unis, la notion d'intention est reconnue par le système juridique. Pour être coupable d'un crime, vous devez être conscient que vous en commettiez un et avoir pris la décision de le faire. En conséquence, si vous avez cru à tort que les actifs de l'entreprise vous appartenaient, vous pourrez peut-être éviter une condamnation pour détournement de fonds.
L'intention est un élément essentiel de toute accusation criminelle. Par conséquent, les procureurs doivent démontrer que l'acte en question a été accompli intentionnellement. Encore une fois, le monde de la haute finance est complexe. Oui, vous auriez pu déplacer de l'argent, mais il aurait pu s'agir d'une simple erreur d'écriture. Vous pensiez peut-être que l'argent vous appartenait en raison de la complexité de votre contrat. De plus, vous pourriez insister sur le fait que vous preniez un médicament qui obscurcissait votre pensée ou que vous faisiez face à une maladie qui vous laissait perplexe. Ou, peut-être que vous faisiez face à un gros facteur de stress dans la vie qui a obscurci votre jugement.
#3. Démontrer que vous avez agi sous la contrainte
Une autre façon de se soustraire aux accusations de détournement de fonds et d'éviter la peine est de prouver que vous avez agi sous la contrainte. Lorsque vous agissez contre votre volonté, on dit que vous êtes « sous la contrainte ». De plus, il existe des criminels dangereux et immoraux dans le monde, et parfois de bons individus se retrouvent dans l'orbite des méchants. Par exemple, vous vous retrouvez à faire affaire avec des criminels qui pourraient vous avoir ciblé en tant que partenaire. Par conséquent, on peut alléguer que vous avez commencé à verser de l'argent pour payer des personnes dangereuses qui ont menacé votre vie.
Dans un scénario moins dramatique, vous auriez pu travailler sous un patron contraire à l'éthique. Peut-être avez-vous reçu l'ordre direct de commencer à transférer illégalement de l'argent. La loi reconnaît fréquemment les relations de pouvoir qui existent sur le lieu de travail. Vous pouvez utiliser cette contrainte comme moyen de défense contre une accusation de détournement de fonds si vous fonctionniez sous les directives d'en haut.
#4. Démontrer que vous avez pris l'argent pour une raison légitime
Vous pourriez éviter une peine de prison pour détournement de fonds si vous pouvez prouver la légitimité derrière la raison de votre action. Si votre description de poste vous obligeait à dépenser de l'argent au nom de l'entreprise, vous l'avez peut-être fait pour des raisons valables. Cet exemple, vous avez peut-être pris de l'argent à utiliser pour les besoins de l'entreprise. Vous pourrez peut-être vous soustraire efficacement à l'accusation de détournement de fonds si vous avez une justification juridiquement valable pour vos actions.
Encore une fois, rappelez-vous que vous êtes innocent jusqu'à ce que le tribunal prouve le contraire, et vous avez le droit à une défense en vertu de la loi. Quelles que soient les accusations portées contre vous, vous avez le droit de les combattre dans le cadre d'un détournement de fonds ou d'un procès pénal. Parlez à un avocat expert qui peut vous aider à préparer une défense crédible devant le tribunal.
Frais de détournement de fonds au Texas
Une accusation de détournement de fonds se développe fréquemment sur le lieu de travail, lorsqu'un employé ayant accès aux liquidités de l'entreprise est accusé d'avoir détourné une partie de ces fonds à des fins personnelles. Les accusations de détournement de fonds sont un type de vol selon la loi du Texas.
Le code pénal du Texas accuse le détournement de fonds et d'autres formes de vol en fonction du montant d'argent impliqué. Par exemple, si le bien prétendument volé vaut moins de 50 $, l'infraction est un délit de classe C passible d'une amende pouvant aller jusqu'à 500 $.
Deuxièmement, le Texas accuse le détournement de fonds de délit de classe B pour des montants compris entre 50 et 500 dollars et est passible d'une amende pouvant aller jusqu'à 2,000 180 dollars, d'une peine d'emprisonnement maximale de XNUMX jours, ou des deux.
Troisièmement, le détournement de fonds est un délit de classe A au Texas si le montant en question est de 500 $ à 1,500 4,000 $ et que l'accusation est une amende pouvant aller jusqu'à 1,500 180 $ et une peine d'emprisonnement d'un an. Dans une circonstance plus large, le détournement de fonds devient un crime si le montant volé dépasse XNUMX XNUMX $ et les accusations du Texas contre les crimes peuvent aller de XNUMX jours à vivre en prison, selon le montant volé.
Néanmoins, si vous faites face à des accusations de détournement de fonds, vous vous réservez le droit d'utiliser l'une des nombreuses défenses au Texas. Dans d'autres circonstances, il y a eu détournement de fonds, mais il a été commis par quelqu'un d'autre que vous. Il est également possible que vous ayez été impliqué à tort par un collègue qui vous en voulait. Un avocat de la défense agressif peut souvent rejeter une accusation de détournement de fonds en contestant les preuves de l'État ou du gouvernement fédéral et en sapant la crédibilité des témoins à charge.
