Il ne fait aucun doute que le maintien d'un moteur commercial de génération de profits nécessite des investissements monétaires continus. Ces investissements peuvent être réalisés avec du « capital propre » (argent fourni par les propriétaires de l'entreprise) ou du « capital partagé ». Le capital social est de l'argent qu'une entreprise emprunte au grand public sur le marché en échange d'un dividende ou d'une partie de la propriété de l'entreprise. Cette distribution régulière de bénéfices aux actionnaires est connue sous le nom de « dividende ». Apprenez-en plus car nous vous expliquerons tout ce que vous devez savoir sur un dividende en ce qui concerne le revenu et les actions, avec un exemple de la façon dont ils sont payés sur les actions.
Qu'est-ce qu'un dividende ?
Un dividende est un paiement qu'une société verse à ses actionnaires après consultation du conseil d'administration. C'est une sorte de récompense, en espèces ou en actions, qu'une entreprise offre à ses actionnaires. Les dividendes peuvent être distribués de plusieurs manières, y compris des dividendes en actions, des paiements en espèces et d'autres formes. Le conseil d'administration d'une entreprise détermine son dividende, ce qui nécessite l'approbation des actionnaires. Cependant, toutes les entreprises ne versent pas de dividendes, car ce n'est pas leur obligation de le faire.
Un dividende est souvent une partie des bénéfices de l'entreprise versés trimestriellement et peut prendre la forme de paiements en espèces ou de réinvestissements en actions. Le rendement du dividende, qui est le dividende par action, est exprimé en pourcentage du cours de l'action d'une société, par exemple, 2.5 %.
Comment fonctionne un dividende ?
La distribution de dividendes est soumise à l'approbation des actionnaires. Les dividendes sont généralement versés sous forme d'espèces. Mais ils peuvent aussi être distribués sous forme de stock. Les dividendes sont distribués par plusieurs types différents de fonds communs de placement et de FNB.
Un dividende est la distribution d'une partie du revenu net d'une entreprise à ses actionnaires en retour sur leur investissement. En plus de réinvestir dans les opérations et la croissance de l'entreprise, les bénéfices non répartis fournissent un fonds à partir duquel des dividendes peuvent être versés aux actionnaires.
Après avoir acquitté ses dettes, une société peut distribuer une partie ou la totalité de ses bénéfices restants à ses actionnaires sous forme de versements de dividendes. Cependant, il est possible pour les entreprises de renoncer au paiement de dividendes. C'est dans des situations où ils connaissent une crise financière ou s'ils ont besoin d'argent pour des dépenses stratégiques. Tous les actionnaires inscrits à la date d'enregistrement des dividendes auront le droit de recevoir des paiements de dividendes conformément à leurs participations. Dans une semaine environ, la société enverra les chèques des investisseurs.
Selon une étude récente, le pourcentage d'entreprises versant des dividendes en Inde est passé de 24 % en 2001 à 16 % en 2009, puis a augmenté à 19 % en 2010.
Les géants américains de la technologie Sun Microsystems, Cisco et Oracle, entre autres, réinvestissent 100 % de leurs bénéfices dans l'entreprise plutôt que de verser un dividende aux actionnaires. La valeur sous-jacente des actions d'une société n'est généralement pas affectée par les versements de dividendes. Les entreprises à forte croissance qui en sont encore aux premiers stades de leur activité, quant à elles, ne versent pas de dividendes. Au lieu de cela, ils préfèrent choisir de réinvestir la majorité de leurs bénéfices afin de maintenir leur expansion rapide. Cependant, les entreprises prospères essaient souvent de récompenser leurs investisseurs avec des versements de dividendes sur une base régulière.
Les dividendes vous rapportent-ils de l'argent ?
Posséder des actions dans une entreprise par le biais d'un compte de courtage ou d'un régime de retraite comme un IRA vous donne droit à des paiements de dividendes de la société. Vos dividendes seront envoyés directement sur votre compte bancaire désigné au moment où ils sont dus.
Qu'est-ce que l'action à dividende ?
Une action à dividende est une forme de paiement par laquelle une entreprise décide de récompenser ses actionnaires avec des actions supplémentaires plutôt qu'en espèces.
Les distributions sont constituées de diverses fractions versées pour chaque action existante. Par exemple, si une entreprise décide de distribuer un dividende en actions de 5 %, la société paiera à l'actionnaire 0.05 action supplémentaire pour chaque action que l'actionnaire possède déjà. Le propriétaire de 100 actions dans ce cas serait éligible pour obtenir cinq autres de ces actions.
