Le retour sur investissement (ROI) est un nombre utilisé pour mesurer la rentabilité d'un investissement. Le retour sur investissement est un moyen de déterminer dans quelle mesure un investissement a fonctionné en comparant le montant que vous y avez investi et le montant que vous avez gagné. Le retour sur investissement (ROI) est une mesure de performance utilisée pour juger de l'utilité ou de la rentabilité d'un investissement ou pour comparer l'utilité de différents investissements. Le retour sur investissement essaie de déterminer combien d'argent un investissement rapporte par rapport à son coût. Lisez la suite pour en savoir plus sur le retour sur investissement dans l'immobilier, comment augmenter votre retour sur investissement, calculer votre retour sur investissement et obtenir un bon retour sur investissement pour votre entreprise.
Qu'est-ce que le ROI?
Le retour sur investissement vous permet de déterminer le profit ou la perte de votre un investissement a généré lorsque vous investissez de l'argent dans une entreprise ou un investissement.
Le bénéfice net (ou la perte) d'un investissement est divisé par le coût de l'investissement pour calculer le retour sur investissement. Grâce au format de pourcentage, vous pouvez comparer l'efficacité ou la rentabilité de diverses options d'investissement.
Le retour sur investissement vise à quantifier le montant du retour sur un investissement spécifique par rapport au coût de l'investissement.
Le retour sur investissement est une statistique appréciée en raison de son adaptabilité et de sa simplicité. Essentiellement, le retour sur investissement est un indicateur de base de la rentabilité d'un investissement. Il peut s'agir du retour sur investissement (ROI) d'un achat d'actions, du ROI qu'une entreprise anticipe de l'expansion de la fabrication ou du ROI généré par une transaction immobilière.
Le retour sur investissement est trouvé en divisant le retour (ou bénéfice) d'un investissement par le coût de cet investissement. Un pourcentage ou un ratio est utilisé pour représenter le résultat.
Le calcul lui-même n'est pas trop difficile à comprendre pour sa large gamme d'applications. Cela a probablement du sens si un investissement a un retour sur investissement net positif. Cependant, ces indications peuvent aider les investisseurs à exclure ou à choisir les meilleures opportunités si d'autres opportunités avec un retour sur investissement plus important sont présentes. Les investisseurs doivent également éviter les retours sur investissement négatifs car ils indiquent une perte nette.
Comment utiliser le retour sur investissement
Les investisseurs réguliers peuvent utiliser le retour sur investissement pour revoir leurs portefeuilles, et il peut également être utilisé pour évaluer presque tous les types de dépenses.
Un propriétaire d'entreprise pourrait l'utiliser pour déterminer le rendement des dépenses publicitaires.
Pour prendre la meilleure décision, un propriétaire immobilier envisageant de nouveaux appareils pourrait comparer le retour sur investissement de deux options de rénovation distinctes, en tenant compte des coûts associés et des futures augmentations de loyer.
N'oubliez pas que le retour sur investissement est seulement aussi précis que les données que vous incluez dans votre calcul, et le retour sur investissement ne peut pas éliminer le risque ou l'incertitude. Vous devez toujours tenir compte de la possibilité que vos prévisions de bénéfices nets soient trop optimistes ou pas assez pessimistes lorsque vous utilisez le retour sur investissement pour prendre des décisions d'investissement à l'avenir. De plus, comme pour les autres investissements, les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Comment calculer un retour sur investissement ?
Pour déterminer le retour sur investissement, divisez le montant que vous avez reçu d'un investissement souvent appelé le bénéfice net ou le coût de l'actif moins sa valeur actuelle par le coût de l'investissement, puis multipliez le résultat par 100. Un pourcentage doit être utilisé pour montrer le résultat.
ROI = (bénéfice net / coût d'investissement) x 100
ROI = (Valeur actualisée - Coût d'investissement / Coût d'investissement) x 100
Considérez que vous avez investi 5,500 6,000 $ dans la société XYZ l'année dernière et que cette semaine vous avez vendu vos actions pour XNUMX XNUMX $. Comment détermineriez-vous votre retour sur investissement pour cet investissement ?
