Les meilleurs services de surveillance du crédit sont des services de premier ordre qui peuvent vous aider à suivre votre crédit et à recevoir des alertes en cas de fraude potentielle. Afin de sécuriser vos informations personnelles, crédit services de surveillance peut vous avertir rapidement de toute fraude éventuelle sur votre rapport de crédit. Ces programmes peuvent vous tenir au courant afin que vous puissiez prendre des mesures si vous réalisez que quelque chose ne va pas, même s'ils ne peuvent pas empêcher le vol d'identité.
De nombreux services surveillent vos archives publiques et recherchent des informations personnelles sur le dark web, ce qui est difficile à faire pour les individus seuls.
Meilleur service de surveillance du crédit
C'est une bonne idée de vous inscrire à un service de surveillance de crédit fiable pour sécuriser vos informations. Lorsqu'un comportement douteux spécifique est détecté, les services de surveillance du crédit vous envoient des alertes. Il surveille les dossiers de crédit pour déterminer quand de nouveaux hits se produisent et quand le crédit est obtenu. Plusieurs services de surveillance du crédit recherchent vos informations personnelles vendues sur le dark web. Nous avons évalué certaines des entreprises qui fournissent une surveillance du crédit et une protection contre le vol d'identité, et nous avons sélectionné les meilleures à utiliser.
Garder un œil sur votre pointage de crédit peut être avantageux, que vous ayez été victime d'un vol d'identité ou que vous vous apprêtiez à demander un nouveau compte de crédit. Les services de surveillance du crédit vous aident à suivre votre pointage et à vous protéger contre le vol d'identité. Pour ce faire, ils vous envoient des avertissements chaque fois que votre profil de crédit est modifié, surveillent vos registres comptables, le réseau non fiable et d'autres sources potentielles de fraude, et surveillent ces symptômes.
Les meilleurs services de surveillance du crédit sont :
#1. L'identité d'Experian fonctionne
Les propriétaires qui souhaitent un service de surveillance du crédit à l'échelle de la famille pourraient penser à Experian IdentityWorks. Les plans les plus complets pour gérer le crédit de votre famille sont ceux qui couvrent un ou deux adultes et pas moins de dix enfants. IdentitéWorks Plus ainsi que Identité Works Premium sont les deux types de plans offerts par Experian. La surveillance en ligne illégale, les notifications de changement de numéro de sécurité sociale et d'adresse et l'assurance contre le vol d'identité sont incluses dans les deux abonnements.
Seul votre dossier de crédit Experian est surveillé dans le cadre du forfait Plus. Vous devez passer au plan Premium, qui coûte 10 $ supplémentaires, si vous voulez triplerbureau surveillance.
Avantages
offre un essai de 30 jours avec des stratégies individualisées pour les individus et les familles
inclut une fonction de verrouillage et de déverrouillage pour le rapport Experian
Inconvénients
Seule la surveillance des rapports Experian est incluse dans le package de base.
Ne propose pas d'outils de sécurité informatique
Aucun support client n'est proposé 24h/7 et XNUMXj/XNUMX
#2. Crédit avisé
Il s'agit d'un service gratuit de surveillance du crédit qui offre un large éventail de fonctions et ne vous demande pas de saisir votre carte de crédit numéro lors de l'inscription. De plus, il est accessible à tous, y compris les titulaires de la carte Capital One. Il n'est pas nécessaire de télécharger l'application CreditWise si vous êtes un utilisateur de Capital One car les fonctions CreditWise sont là.
CreditWise, comme Credit Karma, garde une trace des informations de deux des trois principaux agences d'évaluation du crédit (TransUnion et Experian, dans ce cas). Seules les données de TransUnion seront disponibles pour vous, mais vous serez avisé lorsque l'un ou l'autre fichier changera. Les détails de votre dossier Experian ne seront pas affichés par CreditWise. Si le suivi de tous vos rapports de solvabilité est important pour vous, cela rend CreditWise moins attrayant.
#3. Identity Force + Crédit Ultrasécurisé et Ultrasécurisé+
Les mesures de sécurité les plus complètes gardent un œil sur vos données sur une gamme de sites Web et de services, y compris les réseaux sociaux, les archives judiciaires et le réseau non fiable. Clients recevoir des conseils sur les notifications de fraude éventuelle sur leurs comptes bancaires, de carte de crédit et d'investissement, ainsi que sur l'utilisation de leur numéro de sécurité sociale, de leur adresse et de leur carte d'identité médicale.
Choisissez UltraSecure+Credit pour une surveillance complète du crédit et une protection de l'identité. Cet abonnement propose également des mises à jour des cotes de crédit et une surveillance du crédit par trois bureaux.
#4. Protection de la vie privée
Le plan de protection complet de PrivacyGuard offre des avantages supplémentaires pour assurer votre sécurité si vous recherchez des fonctionnalités supplémentaires pour vous protéger lors de vos opérations bancaires ou de vos achats en ligne. La plupart des organismes de surveillance du crédit n'offrent pas les autres services de Privacy Guard, qui vont des applications pour clavier à l'aide aux voyages d'urgence.
