Un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui investit en fonction d'un indice ou d'un panier d'actions prédéterminé est appelé fonds indiciel. Cet indice peut avoir été développé directement par le gestionnaire de fonds ou par une autre entreprise, comme une banque d'investissement ou une maison de courtage. Sans gérer activement le fonds, ces gestionnaires de fonds imitent l'indice, produisant un fonds qui ressemble étroitement à l'indice. Au fur et à mesure que des sociétés sont ajoutées et supprimées de l'indice, le gestionnaire de fonds duplique mécaniquement ces changements dans le fonds. Nous allons discuter de dix-sept des meilleurs fonds indiciels pour débutants dans cet article, juste au cas où vous envisagiez de créer une collection. De plus, nous vous donnerons des informations qui vous donneront une idée précise de ce qu'il faut rechercher lorsque vous vous développerez plus tard et enquêterez sur d'autres fonds indiciels.
Plusieurs professionnels de la finance vantent l'efficacité des fonds indiciels. Pourtant, si vous êtes un investisseur novice, vous ne comprenez peut-être pas pleinement ce qu'est un fonds indiciel ni pourquoi il est préférable. Il n'existe pas de liste exhaustive des meilleurs fonds indiciels qui répondront à tous les besoins, comme il en existe dans de nombreux autres domaines des finances personnelles. Votre situation particulière déterminera le fonds indiciel qui vous convient.
Meilleurs fonds indiciels
Vous trouverez plus de détails sur la façon de sélectionner le courtier idéal pour vous en lisant ceci. Lisez autant que vous le pouvez en ligne également. La plate-forme du courtier leur a-t-elle causé des problèmes ? Inconvénients du service client ? Examiner les commissions et autres frais. Il suffit de les consulter pour découvrir les prix incroyablement bon marché.
#1. ETF Schwab américain à grande capitalisation (NYSEARCA : SCHX)
Depuis 2009, le Schwab US Large-Cap ETF est disponible. Il se compose de plus de 750 des plus grandes sociétés américaines et suit l'indice Dow Jones US Large-Cap Total Stock Market Index. Des entreprises de secteurs tels que les technologies de l'information, la santé, la consommation discrétionnaire, les services de communication et la finance sont détenues par cet ETF. Ces entreprises comprennent Tesla (TSLA), Apple (AAPL), Microsoft (MSFT), Facebook (FB) et JPMorgan (JPM).
Depuis 2000, l'ETF iShares Core S&P 500 est disponible à la négociation. Il comprend plus de 500 des plus grandes entreprises américaines et suit l'indice S&P 500. Les entreprises de secteurs tels que l'informatique, la santé et les biens de consommation de base sont incluses dans l'indice. NVIDIA, Home Depot (HD), Procter & Gamble (PG) et Visa font partie de ces entreprises (V). Ce FNB a un AUM de 238,155 0.03 millions de dollars et un ratio de frais de 52 %. Son plus haut sur 372.48 semaines est de 52 $ et son plus bas sur 216.07 semaines est de 500 $. Le rendement du dividende annuel de l'ETF iShares Core S&P 5.91 est de 1.2 $ par action. Il négocie plus de XNUMX million d'actions chaque jour et dispose d'une bonne liquidité.
#3. Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEARCA : VTI)
Depuis 2001, le Vanguard Entire Stock Market ETF est coté en bourse. Plus de 3,500 XNUMX entreprises composent cet indice, qui suit l'indice CRSP US Total Market. L'indice comprend des entreprises de secteurs tels que les produits de base, les biens de consommation, l'énergie et la finance. Amazon (AMZN), Visa (V), JP Morgan (JPM) et Apple font partie de ces entreprises (AAPL).
#4. jenvesco S&P 500® FNB à pondération égale (NYSEARCA : RSP)
Depuis 2003, le FNB Invesco S&P 500® Equal Weight est disponible à la négociation. Il détient des actions dans plus de 500 entreprises et suit l'indice S&P Equal Weight. Les entreprises de secteurs tels que l'informatique, la santé et la finance sont incluses dans l'indice. Ces entreprises comprennent PayPal, Norton LifeLock (NLOK) et Alexion Pharmaceuticals (ALXN) (PYPL).
Cet ETF a un actif sous gestion de 17,590 0.20 millions de dollars et un ratio de coûts de 52 %. Son plus haut sur 127.17 semaines est de 52 $ et son plus bas sur 69.71 semaines est de 500 $. Le rendement du dividende annuel du FNB Invesco S&P 2.09 Equal Weight est de XNUMX $ par action.
#5. FNB Vanguard S&P 500 (NYSEARCA : VOO)
Depuis 2010, un ETF Vanguard S&P 500 est disponible. Il comprend plus de 500 entreprises américaines et suit le S&P 500. Des entreprises de secteurs tels que les services de communication, la consommation discrétionnaire et la santé sont incluses dans l'indice. Ces entreprises comprennent UnitedHealth Group, Amazon, Mastercard et Home Depot (UNH).