ROI = (6,000 5,500 $ – 5,500 100 $ / XNUMX XNUMX $) x XNUMX
Le résultat en pourcentage du calcul est la superpuissance du retour sur investissement. Pour déterminer quel investissement a le rendement le plus élevé, vous pouvez utiliser ce % comme référence et le comparer au pourcentage de retour sur investissement d'autres investissements réalisés dans différentes classes d'actifs ou devises.
Qu'est-ce qu'un bon retour sur investissement pour une entreprise ?
Ce qui constitue un « bon » retour sur investissement varie en fonction de la tolérance au risque de l'investisseur et du temps qu'il faut pour qu'un investissement produise un rendement, entre autres. Tous les autres facteurs étant égaux par ailleurs, les investisseurs averses au risque accepteront des rendements inférieurs en échange de moins de risques. De plus, pour qu'un investissement soit attrayant pour les investisseurs, il faut généralement un meilleur retour sur investissement.
Pourquoi le retour sur investissement est-il important en entreprise ?
Seules les organisations intelligentes qui budgétisent avec soin et surveillent de près leur retour sur investissement perdurent dans le temps. Le retour sur investissement est crucial pour plusieurs raisons, notamment :
#1. Connaissances en budgétisation
L'estimation du retour sur investissement peut vous aider à mieux comprendre quels domaines de votre entreprise sont sous-performants. De cette manière, vous pouvez décider où concentrer votre budget avec plus d'excellentes connaissances.
#2. De meilleurs choix d'embauche
Le suivi du retour sur investissement de votre main-d'œuvre peut vous aider à cibler votre recherche de nouveau personnel. Vous serez en mesure d'identifier les membres de l'équipe qui sont les plus efficaces pour votre entreprise grâce à des informations à leur sujet.
#3. Planification d'entreprise à long terme
Le retour sur investissement peut vous aider à identifier les domaines dans lesquels votre entreprise excelle et où elle pourrait bénéficier d'améliorations. Vous pouvez planifier avec succès la croissance de votre entreprise et vous sentir plus confiant lorsque vous utilisez des analyses détaillées.
#4. Répondre aux attentes des consommateurs
Le suivi du retour sur investissement peut également vous aider à répondre aux besoins de vos clients. Votre retour sur investissement peut chuter si ces besoins commencent à changer. Vous aurez amplement le temps de modifier le plan de votre entreprise en le surveillant.
Vous devez également arrêter d'investir de l'argent dans un projet si vous n'en voyez pas un bon rendement ; il serait préférable de l'abandonner. Dépenser de l'argent dans des projets impossibles à gagner vous empêchera inévitablement de manquer d'argent et de détruire votre entreprise.
Comment puis-je augmenter mon retour sur investissement ?
Vous pouvez augmenter votre retour sur investissement de différentes manières. Voici les moyens par lesquels vous pouvez augmenter votre retour sur investissement :
#1. Exploiter les données comme objectif
Le ROI passe par l'exploitation des données. Vous pouvez comprendre les exigences et les désirs de votre client en utilisant des données.
Les investissements dans les solutions de marketing numérique nécessitent des recherches approfondies, tout comme les investissements en actions. Faire un plan et le mettre en œuvre sont impossibles sans les données et les analyses pour les soutenir. Ils doivent rester en place pour surveiller ce qui fonctionne, ce qui ne fonctionne pas et la prochaine ligne de conduite.
Développer une stratégie de données solide et l'intégrer à la stratégie de votre entreprise est la première étape pour maximiser votre retour sur investissement. Vous devez utiliser les données pour déterminer les besoins, les désirs, les intérêts et les attentes de votre client. Une fois que vous êtes conscient de ces exigences, il est simple de les satisfaire.
