Pour négocier sur marge, vous devez avoir un compte sur marge, c'est-à-dire un compte de courtage standard qui vous permet d'emprunter des fonds et de les utiliser pour négocier avec les liquidités ou les investissements (titres) actuels de votre compte en garantie du prêt. Cet article parle de trading sur marge, de trading de bitcoins, de day trading avec son appel de marge et d'exemple de marge. Avant de continuer, parlons un peu du commerce et de la marge.
Le trading est l'acte de vendre et d'acheter des produits et services dans les entreprises, tout comme un échange. Alors que la marge signifie un avantage extrême, cela peut aussi signifier une place ou un espace limité, ou même un profit commercial, ou un capital qu'un investisseur a dans un accord avec la maison de courtage.
En affaires, la marge signifie l'argent qu'un investisseur emprunte à un courtier pour acheter un investissement à négocier. La vente totale que vous faites dans votre investissement est ce que vous utiliserez pour rembourser le prêt avec intérêt.
Qu'est-ce que le trading sur marge ?
Le trading sur marge signifie permettre aux investisseurs d'emprunter des fonds à un courtier pour négocier des actifs financiers. Ce qui constitue les intérêts et la garantie du prêt du courtier.
C'est aussi le fait d'emprunter de l'argent à une société de bourse afin d'effectuer des transactions à des fins financières ou de sécurité. L'emprunteur doit déposer des espèces qui servent de garantie pour le prêt, puis payer des intérêts continus sur l'argent qu'il emprunte.
Pour négocier sur marge, vous devez avoir un compte de société de courtage différent de tout autre compte de trésorerie, ce qui vous permet d'acheter plus d'actions (titres) que vous ne le feriez habituellement. Il vous permet d'acheter une grande quantité de stock et augmente votre pouvoir d'achat. Avant d'acheter, vous devez d'abord déposer de l'argent qui sert de garantie, qui à son tour l'action que vous avez achetée devient automatiquement la garantie du prêt. À votre tour, vous payez les intérêts sur le prêt que vous avez emprunté à une date ultérieure précisée dans le contrat.
Bitcoin Trading sur marge
Le trading de Bitcoin sur marge peut également être appelé un commerce de marge de crypto-monnaie. Cela signifie emprunter des fonds à une bourse et les utiliser pour effectuer une transaction. Il est également connu sous le nom de « effet de levier », ce qui signifie négocier avec un effet de levier au-delà du capital existant avec lequel ils doivent travailler. Le trading de bitcoins consiste également à acheter à bas prix et à vendre à prix élevé. Autrement dit, lorsque vous achetez un bitcoin, vous y investissez et vérifiez le prix du marché pour voir quand il monte pour se vendre.
Le trading à effet de levier, c'est quand les investisseurs empruntent du capital à un taux d'intérêt élevé pour augmenter leur effet de levier, et c'est un trading risqué. Par exemple, certaines bourses de trading de bitcoins peuvent échanger contre une marge de levier de 2.5: 1, 3.3: 1, 20: 1, 100: 1 ou même 1: 1, ce qui signifie que l'investisseur a un bitcoin et peut emprunter 100% de son capital de levier pour obtenir plus de profit.
Si une perte survient, cela peut entraîner des appels de marge (pour ajouter plus de fonds au compte) et une liquidation (perte d'argent et clôture de la transaction, plus d'argent pour aller plus loin). Marge Bitcoin les services commerciaux sont ; CEX.10, BitMEX, Binance, etc.
Exemple de trading sur marge
- Un exemple de négociation sur marge est que si vous avez des titres d'une valeur de 10,000 5,000 $ et que vous achetez avec un prêt de 5,000 15 $ et 15,000 5,000 $ en espèces lorsque la valeur du titre augmente de 10,000 % à XNUMX XNUMX $, et que vous devez régler le courtier avec le prêt de XNUMX XNUMX $, votre l'équité ou le profit est de XNUMX XNUMX $.
- Vous voulez acheter 100 titres qui se négocient actuellement à 20 $ l'action et vous n'avez que 2,000 50 $ dans votre compte de courtage. Vous pouvez décider d'utiliser l'argent comptant pour payer la moitié des titres(50), et acheter les 2,000 autres titres sur marge en empruntant 4,000 XNUMX $ à votre société de courtage, afin d'investir au total XNUMX XNUMX $.
- En négociant sur marge, le courtier peut doubler votre profit avec le même montant d'argent. C'est un gain dans votre investissement; si vous maintenez l'investissement, vous pouvez atteindre votre objectif. Si vous faites un investissement de 2,000 4,000 $ et obtenez 5 2,000 $. Lorsque le prix du marché augmente de 1,000 %, vous remboursez la dette. C'est 2,000 3,000 $ restant avec un bénéfice de 5,000 XNUMX $. Avec le bénéfice de XNUMX XNUMX $, cela fait XNUMX XNUMX $. Vous y investissez lorsque le marché est élevé et obtenez un gain de XNUMX XNUMX $. c'est aussi un exemple de trading sur marge.
