Sans les individus connus sous le nom d'investisseurs providentiels, il sera quelque peu décourageant d'aller de l'avant avec la rédaction de plans d'affaires, de propositions ou même de présenter vos idées commerciales. Cet ensemble d'individus ne fournit pas seulement 90 % du capital de démarrage requis, mais apporte également des conseils, du réseautage et des connaissances, d'où l'"ange" dans la description. Dans cet article, nous discuterons de l'acte d'investissement providentiel et de son fonctionnement. Nous vous fournirons également une liste de plateformes d'investissement providentiel et comment trouver des investisseurs providentiels.
Investissement providentiel : qu'est-ce que c'est ?
Les investisseurs providentiels sont des personnes fortunées qui fournissent des capitaux à une nouvelle entreprise en échange d'une dette convertible ou de capitaux propres. Un nombre restreint mais croissant d'investisseurs providentiels forment des groupes ou des réseaux providentiels afin de partager la recherche et de mettre en commun leur capital d'investissement. Contrairement à spécialiste du capital risque, qui gèrent l'argent des autres dans un fonds géré par des professionnels, les anges investissent généralement leurs propres fonds personnels.
L'investissement providentiel est souvent un investissement plus risqué que les actions et les obligations traditionnelles, mais il a également le potentiel de rendements plus élevés. Les investisseurs providentiels, par exemple, peuvent être plus enclins à investir dans des entreprises situées dans des communautés économiques moins riches parce qu'ils disposent de moins de ressources que leurs concurrents plus importants. Par conséquent, l'investissement providentiel peut fournir des capitaux indispensables aux entreprises qui, autrement, ne pourraient pas obtenir de financement.
Comment fonctionne l'investissement providentiel ?
L'investissement providentiel est une sorte d'investissement en capital-investissement dans lequel des particuliers fortunés s'efforcent d'obtenir des rendements plus importants en prenant plus de risques qu'en investissant sur les marchés publics.
Les investisseurs providentiels financent généralement le démarrage d'une entreprise dans ses premières phases. Ces entreprises peuvent même ne pas avoir de clients ou gagner de l'argent - elles peuvent simplement avoir un bon plan d'affaires, des propositions ou un produit minimum viable. Le capital des investisseurs providentiels est généralement utilisé pour la recherche et le développement, pour aider une entreprise à développer ses offres de produits et de services, à concevoir une stratégie commerciale ou à identifier son marché cible.
Les capital-risqueurs entrent fréquemment en scène à ce stade pour fournir le prochain cycle de financement à mesure que l'entreprise se développe et étend sa production, ses opérations et sa commercialisation.
Un investisseur providentiel n'a pas de minimum ou de montant d'investissement défini. Le montant pourrait être de 10,000 XNUMX $ ou il pourrait atteindre des millions de dollars. Cela dépend complètement de la situation. En échange de l'investissement en espèces, l'entreprise accorde normalement à l'investisseur providentiel un nombre défini d'actions ou la possibilité d'acheter des actions plus tard.
Selon les besoins de financement de la startup, un investisseur providentiel pourrait fournir un investissement ponctuel ou des apports en capital continus.
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Pourquoi envisager l'investissement providentiel ?
La possibilité de gros profits est l'un des aspects les plus tentants de l'investissement providentiel, et cela peut être une activité très rentable. Les investisseurs providentiels gagnent souvent un pourcentage de l'entreprise dans laquelle ils participent, ce qui peut se traduire par un retour sur investissement considérable si l'entreprise réussit. Les investisseurs providentiels investissent souvent dans des entreprises en démarrage à fort potentiel de croissance. Bien qu'il y ait toujours un certain risque associé à tout investissement, les avantages potentiels de l'investissement providentiel peuvent être très tentants.
Une autre motivation pour explorer l'investissement providentiel est la possibilité de faire partie de nouvelles entreprises et technologies innovantes. En tant qu'investisseur providentiel, vous aurez l'opportunité d'être parmi les premiers à investir dans une nouvelle entreprise potentiellement révolutionnaire.
Cela peut être une expérience motivante et personnellement enrichissante. De plus, en investissant tôt dans une nouvelle entreprise, vous pouvez contribuer à définir son avenir. L'investissement providentiel peut être une excellente méthode pour soutenir et développer des entreprises innovantes. Les investisseurs providentiels peuvent stimuler la croissance économique et créer de nouveaux emplois en investissant dans de nouvelles entreprises.