#5. Aura
Par rapport à IdentityForce, Aura offre moins de services de surveillance. Il promet une sécurité complète avec une surveillance et des notifications en temps réel pour les trois agences de crédit, mais exclut les médias sociaux, pour commencer. Afin de réduire le spam et votre exposition à cybersécurité incidents, vous recevrez également une sélection similaire d'outils de sécurité et d'alias de messagerie.
Les plans de partenariat et de parenté qu'offre Aura, qui offrent les mêmes protections pour les membres supplémentaires à un coût considérablement réduit pour chaque individu, sont là où ça brille vraiment.
Services de surveillance du crédit gratuits
#1. Crédit Sésame
Les clients qui utilisent les conseils de pointage de crédit de Credit Sesame peuvent augmenter leur pointage de crédit et recevoir des notifications lorsque leur pointage change. Une seule des trois principales agences de crédit, TransUnion, est incluse dans le plan gratuit de Credit Sesame, qui contient des informations de leur part. Ce service gratuit offre des mises à jour et un suivi mensuels des scores en plus d'une analyse de carte de crédit. En plus des offres pertinentes de cartes de crédit et de prêts, les utilisateurs reçoivent également des conseils sur la façon d'économiser de l'argent sur les prêts, les hypothèques et les cartes de crédit. Après un essai gratuit de sept jours, les clients peuvent acheter le plan Premium de Credit Sesame pour 15.95 $ par mois s'ils souhaitent une surveillance à trois bureaux.
#2. Crédit Karma
Les deux Credit Karma ainsi que Experian fournir des services gratuits de surveillance du crédit distincts les uns des autres. Credit Karma surveille TransUnion et Equifax tandis qu'Experian fournit naturellement des données à partir de ses propres dossiers. Ni l'un ni l'autre ne fournit d'informations sur les trois principaux organismes de crédit, mais lorsqu'ils sont combinés, ils couvrent toutes les bases.
Credit Karma, comme d'autres services de premier plan, envoie des avertissements lorsque le profil de crédit d'un client change, bien que les données d'Experian soient exclues. Semblable aux fournisseurs payants, Credit Karma n'offre pas d'assurance contre le vol d'identité et il n'y a pas non plus d'autres mesures de protection de l'identité.
#3. Expérian
Experian fournit des informations fiables sur les profils de crédit des abonnés via des rapports mensuels et un suivi interactif du score FICO en tant que l'une des trois principales agences de crédit.
L'une des trois principales agences d'évaluation du crédit, Experian, offre aux utilisateurs un accès gratuit aux services de base de surveillance du crédit. Selon les statistiques d'Experian, les abonnés peuvent afficher et regarder leur score FICO et recevoir des alertes pour les nouvelles demandes de crédit, les soldes de compte et d'autres activités louches. Tous les 30 jours, le réseau met à jour les rapports de crédit Experian des abonnés et informe les consommateurs lorsque leurs dépenses augmentent ou diminuent et lorsque leur utilisation du crédit change.
Qu'est-ce qu'un service de surveillance du crédit ?
Un service appelé surveillance du crédit assure le suivi des activités sur les rapports de crédit d'un client et l'informe de tout problème potentiel. Les abonnés reçoivent des alertes pour toute activité douteuse, comme l'ouverture de nouveaux comptes et les fluctuations importantes du solde qui pourraient être la conséquence d'une fraude ou d'un vol d'identité. Pour aider les clients à gérer plus efficacement leurs profils de crédit, ces services proposent également des mises à jour, un suivi et des simulations de pointage de crédit.
Vous pouvez accéder régulièrement à vos rapports de solvabilité grâce aux services de surveillance du crédit. De plus, ils automatisent la procédure et vous offrent des outils de surveillance de pointe qui vérifient si vos comptes présentent un comportement inhabituel. Vous serez alerté de tout changement s'il y a des signes avant-coureurs afin que vous puissiez prendre des mesures immédiates.
Comment fonctionne le service de surveillance du crédit
Les services de surveillance du crédit gardent un œil sur les changements apportés au profil de crédit d'un abonné auprès des principaux bureaux de crédit. Certains transporteurs surveillent les trois bureaux, tandis que d'autres n'en surveillent qu'un ou deux. Les clients reçoivent ensuite des avertissements en cas de changement qui signalerait un vol d'identité, ce qui simplifie la prévention de la fraude ou l'arrestation rapide du contrevenant.
Consumer Reports Meilleur service de surveillance du crédit
Vous devez accepter des conditions d'utilisation longues et compliquées avant de pouvoir ouvrir un compte sur l'une de ces applications normalement. De plus, vous donnez beaucoup de pouvoir aux entreprises en adoptant ces accords. Des déclarations générales permettant aux entreprises d'obtenir vos données personnelles à partir de sources autres que la simple utilisation de l'application sont enfouies dans ces accords.
L'objectif est de compiler une sorte de cyber-profil sur vous. Les profils numériques peuvent contenir des détails sur votre lieu de résidence, votre emploi, vos activités sociales et vos achats en plus des informations sur votre historique de crédit. Néanmoins, nonobstant le prix ou l'entretien, les utilisateurs qui utilisent l'un de ces services de surveillance du crédit ont tendance à les considérer comme les meilleurs et les plus utiles.
