Toutes les entreprises ou organisations ne disposent pas de moyens stables pour lever des capitaux sur le marché libre. C'est pourquoi le placement privé est devenu un nom familier sur le marché de la sécurité. Elle vend des titres en dehors du marché libre à des investisseurs qualifiés afin de lever suffisamment de capitaux. Cet article tiendra le lecteur au courant de ce qu'est un placement privé. En outre, il couvrira son assurance-vie et également son offre de placement privé et son investissement.
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Commençons, allons-nous?
Qu'est-ce qu'un placement privé?
Il s'agit de l'émission d'actions auprès d'investisseurs et d'institutions accrédités plutôt que sur le marché libre. Il s'agit d'une option à une offre publique initiale (IPO) pour une organisation essayant de lever des capitaux pour la croissance.
Cependant, les investisseurs invités à participer à ce programme comprennent des investisseurs individuels fortunés, des institutions financières et des fonds communs de placement. De plus, voici quelques caractéristiques. Premièrement, vous n'enregistrez pas les titres auprès de la SEC. Deuxièmement, toutes les entreprises n'offrent pas de valeurs mobilières au public. Enfin, dans un placement privé, les entreprises doivent accréditer les investisseurs avant qu'ils ne puissent investir. D'où la raison pour laquelle ils sont peu nombreux
De plus, les placements privés sont maintenant courants pour les débutants, car ils aident à fournir le capital nécessaire à l'expansion. Cependant, leurs obligations réglementaires sont peu nombreuses, même si, comme une introduction en bourse, elles impliquent la vente de titres. Une introduction en bourse signifie introduction en bourse.
Quels sont les deux types de placement privé ?
Le placement privé peut appartenir à l'une des deux catégories suivantes : placement institutionnel qualifié ou attribution préférentielle. Les sociétés cotées ont la possibilité d'émettre des titres auprès d'investisseurs ou de promoteurs qualifiés. Une attribution préférentielle décrit ce genre de situation.
Qu'est-ce qu'un exemple de placement privé ?
Les gestionnaires de fonds comme les banques, les compagnies d'assurance et les fonds de pension sont les acheteurs typiques des titres émis dans le cadre de placements privés, qui peuvent prendre la forme d'actions ordinaires, d'actions privilégiées, d'intérêts de membre, de bons de souscription, de billets à ordre ou d'obligations.
Pourquoi les entreprises optent-elles pour le placement privé ?
Grâce à cette méthode, une entreprise peut éviter d'attirer l'attention du grand public tout en vendant des actions à un groupe restreint d'investisseurs. Par rapport à d'autres méthodes de financement par actions, le placement privé permet aux entreprises de garder leur identité secrète tout en bénéficiant de charges réglementaires plus faibles, de coûts de transaction inférieurs et de délais plus courts.
Offre de placement privé
Il convient de noter que le placement personnel est la même chose que l'offre de placement privé. Cependant, si la société qui gère un placement privé est une société privée, l'offre de placement privé n'a aucun effet sur le cours de l'action car il n'y a pas d'actions préexistantes.
Par conséquent, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis n'a pas besoin d'enregistrer les ventes de ses actions. Par conséquent, la société ne doit pas présenter de prospectus aux investisseurs potentiels. Ils peuvent également décider de ne pas divulguer certaines informations financières.
Quelle est la différence entre introduction en bourse et placement privé ?
Une offre publique initiale (IPO) est la première fois qu'une entreprise vend ses actions au grand public, tandis qu'un placement privé est une vente exclusive d'actions à des investisseurs qualifiés tels que des banques et des fonds spéculatifs.
Investissement en placement privé
Les investisseurs devraient considérer certaines choses avant d'investir leur capital. Cependant, ce n'est pas toujours rose, car il y a des risques.
Toute entreprise peut fournir du capital
Il existe différents types d'entreprises qui souhaitent s'aventurer dans l'investissement de placement personnel. Par conséquent, tout type d'entreprise peut fournir le capital dont il a besoin par le biais d'un placement privé de titres.
Qui peut effectuer un placement privé ?
Deuxièmement, en vertu de la loi américaine, à l'exception de l'Émetteur, seuls les Courtiers-Négociants accrédités peuvent gérer les Placements privés en tant que tiers et recevoir une rémunération pour ces services.
