QU'EST-CE QUE L'INVESTISSEMENT DE CROISSANCE : Un guide du débutant pour l'investissement de croissance

Il est courant que les investisseurs du secteur en croissance recherchent des entreprises qui développent de nouveaux produits et services dans des secteurs à croissance rapide. Cependant, investir pour les débutants peut être assez délicat. Avant de faire tout type d'investissement, vous devriez en savoir plus sur l'investissement de croissance avec valeur (valeur vs. croissance), revenu ou dividendes.

Croissance Investir

L'investissement de croissance est un type d'investissement qui vise à augmenter le capital d'un investisseur. En d'autres termes, l'investissement de croissance est une méthode pour choisir des actions à acheter en fonction du potentiel d'expansion à long terme de leurs entreprises sous-jacentes.

Les investisseurs en croissance négocient souvent des actions de croissance, qui sont de nouvelles ou de petites entreprises dont les bénéfices devraient augmenter à un rythme plus rapide que le secteur industriel ou le marché en général. De plus, les investisseurs axés sur la croissance accordent plus d'importance au potentiel futur d'une entreprise qu'à ses indicateurs financiers actuels ou à sa valeur marchande fondamentale. L'investissement de croissance est considéré comme une stratégie d'investissement plus agressive que l'investissement de valeur. Les actions de croissance ont généralement mieux performé lorsque les taux d'intérêt sont bas ou en baisse et que les bénéfices des sociétés augmentent.

Les dangers de l'investissement de croissance

La plupart des actions de croissance se négocient à des valorisations élevées par rapport à leurs activités actuelles, car elles tiennent compte des perspectives de croissance future.

Même la croissance des bénéfices qui pourrait autrement impressionner Wall Street pourrait décevoir les investisseurs en actions de croissance et conduire à une vente massive si le prix d'une action de croissance intègre déjà les attentes d'une forte croissance future. Les investisseurs en croissance peuvent vendre des actions en une seule fois si elles présentent des symptômes de ralentissement ou de ralentissement de la croissance, provoquant une chute rapide.

La hausse des taux d'intérêt nuit également gravement aux actions de croissance. Lorsque le taux d'intérêt actualisé est supérieur, les gestionnaires de fonds utilisent parfois des modèles d'actualisation des flux de trésorerie pour évaluer les flux de trésorerie futurs à un taux inférieur. En d'autres termes, plus le taux d'actualisation est faible, plus la valeur actuelle des flux de trésorerie futurs est élevée.

Examinons maintenant de plus près les processus nécessaires pour tirer pleinement parti de l'investissement de croissance, maintenant que vous avez décidé que c'est ce qu'il vous faut.

Étape 1 : Mettez de l'ordre dans vos finances

Une règle empirique solide est d'éviter d'acheter des actions avec de l'argent que vous n'aurez pas pendant au moins les cinq prochaines années. En effet, bien que le marché boursier croît normalement au fil du temps, il subit fréquemment des baisses abruptes de 10 %, 20 % ou plus sans avertissement. Se mettre en position d'être contraint de vendre des actions pendant l'une de ces périodes de ralentissement est l'une des plus grosses erreurs que vous puissiez commettre en tant qu'investisseur. Au lieu de cela, vous devriez être prêt à acheter des actions lorsque la majorité des autres vendent.

Étape 2 : Familiarisez-vous avec les diverses stratégies de croissance.

Maintenant que vous avez fait les premiers pas vers un avenir financier plus sûr, il est temps de vous responsabiliser avec un autre outil puissant : l'information. Après tout, il existe une variété d'options d'investissement croissantes parmi lesquelles choisir.

Il est logique de concentrer vos achats sur les industries et les marques que vous connaissez. Ces informations peuvent vous aider à analyser les actifs en tant que candidats potentiels à l'achat, que ce soit parce que vous avez travaillé dans une entreprise de restauration ou pour une société de services de cloud computing. Il est généralement préférable d'en savoir beaucoup sur un petit groupe d'entreprises que d'en savoir un peu sur une grande variété d'entreprises.

