L'indice S&P 500, ou S&P 500, est une collection d'environ 500 des plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. C'est un nom ironique pour l'un des meilleurs portefeuilles d'actions au monde, qui a rapporté environ 10 % par an aux investisseurs sur de longues périodes. L'indice S&P 500 est détaillé ci-dessous, y compris ses principales entreprises et ses performances à long terme.
Qu'est-ce que l'indice S&P 500 ?
L'indice S&P 500, également connu sous le nom d'indice Standard & Poor's 500, est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière de 500 des plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis.
Il ne s'agit pas d'une liste exacte des 500 premières sociétés américaines par capitalisation boursière, car l'indice comprend d'autres critères. Néanmoins, l'indice S&P 500 est considéré comme l'un des meilleurs indicateurs de la performance des principales actions américaines, et donc du marché boursier dans son ensemble.
Comment une action est-elle ajoutée au S&P 500 ?
Standard & Poor's a des critères rigoureux d'inclusion dans son indice phare, et les entreprises sont admises chaque trimestre si elles remplissent les conditions. Suite à la faillite de Silicon Valley Bank en mars 2023, S&P Dow Jones Indices a annoncé que la société de dispositifs médicaux Insulet (PODD) remplacerait SVB Financial Group dans le S&P 500.
Le changement devait entrer en vigueur le 15 mars 2023.
Voici les principales exigences pour l'inclusion dans l'indice à partir de janvier 2023 :
- Il doit s'agir d'une société basée aux États-Unis.
- Doit avoir une capitalisation boursière d'au moins 8.2 milliards de dollars et au moins 50 % de ses actions doivent être disponibles (« flottantes ») en bourse.
- L'action doit être négociée sur une grande bourse américaine, comme la Bourse de New York ou le Nasdaq.
- Les entreprises doivent avoir des bénéfices positifs au cours du trimestre le plus récent ainsi que des quatre trimestres précédents combinés.
- Doit avoir négocié au moins 250,000 XNUMX actions quotidiennes au cours des six mois précédant l'inclusion.
Ce sont les critères d'inclusion les plus importants, mais Standard & Poor's considère également comment l'inclusion d'un titre maintient un équilibre entre les secteurs pour l'indice dans son ensemble. Les gestionnaires d'indices souhaitent un groupe de sociétés qui reflète les grandes sociétés américaines.
Le S&P 500 est un indice pondéré
Le S&P 500 est un indice pondéré en fonction de la taille des sociétés de l'indice. Plus l'entreprise est grande, plus elle possède d'influence. Les pondérations sont basées sur la capitalisation boursière de chaque société ou sur la valeur totale de ses actions en circulation. Une grande entreprise est plus lourdement pondérée dans l'indice, mais Standard & Poor's procède à certains ajustements en fonction de la quantité d'actions émises sur le marché.
Le prix de l'indice S&P 500 que vous voyez cité, par exemple, à 4,301.56 XNUMX, est mesuré en points et non en dollars. Il s'agit de la moyenne pondérée des composantes de l'indice. Selon le calcul, l'indice augmente ou diminue à mesure que les actions qui le composent augmentent ou diminuent.
Le Dow Jones Industrial Average, qui suit 30 actions dans les principaux secteurs, et le Nasdaq Composite, qui suit plus de 3,000 XNUMX sociétés sur cette bourse, sont deux autres indices populaires.
Qu'est-ce que les entreprises du S&P 500
L'indice représente fortement les plus grandes entreprises du marché, et vous reconnaîtrez certains noms familiers, y compris certaines des actions FAANG populaires. Alphabet (la société mère de Google) a plusieurs classes d'actions, il apparaît donc plusieurs fois sur la liste.
Les actions sont classées en fonction de leur pourcentage de l'indice (en janvier 2023, selon les données de Slickcharts), et cette pondération change au fil du temps à mesure que les entreprises grandissent ou diminuent :
- Apple: pourcentage 6.4
- Microsoft : 5.4 %
- Amazone : 2.7 %
- Classe alphabétique A : 1.7 %
- Berkshire Hathaway Classe B : 1.6 %
- Classe alphabétique C : 1.5 %
- NVIDIA Corporation : 1.4 %
- ExxonMobil : 1.4 %
- United Health Group : 1.3 %
- Tesla Inc : 1.3 %
Il convient de noter que ces 10 actions représentent à elles seules environ 25 % de la valeur totale de l'indice. Les 75 % restants de la valeur de l'indice sont représentés par les quelque 490 actions restantes. En conséquence, le S&P 500 est fortement pondéré vers ses composants les plus importants, et les actions les plus importantes ont des capitalisations boursières de plusieurs billions, plus de 100 fois le minimum pour être admis dans l'indice.