L'investissement providentiel peut être une expérience personnellement enrichissante. Il peut être gratifiant de savoir que vous avez contribué au succès d'une petite entreprise, et vous pouvez même nouer des relations avec les entrepreneurs avec qui vous investissez. L'investissement providentiel est une excellente occasion de redonner à la communauté entrepreneuriale. Vous fournissez du financement et des conseils aux entreprises en démarrage en tant qu'investisseur providentiel. En échange, vous obtenez la satisfaction d'accompagner des entrepreneurs dans la réalisation de leurs rêves, ainsi que la possibilité d'un retour financier si l'entreprise réussit.
Comment devenir un investisseur providentiel
Après avoir lu les raisons pour lesquelles vous devriez envisager l'investissement providentiel, vous êtes probablement intéressé à en devenir un. Découvrez comment dans le guide suivant :
#1. Vérifiez vos identifiants
Dans des circonstances normales, être un investisseur providentiel nécessite d'atteindre les qualifications d'un investisseur accrédité. Cela signifie que votre revenu gagné au cours des deux années précédentes doit avoir été supérieur à 200,000 1 $ ou plus avec un conjoint ou que votre avoir net, seul ou avec un conjoint, doit avoir dépassé XNUMX million de dollars en actifs à investir.
#2. Comprendre comment trouver des offres
De nombreux investisseurs providentiels disposent d'un réseau bien établi de fondateurs de startups et d'entrepreneurs dans leurs secteurs respectifs. Ils entendent souvent parler de nouvelles entreprises et peuvent trouver des offres à considérer car ils interagissent régulièrement avec ces relations.
Lorsque des investisseurs providentiels vétérans décident de soutenir une entreprise, ils peuvent également former et diriger un syndicat providentiel, qui est un groupe d'investisseurs providentiels qui mettent leurs ressources en commun pour financer un certain projet.
Si vous n'avez pas accès à ce type de réseau, vous pouvez contacter directement un créateur de startup si vous rencontrez une entreprise avec un nouveau concept d'entreprise intrigant que vous aimeriez étudier et éventuellement investir.
Une autre option pour rechercher des offres consiste à rejoindre un groupe d'investisseurs providentiels, qui vous connecte à une communauté d'investisseurs providentiels qui évaluent et investissent ensemble dans de nouvelles entreprises. Lorsque vous découvrez une bonne affaire, faites vos devoirs avant de négocier la taille de votre investissement en capital et de faire correspondre le pourcentage de propriété de l'entreprise.
De combien d'argent ai-je besoin pour être un investisseur providentiel ?
Un investisseur providentiel n'a pas de montant d'investissement défini. La somme pourrait être de 5,000 XNUMX $ ou de plusieurs millions de dollars. Cela dépend complètement de la situation.
Quels sont les avantages et les pièges des investisseurs providentiels ?
Les avantages des investisseurs providentiels
Parce que vous donnez des parts de propriété en échange d'argent, avoir un investisseur providentiel signifie que votre entreprise n'a pas à rembourser les fonds. Le financement providentiel est souvent réservé aux entreprises établies qui ont dépassé le stade du démarrage. Ces entreprises ont un potentiel financier avéré, mais elles ont encore besoin de financement pour créer des produits ou se développer. Parce que l'argent d'un ange est en jeu, il peut être très motivé pour vous aider à réussir grâce au mentorat ou à l'aide directe à la gestion.
Les inconvénients des investisseurs providentiels
Un inconvénient important est que la plupart des investisseurs providentiels exigent une participation de 10 à 50 % dans votre entreprise en échange d'argent. Cela signifie que les propriétaires d'entreprise peuvent perdre le contrôle de leur entreprise si les investisseurs providentiels estiment qu'ils entravent le succès de l'entreprise. Il est essentiel de déterminer le montant des fonds propres que vous souhaitez donner à un investisseur pour le financement, car si vous donnez trop, vous ne serez peut-être plus propriétaire de l'entreprise si les choses ne vont pas bien et l'investisseur providentiel en possède plus que vous.
Meilleures plateformes d'investissement providentiel
Les plateformes d'investissement providentiel sont des sites Web ou des applications qui connectent une liste d'investisseurs providentiels avec des startups. En d'autres termes, ces plateformes facilitent la localisation et l'association de nouvelles entreprises avec des investisseurs providentiels. Ce chapitre présente les principales plateformes d'investissement providentiel que vous devriez connaître et probablement envisager.
#1. iAnges
La première sur la liste des plateformes d'investissement providentiel est iAngels. Cette plate-forme amène des investisseurs certifiés du monde entier dans le secteur de l'investissement israélien.