Étape 3 : Choisir une action

Il est maintenant temps de se préparer à commencer à investir. La première étape de ce processus consiste à déterminer combien d'argent vous souhaitez investir dans votre stratégie d'investissement de croissance. Si vous êtes nouveau dans la stratégie, c'est une bonne idée de commencer modestement, peut-être avec 10 % des fonds de votre portefeuille. Ce ratio peut augmenter à mesure que vous devenez plus à l'aise avec la volatilité et que vous acquérez de l'expérience en matière d'investissement dans une variété de marchés.

Les actions de croissance sont considérées comme plus agressives, et par conséquent plus volatiles que les actions défensives, le risque joue donc un rôle important dans cette décision. Par conséquent, un horizon temporel plus long vous donne une plus grande marge de manœuvre pour orienter votre portefeuille vers cette stratégie d'investissement.

Si votre portefeuille vous rend nerveux, c'est un indicateur solide que vous avez trop d'allocation d'actions de croissance. Si vous craignez des pertes éventuelles ou des baisses antérieures du marché, vous souhaiterez peut-être diversifier votre portefeuille et limiter votre exposition aux actions de croissance individuelles.

Investir dans des fonds de croissance

Un fonds est l'approche la plus simple pour obtenir une exposition à une variété diversifiée d'actions de croissance. De nombreux régimes de retraite offrent des choix axés sur la croissance, qui pourraient constituer le fondement de votre stratégie de placement.

Envisagez d'investir dans un fonds indiciel axé sur la croissance. Fonds indiciels sont un excellent moyen d'investir car ils offrent de la diversité à un coût moins élevé que les fonds communs de placement. En effet, en revanche, les fonds communs de placement, qui sont gérés par des gestionnaires de placements qui s'efforcent de surclasser le marché, les fonds indiciels correspondent simplement au rendement de l'indice de référence de l'industrie. Étant donné que la plupart des gestionnaires de placements ne respectent pas cette norme, un fonds indiciel vous donnera généralement une longueur d'avance.

Étape 4 : Augmentez vos profits

Les actions plus importantes sont incroyablement instables, et tout comme vous devriez essayer de conserver chaque investissement pendant au moins quelques années, vous devriez garder un œil attentif sur les mouvements de prix importants pour quelques facteurs.

1. Lorsqu'une partie de vos investissements a pris de la valeur au point où elle contrôle désormais votre portefeuille, l'ajustement de votre portefeuille peut être un bon moyen de réduire votre exposition.
2. Lorsque le prix d'une action dépasse largement votre estimation de sa valeur, vous devriez penser à la vendre, surtout si vous avez en tête un achat alternatif à un prix plus juste.
3. Si, en effet, la société a rencontré un problème qui contredit votre idée d'investissement initiale ou le but dans lequel vous avez acheté les actions en premier lieu, vous devriez envisager de vendre. Des erreurs de gestion majeures, une baisse à long terme du pouvoir de fixation des prix ou une perturbation par un concurrent moins cher sont autant d'exemples d'une thèse brisée.

Ce ne sont là que quelques-unes des nombreuses raisons pour lesquelles un investisseur souhaiterait vendre une action et apporter des modifications à son portefeuille.

Investissement de croissance des dividendes

Avec l'investissement axé sur la croissance des dividendes, les investisseurs veulent investir dans actions versant des dividendes. Qui est émis par des entreprises qui augmentent régulièrement leur taux de dividende par action versé aux actionnaires.

Pourquoi devriez-vous opter pour la croissance des dividendes en investissant dans des actions ?

Voici cinq bonnes raisons de commencer à mettre en œuvre une stratégie d'investissement axée sur la croissance des dividendes.

1. Recherchez et reconnaissez les actions de croissance des dividendes
2. Choisissez les meilleures actions versant des dividendes et achetez-les
3. Comment constituer un portefeuille de croissance des dividendes
4. Surveillez régulièrement votre portefeuille d'actions à dividendes.
5. Réinvestissez tous les dividendes jusqu'à ce qu'ils soient nécessaires.