Quelles sociétés sont incluses dans l'indice S&P 500 ?
Le S&P 500 est peut-être l'indice boursier le plus connu au monde. L'indice comprend environ 500 des plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis, ce qui en fait un indicateur du marché boursier. Il comprend des actions dans les 11 secteurs de l'économie, tels que définis par le système de classification GICS.
Selon Standard & Poor's, l'indice représente environ 80 % de la valeur totale de toutes les actions négociées sur les marchés américains. Et l'indice en est venu à représenter l'ensemble du marché. Quand les gens demandent : « Comment le marché s'est-il comporté aujourd'hui ? ils font fréquemment référence au S&P 500.
Des dizaines de billions de dollars sont investis dans les sociétés de l'indice, que les investisseurs peuvent détenir directement ou par l'intermédiaire d'un fonds qui suit l'ensemble de l'indice. S'ils achètent un fonds indiciel, ils obtiendront une exposition immédiate et diversifiée aux centaines de sociétés de l'indice.
Pour une entreprise, il est très précieux d'être inclus dans l'indice. Lorsqu'une nouvelle société est ajoutée au S&P 500, tous les fonds qui suivent l'indice doivent rééquilibrer leurs avoirs. Ils devront entrer sur le marché, acheter la nouvelle action qui a rejoint l'indice et vendre l'ancienne qui l'a quitté. Et lorsque de nouveaux fonds nets sont ajoutés à un fonds indiciel S&P 500, la société de fonds est tenue d'acheter les actions du fonds.
Tous ces achats contribuent à la hausse continue du S&P 500. Un cours boursier élevé rend moins coûteux pour une entreprise de lever des fonds en émettant de nouvelles actions et rend l'entreprise plus attrayante en général. Ainsi, être ajouté à l'indice est non seulement prestigieux mais aussi financièrement avantageux.
Construction de l'indice S&P 500
Lors du calcul de la capitalisation boursière, le S&P ne prend en compte que les actions flottantes ou les actions pouvant être négociées par le grand public. Le S&P ajuste la capitalisation boursière de chaque société pour tenir compte des nouvelles émissions d'actions ou des fusions. La valeur de l'indice est calculée en additionnant les capitalisations boursières ajustées de toutes les sociétés et en divisant le total par un diviseur. Le diviseur est une information exclusive de S&P et n'est pas accessible au public.
Cependant, nous pouvons calculer la pondération d'une entreprise dans l'indice, ce qui peut fournir des informations précieuses aux investisseurs. Si une action monte ou baisse, nous pouvons déterminer si cela affectera l'indice global. Par exemple, une entreprise avec une pondération de 10 % aura un impact plus important sur la valeur de l'indice qu'une entreprise avec une pondération de 2 %.
Parce qu'il représente les plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis, le S&P 500 est l'un des indices américains les plus cotés. L'indice S&P 500 se concentre sur le secteur des grandes capitalisations du marché américain. Il s'agit également d'un indice pondéré en fonction du flottant (un type de pondération en fonction de la capitalisation), ce qui signifie que les capitalisations boursières des entreprises sont ajustées en fonction du nombre d'actions disponibles à la négociation publique.
Que fait le S&P 500 Track ?
La capitalisation boursière d'une entreprise (ou « capitalisation boursière ») est calculée en multipliant le nombre d'actions en circulation par le cours actuel de l'action. En conséquence, si une société a 1 million d'actions en circulation et que le prix actuel est de 6 $, la capitalisation boursière de la société est de 6 millions de dollars, ce qui implique que la société vaut 6 millions de dollars.
Pour calculer la valeur du Standard & Poor's 500, la capitalisation boursière de chaque société est ajustée pour ne prendre en compte que le nombre d'actions cotées en bourse. Cela signifie que chaque société de l'indice se voit attribuer une pondération calculée en divisant la capitalisation boursière individuelle de la société par la capitalisation boursière totale du S&P 500. Cela signifie que les sociétés à grande capitalisation boursière sont pondérées plus lourdement que celles à petite capitalisation boursière.
Pour calculer le chiffre affiché sur les tickers Standard & Poor's 500, la capitalisation boursière totale de l'indice est divisée par un diviseur propriétaire qui n'est pas rendu public. Il convient également de noter que, comme les cours des actions des sociétés représentées dans l'indice fluctuent tout au long de la journée, chaque variation a un impact sur la valeur de l'indice S&P 500, les sociétés proches du haut de la liste ayant un impact plus important que celles près du fond.
Avantages d'investir dans Standard & Poor's500
Investir dans le Standard & Poor's 500 expose les investisseurs à certaines des entreprises les plus prospères et les plus dynamiques, telles que Tesla et Google.