Lorsqu'un actionnaire vend ses actions, ce n'est qu'alors que le revenu de dividendes est soumis à l'impôt. Semblables aux fractionnements d'actions, les dividendes en actions réduisent la valeur par action des actions de la société car ils entraînent l'émission d'actions supplémentaires.
Ils n'ont aucune influence sur la valeur de l'entreprise. Pour qu'une entreprise maintienne ses réserves de liquidités, l'entreprise peut décider qu'il est plus avantageux de verser des dividendes sous forme d'actions plutôt qu'en espèces.
Pourquoi acheter des actions à dividendes ?
Les actions versant des dividendes peuvent offrir une source de revenu stable et en expansion. Comme tout investissement, les dividendes sur les actions ordinaires ne sont jamais garantis. Cependant, les entreprises établies qui ne sont plus tenues de réinvestir autant de capital dans leurs opérations sont plus susceptibles de verser des dividendes.
Les dividendes sont considérés comme un signe de la santé financière d'une entreprise. Les investisseurs s'attendent à ce qu'un dividende établi ou augmenté par une entreprise soit conservé, en particulier dans des circonstances difficiles. Si les investisseurs pensent que le dividende sera réduit, ils sous-évaluent fréquemment une action, ce qui fait baisser le prix de l'action.
Lorsque l'inflation était élevée, selon les recherches de Fidelity, "les actions qui ont le plus augmenté leurs dividendes ont surperformé l'ensemble du marché, en moyenne".
Les sociétés américaines les plus fiables ont l'habitude d'augmenter leurs dividendes pendant des décennies sans les couper. Exxon, Target, Apple, CVS, American Electric Power et Principal Financial Group sont quelques entreprises qui versent des dividendes. Les aristocrates des dividendes, un groupe sélect de sociétés par actions du S&P 500, ont augmenté leurs dividendes chaque année pendant au moins 25 ans. En revanche, les entreprises à forte croissance, telles que celles des industries technologiques ou biotechnologiques, ne versent presque jamais de dividendes car elles doivent réinvestir leurs revenus pour accélérer cette croissance.
Les fonds communs de placement de dividendes et les fonds négociés en bourse (FNB) de dividendes peuvent intéresser les investisseurs qui ne souhaitent pas effectuer de recherche indépendante ou choisir des actions de dividendes spécifiques dans lesquelles investir. Ces fonds, qui peuvent s'adapter à diverses situations financières, détiennent de nombreux actions de dividendes dans un seul investissement et verser des dividendes aux propriétaires de ces avoirs.
Qu'est-ce que le revenu de dividendes ?
L'IRS définit le « revenu de dividendes » comme toute distribution des actifs d'une société à ses actionnaires. Bien que les dividendes soient généralement versés en espèces, ils peuvent également être reçus sous forme d'actions ou de tout autre actif.
Le revenu de dividendes concerne la distribution des bénéfices imposables d'une société à ses investisseurs. Prenons l'exemple d'une société dont le revenu net s'élevait à 1.5 milliard de dollars l'année précédente. Il a décidé de réinvestir 1.1 milliard de dollars de cet argent, en dépensant 350 millions de dollars dans une nouvelle installation et 750 millions de dollars pour racheter un rival. Elle a choisi de distribuer 400 millions de dollars de dividendes à ses actionnaires afin de leur rembourser ses revenus excédentaires car elle disposait déjà d'un bilan sain et d'une réserve de liquidités suffisante.
La majorité des paiements de dividendes sont considérés par l'IRS comme un revenu imposable. Les revenus de dividendes imposés se présentent sous deux formes :
- Dividendes qualifiés
- Dividendes non qualifiés ou ordinaires
Le versement du dividende n'est pas directement proportionnel au cours de l'action, mais plutôt à la rentabilité de l'entreprise. Même si le marché traverse une mauvaise passe, le conseil d'administration a toujours le choix de distribuer des dividendes. Par conséquent, les actions versant des dividendes sont souvent moins sensibles à la volatilité du marché et aux fluctuations du cours des actions, et elles peuvent également bénéficier d'un traitement fiscal préférentiel. Mais toutes les entreprises ne décident pas de distribuer des dividendes.
Les entreprises qui ont régulièrement versé des dividendes sur plusieurs décennies ont tendance à être celles qui disposent d'une source de revenus fiable. En conséquence, les investisseurs sont attirés par les entreprises qui versent des dividendes, ce qui fait grimper les cours des actions. Certains actionnaires peuvent choisir de réinvestir leurs bénéfices dans l'entreprise, et d'autres peuvent ne pas recevoir de dividendes si l'entreprise enregistre une perte.