Envisagez encore plus la croissance des dividendes en investissant dans des actions, des FNB et des fonds communs de placement. Ils peuvent vous aider à gagner du temps lorsqu'il s'agit de constituer et de maintenir un portefeuille de croissance des dividendes.

L'investissement axé sur la croissance des dividendes présente de nombreux avantages.

Enfin, il y a de nombreux avantages à poursuivre un dividende plan d'investissement de croissance. Voici quelques avantages à investir dans la croissance des dividendes.

1. Les dividendes représentent une part importante des rendements boursiers.
2. Les actions de croissance des dividendes ont un rendement total sur investissement élevé.
3. Le réinvestissement des dividendes augmente votre retour sur investissement.
4. La majorité des revenus provient d'une technique d'investissement passive.
5. Les dividendes peuvent être utilisés pour compléter le revenu de retraite.
6. Les dividendes qui augmentent offrent une couverture contre l'inflation.
7. Même si le marché boursier est en baisse, vous pouvez toujours obtenir des dividendes.

Qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement axé sur la croissance des dividendes et comment fonctionne-t-elle ?

L'investissement de croissance des dividendes est divisé en cinq parties. Voici les étapes :

1. Trouvez et reconnaissez les actions versant des dividendes dont la valeur augmente.
2. Choisissez et achetez les meilleures actions de placement versant une croissance des dividendes.
3. Créez un portefeuille d'investissement axé sur la croissance des dividendes à partir des actions.
4. Gardez un œil sur votre portefeuille d'actions de croissance des dividendes sur une base fréquente.
5. Tous les dividendes doivent être réinvestis jusqu'à ce que vous en ayez besoin.

Investissement de valeur ou de croissance

Il existe deux types d'investissements : l'investissement de valeur et l'investissement de croissance. Les actions de valeur offrent généralement la possibilité d'acheter des actions à un prix inférieur à leur valeur actuelle, tandis que les actions de croissance ont un potentiel de croissance des bénéfices et des revenus supérieur à la moyenne.

Beaucoup de gens croient que l'investissement de croissance et l'investissement de valeur sont des stratégies diamétralement opposées, c'est pourquoi il existe une comparaison (investissement de valeur vs croissance) entre eux. Les investisseurs axés sur la valeur recherchent des « actions axées sur la valeur » qui se vendent à un prix inférieur à leur valeur réelle ou comptable, tandis que les investisseurs axés sur la croissance, bien qu'ils tiennent compte de la valeur sous-jacente d'une entreprise, préfèrent ignorer les signes traditionnels indiquant que l'action est surévaluée.

Alors que les investisseurs axés sur la valeur recherchent des actions qui se négocient aujourd'hui à un prix inférieur à leur valeur intrinsèque, les investisseurs axés sur la croissance se préoccupent davantage de la valeur future d'une entreprise que de son cours actuel. Les investisseurs axés sur la croissance, par opposition aux investisseurs axés sur la valeur (investissement dans la valeur ou la croissance), peuvent acheter des actions d'entreprises qui se négocient à une prime par rapport à leur valeur intrinsèque dans l'espoir que la valeur sous-jacente augmentera et finira par dépasser les prix actuels.

Les personnes intéressées à en savoir plus sur l'investissement de croissance, l'investissement de valeur et d'autres questions financières devraient s'inscrire à l'un des meilleurs cours d'investissement disponibles aujourd'hui.

Investissement de valeur ou de croissance : actions de croissance

Les petites entreprises émergentes sont privilégiées par les entreprises en croissance alors qu'elles s'efforcent de devenir des leaders de l'industrie aussi rapidement que possible. Au début, ces entreprises se concentrent sur l'augmentation des ventes, ce qui se fait souvent au détriment de la rentabilité. Après un certain temps, les entreprises en croissance commencent à mettre davantage l'accent sur la maximisation des profits.