Meilleurs fonds indiciels 2023
Les fonds indiciels de croissance, de valeur et mixtes de grande taille à frais modiques sont largement disponibles pour les investisseurs, en particulier auprès de Vanguard et Fidelity. Ce dernier a inventé le fonds indiciel sans ratio de frais. L'avantage de ces fonds gérés passivement est qu'ils surpassent généralement leurs concurrents gérés activement.
#1. Indice Fidelity ZERO grande capitalisation (FNILX)
Avec le lancement de sa gamme ZERO de fonds à ratio sans frais en 2019, Fidelity a bouleversé le marché des fonds communs de placement. L'indice Fidelity ZERO Large Cap offre aux investisseurs une exposition sans frais aux actions américaines à grande capitalisation. De plus, le fonds prête ses titres pour augmenter ses revenus. Il serait difficile pour les investisseurs de trouver une alternative aux fonds à grande capitalisation à un prix plus raisonnable pour leurs portefeuilles.
Au cours de sa brève existence, FNILX a largement battu le rendement moyen de la catégorie mixte à grande capitalisation.
#2. Fonds indiciel de croissance à grande capitalisation TIAA (TRIWX)
L'indice Russell 1000 Growth et le TIAA Large-Cap Growth Index Fund ont tous deux des compositions comparables. La plupart des actions américaines les plus connues lui appartiennent actuellement, notamment Apple, Microsoft et Amazon. La performance récente des sociétés de croissance américaines est en grande partie attribuable à ce fonds axé sur la technologie, qui détient un investissement de 42.6 % dans l'industrie des technologies de l'information. Les rendements récents de TRIWX ont été solides, surpassant l'industrie chaque année depuis 2013. Bien que l'entrée dans le secteur de croissance de grande taille soit à un prix raisonnable pour les investisseurs de croissance, il est toujours crucial de surveiller les évaluations et les pressions inflationnistes.
#3. Fonds indiciel Fidelity US Sustainability (FITLX)
Pour les investisseurs ESG qui souhaitent un choix de fonds passif à faible coût, le Fidelity US Sustainability Index Fund est idéal. Pour ceux qui craignent que l'investissement ESG réduise les rendements, sachez qu'au cours des trois et cinq dernières années, les rendements annualisés de ce fonds ont dépassé les rendements annuels moyens de la catégorie mixte à grande capitalisation.
#4. Fonds indiciel Fidelity Valeur Plus Grande Capitalisation (FLVEX)
Le Fonds Fidelity Valeur Plus Grande Capitalisation peut être le bon choix si vous souhaitez surclasser une alternative de valeur à grande capitalisation standard en termes de rendements. L'objectif d'un fonds indiciel est la croissance du capital, et il ne se contente pas de reproduire les avoirs d'un indice en termes d'approche d'investissement. Lors de la sélection de sociétés dans l'univers des grandes capitalisations, les gestionnaires de fonds recherchent des facteurs tels que des avantages concurrentiels, des primes moins chères et des tendances graphiques.
#5. Indice Admiral des marchés développés Vanguard (VTMGX)
Les avantages de la diversification comprennent une réduction de la volatilité du portefeuille, ce qui est un argument convaincant pour investir dans des sociétés mondiales à grande capitalisation. Les sociétés détenues par le Vanguard Developed Markets Index Fund ont une taille de marché médiane de 33 milliards de dollars et une capitalisation boursière moyenne de 64.5 milliards de dollars. Le Japon et le Royaume-Uni ont les pondérations les plus importantes dans le fonds, à 20.5 % et 13.5 %, respectivement. VTMGX a une grande diversité géographique.
#6. Amiral de l'indice d'appréciation des dividendes Vanguard (VDADX)
L'écurie de sociétés réputées du Vanguard Dividend Appreciation Index Fund a une longue histoire d'augmentation de ses dividendes, ce que les investisseurs en dividendes apprécieront. Avec un ratio de dépenses relativement faible, une gestion chevronnée et un taux de croissance moyen des bénéfices de 16 %, le célèbre indexeur Vanguard tient ses promesses.
Principaux fonds indiciels Fidelity
Depuis trente ans, Fidelity supervise les fonds indiciels. Nous reconnaissons la raison d'être de votre achat de fonds indiciels : vous désirez un produit financier dont les performances sont aussi proches que possible de ses normes. Nous nous efforçons de réduire à quel point un fonds indiciel se comporte différemment de l'indice cible.
# 1. Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)
L'un des fonds indiciels S&P 500 les plus populaires parmi les investisseurs américains continue d'être le fonds phare FXAIX de Fidelity Investments et pour une bonne raison. Ce fonds offre une valeur exceptionnelle avec un ratio de frais de 0.015 % ou seulement 1.5 $ de frais pour un investissement de 10,000 XNUMX $. De plus, Fidelity a éliminé les frais de transaction, les charges de vente et les exigences d'investissement minimum pour ce fonds, le rendant très accessible aux investisseurs avec tous les types de comptes.
