En affaires, le changement est la seule constante. Les entreprises qui réussissent sont celles qui s'adaptent à ces changements, qu'ils soient économiques, technologiques ou sociaux.
Lorsqu'il s'agit d'investir, la clé consiste à prévoir ces changements avant qu'ils ne se produisent, pour surfer sur la vague du changement au lieu d'y être submergé.
Dans cet article, nous explorerons certaines des principales tendances qui façonneront le monde des affaires en 2023 et au-delà, et ce que chaque investisseur commercial de premier plan devrait prendre en compte au cours des 12 prochains mois.
Les investissements alternatifs sont dans
Alors que la poussière commence à retomber suite à la perturbation de la période des fêtes, un besoin d'investissements alternatifs se fera sentir, que ce soit en tant qu'entreprise ou investisseur individuel.
En termes simples, ce sont des alternatives aux actions et aux obligations, telles que produits et des contrats à terme gérés, y compris des FNB et des fonds communs de placement à faible coût.
Ensemble, les experts estiment que des investissements élevés dans des alternatives pourraient atténuer l'effet de l'inflation sur le marché boursier. Pour les investisseurs, ils peuvent offrir des rendements plus stables, car une récession potentielle augmente la volatilité du marché.
Une chose à prendre en compte est le coût plus élevé de l'acquisition d'alternatives à mesure que la demande augmente. Cependant, leurs excellentes performances et leurs rendements élevés en valent la peine.
Les meilleurs portefeuilles d'investissement d'entreprise auront sûrement un éventail de investissements alternatifs alors que les investisseurs cherchent à traverser la tempête d'un autre exercice difficile.
Les obligations de pacotille sont en baisse
Lorsque Warren Buffett a décrit une grande partie des investissements de Wall Street comme l'antithèse de jeu responsable, il parlait de choses comme les obligations de pacotille.
Les obligations de pacotille sont des investissements en dette à haut risque qui ont une cote de crédit inférieure à la plupart des autres obligations. Ils viennent avec des taux d'intérêt élevés pour attirer les investisseurs, mais la probabilité de défaut est beaucoup plus élevée.
Selon le Financial Times, les émissions d'obligations de pacotille ont ralenti à l'aube de 2023, après que la hausse des taux d'intérêt de la Réserve fédérale américaine a déclenché des dégradations de notation et des défauts de paiement.
Cela devrait se poursuivre dans les mois à venir, avec de nouvelles hausses de taux à l'horizon. Les obligations de pacotille se sont bien comportées pendant la crise économique actuelle, mais la menace d'une récession à l'horizon rend les investisseurs méfiants.
Attendez-vous au marché de la malbouffe actuel, évalué à 1.4 billion de dollars par le Financial Times, de se contracter de manière significative grâce aux révisions à la baisse des notes de crédit.
Les luttes contre l'inflation aux États-Unis se poursuivent
L'inflation a été la grande histoire économique de 2022, car elle a balayé tous les aspects de notre vie, de la crise du coût de la vie à la valeur de l'épargne.
Le grand espoir est qu'il baisse au cours de cette année, la Fed américaine fixant un taux cible de 2 %. C'est peut-être un vœu pieux, cependant, même avec les six augmentations de taux de la Fed de l'année dernière qui se sont propagées à l'économie mondiale.
De plus, la Fed pourrait être forcée de ramener ses taux d'intérêt à 3 % d'ici la fin de l'année dans le but d'assouplir sa politique monétaire. Une telle décision va à l'encontre de la reprise de l'inflation et entraînera une nouvelle hausse des prix.
Si ce scénario du pire se produisait, les experts en investissement se tourneraient vers l'achat d'obligations I et Titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS), deux types de financement qui sont des options favorables à l'inflation populaires.
Probables faillites cryptographiques
Ceux qui pensent que cela ne pourrait pas être bien pire pour la crypto feraient mieux de détourner le regard maintenant.
Le crash de 2022 a été accéléré par plusieurs pièces stables qui ont glissé leurs chevilles et effacé des centaines de milliards de la valeur marchande de la cryptographie. Cela a conduit à la tristement célèbre implosion de FTX, ainsi qu'à de gros licenciements dans des échanges clés comme Coinbase.
Cela laisse beaucoup de ces entreprises en suspens alors que nous commençons 2023, des entreprises comme Binance devant fournir une preuve de fonds de 69 milliards de dollars en cas de catastrophe. D'autres entreprises de cryptographie sont occupées à essayer de tenter les investisseurs en parlant de réserves de liquidités avant les mentions de célébrités à la mode d'antan.
La réglementation de la cryptographie devrait également progresser davantage avec le lancement du rapport de trois mois de la Fed monnaie numérique de la banque centrale (CBDC) projet de preuve de concept, qui pourrait ouvrir la voie à une législation officielle.
Tout cela brosse un tableau inquiétant pour les échanges qui considèrent que la nature décentralisée de la cryptographie est fondamentale pour son existence.
Les robots-conseillers hybrides ont le vent en poupe
Le rythme effréné du développement technologique devrait laisser une réelle empreinte sur les investissements en 2023 avec une augmentation du recours aux robots-conseillers.
2022 a en fait vu un retour vers les consultants traditionnels, mais l'amélioration de la technologie robotique signifie que certains des nouveaux conseillers hybrides combineront des décisions basées sur des algorithmes avec un accès à l'expertise humaine.
Cette méthode peu coûteuse pourrait s'avérer extrêmement populaire pour les entreprises et les particuliers qui cherchent à économiser de l'argent en période économique difficile, et les conseillers hybrides ont de nombreuses cordes à leur arc. Ils peuvent offrir la récolte des pertes fiscales et le rééquilibrage automatique, deux choses pour lesquelles les experts traditionnels facturent cher.
Les investisseurs à la recherche du meilleur des deux mondes et d'un bon rapport qualité-prix pourraient faire de ces experts en robotique la prochaine grande affaire au cours du prochain exercice.
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