- Si vous avez une situation de perte en raison d'une baisse du prix du marché, vous pouvez perdre votre investissement. Après avoir réalisé des ventes, vous devez rembourser votre dette et il n'y aura rien à échanger sur la marge. Si le prix du marché diminue, plus vous pourriez posséder la maison de courtage et ne plus pouvoir effectuer d'achats, plus aucun investissement.
Comment fonctionne le trading sur marge ?
En tant qu'individu qui souhaite faire du trading sur marge, voici les étapes à suivre ;
- Pour négocier sur marge, vous devez trouver un bon courtier et vous inscrire et connaître son existence. Certains courtiers voudront que vous mainteniez un minimum de 2,000 XNUMX $ dans votre compte pour emprunter sur marge.
- Le courtier vérifie le montant de votre limite de crédit et détermine si vous pouvez emprunter en fonction du prix de l'action à acheter. Le courtier peut vous permettre d'emprunter jusqu'à la moitié (50 %) du prix d'achat de l'action avec une garantie fixe sur le compte. Par exemple, dans le trading sur marge, si vous voulez acheter 3,000 1,500 $ de titres et en mettre la moitié sur marge, vous devez avoir suffisamment de liquidités sur le compte pour couvrir 1,500 XNUMX $ de l'achat et emprunter les XNUMX XNUMX $ restants sur marge.
- Le courtier est celui qui fournit la garantie du prêt ; il peut s'agir de fonds, d'actions, etc., qui servent de dépôt de garantie et sécurisent le prêt.
- Lors du remboursement du prêt, il y a aussi un intérêt fixe fixé par la maison de courtage. Cela dépend du type de courtage et de la quantité d'actions que vous achetez. Si vous achetez au prix fort, vous bénéficierez d'un taux d'intérêt peu élevé à payer. Si vous achetez à bas prix, vous obtiendrez un taux d'intérêt élevé à payer. Si vous réalisez des ventes, remboursez d'abord la dette du prêt sur marge, car les intérêts augmentent tous les mois.
Day trading sur marge
Le day trading sur marge est le fait d'acheter et de vendre les mêmes actions plusieurs fois le même jour de bourse, de sorte que toute bourse est fermée ce jour-là. Il est également connu sous le nom de trading intrajournalier, qui permet aux investisseurs de vendre à découvert leurs positions et d'emprunter des fonds pour acheter plus d'actions que le montant d'argent qui se trouve sur leur compte. C'est aussi l'acte de vendre des titres que l'on a achetés le même jour de bourse pour clôturer rapidement les bénéfices du mouvement du cours des actions.
Si vous n'avez pas 25,000 XNUMX $, vous ne pouvez pas faire de day trading, mais si vous n'avez pas ce montant, vous pouvez faire un autre trading alternatif comme faire des trades de trois jours sur une période de cinq jours, vous pouvez faire un jour négocier sur un marché boursier en dehors des États-Unis, ouvrir un autre compte de trading avec un autre courtier, faire un marché d'options, etc.
Pour le day trading, vous pouvez rechercher des actions volatiles dont les prix peuvent changer en peu de temps, et les agents de sélection des actions peuvent vous aider à prévoir le mouvement des prix à venir. Vous pouvez également faire votre journée de trading sur le forex et les contrats à terme.
Appels de marge de day trading
Cet appel de marge de day trading survient lorsque le day trading d'un investisseur dépasse la limite de pouvoir d'achat. Par conséquent, la maison de courtage donne un appel de marge quotidien, ce qui permet à l'investisseur ou au commerçant de déposer des fonds pour répondre à l'appel au plus cinq jours ouvrables. Si vous ne rencontrez pas les fonds de courtage, cela empêche votre compte d'effectuer toute autre opération de jour jusqu'à ce que vous rencontriez l'appel. Il s'applique aux échanges de toute la journée.
Pour l'éviter, vous devez planifier votre day trade et désactiver le balayage du marché monétaire, connaître les règles du day trading des options nues et votre numéro DTBP le jour du début, etc.
Vaut-il mieux trader sur marge ou cash ?
Les comptes de trésorerie sont le choix le plus économe car ils ne permettent pas aux investisseurs d'emprunter de l'argent à leurs courtiers ou à d'autres institutions financières pour acheter des actions. Il est possible d'emprunter de l'argent à votre courtier afin de négocier ou d'investir à l'aide d'un compte sur marge. Bien que cela puisse potentiellement augmenter les récompenses que vous recevez, cela comporte également des risques supplémentaires.
Comment fonctionne la marge sur le Forex ?