#2. Investir dans l'analytique
Il est important de dépenser de l'argent dans des outils d'analyse de données si vous cherchez des moyens d'augmenter votre retour sur investissement. Vous auriez également besoin des compétences nécessaires pour le prendre en charge, car le suivi des revenus peut être difficile.
Vous pouvez maintenant diriger votre équipe vers des mesures d'efficacité de valeur pour produire le rendement maximal, grâce aux analyses appropriées en place.
Grâce à cette image plus complète de vos données, vous pouvez mieux planifier votre prochaine étape, qui consiste à déterminer le type de retour sur investissement que vous souhaitez produire.
#4. Réduire les frais généraux (dans un contexte de retour sur investissement numérique)
L'investissement est nécessaire pour le retour sur investissement. 73% des entreprises ne montrent plus de retour sur investissement. Par conséquent, vous devez évaluer votre situation financière actuelle et tenir compte de vos frais généraux ou des dépenses qui ne génèrent pas de profit. C'est simple de dire « dépensez moins et économisez plus », mais il est crucial de considérer où vont les coûts.
Les dépenses de publicité augmentent considérablement en ce moment. Hubspot estime que 60% de l'argent dépensé en marketing numérique est inefficace.
Les budgets ont considérablement augmenté, donc il n'y a plus de risque encouru. Les dépenses consacrées aux médias marketing traditionnels ont diminué tandis que les médias numériques sont en plein essor. Le retour sur investissement du marketing numérique diminue alors même que de plus en plus d'argent est dépensé pour les tactiques de marketing numérique. Et les entreprises ne savent pas pourquoi.
#5. Augmenter le revenu
Augmenter vos ventes et générer plus d'argent est une approche évidente pour augmenter votre retour sur investissement, ce qui continuera à générer des ratios de retour sur investissement plus élevés.
Vous devez également tenir compte de la contribution de vos dépenses publicitaires aux revenus du marketing numérique. Pour augmenter la génération de leads, une partie de l'argent publicitaire doit être réinvestie dans la publicité.
Ce sera toujours une forte croissance des revenus pour les mois suivants chaque fois que vous constaterez que les revenus dépassent les coûts de la publicité.
Qu'est-ce que le ROI dans l'immobilier ?
Vous vous demandez peut-être quel pourrait être le retour sur investissement de l'immobilier. Un « bon » retour sur investissement pour un investisseur peut ne pas être acceptable pour un autre. Selon votre niveau de tolérance au risque, vous pouvez vous attendre à un meilleur retour sur investissement de l'immobilier. D'un autre côté, les investisseurs averses au risque pourraient se contenter d'accepter des retours sur investissement inférieurs en échange d'une plus grande assurance.
Pour rendre l'investissement immobilier viable, de nombreux investisseurs s'efforcent généralement d'obtenir des rendements équivalents ou supérieurs aux rendements moyens d'un indice boursier important, tel que le S&P 500. Historiquement, le S&P 500 a rapporté environ 10 % par an.
Pour investir dans l'immobilier, vous n'avez pas besoin d'acheter la propriété réelle. Les fiducies de placement immobilier (FPI) peuvent offrir une diversité sans qu'il soit nécessaire de posséder et de gérer des biens immobiliers, car elles se négocient en bourse comme des actions. Les rendements des FPI sont généralement plus erratiques que ceux des biens immobiliers (ils se négocient en bourse, après tout).
Limites du retour sur investissement
Le retour sur investissement a certaines limites. D'abord et avant tout, le ROI ne tient pas compte du temps.
Le calcul de base du retour sur investissement ne pouvait pas vous aider à décider quel investissement était le meilleur si l'un avait un retour sur investissement de 20% sur cinq ans et un autre de 15% sur deux. En effet, il ignore l'effet des rendements composés au fil du temps.
Le calcul de votre retour sur investissement peut vous donner beaucoup d'informations financières, mais l'utiliser pour juger des performances de votre entreprise présente plusieurs limites.
Voici deux limites auxquelles il faut penser.