Frais de détournement de fonds dans le Michigan
Le détournement de fonds n'est pas perçu différemment par l'État du Michigan, cependant, les accusations sont différentes du Texas ainsi que la peine.
Une personne qui, en tant qu'agent, préposé ou employé d'une autre personne, d'une entité gouvernementale dans l'État du Michigan, d'une autre entité juridique, d'un fiduciaire, d'un dépositaire ou du gardien de la propriété d'une autre personne, dispose frauduleusement, transfère pour un usage personnel, ou prend dans l'intention de les convertir à son usage personnel sans son consentement, tout argent ou autre bien personnel qui est entré en possession de cette personne ou qui est sous son contrôle est coupable de détournement de fonds »
Code du panneau du Michigan
Selon ce code de panel du Michigan, des accusations de détournement de fonds sont infligées à l'employé ou à toute personne d'ailleurs, qui dispose frauduleusement d'argent sous sa garde sans le consentement du propriétaire d'origine. En d'autres termes, le consentement du propriétaire aurait libéré le présumé de toutes les accusations de détournement de fonds tant que le code du Michigan est concerné.
Accusations de détournement de fonds et peine dans le Michigan
Si vous êtes en possession de l'argent ou des biens d'une autre personne ou d'une entreprise et que vous êtes soupçonné d'en disposer illégalement, vous pourriez faire face aux accusations de détournement de fonds suivantes dans le Michigan :
- Détournement de fonds inférieur à 200 $ : un délit passible de 93 jours de prison.
- 200 $ ou plus mais moins de 1,000 XNUMX $ : un délit passible d'un an de prison au maximum.
- 1,000 20,000 $ ou plus mais moins de XNUMX XNUMX $ : un crime passible d'une peine pouvant aller jusqu'à cinq ans de prison.
- 20,000 50,000 $ ou plus mais moins de XNUMX XNUMX $ : un crime passible d'une peine pouvant aller jusqu'à dix ans de prison.
- 50,000 100,000 $ ou plus mais moins de XNUMX XNUMX $ : un crime passible d'une peine pouvant aller jusqu'à quinze ans de prison.
- 100,000 XNUMX $ ou plus : un crime passible d'une peine pouvant aller jusqu'à vingt ans de prison
Le détournement de fonds est un crime grave qui soulève fréquemment des problèmes juridiques complexes. Si vous êtes coupable, vous risquez non seulement une peine d'emprisonnement et des sanctions. En outre, vous auriez l'obligation de verser une indemnisation (ou un remboursement) à la victime. De plus, des dommages à votre réputation, à vos futures opportunités de travail et à un casier judiciaire permanent.
Une condamnation pour détournement de fonds peut affecter votre capacité à voter ou à posséder une arme à feu dans certaines situations. Il est essentiel que vous embauchiez un avocat expert en détournement de fonds de Grand Rapids pour votre cas. Ne laissez pas votre cas ou votre avenir au hasard.
Frais de détournement de fonds fédéraux
La majorité des personnes reconnues coupables de détournement de fonds ne correspondent pas au stéréotype du criminel. Selon une enquête nationale sur les accusations de détournement de fonds au sein du gouvernement fédéral des États-Unis ; le coupable de détournement de fonds le plus probable est une femme dans la quarantaine sans antécédents criminels. Une erreur répandue est que la plupart des gens volent de l'argent pour soutenir une dépendance à la drogue, au jeu ou à la dépendance. En vérité, les deux tiers des personnes coupables de détournement de fonds le font pour maintenir leur niveau de vie. D'autres le font pour rembourser leurs dépenses et/ou obligations impayées.
Pour qu'une accusation de détournement de fonds soit un crime fédéral, elle doit être indéniablement contre le gouvernement américain. Peut-être un qui suit des considérations pour la violation d'autres infractions fédérales par des personnes chargées du contrôle des propriétés.
Lorsqu'une personne commet un détournement de fonds fédéral, la valeur du crime est calculée en utilisant la barre des 1000 250,000 $. Cela détermine si l'acte criminel est considéré comme un crime ou un délit. Seuls les crimes sont passibles d'amendes maximales de 30 XNUMX $, tandis que les délits sont passibles de peines moindres. S'il est coupable, la peine pourrait aller de quelques mois à XNUMX ans, selon le type de crime. Certains facteurs peuvent inclure le moment des activités, la durée du vol et les circonstances de l'affaire. En outre, le degré de confiance accordé à la personne pour son poste et le fait qu'elle ait ou non des antécédents criminels.
Exemple d'accusations fédérales de détournement de fonds
Un exemple d'accusations de détournement de fonds fédérales qui suivent les normes pour d'autres crimes poursuivis devant les tribunaux fédéraux peut commencer par une allégation de fraude électronique. Si le contrevenant était un employé fédéral chargé de la surveillance des fonds ou des biens fédéraux par l'utilisation de « fils » (téléphone, ordinateur, etc.), le gouvernement pourrait déposer des accusations de détournement de fonds fédéral, de fraude électronique, ou les deux.