Étant donné que le S&P 500 affiche des performances constantes, y investir offre des rendements constants à long terme.
Lorsque vous investissez dans un FNB ou un fonds indiciel S&P 500, vous n'aurez pas à passer beaucoup de temps à analyser différentes actions pour déterminer lesquelles sont les meilleures options d'investissement.
Investir dans le S&P 500 vous permet de détenir plusieurs sociétés simultanément car vous détenez des centaines d'actions même si vous ne détenez qu'une seule action du fonds indiciel. Parce que les fonds indiciels sont peu coûteux, investir dans le S&P 500 vous permet d'investir une plus grande partie de votre argent plutôt que de payer des frais aux gestionnaires de fonds.
Il est plus facile d'investir dans les fonds indiciels Standard & Poor's 500 que d'acheter des actions, car il ne faut pas beaucoup de temps ni de connaissances excessives pour savoir comment procéder. Vos rendements seront généralement déterminés par la performance du Standard & Poor's 500, qui a constamment connu une croissance annuelle moyenne de 10 % sur de longues périodes.
Inconvénients d'investir dans Standard & Poor's500
Si vous souhaitez complètement diversifier votre portefeuille, l'indice S&P 500 ne comprend que des actions américaines à grande capitalisation. L'indice S&P 500 n'inclut pas les actions à petite et moyenne capitalisation, qui peuvent croître beaucoup plus rapidement que les actions à grande capitalisation.
L'indice S&P 500 n'inclut pas les sociétés internationales, uniquement celles basées aux États-Unis, ce qui signifie que les investisseurs peuvent manquer de nombreuses opportunités d'investissement.
Cependant, par rapport à d'autres types d'investissement, les inconvénients d'investir dans le Standard & Poor's 500 sont mineurs, surtout si vous utilisez cette opportunité d'investissement dans le cadre de votre portefeuille global.
Qu'est-ce que le S&P 500 en termes simples ?
Le S&P 500 est peut-être l'indice boursier le plus connu au monde.
Pourquoi le S&P 500 est-il si important ?
Il est également considéré comme l'un des indicateurs les plus efficaces pour évaluer les actions américaines à grande capitalisation. En effet, il représente environ 80 % de la capitalisation boursière totale de toutes les actions américaines et reflète la performance de la plupart des principales industries de l'économie.
Qu'est-ce que le S&P signifie ?
Standard & Poor's 500, dont le nom est dérivé de la fusion en 1941 de deux publications de données financières
Quel fonds S&P 500 est le meilleur ?
- Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) · 0.015 % · 0 $
- Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX) · 0.02 % · 0 $
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO -1.09%)
Quel est l'investissement minimum pour le S&P 500 ?
De nombreux fonds indiciels S&P 500 n'ont pas d'investissement minimum.
Puis-je investir tout mon argent dans le S&P 500 ?
Généralement, oui. Le Standard & Poor's 500 est considéré comme bien diversifié par secteur, ce qui signifie qu'il comprend des actions dans tous les principaux domaines, y compris la technologie et la consommation discrétionnaire, ce qui signifie que les baisses dans certains secteurs peuvent être compensées par des gains dans d'autres secteurs.
Combien dois-je investir dans le S&P 500 pour devenir millionnaire ?
Lorsque la plupart des gens pensent aux rendements moyens du marché, ce sont les chiffres les plus souvent cités. Après 30 ans, 100,000 1,000,000 $ vaudraient 8 30 100,000 $ à un taux de rendement de 500 %. Si vous avez XNUMX ans et XNUMX XNUMX $, le Standard & Poor's XNUMX a de bonnes chances de faire de vous un retraité millionnaire.
Le S&P 500 est-il trop risqué ?
En général, oui. Le Standard & Poor's 500 est considéré comme bien diversifié par secteur, ce qui signifie qu'il comprend des actions dans tous les principaux domaines, y compris la technologie et la consommation discrétionnaire, ce qui signifie que les baisses dans certains secteurs peuvent être compensées par des gains dans d'autres secteurs.
Quel est le rendement mensuel du S&P 500 ?
Le rendement total sur 500 mois du S&P 12 est de -7.69 %, contre -8.22 % le mois dernier et 16.39 % l'an dernier. C'est moins que la moyenne à long terme de 8.41 %.
Conclusion
L'indice S&P 500 suit des centaines des sociétés américaines les plus importantes et les plus prospères, offrant aux investisseurs un moyen d'évaluer la performance des entreprises américaines. Il sert également de base solide pour les fonds, permettant aux investisseurs de saisir les rendements attrayants de l'indice dans un véhicule à faible coût.
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Bibliographie