La marge n'est qu'une fraction de vos fonds qui est mise de côté par votre courtier forex à partir du solde de votre compte afin de maintenir votre transaction ouverte et de vous assurer que vous êtes en mesure de couvrir toute perte potentielle subie à la suite de la transaction. Au cours de la transaction particulière, cette fraction est considérée comme "utilisée" ou "bloquée".
N'importe qui peut-il ouvrir un compte de trading sur marge ?
Pour ouvrir un compte sur marge, vous devez effectuer un dépôt en espèces d'au moins 2,000 XNUMX $ ou, plus communément, le double de ce montant en titres admissibles entièrement libérés. Il est essentiel de garder à l'esprit que le trading sur marge comporte un élément de risque. Vous devez avoir une solide compréhension des exigences du compte sur marge en plus des dangers associés avant d'en ouvrir un.
Règles de négociation sur marge
L'appel de marge
Il s'agit d'un niveau où le courtier vous oblige à ajouter plus d'argent sur votre compte pour vendre vos actions et payer votre dette. Lorsqu'ils délivrent le appel de marge, et que vous ne vous rencontrez pas pour régler la dette, la maison de courtage fermera votre position et ramènera votre compte à la valeur minimale afin de payer la dette. Ils le font sans votre permission. L'appel de marge intervient également sur la marge de day trading.
Appel d'entretien
Pour votre trading sur un compte sur marge, votre courtier vous conseille de laisser un minimum de 2,000 25 $ dans votre compte pour l'entretien du compte. C'est 4210% de votre équité dans votre compte. Elle est connue sous le nom de règle FINRA XNUMX. Il est également dans la marge du day trading avant la survenance de l'appel de marge.
Le trading sur marge est-il une bonne idée ?
Le trading sur marge comporte à la fois des avantages et des dangers. Cela vous donne la possibilité d'ouvrir des positions plus importantes et de négocier des actifs que vous ne pourriez pas vous permettre autrement. Cela soulève également la possibilité de subir des pertes financières plus importantes. Votre capacité à prendre des risques et les types de transactions que vous souhaitez effectuer détermineront si le trading sur marge est ou non une option appropriée pour vous.
Quel est le principal avantage du trading sur marge ?
Lorsque vous négociez dans un compte sur marge, du côté positif, vous avez normalement la possibilité d'emprunter cinquante pour cent du coût total de tout nouveau titre que vous achetez. Cela se traduit par le fait que vous pouvez acquérir jusqu'à deux fois plus d'actions qu'avec un compte en espèces, ce qui peut vous permettre de capitaliser sur les opportunités du marché à court terme sans avoir à liquider aucun de vos investissements existants.
Quelle est la différence entre l'effet de levier et la marge ?
Vous pouvez augmenter le montant que vous pouvez dépenser en utilisant un compte sur marge. Vous êtes en mesure de négocier des positions plus importantes que le montant d'argent actuellement sur votre compte lorsque vous utilisez l'effet de levier. La marge et l'effet de levier ont une relation qui est à l'opposé de ce à quoi vous pourriez vous attendre : plus le besoin de marge est important, plus votre ratio d'effet de levier sera faible.
Conclusion
Le trading sur marge est aussi appelé achat sur marge, ce qui vous permet d'investir, il peut s'agir d'actions comme des titres ou de fonds comme le bitcoin, etc. Il est risqué de s'y aventurer. Vous devez connaître son existence et vous pouvez demander une assistance professionnelle. Lorsque vous réglez votre dette lorsque vous négociez sur marge, vous payez avec des intérêts.
Lors de l'ouverture d'un compte sur marge, le courtier obtient votre consentement avant d'ouvrir le compte. Cet article vous aide à vous renseigner sur le trading sur marge. comment faire du day trading sur marge et son call.
FAQ sur le trading sur marge
Quels sont les avantages et les inconvénients du trading sur marge ?
L'avantage de la marge est que si vous investissez, vous pouvez gagner énormément. L'inconvénient est que lorsque vous investissez, vous perdez beaucoup. En marge, vous pouvez perdre plus d'argent que vous n'aviez commencé dans l'investissement, ce qui le rend risqué.
Le trading sur marge est-il risqué ?
La négociation sur marge est une forme d'effet de levier qui vous permet, en tant qu'investisseur, d'emprunter et d'utiliser le fonds pour acheter des actions et payer vos intérêts en cours. Si l'investissement ne fonctionne pas comme vous l'aviez prévu, vous ferez face à tant de pertes et cela c'est trop risqué. Mais vous pouvez le faire si vous comprenez le niveau du marché. Par conséquent, vous êtes prêt à partir. Vous pouvez demander l'aide d'un professionnel.
Comment éviter les intérêts de marge ?
Pour éviter de payer des intérêts sur votre compte sur marge pour votre transaction, vous devez régler toutes les dettes de votre transaction complète. Lorsque vous retirez des fonds, assurez-vous que l'argent est disponible dans le compte qui n'a pas de prêt sur marge pour vous éviter de payer les intérêts.
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