Vos investissements sont-ils dispersés sur plusieurs sites ? Vos plans 401(k), vos comptes de trading et vos comptes d'épargne sont-ils tous dans diverses institutions financières ? Si tel est le cas, vous recevrez très probablement des mises à jour distinctes sur l'état des comptes, ce qui peut prêter à confusion. Il est également difficile de dire où vous en êtes en termes de valeur nette.
Certains investisseurs utilisent un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement pour les aider à faire face à ce problème. Faire face à ce type de logiciel peut être simple dans certaines situations, comme pour les investisseurs individuels. Nous avons ici une revue des meilleurs logiciels gratuits et payants de gestion de portefeuille d'investissement et d'actions en 2023.
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion de portefeuille ?
Un logiciel de gestion de portefeuille est une application Web ou mobile qui collecte les données de vos nombreux comptes de placement. De nombreuses personnes ont plusieurs comptes de placement, tels que les IRA, les 401 (k) et les comptes de courtage imposables. Ces applications offrent une vue complète de l'ensemble de votre portefeuille d'investissement sur plusieurs comptes.
Meilleur logiciel de gestion de portefeuille en 2023
Nous commencerons par des trackers de portefeuille gratuits et des logiciels de gestion des investissements pour les particuliers, puis nous passerons aux trackers d'investissement et de portefeuille d'actions rémunérés. Logiciel d'allocation d'actifs est intégré à de nombreuses plateformes pour maintenir vos investissements en ligne avec vos objectifs et votre tolérance au risque.
Le meilleur analyseur de portefeuille est celui qui répond à vos exigences en matière de gestion de portefeuille, de suivi et de budgétisation. Nous passerons en revue les logiciels de gestion de portefeuille d'investissement qui peuvent gérer le suivi des actions, le suivi des ETF et le suivi des fonds communs de placement.
#1. Capital personnel
Tarification: Test d'anglais
Personal Capital est l'un des meilleurs logiciels de gestion de portefeuille et d'investissement disponibles. Le logiciel de gestion de portefeuille gratuit et simple vous permet de suivre et de gérer votre argent sur tous vos comptes financiers, y compris votre 401 (k), compte de retraite individuel, comptes de placement, comptes bancaires et comptes de carte de crédit, en un seul endroit.
Caractéristiques :
- Épargne et planification de la retraite pour vous aider à atteindre vos objectifs de retraite.
- Logiciel de budgétisation qui vous permet de gérer vos dépenses par date, catégorie ou commerçant.
- Suivi de trésorerie pendant 30 jours.
- Utilisez un planificateur d'études pour estimer le montant d'argent dont vous aurez besoin pour couvrir vos dépenses d'études.
L'outil Investment Checkup analyse et compare l'allocation actuelle de votre portefeuille d'investissement à l'objectif idéal, vous permettant de minimiser les risques et d'optimiser les profits.
#2. Accélérez Premier 2023.
Le coût annuel est de 77.99 $.
Le logiciel, comme Personal Capital, synchronise tous vos comptes pour fournir une vue complète de vos investissements dans un seul tableau de bord. Quicken Premier vous permet de vérifier les soldes, les budgets, les comptes, de rechercher des transactions, d'analyser les tendances des dépenses et de suivre les performances de vos actifs au fil du temps, vous permettant de maximiser vos investissements et même de réduire vos impôts sur les investissements, ce qui facilite l'investissement fiscal. L'une des fonctionnalités les plus attrayantes est une application en ligne qui vous permet de gérer votre argent en déplacement via le bureau, le Web et le mobile.
Caractéristiques :
- Créez rapidement et facilement des listes de surveillance des actions pour tirer parti des opportunités potentielles.
- Pour comprendre les rendements réels du marché, considérez tous les coûts d'investissement ensemble.
- Les transactions de registre peuvent être exportées vers Excel.
- Les rapports Quicken peuvent être envoyés par courrier électronique directement à partir du programme.
- Les "favoris" de Bill Pay peuvent être ajoutés au tableau de bord des factures.
- Tous vos rappels sont affichés dans un seul tableau de bord Factures.
- Mettre à jour les taux d'imposition et de kilométrage.