La valeur perçue de l'entreprise augmente aux yeux des investisseurs axés sur la croissance lorsque ces mesures financières clés s'améliorent. En conséquence, une boucle de rétroaction positive peut émerger. L'image d'une entreprise peut être stimulée par un cours boursier en hausse, ce qui peut l'aider à gagner plus d'affaires.

Selon les évaluations des ratios cours/bénéfices ou cours/valeur comptable, les actions de croissance ont des valeurs très élevées. Cependant, ils constatent une croissance des revenus et des revenus plus rapide que leurs homologues.

Investissement de valeur ou de croissance : Actions de valeur

Les actions de valeur sont des sociétés cotées en bourse qui se vendent à bas prix par rapport à leurs bénéfices et à leurs perspectives de croissance à long terme. Ces actions de valeur ne sont pas connues pour leurs hausses explosives. Les actions de valeur se caractérisent par des modèles commerciaux stables et prévisibles qui offrent une croissance modeste des ventes et des bénéfices au fil du temps. Vous pouvez parfois localiser des actions de valeur dans des entreprises en récession. Cependant, le cours de leur action est si bon marché qu'il sous-estime leur potentiel de gains futurs.

Investissement de valeur ou de croissance : lequel est le plus important, la croissance ou la valeur ?

Les actions de croissance et de valeur (investissement de valeur ou de croissance) offrent aux investisseurs des options d'investissement rentables. Vos objectifs financiers personnels et vos préférences de placement détermineront le type de placement qui vous convient le mieux.

Investissement de valeur ou de croissance : Actions de croissance

Si l'une des situations suivantes s'applique à vous, les actions de croissance sont plus susceptibles de vous intéresser :

1. Vous n'êtes pas intéressé par le revenu actuel de votre portefeuille. La majorité des sociétés à croissance rapide ne versent pas de gros dividendes à leurs propriétaires. En effet, ils choisissent de réinvestir tout l'argent disponible dans leur entreprise afin de générer une croissance plus rapide.
2. Vous êtes à l'aise avec les fortes fluctuations du cours des actions. Le cours d'une action de croissance est très sensible à l'évolution des perspectives commerciales d'une entreprise à l'avenir. Les actions de croissance peuvent être bénéfiques lorsque les choses vont mieux que prévu. Les actions de croissance plus importantes peuvent s'effondrer tout aussi rapidement que les sociétés de croissance à bas prix en cas d'échec.
3. Vous êtes en mesure d'avoir la capacité de prédire les vainqueurs sur les marchés émergents. Vous pouvez trouver fréquemment des actions de croissance dans des secteurs économiques en évolution rapide, tels que la technologie. De nombreuses entreprises en pleine croissance se battent régulièrement les unes contre les autres. Vous devrez identifier autant de futurs finalistes que possible dans une certaine industrie tout en évitant les perdants.
4. Vous aurez amplement le temps de récupérer votre argent avant d'en avoir besoin. Les actions de croissance peuvent prendre beaucoup de temps pour atteindre leur plein potentiel et connaissent souvent des revers. Il est essentiel d'avoir un horizon temporel suffisamment long pour permettre à l'entreprise de prospérer. 

Investissement de valeur ou de croissance : Actions de valeur

Si vous recherchez ces caractéristiques dans les actions de valeur, elles peuvent sembler plus attrayantes :

1. Vous recherchez un flux de revenu régulier de votre portefeuille de placement. De nombreuses actions de valeur versent de grosses sommes d'argent en dividendes à leurs actionnaires. Parce que ces organisations manquent d'un potentiel de développement considérable, elles doivent trouver d'autres moyens de maintenir l'attrait de leurs actions. Une stratégie pour inciter les investisseurs à regarder les actions consiste à verser des dividendes attrayants.
2. Vous voulez des cours boursiers plus cohérents. Les actions de valeur ne sont pas connues pour avoir d'énormes fluctuations de prix dans les deux sens. La volatilité des prix des actions est généralement modérée tant que leur situation commerciale reste dans des fourchettes prévisibles.
3. Vous êtes certain de pouvoir éviter les pièges de la valeur. Les actions qui semblent être des bonnes affaires sont souvent des pièges à valeur ou des bonnes affaires pour une raison. Il est possible qu'une entreprise ait perdu son avantage concurrentiel ou soit incapable de suivre le rythme de l'innovation. Pour voir si les perspectives commerciales futures d'une entreprise sont faibles, vous devez être capable de regarder au-delà de ses valeurs attrayantes.
4. Vous désirez un retour sur investissement plus rapide. Les investissements de valeur ne vous rendront pas riche du jour au lendemain. Le cours des actions d'une entreprise peut augmenter rapidement si elle réussit à faire avancer ses activités de la bonne manière. Les meilleurs investisseurs axés sur la valeur repèrent les actions sous-évaluées et achètent des actions avant les autres.