#1. Vous avez besoin d'une solide compréhension de vos dépenses commerciales futures projetées pour calculer un retour sur investissement précis
Le retour sur investissement pourrait ne pas être réel si vous ne disposez pas actuellement de chiffres précis pour les coûts prévus ou si les chiffres utilisés dans votre calcul sont incertains, tels que des taux d'intérêt variables.
#2. Le retour sur investissement mesure simplement le succès financier d'un projet
Par exemple, l'achat de nouvelles technologies pour les membres de votre personnel peut ne pas avoir un retour sur investissement positif, mais cela peut stimuler le bonheur et la rétention des employés. Les récompenses non financières de l'investissement ne sont pas prises en compte lors du calcul du retour sur investissement d'un projet ou d'une entreprise.
Cette limitation peut être évitée avec un retour sur investissement annualisé. Vous devrez utiliser un peu d'algèbre pour déterminer le retour sur investissement annualisé. Le nombre n en exposant ci-dessous, qui représente la durée d'investissement, est crucial.
ROI annualisé = {[1 + (Bénéfice net / Coût d'investissement)] (1/n) – 1} x 100
Calcul du ROI ?
Le profit d'un investissement est divisé par le coût de l'investissement pour déterminer le retour sur investissement (ROI). Lorsqu'il est représenté en pourcentage, un investissement avec un profit de 100 $ et un coût de 100 $ aurait un retour sur investissement de 1 ou 100 %. Bien que le calcul du retour sur investissement soit une approche simple et rapide pour déterminer si un investissement a réussi, il présente plusieurs inconvénients sérieux. Étant donné que certains actifs mettront plus de temps à générer des bénéfices que d'autres, il peut être difficile de comparer efficacement les retours sur investissement.
Le coût total de l'investissement, et pas seulement les dépenses initiales, doit être pris en compte pour des calculs précis du retour sur investissement. Dans vos estimations, vous devez tenir compte des coûts de transaction, des taxes, des frais d'entretien et d'autres dépenses accessoires.
Enfin et surtout, les investisseurs peuvent rencontrer des problèmes avec un calcul du retour sur investissement qui repose sur des valeurs futures projetées mais exclut tout formulaire d'évaluation des risques. Un retour sur investissement potentiel élevé pourrait être très séduisant. Cependant, le calcul ne donne aucune idée de la probabilité de ce type de rendement. Cela suggère que les investisseurs doivent faire preuve de prudence.
Avantages du calcul du retour sur investissement
Lors de la prise de décisions pour votre entreprise, il est crucial et bénéfique de comprendre votre rentabilité et les effets de l'investissement.
Deux autres avantages qui découlent de la détermination de votre retour sur investissement sont les suivants :
#1. Les propriétaires d'entreprise peuvent surveiller et évaluer les projets à court et à long terme en calculant le retour sur investissement
Pour les objectifs à court et à long terme, vous pouvez définir des objectifs simples et le retour sur investissement peut tester si vous atteignez ces normes rapidement et efficacement.
#2. Le calcul du retour sur investissement vous permet d'évaluer la performance financière de votre entreprise
Connaître votre retour sur investissement aide votre entreprise à rester sur la bonne voie en indiquant si elle réalise des bénéfices supérieurs ou inférieurs à la normale. Il sert de rappel utile aux entreprises pour qu'elles respectent une norme pour leur argent.
#3. L'une des mesures de performance les plus simples à évaluer est le retour sur investissement
Le retour sur investissement compare simplement le coût d'un investissement aux revenus qu'il génère. Il s'agit d'une mesure financière largement acceptée car elle est simple à comprendre et reflète le montant d'argent que vous avez généré à partir d'une dépense particulière.
#4. Comprendre le retour sur investissement vous aidera à voir plus clairement les effets de chaque département sur votre résultat net
C'est l'un des moyens les plus simples d'analyser l'efficacité des départements de votre entreprise, car le retour sur investissement est si facile à calculer. Vous pouvez déterminer l'efficacité d'un service en comparant son retour sur investissement de cette année à son retour sur investissement des années précédentes.