#3. Gestionnaire de portefeuille Morningstar
Prix:
- La version de base est entièrement gratuite. Il a des fonctionnalités minimales mais convient aux nouveaux investisseurs.
- La version Premium est disponible pour un essai gratuit de 14 jours. Si vous décidez de continuer, le coût est de 29.95 $ par mois ou 199 $ par année.
Ce gestionnaire de portefeuille et analyseur permet aux investisseurs d'importer ou de saisir manuellement chaque investissement dans son outil Portfolio Manager. Vous pouvez utiliser l'outil pour suivre votre portefeuille d'investissement, créer des listes de surveillance des possibilités possibles et évaluer votre approche d'investissement.
Caractéristiques :
- Suivi des investissements pour toutes les actions, obligations et liquidités, y compris le prix, la variation en pourcentage, les informations sur les actions, la valeur marchande, le pourcentage d'allocation d'actifs et la notation des fonds Morningstar. Un rapport d'analyse de portefeuille est inclus dans la version Premium.
- L'outil Morningstar X-Ray affiche l'état général de vos investissements, y compris l'allocation d'actifs, le secteur boursier et le type d'action. La version Premium comprend une analyse complète.
- L'abonnement Premium comprend une sélection de fonds et d'actions, ainsi qu'une analyse fondamentale.
- Ratios financiers, interprétation de portefeuille X-Ray avec style et analyse des dépenses
#4. menthe
Prix: gratuit
L'application de finances personnelles Mint est gratuite, facile à utiliser et fournit des fonctionnalités de base aux nouveaux investisseurs. Comme Personal Capital et Quicken, il fournit une vue consolidée de tout votre argent (espèces, cartes de crédit, investissements et factures). Mint se distingue par des fonctionnalités personnalisables telles que des informations personnalisées, des budgets uniques, le suivi des dépenses, etc.
Caractéristiques :
- MintsightsTM personnalisés qui vous informent de toute économie manquante.
- Planificateur budgétaire avec des objectifs personnalisés pour vous aider à améliorer vos habitudes de dépenses.
- Protection contre les découverts et alertes de suivi des factures
- Votre cote de crédit est à votre disposition gratuitement, 24 heures sur XNUMX, sept jours sur sept.
#5. Kubera
Prix: 1 $ pour un essai de 14 jours, puis 15 $ par mois ou 150 $ par an.
Kubera, surnommé "le tracker de portefeuille le plus moderne au monde", est idéal pour les investisseurs expérimentés qui recherchent une plus grande transparence dans leurs investissements. Le composant crypto de Kubera est ce qui le rend "contemporain", car il vous permet de suivre et de vérifier la valeur la plus récente de votre crypto ainsi que des actifs traditionnels. Parce qu'il est aussi simple à utiliser qu'une feuille de calcul, ce gestionnaire de portefeuille couvre les banques mondiales, les maisons de courtage, les actions et les devises.
Caractéristiques :
- Suivi de portefeuille d'actions qui vous permet de connecter vos comptes de courtage en ligne ou d'ajouter des symboles boursiers pour voir leurs valeurs actuelles.
- Suivi des actifs de crypto-monnaie. Kubera prend en charge les actifs DeFi sur une variété de chaînes, notamment Ethereum, BSC et Polygon.
- Logiciel de suivi de compte relié à plus de 20,000 XNUMX banques dans le monde.
- Avec les données de marché les plus récentes, vous pouvez suivre la valeur de votre maison et de votre automobile, ainsi que des métaux et des domaines.
#6. Stock Rover
Prix: Il existe trois plans payants gratuits : Essentials, Premium et Premium Plus. Chaque plan payant fournit un ensemble différent de fonctionnalités à un prix différent.
- Les produits essentiels coûtent 7.99 $/mois ou 79.99 $/an.
- Premium (17.99 $/mois ou 179.99 $/an)
- Premium Plus coûte 27.99 $ par mois ou 279.99 $ par an.