Néanmoins, nous avons compilé les 5 meilleurs services de surveillance du crédit que tout le monde peut utiliser. Ils sont classés comme suit :
Meilleur dans l'ensemble: Dossier de crédit gratuit Experian
Le meilleur service de surveillance gratuit : Sésame crédit
Le plus important pour l'assurance vol d'identité : chien de garde d'identification
Meilleur dans l'ensemble: Force identitaire
Meilleur pour la cote de crédit la plus précise : my FICO
Qu'est-ce qu'un service de surveillance du crédit ?
Ce sont des services qui traitent de la surveillance du crédit, en examinant régulièrement vos rapports de crédit pour les mises à jour, les erreurs ou les activités douteuses. Vous pouvez automatiser cette procédure vous-même, mais les services de surveillance du crédit peuvent vous aider. Ils vous informent de toute modification de votre dossier de crédit, y compris les nouvelles demandes de crédit, les comptes ouverts ou annulés, les montants en hausse ou en baisse et le vol d'identité possible.
Qu'est-ce que la surveillance des trois (3) crédits ?
La surveillance fréquente du crédit est une habitude cruciale, car elle vous permet de suivre votre pointage de crédit et d'identifier rapidement les fraudes. Vous risquez de manquer des inexactitudes qui pourraient n'être présentes que sur l'un des trois rapports de solvabilité. Si vous ne bénéficiez pas de la protection du triple bureau, c'est une terrible nouvelle si vous faites une demande de crédit et qu'un prêteur examine votre rapport et trouve des erreurs dont vous n'étiez pas au courant.
Pourtant, vous devez être minutieux si vous souhaitez avoir une vue complète de votre dossier de crédit. Un service de surveillance du crédit composé de trois bureaux vous informe de tout changement apporté à vos rapports de solvabilité. Ils sont:
- Equifax
- Transunion
- Experian
Quel est le meilleur site de surveillance du crédit ?
Les services de surveillance du crédit peuvent vous avertir rapidement de toute activité frauduleuse sur votre dossier de crédit. Ces programmes peuvent vous tenir au courant afin que vous puissiez prendre des mesures si vous réalisez que quelque chose ne va pas, même s'ils ne peuvent pas empêcher le vol d'identité.
De nombreux services surveillent vos archives publiques et recherchent des informations personnelles en mode incognito, ce qui est difficile à faire.
Les meilleurs sites de surveillance du crédit incluent
- Côté crédit
- Surveillance de crédit gratuite Experian
- Force identitaire
- Protection de la vie privée
- Experian Identity fonctionne
- FICO
Quelle est la meilleure façon de surveiller votre crédit ?
La meilleure façon de surveiller vos services de crédit est de vérifier vos activités. Une fois par an, vous pouvez vérifier votre solvabilité par vous-même en vous rendant sur AnnualCreditReport.com et en commandant une copie de votre rapport de solvabilité Experian. Votre rapport de solvabilité Experian est vérifié quotidiennement pour vous par la surveillance du crédit Experian, et tout changement vous est immédiatement signalé.
Que se passe-t-il dans la surveillance du crédit ?
Vous pouvez identifier les erreurs dans votre rapport de solvabilité qui pourraient être le produit d'un vol d'identité et avoir un impact négatif sur votre score en utilisant la surveillance du crédit. De tels effets néfastes sur votre crédit pourraient entraîner des taux d'intérêt plus élevés ou éventuellement le refus d'une carte de crédit ou d'un prêt. En surveillant les modifications apportées à votre rapport, vous disposez de suffisamment de temps pour résoudre les problèmes qui pourraient survenir.
Les services de surveillance du crédit surveillent de près votre dossier de crédit et vous informent rapidement de toute activité suspecte. Le rapport de crédit et la surveillance de la cote de crédit sont quelques types de surveillance du crédit, ainsi que des avertissements rapides en cas de fraude ou d'activité sur le Dark Web impliquant votre identité.
Conclusion
Prendre des mesures pour protéger votre identité et vos finances est très important et cela peut être fait sommairement des manières suivantes
- Examinez votre comportement et vérifiez fréquemment vos relevés bancaires.
- Dépendez des alertes de fraude envoyées par vos sociétés de cartes de crédit et institutions financières (si elles les proposent).
- Maintenez la sécurité de vos informations de carte de crédit en ligne en examinant vos relevés de carte de crédit mensuels en ligne.
- Pour chacun de vos comptes, créez un mot de passe fort différent des autres.
- Gardez un œil sur toute indication de vol d'identité.
- Lorsque vous devez utiliser votre crédit, manuellement le congeler et le dégeler.
- Pour vérifier vos antécédents de crédit en cas d'activité frauduleuse, demandez un rapport de solvabilité gratuit à AnnualCreditReport.com.
- Utilisez un logiciel de sécurité et un réseau privé virtuel pour protéger vos appareils contre les activités frauduleuses.
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Bibliographie