Investissement de revenu vs investissement de croissance

L'objectif fondamental de l'investissement de revenu est de trouver des investissements qui fourniront un flux constant de revenu passif. L'investissement de croissance, en revanche, accorde une prime aux actifs dont la valeur augmentera avec le temps. aussi Pour choisir entre un placement revenu et croissance (revenu vs croissance), vous devez d'abord définir vos objectifs de placement et votre tolérance au risque. D'autre part, les actions et les ETF sont parmi les investissements les plus populaires. Quelle que soit la stratégie que vous choisissez, n'oubliez pas de réduire au minimum vos frais de placement.

Pour commencer, qu'est-ce qu'une stratégie d'investissement ? C'est une méthode d'investissement bien définie. Il facilite le processus de prise de décision pour le portefeuille d'investissement d'un investisseur. Il est séduisant de rechercher le dernier investissement en vogue sans plan d'investissement. ce qui est souvent la recette d'un mauvais rendement des placements.

Avant de comparer les investissements de revenu et de croissance, nous commencerons par comprendre leurs différentes définitions.

Revenu vs croissance : qu'est-ce que l'investissement de revenu ? 

L'objectif principal d'une stratégie de placement axée sur le revenu est de fournir un flux de revenu régulier. Le revenu est distribué à l'investisseur. Les intérêts, les dividendes et les loyers sont tous des exemples de la façon dont ils sont payés.

Ce type de revenu est parfois appelé « revenu de portefeuille ». parce qu'il est dérivé d'un portefeuille d'actifs générateurs de revenus.

Revenu vs croissance : qu'est-ce que l'investissement de croissance ? 

L'investissement de croissance, quant à lui, se concentre sur l'appréciation du capital. Autrement dit, augmenter la valeur d'un investissement initial

De plus, les investisseurs qui utilisent cette stratégie recherchent des investissements qui montrent des signes de croissance rapide. soit par une augmentation des revenus, des bénéfices ou des capacités avec une valeur future beaucoup plus élevée.

Autre stratégie, à l'opposé d'une valeur, l'investissement, même si le prix paraît excessif, des investissements de croissance sont parfois réalisés.

Enfin, les investissements de croissance peuvent générer des revenus dans des circonstances particulières. Cependant, gagner de l'argent n'est pas le but premier. C'est juste un bonus d'investir pour une croissance à long terme.

Revenu vs croissance : comment fonctionne l'investissement de revenu ?

Pour commencer, un plan d'investissement axé sur le revenu consiste à acheter des actifs générateurs de revenus. Et les mettre dans un portefeuille de placements à revenu. Générer des revenus de placement mensuels. L'objectif est de générer autant de cash-flow que possible. Ceci est conforme à la tolérance au risque de l'investisseur.

Une fois que le revenu de chaque placement de revenu a été reçu. C'est le droit de l'investisseur de faire ce qu'il veut avec ses gains. Les choix sont simples. Dépensez-le, économisez-le ou remettez-le sur le marché.

De plus, après que le revenu d'un investissement est reçu. Le propriétaire ne pourra jamais le récupérer.

Enfin, la valeur des actifs du portefeuille abordable changera. À long terme, espérons-le, les valeurs augmenteront. Par contre, ce n'est pas toujours le cas. Pas pour tous les actifs générateurs de revenus non plus. Un investisseur de revenu, d'autre part, veut que ses investissements augmentent en valeur. Un objectif secondaire est d'être apprécié. Elle n'en est pas moins significative. Et il ne faut pas le négliger lors de la prise d'options d'investissement de revenu.