L'investissement minimum est fixé à 10,000 250,000 USD par transaction. Les investisseurs peuvent choisir entre ouvrir un compte autogéré et bénéficier d'un compte géré. L'engagement d'investissement minimum dans cette dernière situation est de XNUMX XNUMX USD. Les investisseurs ont accès à un tableau de bord personnalisé où ils peuvent obtenir des mises à jour trimestrielles du portefeuille, des déclarations fiscales et des évaluations de la position d'investissement.
Il n'y a pas de frais d'inscription sur la plateforme. Il impose cependant des frais de gestion uniques de 10 % ainsi qu'une commission de performance de 20 % sur les bénéfices.
#2. NetEquité
EquityNet, un pionnier et un innovateur de premier plan dans les disciplines du crowdsourcing et du financement de marché, a maintenu l'une des plus grandes plateformes de financement de démarrage depuis 2005. Le réseau EquityNet représente environ 10,000 600 entreprises et a contribué à la production de plus de XNUMX millions de dollars en capital d'entreprise. EquityNet fournit une technologie de pointe pour planifier et administrer des campagnes de financement aux entrepreneurs et aux investisseurs, et la société détient plusieurs brevets dans le domaine.
#3. Investisseurs
Avec des connaissances et une plateforme numérique, les entreprises ont les meilleures chances d'atteindre leur objectif de financement. Envestors soutient la croissance des entreprises en réunissant des investisseurs intelligents, des entrepreneurs et les réseaux qui les soutiennent de diverses communautés, industries et régions géographiques sur un seul marché.
Depuis sa création en 2004, la plateforme a aidé plus de 200 entreprises à croissance rapide à lever plus de 100 millions de livres sterling via leur propre club d'investissement privé.
#4. Investissement en semences
Malgré sa troisième place sur la liste, SeedInvest est sans aucun doute l'une des meilleures plateformes d'investissement providentiel pour les startups dans le domaine des technologies de la santé. Tous les entrepreneurs sont présélectionnés sur la plateforme pour les aider à démarrer leur entreprise, et les investissements sont entièrement financés par le crowdfunding.
De plus, SeedInvest fournit des exigences d'investissement minimales beaucoup plus faibles que les startups traditionnelles, offrant aux entreprises plus d'opportunités d'investir. Plus de 200 entreprises ont reçu plus de 200 millions de dollars en capital de plus de 500,000 XNUMX investisseurs.
#5. Réseau d'investissement providentiel
Angel Investment Network est à peu près la meilleure plateforme autant que les autres plateformes d'investissement providentiel de la liste. Cette plateforme d'investissement providentiel fait partie des plus grandes communautés d'investisseurs providentiels au monde, avec plus de 2,000,000 320,000 1,611,569 de membres, dont XNUMX XNUMX investisseurs et XNUMX XNUMX XNUMX entrepreneurs.
La plate-forme d'investissement providentiel est conçue pour les investisseurs avisés et les professionnels de la finance. Le service est gratuit pour les investisseurs, mais les entrepreneurs doivent payer des frais mensuels pour utiliser la plateforme.
Ce n'est pas une plateforme de financement participatif, cependant, et connecte simplement les investisseurs aux entrepreneurs. Une fois qu'ils se connectent, toutes les procédures d'investissement sont effectuées entre eux plutôt qu'à travers la plateforme. Par conséquent, il est essentiel que les investisseurs effectuent leur propre diligence raisonnable sur chaque projet qui les intéresse.
#6. Leapfundeur
Leapfunder est la première plate-forme européenne d'investissement providentiel, permettant aux investisseurs d'investir dans des entreprises potentielles à l'aide de billets Leapfunder. Lorsqu'un investisseur reconnaît une startup potentielle, il investit un montant fixe et reçoit des convertibles sous forme de billets Leapfunder. Tous les investissements sont déposés et conservés dans un compte bancaire séparé. Ce n'est que si une startup atteint l'objectif d'investissement minimum avant la clôture du cycle d'investissement que les fonds lui sont transférés. Si le minimum n'est pas atteint, les fonds sont restitués aux investisseurs.
Si le cycle d'investissement est mené à bien, les billets Leapfunder sont convertis en actions de démarrage détenues par une entité ad hoc. La valeur des Notes augmentera également à un taux fixe.
L'investissement minimum est de 1.000 5 €, tandis que l'investissement typique se situe entre 10,000 € et XNUMX XNUMX €.
#7. VentureSud
VentureSouth fournit du financement et de l'expertise aux startups de la région du sud-est des États-Unis. Plus de 450 investisseurs ont rejoint le site. Il assure la position de VentureSouth en tant que leader parmi les sites similaires aux États-Unis.
Le montant moyen du capital de démarrage varie de 250,000 1,000,000 $ à 1 2 XNUMX $, et les organisations qui demandent une aide financière doivent passer par une procédure de diligence raisonnable rigoureuse. Seulement environ XNUMX à XNUMX % de toutes les entreprises qui demandent un financement réussissent.