# 2. Fidelity® Fonds indiciel ZERO grande capitalisation (FNILX)
Au cours de sa brève existence, FNILX a largement battu le rendement moyen de la catégorie mixte à grande capitalisation. Comme c'est le cas pour de nombreux fonds de capitalisation boursière, une part importante du portefeuille du fonds est investie dans ses 10 principaux avoirs, dont 6.40 % dans Apple (AAPL) seul. Si l'un des principaux avoirs connaît une baisse importante, cela pourrait avoir une influence négative sur les rendements.
# 3. Fidelity® Fonds indiciel américain de durabilité (FITLX)
Les secteurs des technologies de l'information, de la santé, de la consommation discrétionnaire et de la finance représentent ensemble 65 % de FITLX. Les sociétés à grande capitalisation dominent les 10 principaux avoirs. Sans l'allocation aux sociétés énergétiques et aux services publics, qui échouent souvent à passer les critères ESG, le fonds devrait se comporter sur le long terme d'une manière comparable à celle de sa catégorie mixte à grande capitalisation.
Les meilleurs fonds indiciels dans lesquels investir
Parce qu'ils garantissent la propriété d'un large éventail d'actions, une plus grande diversification et un risque moindre - généralement à un coût raisonnable - les fonds indiciels sont populaires parmi les investisseurs. Pour cette raison, de nombreux investisseurs, en particulier les novices, pensent que les fonds indiciels constituent un meilleur investissement que les actions individuelles.
# 1. Indice direct Shelton NASDAQ-100 (NASDX)
La performance des plus grandes sociétés non financières de l'indice Nasdaq-100, qui se compose principalement de sociétés technologiques, est suivie par le Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF. Ce fonds commun de placement a une solide feuille de route au cours des cinq et 10 dernières années et a commencé à négocier en 2000. 0.5 % est le ratio des dépenses. Ainsi, un investissement de 10,000 50 $ coûterait XNUMX $ chaque année.
#2. FNB Invesco QQQ Trust (QQQ)
Description: Les plus grandes sociétés non financières de l'indice Nasdaq-100 sont suivies par l'Invesco QQQ Trust ETF, un autre fonds indiciel. Cet ETF, administré par la plus grande société de fonds au monde, Invesco, a commencé à être négocié en 1999. En termes de rendement total sur les 15 ans jusqu'en septembre 2022, ce fonds a surperformé tous les autres fonds de croissance à grande capitalisation, selon Lipper.
Ratio coûts-revenus: 0.20 %. Ainsi, un investissement de 10,000 20 $ coûterait XNUMX $ chaque année.
Quels sont les fonds indiciels le Meilleurs retours ?
Les meilleurs résultats des fonds indiciels reflètent étroitement ceux de leurs indices de référence respectifs.
Les neuf fonds indiciels idéaux pour 2023 dans lesquels investir
FNB de croissance Vanguard.
Vanguard Growth ETF, SPDR S&P Dividend ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, VanEck Semiconductor ETF, Fidelity ZERO Large Cap Index Fund, Schwab S&P 500 Index Fund, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard Russell 2000 ETF, etc.
Quels sont les 3 principaux fonds indiciels du marché boursier ?
Le S&P 500, le Dow Jones Industrial Average et le Nasdaq Composite sont les trois indices que les Américains surveillent le plus de près sur le marché boursier.
Quel indice S&P 500 est le meilleur ?
Fonds indiciels Optimum S&P 500
- FNB Invesco QQQ Trust (QQQ),
- FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO),
- Indice direct Shelton NASDAQ-100 (NASDX),
- FNB Invesco QQQ Trust (QQQ),
- FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO) …
- ETF Vanguard Total Stock Market (VTI)…
- SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Le S&P 500 est-il un fonds indiciel ?
Une complète fonds indiciel boursier et le S & P 500 fonds indiciels sont différents les uns des autres puisque l'indice S&P 500 ne comprend que des actions à grande capitalisation. Les actions de petite, moyenne et grande capitalisation sont toutes incluses dans l'indice boursier total. Pourtant, seules les actions américaines sont représentées par les deux indices. En utilisant des investissements passifs appelés fonds indiciels S&P 500, les investisseurs peuvent imiter la performance du S&P 500, un indice qui comprend les 500 plus grandes sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Ils sont parfaits pour les investisseurs qui ne souhaitent pas acheter d'actions individuelles, mais souhaitent tout de même des rendements conformes à ceux du marché général.
Conclusion
Ce sont quelques-uns des meilleurs fonds indiciels disponibles, offrant aux investisseurs un moyen d'acquérir une large gamme d'actions à un prix raisonnable tout en récoltant les fruits de la diversification et de la réduction des risques. Avec de tels avantages, il n'est pas surprenant que ces fonds soient parmi les plus importants disponibles.
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Bibliographie