L'émetteur peut acheter directement
Pendant la période d'offre, l'émetteur du titre peut vendre des offres privées. Également par le biais d'un processus de « meilleurs efforts » par agent qui est géré par un courtier enregistré à la FINRA agissant en tant qu'agent de placement.
Type de sécurité
Généralement, les investisseurs peuvent obtenir n'importe quel type de titres par le biais d'un placement privé. Ces titres comprennent des dettes telles que des billets à ordre ou des participations telles que des actions ordinaires, des actions privilégiées, etc.…
Liste des risques impliqués
En effet, l'investissement offre de multiples options alternatives pour lever des capitaux. Mais voici quelques-uns des risques.
État financier non audité
La plupart des états financiers des entreprises opérant sur placement privé ne sont pas audités. En effet, il n'est pas prévu que les émetteurs de titres privés fassent auditer leurs états financiers par un cabinet comptable.
Règlements de sécurité fédéraux et d'État
Ils sont également soumis aux réglementations de sécurité fédérales et étatiques, y compris celles concernant la fraude ou les fausses déclarations.
Difficulté à évaluer les états financiers
Les investisseurs auraient du mal à déterminer la valeur d'un investissement. Vraiment, il leur manque un marché secondaire, qui est nécessaire pour évaluer les états financiers.
Perte de capital
Tous les investissements comportent généralement le risque de perte partielle ou totale du capital. Rien ne garantit qu'un investissement sera rentable.
Assurance-vie en placement privé (PPLI)
Selon Wikipédia, "l'assurance-vie de placement privé est une forme d'assurance-vie universelle à valeur de rachat qui est offerte en privé, plutôt que par le biais d'une offre publique".
Actuellement, les polices PPLI sont généralement accordées par des banques, des gestionnaires de fonds spéculatifs, autres que par les grands noms de l'assurance traditionnelle. Cependant, les fournisseurs de PPLI sont restés secrets sur l'entreprise. Ils ne font passer des mots que par le biais de séminaires et d'autres événements limités à quelques investisseurs.
Néanmoins, tous les investisseurs ne sont pas autorisés dans le PPLI. Généralement, le PPLI n'est accordé qu'aux investisseurs accrédités. Par conséquent, seuls les investisseurs qui disposent d'actifs investissables substantiels, d'un historique d'investissement documenté et de certains niveaux de revenu peuvent offrir un PPLI.
En effet, pour les investisseurs riches, leur principale préoccupation n'est pas le montant qu'ils investissent mais ce qu'ils peuvent emporter avec eux.
Différenciations de PPLI
Voici quelques-uns des avantages de PPLI
- PPLI offre une commission et des frais minimes par rapport à ceux associés aux polices offertes au public.
- En effet, PPLI est donné aux riches investisseurs accrédités. Par conséquent, les prestataires sont capables d'offrir aux assurés PPLI des primes nettement inférieures à celles que le grand public paierait pour une sécurité similaire.
- Il y a un plus grand choix de stratégie d'investissement. Vraiment, dans PPLI, chaque politique est personnalisée. Par conséquent, les investisseurs peuvent rechercher des fournisseurs dont les stratégies d'investissement correspondent bien à leurs propres objectifs financiers.
Conclusion
En conclusion, le placement privé offre de nombreux avantages. Il s'adresse principalement à quelques élus. il a quelques avantages comme sa flexibilité.
Foire aux questions
Comment fonctionne un placement privé ?
Actuellement, les polices PPLI sont généralement accordées par des banques, des gestionnaires de fonds spéculatifs, autres que par les grands noms de l'assurance traditionnelle. Cependant, les fournisseurs de PPLI sont restés secrets sur l'entreprise. Ils ne font passer des mots que par le biais de séminaires et d'autres événements limités à quelques investisseurs.
Pourquoi les entreprises optent-elles pour le placement privé ?
Il convient de noter que le placement privé est la même chose que l'offre de placement privé. Cependant, si la société qui gère un placement privé est une société privée, l'offre de placement privé n'a aucun effet sur le cours de l'action car il n'y a pas d'actions préexistantes.
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