#8. alliance des anges
L'Alliance des anges est le groupe d'anges le plus beau et le plus actif du nord-ouest du Pacifique. L'entreprise fournit des conseils financiers compétents à ses clients. Bien que l'entreprise soit encore petite, elle offre une variété d'options et de bons services et se développe régulièrement. Ils donnent plus de 10 millions de dollars à plus de 20 entreprises chaque année. Depuis 1997, ce groupe a réalisé des investissements totalisant 100 millions de dollars ou plus dans plus de 200 entreprises et a célébré plus de 40 sorties totalisant plus de 1 milliard de dollars de revenus. Un fonds d'amorçage de 6.6 millions de dollars a rejoint le réseau de plus de 140 investisseurs providentiels actifs.
La société offre une large gamme de services aux consommateurs dans de nombreux secteurs d'activité, y compris le capital-risque supérieur, la finance et l'investissement providentiel.
#9. Financé.com
Funded.com est la ressource incontournable pour les entrepreneurs qui cherchent à lancer, étendre ou créer leurs entreprises et leurs projets en localisant les bons investisseurs depuis sa création il y a dix ans.
Cette plateforme d'investissement providentiel a élargi sa liste d'investisseurs, qui ne cesse de croître. Certains considèrent leur liste comme une véritable mine d'or pour les entrepreneurs en quête d'investissement. Ils ont reçu de nombreuses distinctions pour leur dévouement à aider les entreprises nouvelles et existantes.
Funded.com rassemble les personnes et les entreprises en les présentant à différents types d'investisseurs et en leur permettant de visualiser, d'explorer et d'interagir avec des milliers de profils disponibles. Les investisseurs providentiels, les investisseurs en capital-risque, les sociétés de capital-investissement et les capitaux d'amorçage font partie de ces investisseurs.
#dix. Nexea
La dernière sur notre liste des meilleures plateformes d'investissement providentiel est NEXEA. Il s'agit d'un réseau de financement providentiel malaisien renommé qui aide les entrepreneurs d'Asie du Sud-Est. Il facture aux investisseurs une part des bénéfices si leur investissement réussit et que la startup dans laquelle ils ont investi commence à réaliser des bénéfices.
En raison de l'enquête approfondie menée par l'entreprise, seules 3 à 10 des quelque 1,500 XNUMX organisations à la recherche de possibilités d'investissement par an obtiennent un financement.
NEXTA ne travaille qu'avec des personnes fortunées ou des personnes à revenu élevé, définies comme celles dont la richesse totale ou les actifs personnels valent 3 millions de RM (environ 680,000 180,000 $) ou un revenu annuel brut de 40,900 12 RM (environ 250,000 56,800 $) dans le 12 mois précédents, ou conjointement avec un conjoint ayant un revenu annuel brut de XNUMX XNUMX RM (environ XNUMX XNUMX $) au cours des XNUMX mois précédents.
L'investissement providentiel est-il une bonne idée ?
L'un des aspects les plus tentants de l'investissement providentiel est la possibilité de réaliser de gros profits, et il peut s'agir d'une entreprise très rentable. Les investisseurs providentiels reçoivent souvent un pourcentage de participation dans les entreprises dans lesquelles ils investissent, ce qui peut se traduire par un retour sur investissement considérable si l'entreprise réussit.
Quel pourcentage les investisseurs providentiels prennent-ils ?
Le pourcentage de participation que les investisseurs providentiels prennent normalement dans une entreprise varie, mais il se situe généralement entre 10 et 20 %.
Comment les investisseurs providentiels sont-ils remboursés ?
Les investisseurs providentiels obtiennent leur récompense grâce à un retour sur investissement, qui se produit lorsque l'entreprise dans laquelle ils ont investi devient prospère. Ce remboursement peut prendre la forme d'un paiement unique ou d'une série de paiements échelonnés dans le temps.
Conclusion
Voilà, les meilleures plateformes d'investissement providentiel, comment devenir un investisseur providentiel, et les avantages ainsi que les inconvénients impliqués. Gardez à l'esprit, cependant, que si vous souhaitez devenir un investisseur providentiel, il est essentiel de mener des recherches et d'examiner attentivement tout investissement potentiel. Vous devez également être prêt à consacrer du temps et de l'argent à vos investissements providentiels. Il est essentiel de se rappeler que même avec les plans les mieux conçus, tout investissement comporte un certain risque. Néanmoins, si vous êtes prêt à prendre le risque, l'investissement providentiel peut être une expérience enrichissante.
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Bibliographie
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