Évolution du retour sur investissement
Le « retour sur investissement social », ou SROI, est un nouveau type de retour sur investissement qui a récemment attiré l'attention de certains investisseurs et entreprises. Le SROI a été créé à la fin des années 1990 et considère les effets plus larges des projets utilisant une valeur extra-financière (c'est-à-dire des mesures sociales et environnementales qui ne sont pas actuellement reflétées dans les comptes financiers conventionnels).
Le SROI aide à comprendre les avantages de normes environnementales, sociales et de gouvernance (ESG) spécifiques utilisées dans les activités d'investissement socialement responsable (ISR).
Par exemple, une entreprise peut choisir de passer à tous les éclairages LED et de recycler l'eau dans sa fabrication. Cependant, le bénéfice net pour la société et l'environnement pourrait se traduire par un SROI positif. Ces initiatives ont un coût immédiat qui peut avoir un impact négatif sur le retour sur investissement traditionnel.
Diverses nouvelles versions supplémentaires de retour sur investissement ont été créées pour des utilisations spécifiques. Le retour sur investissement des initiatives de médias sociaux peut être déterminé par les statistiques des médias sociaux, telles que le nombre de clics ou de likes produits par unité de travail. Le rendement attribuable aux initiatives publicitaires ou marketing est recherché par les statistiques marketing sur le retour sur investissement.
Pourquoi 7 % est-il un bon retour sur investissement ?
Il est généralement admis qu'un retour sur investissement décent en actions a un retour sur investissement annuel d'environ 7% ou plus. Cela fait également référence au rendement annuel moyen du S&P 500 lorsque l'inflation est prise en compte. Comme il s'agit d'une moyenne, votre rendement peut varier d'une année à l'autre.
Le ROI peut-il être négatif ?
Si le projet subit une perte financière, le retour sur investissement sera négatif. Par exemple, si le prix d'achat de Microsoft est supérieur au prix de vente total, aux commissions et aux dépenses indirectes, la bourse dans notre exemple se traduira par un retour sur investissement négatif.
Qu'est-ce qu'un retour sur investissement de 70 % ?
En utilisant la règle de 70, on peut déterminer combien d'années il faudra pour qu'un investissement ou un argent double. Selon un taux de rendement donné, la règle de 70 calcule le nombre d'années qu'il faudra pour que votre argent double. La formule est fréquemment appliquée pour comparer les investissements avec divers taux d'intérêt composés annuels afin d'estimer rapidement le temps qu'il faudrait à un investissement pour augmenter. Le temps double est un autre nom pour la règle de 70.
Qu'est-ce qu'une stratégie ROI ?
Une société de conseil en gestion appelée ROI Strategy offre aux organisations gouvernementales les informations économiques approfondies nécessaires pour prendre des décisions d'acquisition et d'investissement dans les programmes qui maximisent le rendement de leurs investissements en capital.
Le retour sur investissement est-il calculé mensuellement ou annuellement ?
Le retour sur investissement peut être calculé et annualisé s'il n'est pas mesuré tout au long de l'année. Pour les placements à court terme détenus depuis moins d'un an ou depuis de nombreuses années, l'annualisation est une option.
Réflexions finales
Le retour sur investissement est un chiffre clair et facile à calculer qui peut être utilisé pour évaluer le succès d'un investissement. Ce calcul fréquemment utilisé vous permet de comparer côte à côte les possibilités d'investissement. Cependant, comme le retour sur investissement ne tient pas compte du risque ou de l'horizon temporel et nécessite une mesure exacte de toutes les dépenses, il ne peut pas être le seul indicateur utilisé par les investisseurs pour prendre des décisions. Lors de l'évaluation d'un investissement, l'utilisation du retour sur investissement peut être un excellent point de départ, mais ne vous arrêtez pas là.
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Bibliographie