Les investisseurs qui veulent gagner de l'argent trouvent également que les dividendes sont attrayants. Toutefois, les versements de dividendes peuvent influer sur le prix d'un titre. Et si les entreprises ayant une longue expérience en matière de dividendes réduisaient soudainement leurs versements, leurs distributions de dividendes seraient mauvaises pour le cours de leurs actions.
Mais le cours des actions des entreprises qui ont augmenté leurs versements de dividendes ou adopté de nouvelles politiques de dividendes est susceptible d'augmenter.
Les investisseurs accordent plus de valeur aux actions d'une entreprise si elle verse des dividendes, car cela est considéré comme un signe de la santé de l'entreprise et une suggestion que la direction a de grandes aspirations pour les bénéfices futurs. La décision de distribuer des dividendes est une indication claire de la confiance dans l'avenir et le succès de l'organisation. La volonté et la capacité d'une société à verser des dividendes stables au fil du temps sont également révélatrices de sa stabilité financière.
Comment puis-je me faire payer mes dividendes ?
Pour être admissible à recevoir des dividendes sur une action, vous devez être propriétaire d'actions de la société. Vous pouvez y parvenir par le biais d'un compte de courtage ou d'un régime de retraite tel qu'un compte de retraite individuel (IRA). Lorsque les dividendes sont payés, l'argent sera automatiquement transféré sur votre compte de son plein gré.
Comment gagnez-vous 100 $ par mois en dividendes ?
Vous avez besoin d'au moins 3 actions distinctes pour créer un portefeuille de dividendes qui vous rapporte 100 $ en dividendes chaque mois. Un pour chaque calendrier de paiement trimestriel. Choisissez deux actions pour chaque modèle de paiement si vous avez six actions. 9 actions versant des dividendes, suivies de 3 pour chaque type de paiement.
Comment obtenir 500 $ par mois en dividendes ?
Vous aurez besoin d'au moins trois actions distinctes pour constituer un portefeuille de dividendes qui vous procurera un versement mensuel de 500 $. un dans chacun des quatre accords de paiement différents qui ont lieu tous les trimestres. Vous devez choisir deux actions de chaque modèle de paiement si vous avez six actions différentes. 9 actions qui versent des dividendes, puis sélectionnez-en trois dans chaque modèle de paiement
Exemple de dividende
Lors de la résolution d'un problème impliquant une division, les dividendes sont un nombre qui doit être découpé en un nombre prédéterminé de morceaux égaux. Lorsque nous partageons, disons, quarante pommes entre cinq personnes, le nombre quarante est appelé le dividende, et le nombre cinq est appelé le diviseur. Cela fonctionne exactement comme l'exemple que nous avons vu précédemment. 40 ÷ 5 = 4
Si le conseil d'administration d'une entreprise prend la décision de verser un dividende annuel de 5 % par action et que les actions de l'entreprise sont maintenant évaluées à 200 $ chacune, alors le dividende sera de 10 $. Si les dividendes sont versés une fois tous les trois mois, le montant de chaque paiement sera de 1.25 $.
Pourquoi les dividendes sont-ils importants ?
Bien que les dividendes puissent servir de signe qu'une entreprise génère des bénéfices et dispose d'un flux de trésorerie prévisible, ils peuvent également servir de source de revenus récurrents pour les investisseurs. Les versements de dividendes sont un autre facteur qui peut éclairer la valeur intrinsèque d'une entreprise. Dans de nombreux pays, les dividendes bénéficient d'un allégement fiscal spécial et ne sont pas du tout considérés comme un revenu imposable. C'est parce que les gouvernements veulent encourager l'investissement.
Conclusion
Les dividendes ne sont pas directement liés au cours des actions car ils dépendent de la rentabilité de l'entreprise. Même si le marché traverse une mauvaise passe, le conseil d'administration peut toujours choisir de distribuer des dividendes. Par conséquent, les actions qui versent des dividendes ont tendance à être plus stables en raison des fluctuations du marché et des fluctuations du cours des actions, et elles peuvent également bénéficier d'allégements fiscaux. Cependant, toutes les entreprises ne décideront pas de distribuer un dividende.
Les entreprises ayant un long historique de versements de dividendes au cours des dernières décennies ont tendance à être celles qui disposent d'une source de revenus fiable. En conséquence, la demande d'actions d'une entreprise augmente lorsque des dividendes sont versés. Certains actionnaires peuvent choisir de réinvestir leurs bénéfices dans l'entreprise, et d'autres peuvent ne pas recevoir de dividendes si l'entreprise enregistre une perte.
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