Les outils d'analyse avancés de StockRover Portfolio Manager lui offrent une autre option viable pour ceux qui ont besoin d'un examen plus approfondi et approfondi de leur portefeuille d'investissement. Pour examiner votre portefeuille, vous pouvez connecter vos données de courtage, les saisir manuellement ou utiliser une feuille de calcul. Les comptes pris en charge par StockRover incluent Charles Schwab, Fidelity, Vanguard, TD Ameritrade, E*Trade et autres.
Caractéristiques :
- Pour prendre des décisions d'investissement, comparez la performance du portefeuille à des indices de référence spécifiés.
- L'intégration du courtage est rapide, simple et sûre avec plus de 1000 courtiers activés.
- Rapports automatiques quotidiens, hebdomadaires ou mensuels sur les performances de votre portefeuille ou de vos listes de surveillance, y compris les actions pour lesquelles vous avez défini des prix cibles d'achat ou de vente qui ont atteint ces objectifs.
- Des mesures détaillées du portefeuille pour chaque période, y compris le rendement ajusté au risque, la volatilité, le bêta, le TRI, le ratio de Sharpe, la performance des composants, etc.
- Outil de revenus futurs qui prévoit les revenus de dividendes de votre portefeuille à partir de la date actuelle sur une base mensuelle.
Méthodologie
Notre liste des meilleures applications d'investissement pour la gestion de portefeuille tient compte des demandes d'une grande variété d'investisseurs, des novices aux sélectionneurs de titres chevronnés. Nous avons examiné une variété d'applications d'investissement et avons choisi celles avec des frais faibles ou nuls et des fonctionnalités exceptionnelles. Les applications sont séparées en deux catégories : celles destinées aux nouveaux investisseurs qui veulent des capacités de base et celles conçues pour répondre aux besoins sophistiqués des investisseurs expérimentés qui veulent des outils analytiques étendus.
Quel est le meilleur logiciel d'investissement de gestion de portefeuille ?
Vos objectifs financiers et votre niveau d'expérience détermineront quel logiciel d'investissement est le meilleur pour la gestion de portefeuille. Les investisseurs nouveaux et non interventionnistes, par exemple, ont des exigences différentes de celles des investisseurs expérimentés et expérimentés. La meilleure application vous fournira une image complète de tous vos investissements, quel que soit le compte dans lequel ils sont détenus. Il convient de noter que les comptes de courtage en ligne fournissent généralement des outils de gestion de portefeuille avec une capacité plus limitée.
Qu'est-ce qu'un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement ?
Un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement assiste les investisseurs dans la gestion et le suivi de leurs investissements. Les utilisateurs peuvent conserver toutes les informations de leur portefeuille sur une seule plate-forme plutôt que de consulter différents programmes pour afficher leurs actifs. Les plans 401 (k), les comptes d'épargne, les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse, les actions individuelles, les obligations et les comptes de retraite individuels sont tous des exemples de portefeuilles (IRA).
Ces applications logicielles contiennent de précieuses fonctionnalités de comptabilité et de reporting qui facilitent le processus pour l'utilisateur, telles que les finances personnelles, la budgétisation et les feuilles de planification des objectifs, en plus de fournir un aperçu de l'état actuel de votre valeur nette ou de celle de vos clients. Ils sont souvent utilisés par gestion de patrimoine professionnels pour concevoir et suivre les portefeuilles de leurs clients, mais aussi pour les particuliers à la recherche d'une plateforme centralisée pour leur propre usage. Les personnes utilisant ces plateformes doivent rechercher des logiciels avec des fonctionnalités plus simples qui n'ont pas une courbe d'apprentissage aussi abrupte que ceux utilisés par les experts en gestion de patrimoine.
La personne moyenne dispose désormais de plusieurs types de comptes de placement, grâce à des investisseurs de plus en plus instruits et avertis. Cela rend le suivi, en particulier à la main ou à l'aide d'un tableur, extrêmement difficile. De plus, le logiciel de gestion de portefeuille d'investissement automatise les opérations clés telles que les transferts de capitaux, le placement d'ordres et les analyses de marché actuelles. Ce logiciel est également connu sous le nom de logiciel de gestion de patrimoine, logiciel de gestion de portefeuille d'actions et logiciel d'administration de fonds.