Enfin, vous disposerez d'une source constante de revenus de placement. Il n'y a pas vraiment besoin de vendre des actifs. A moins qu'ils ne trouvent leur meilleur prix. Alternativement, le portefeuille de revenu peut devoir être rééquilibré. Par souci de diversification.

Revenu vs croissance : comment fonctionne l'investissement de croissance ?

Une approche d'investissement de croissance, d'autre part, implique l'achat d'actifs dont la valeur devrait s'apprécier. Ces actifs sont détenus dans un portefeuille d'investissements de croissance. L'objectif est d'augmenter au maximum la valeur de l'investissement initial. Cela correspond à l'appétit pour le risque de l'investisseur.

Croissance contrairement au revenu dans l'investissement, lorsque l'on compare le revenu par rapport à la croissance, il faut vendre des actifs. S'il a besoin de gagner de l'argent pour investir. Après cela, c'est à votre tour. Quelle est la différence entre les investissements de revenu et de croissance (Revenu vs Croissance) ? Pour répondre à cette question, examinons quelques cas où

Revenu vs Croissance : Exemples d'investissement de revenu

Voici quelques exemples d'investissement de revenu. Ce sont les types de placements qu'un investisseur à revenu typique achèterait et détiendrait dans son portefeuille. Cependant, il y en a beaucoup plus, mais j'aimerais me concentrer sur quelques-uns des plus populaires.

#1. Comptes avec un retour sur investissement élevé.

Il s'agit d'un type de compte d'épargne principalement proposé par les banques. Dans la plupart des cas, votre épargne est assurée contre la perte. Et en échange de votre aide financière. Vous gagnez de l'argent grâce aux intérêts.

# 2. Obligations.

Un placement à revenu fixe est une obligation. Un investisseur prête de l'argent à une entreprise. Par exemple, une entreprise, un gouvernement ou une initiative qui emprunte de l'argent à un taux d'intérêt fixe pour une durée déterminée.

# 3. Actions à dividendes

Ce sont des actions ordinaires qui vous donnent une part de l'entreprise. L'investissement en dividendes par rapport à l'investissement en croissance fait référence au moment où une société verse régulièrement des dividendes à ses propriétaires.

# 4. les foncières

Il s'agit d'un type de fonds de placement immobilier (REIT). Les fiducies de placement immobilier (REIT) sont un autre type d'actions versant des dividendes. Pour être admissible à cette période, la société doit posséder, financer ou gérer des biens immobiliers productifs de revenu.

# 5. FNB

(Exchange-Traded Funds) sont un type de fonds communs de placement (ETF). Un fonds commun de placement qui surveille un indice sous-jacent est connu sous le nom de fonds négocié en bourse (ETF). L'indice se concentrera sur les titres productifs de revenu dans cette situation. Actions ou obligations à dividendes, par exemple.

# 6. Immobilier propriété

qui peut être touché. Les immeubles locatifs sont les investissements immobiliers physiques les plus courants pour les investisseurs à revenus.

Si vous souhaitez en savoir plus sur ces placements et sur d'autres placements à revenu, veuillez communiquer avec nous. Consultez mon guide complet pour investir dans des actifs à revenu.

Revenu vs croissance : exemples d'investissement de croissance

Voici quelques exemples d'investissement de croissance : Il s'agit des options de placement qu'un investisseur de croissance achèterait généralement et conserverait dans son portefeuille. Il y en a beaucoup d'autres, mais j'aimerais me concentrer sur quelques-uns des plus populaires.

Les investissements les plus populaires pour la croissance

Actions de croissance sont des actions ordinaires qui reflètent une partie de la propriété d'une entreprise. De plus, la direction de l'entreprise choisit de réinvestir la majorité des bénéfices, sinon la totalité, dans l'entreprise.