Les personnes faisant face à des accusations de détournement de fonds fédéraux doivent consulter un avocat fédéral de la défense pénale. Il ou elle peut être en mesure de négocier un accord de plaidoyer pour le délinquant qui réduit la peine de prison. Deuxièmement, il ou elle peut conclure un accord dans lequel le défendeur s'engage à rembourser les fonds en échange de la liberté. De plus, il ou elle peut déposer une défense juridique solide à soumettre au procès du défendeur.
Le détournement de fonds est-il un crime dans le Tennessee ?
500 $ ou moins de biens ou de services : délit de classe A, passible d'une peine d'emprisonnement pouvant aller jusqu'à 11 mois et/ou d'amendes pouvant atteindre 2,500 500 $. Les biens ou services d'une valeur supérieure à 1,000 $ mais inférieurs à 1 6 $ sont considérés comme des crimes de classe E et sont passibles d'une peine d'emprisonnement de 3,000 à XNUMX ans et/ou d'amendes pouvant aller jusqu'à XNUMX XNUMX $.
Le FBI enquête-t-il sur les détournements de fonds ?
Le FBI enquête fréquemment sur les délits de fraude des institutions financières tels que le détournement de fonds et l'utilisation abusive de fonds.
Le détournement de fonds est-il difficile à prouver ?
Les procureurs dans une poursuite pour détournement de fonds doivent établir la culpabilité au-delà de tout doute raisonnable, tout comme ils doivent le faire pour tout crime commis au niveau fédéral ou étatique. Devant un tribunal pénal, fournir des preuves peut être utile pour persuader le jury. Une affaire de détournement de fonds faible peut résulter de preuves faibles, ce qui pourrait rendre une condamnation plus difficile.
Quelle est la forme de détournement de fonds la plus courante ?
Les types de détournement de fonds les plus fréquents impliquent le vol d'espèces et l'utilisation non autorisée de cartes de crédit professionnelles pour des dépenses personnelles. De plus, certains détourneurs de fonds modifient les systèmes informatiques en utilisant la technologie, ce qui leur permet d'effectuer des opérations illégales.
Comment détecter un détournement de fonds ?
Examinez vos relevés bancaires et de carte de crédit les plus récents et les plus anciens. Tous les paiements effectués par une entreprise aux fournisseurs sont documentés dans les relevés bancaires et de carte de crédit. Vos documents comptables ne correspondant pas aux données de vos relevés bancaires et de carte de crédit sont un signe de détournement de fonds.
Combien de temps les fédéraux vous surveillent-ils ?
Combien de temps les fédéraux gardent-ils un œil sur vous ? Le délai de prescription est de cinq ans pour la majorité des infractions fédérales. Le délai de prescription pour fraude bancaire est de dix ans. Les incendies criminels et les crimes contre l'immigration sont également soumis à un maximum de dix ans.
Combien de temps faut-il pour qu'une affaire de détournement de fonds soit jugée ?
34 jours se sont écoulés entre l'inculpation et l'audience initiale. Neuf jours se sont écoulés entre l'audience initiale et sa conclusion devant les magistrats. L'affaire a été renvoyée devant la Crown Court et le procès a commencé 119 jours plus tard. Le procès a duré 50 jours à partir du moment où il a commencé jusqu'au moment où il s'est terminé.
Conclusion
Vous avez vu la signification du détournement de fonds et l'accusation qui l'accompagne. Vous avez également appris les moyens possibles de se soustraire aux accusations de détournement de fonds portées contre lui. Le détournement de fonds aux niveaux fédéral et étatique est un acte frauduleux, et comme on le voit dans cet article, les accusations de détournement de fonds sont traitées différemment dans les villes du Michigan et du Texas aux États-Unis. Néanmoins, c'est un crime qui est puni par la loi et doit être évité à tout prix.
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Quelles preuves sont nécessaires pour le détournement de fonds
Pour prouver cet élément, le poursuivant doit présenter la preuve que la victime possédait effectivement le bien en question et qu'elle vous l'a transmis volontairement. Le propriétaire l'a fait parce qu'il vous faisait confiance
Quels sont les exemples de détournement de fonds
- Faux chèques. Dans ce type de détournement de fonds, un employé se fait un chèque d'entreprise, puis prépare des livres pour dissimuler le vol.
- Encaissement des chèques clients. Dans ce cas, un membre du personnel endosse les chèques des clients et les encaisse, puis conserve l'argent. …
- Surfacturation des clients.
Quelle est la peine moyenne pour détournement de fonds
Pour avoir détourné 100,000 15 $ ou moins, le criminel encourt jusqu'à 25,000 ans de prison et une peine minimale de 100,000 20 $. Pour un détournement de fonds de plus de 50,000 XNUMX $, la peine est de XNUMX ans de prison et d'une amende minimale de XNUMX XNUMX $.