Caractéristiques du logiciel de gestion de portefeuille d'investissement
Un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement comprend souvent les fonctionnalités suivantes :
- Interaction avec les clients
- La gestion des clients
- Relevés de capital social sécurisés, portail client/conseil d'administration
- Comptabilité des fonds
- Gestion de l'argent
- Flux de travail pour approbation
- Tableaux de bord personnalisables pour les rapports financiers et les données de synthèse
- Module d'analyse financière
- Optimisation du portefeuille pour les investissements
- Gestion de la conformité réglementaire
- Rapports sur la conformité
Comparaison des logiciels de gestion de portefeuille d'investissement
Certains éléments importants à prendre en compte lors de la sélection du meilleur produit logiciel de gestion de portefeuille d'investissement sont :
#1. La facilité d'utilisation.
Les interfaces utilisateur et les portails client dans des packages plus complexes peuvent être plus difficiles. Par conséquent, assurez-vous que le temps nécessaire pour comprendre les tenants et les aboutissants du produit que vous choisissez est adapté à votre cas d'utilisation spécifique.
#2. Besoins des utilisateurs
Alors que la majorité des produits sont bénéfiques pour la gestion globale des actifs, certains peuvent être adaptés aux vendeurs plutôt qu'aux gestionnaires de portefeuille. L'analyse du marché et la performance des actifs, par exemple, peuvent ne pas être aussi importantes pour les vendeurs, mais sont extrêmement précieuses pour les professionnels de la gestion de patrimoine. Assurez-vous que le logiciel est adapté à vos besoins exacts.
#3. Spécificités tarifaires
Le coût d'un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement varie en fonction des fonctionnalités et des capacités souhaitées. Pour les produits de base, attendez-vous à payer entre 50 $ et 300 $ par mois, par personne. Le prix des biens et fonctionnalités plus complexes, tels que les systèmes de gestion des risques, devrait se situer entre 600 $ et 1500 XNUMX $ par mois et par utilisateur. Certains produits offrent une réduction s'ils sont payés annuellement. En règle générale, les fournisseurs offrent une période d'essai gratuite.
Que devriez-vous rechercher dans un logiciel d'investissement de gestion de portefeuille ?
La connexion à un large éventail d'institutions financières qui détiennent vos comptes, tels que les comptes chèques et d'épargne, les cartes de crédit et les prêts, est une fonctionnalité à rechercher dans une application d'investissement pour la gestion de portefeuille. Les meilleures applications offrent une vue de haut niveau de tous les avoirs sur les comptes, ainsi que la possibilité de surveiller les informations de performance pour tous vos investissements en un seul endroit.
Les applications d'investissement pour la gestion de portefeuille sont-elles sûres ?
Les plateformes mentionnées ci-dessus suivent les mêmes protocoles de sécurité stricts que votre banque ou votre maison de courtage. L'authentification à deux facteurs, le cryptage et les mécanismes de sécurité tiers sont tous inclus.
Conclusion
Le meilleur logiciel de gestion de portefeuille est déterminé par votre poste et vos objectifs. Le logiciel de gestion de portefeuille de quelqu'un d'autre n'est peut-être pas la meilleure solution pour vous. Avant de faire des achats, assurez-vous de faire des recherches approfondies sur chaque choix. Pensez également à profiter des essais gratuits proposés.
FAQ sur le logiciel de gestion de portefeuille
Quels sont les 4 types de gestion de portefeuille ?
Actif, passif, discrétionnaire et non discrétionnaire.
Comment organiser mon portefeuille d'investissement ?
Tout d'abord, évaluez la meilleure stratégie de répartition de l'actif en fonction de vos objectifs de placement et de votre tolérance au risque. Deuxièmement, choisissez les éléments spécifiques qui composeront votre portefeuille. Troisièmement, suivez la diversification de votre portefeuille en vérifiant comment les pondérations ont changé.
Puis-je gérer mon propre portefeuille d'investissement?
Vous pouvez sans aucun doute gérer vous-même vos placements et rééquilibrer votre portefeuille. Cependant, certaines personnes manquent de temps, manquent de confiance en leurs capacités pour apprendre ce qu'elles doivent savoir et effectuer les activités nécessaires, ou ne veulent tout simplement pas s'en occuper.
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Bibliographie