Entreprises privées. détenir une participation dans une entreprise qui n'est pas cotée en bourse. Les bénéfices sont préservés et réinvestis dans l'entreprise une fois de plus.

ETF (fonds négociés en bourse) sont un type de fonds communs de placement (ETF). Un ETF, comme nous le savons tous, est un groupe de titres qui suivent un indice sous-jacent. L'indice ETF se concentre sur les actions de croissance ou d'autres types d'actifs de croissance dans cette situation. Cela a peu ou pas de gain.

Immobilier. Les terrains non bâtis, par exemple, ne sont actuellement pas positionnés pour les revenus locatifs. C'est un actif physique qui est détenu en raison de son potentiel d'expansion. 

Augmenter le nombre d'investissements de croissance spéculatifs

Métaux précieux sont des métaux qui ont une valeur élevée. Les métaux d'investissement populaires comprennent l'or, l'argent et le platine. Ils ne versent rien au propriétaire.

Devises. Les règles de l'offre et de la demande influencent la valeur d'une monnaie, tout comme d'autres actifs qui s'apprécient.

Gemmes, objets de collection et objets haut de gamme. Seule l'imagination peut limiter la variété des actifs de luxe qui entrent dans cette catégorie. Cependant, la valeur est uniquement déterminée par ce qu'une autre partie est prête à payer. Les actifs d'investissement inhabituels comprennent les voitures classiques, le vin, les cartes de baseball et les pierres telles que les rubis.

Lorsque vous parcourez la liste des investissements de croissance probables ci-dessus, gardez cela à l'esprit. Ils deviennent plus spéculatifs au fil du temps. Par conséquent, les retours sur investissement pourraient être importants.

Cependant, vous devez être compétent dans le domaine. Pour faire face au danger Aussi, comprenez comment acheter bas et vendre haut.

C'est pourquoi la majorité des investisseurs axés sur la croissance s'en tiennent aux catégories les plus connues. Plus précisément, les actions de croissance, les entreprises privées, les fonds négociés en bourse (ETF) et l'immobilier. lorsqu'il existe suffisamment d'informations pour déterminer la qualité de chaque investissement.

Revenu vs croissance : identifier le potentiel d'investissement de croissance d'une entreprise

Les investisseurs en croissance s'intéressent au potentiel de croissance d'une entreprise ou d'un marché. Il n'existe pas de formule exacte pour évaluer ce potentiel ; elle nécessite une certaine interprétation personnelle basée sur des éléments objectifs et subjectifs, ainsi qu'un jugement personnel. Certaines méthodologies ou certains critères peuvent être utilisés par les investisseurs de croissance comme fondement de leurs études, mais ces méthodes doivent être appliquées en tenant compte des conditions spécifiques de l'entreprise. En particulier, sa position actuelle par rapport aux performances antérieures de l'industrie et aux performances financières.

En général, cependant, lors de l'évaluation de sociétés susceptibles de générer une appréciation du capital. Voici quelques-uns d'entre eux :

#1. Forte croissance des bénéfices dans le passé

Au cours des cinq à dix dernières années, les entreprises auraient dû afficher une croissance robuste de leurs bénéfices. La croissance minimale du bénéfice par action (EPS) dépend de la taille de l'entreprise ; par exemple, les entreprises dont les revenus sont supérieurs à 4 milliards de dollars devraient s'attendre à une croissance d'au moins 5 %, et les entreprises dont les revenus se situent entre 400 et 4 milliards de dollars devraient s'attendre à une croissance de 7 %, et les entreprises dont les revenus sont inférieurs à 400 millions de dollars devraient s'attendre à une croissance de au moins 12 %. La prémisse sous-jacente est que si une entreprise a affiché une forte croissance dans un passé récent, elle est susceptible de le faire à l'avenir.

#2. Forte croissance des bénéfices à l'avenir

Une annonce de résultats est une indication publique de la rentabilité d'une entreprise pour une période donnée, généralement un trimestre ou un an. Pendant la saison des résultats, ces annonces sont faites certains jours et sont précédées d'estimations de résultats publiées par des analystes boursiers. Les investisseurs axés sur la croissance prêtent une attention particulière à ces projections lorsqu'ils essaient de déterminer quelles entreprises devraient croître plus rapidement que la moyenne du secteur.

#3. Des marges bénéficiaires solides

La marge bénéficiaire avant impôts d'une société est calculée en soustrayant toutes les dépenses (hors taxes) des ventes et en divisant par les ventes. C'est un indicateur essentiel à analyser car la croissance des ventes d'une entreprise peut être exceptionnelle, mais la croissance de la rentabilité peut être médiocre, ce qui indique que la direction ne contrôle pas les coûts et les revenus. En général, une entreprise peut avoir un potentiel de croissance prometteur si ses marges bénéficiaires avant impôts dépassent sa moyenne des cinq années précédentes, ainsi que celles de son industrie.

#4. Fort retour sur investissement (ROE)

Le rendement des capitaux propres (ROE) d'une société évalue sa rentabilité en démontrant le profit qu'elle réalise avec l'argent investi par les actionnaires. Le bénéfice net est divisé par les capitaux propres pour arriver à ce chiffre. Une règle empirique décente consiste à comparer le ROE actuel d'une entreprise au ROE moyen sur cinq ans de l'entreprise et de l'industrie. Si le ROE est stable ou en amélioration, la direction réussit à générer Retours du capital des actionnaires et de gérer efficacement l'entreprise.

#5. Les actions se portent bien.

En général, une action n'est pas une action de croissance si elle ne peut raisonnablement doubler en cinq ans. Gardez à l'esprit que le cours d'une action doublerait en sept ans s'il augmentait à un rythme annuel de 10 %. Pour qu'une entreprise double en cinq ans, elle doit croître à un rythme de 15 %, ce qui est tout à fait faisable pour les entreprises naissantes qui se développent rapidement.

L'investissement de croissance est-il bon ?

Les actions à fort potentiel de croissance future devraient généralement battre le marché à long terme. De nombreux investisseurs pensent que les actions de valeur offrent une décote par rapport à leur valeur réelle. La décision d'un investisseur de poursuivre une stratégie d'actions de croissance ou d'actions de valeur dépend de facteurs tels que la tolérance au risque de l'investisseur et son horizon temporel.

À quel point un fonds de croissance est-il risqué ?

Les investisseurs ayant un long horizon temporel et une tolérance élevée au risque peuvent choisir des fonds de croissance, qui ont tendance à être à haut risque mais potentiellement à haut rendement.

Quand devrais-je investir dans des actions de croissance ?

Si les taux d'intérêt baissent et que les bénéfices des entreprises augmentent, les actions de croissance peuvent afficher un retour sur investissement positif.

Qu'est-ce que l'investissement à forte croissance ?

Un type d'investissement à forte croissance met l'accent sur l'appréciation du prix de votre investissement. Vous devez avoir un seuil de douleur et d'imprévisibilité, car ce type d'investissement comporte souvent un niveau de risque élevé. Habituellement, les investisseurs utilisant une stratégie de croissance ne sont pas en mesure d'obtenir leur argent immédiatement.

L'investissement de croissance est-il préférable ?

Oui, l'investissement de croissance est meilleur que l'investissement de valeur. Parce que les actions de valeur offrent généralement la possibilité d'acheter des actions à un prix inférieur à leur valeur actuelle, tandis que les actions de croissance ont un potentiel de croissance des bénéfices et des revenus supérieur à la moyenne.

Quels sont les exemples d'investissements de croissance ?

Ce sont les options d'investissement qu'un investisseur de croissance achèterait généralement et conserverait dans son portefeuille

1. Actions de croissance
2. Entreprises privées.
3. Immobilier
4. FNB

Quels sont les meilleurs investissements de croissance ?

Ce sont les types de placements qu'un investisseur à revenu typique achèterait et détiendrait dans son portefeuille.

1. Comptes avec un retour sur investissement élevé.
2. Obligations.
3. Actions à dividendes
4. les foncières
5. FNB
6. Biens immobiliers

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