Les investisseurs novices et expérimentés peuvent bénéficier d'un investissement en bourse par le biais d'un fonds indiciel à faible coût. Les fonds indiciels peuvent réduire vos risques par rapport à un investissement dans des actions individuelles, et ils constituent également une bonne option si vous souhaitez réduire le temps et l'argent que vous consacrez à investir. Néanmoins, les fonds indiciels peuvent offrir de bons rendements en réduisant les frais. Voici de plus amples informations sur les fonds indiciels ainsi qu'une liste de certains des fonds indiciels à faible coût S&P 500 actuellement disponibles sur le marché, notamment Vanguard et Fidelity.
Que sont les fonds indiciels à faible coût ?
Un fonds indiciel est un fonds d'investissement qui suit un ensemble spécifique d'actifs appelé un indice. L'indice peut contenir des actions, des obligations et d'autres actifs, tels que l'or. L'indice Standard & Poor's 500 (S&P 500) est l'indice le plus connu et il contient environ 500 des principales sociétés américaines cotées en bourse. Le Nasdaq Composite, le Dow Jones Industrial Average et le Russell 2000 sont d'autres indices populaires.
Un investissement passif appelé fonds indiciel imite la performance d'un indice. Le fonds indiciel n'effectue aucun placement actif sur le marché. Au lieu de cela, il tente simplement de refléter la performance de l'indice en détenant les mêmes actifs dans les mêmes proportions. Un fonds négocié en bourse (ETF) ou un fonds commun de placement peut être utilisé pour acheter et vendre un fonds indiciel.
Choisir des fonds indiciels à faible coût
Les fonds indiciels à faible coût se répartissent en plusieurs catégories. Vous pouvez sélectionner le meilleur fonds indiciel à faible coût en comprenant ces différents types :
- Total US Stock Market Funds : Investir dans Total US Stock Market Funds, qui suivent des indices comprenant toutes les sociétés américaines cotées en bourse, est une excellente option pour les investisseurs ultra-minimalistes qui recherchent une large exposition au marché boursier américain.
- Fonds indiciels S&P 500 : Les fonds qui reflètent l'indice S&P 500 offrent l'une des méthodes les plus simples pour acquérir une exposition diversifiée aux plus grandes sociétés américaines.
- Fonds indiciels par segment de marché : Une autre option pour organiser votre portefeuille de fonds indiciels à faible coût consiste à investir dans des ETF par segment de marché. Les fonds indiciels axés sur les sociétés à grande, moyenne ou petite capitalisation peuvent vous aider à adapter votre portefeuille à votre tolérance au risque.
Vous pouvez également diversifier votre portefeuille en investissant dans plusieurs de ces fonds indiciels à faible coût.
Fonds indiciels à faible coût S&P 500
Le S&P 500 est l'un des indices les plus suivis au monde, et il est suivi par plusieurs fonds indiciels à faible coût. Les rendements de ces fonds seront à peu près les mêmes au fil du temps, comme celui d'un hamburger McDonald's, par conséquent, le différentiel important est le ratio des frais de chaque fonds.
Voici quelques exemples de fonds indiciels à faible coût qui suivent le S&P 500 :
- Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) – Ratio des dépenses : 0.015
- Indice Fidelity ZERO Large Cap (FNILX) – Ratio des dépenses : 0 %
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – ratio de frais de 0.03 %
- Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX) – ratio de frais de 0.02 %
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY) – ratio de dépenses de 0.09 %
- State Street S&P 500 Index Fund Class N (SVSPX) – Ratio de frais de 0.16 %
- T. Rowe Price Equity Index 500 Fund (PREIX) – Ratio des dépenses : 0.16 %
- Vanguard 500 Index Admiral Shares (VFIAX) – ratio de dépenses de 0.04 %
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO) – ratio de frais de 0.03 %
Il est également important de noter que de nombreux autres fonds sont des « trackers cachés », ce qui signifie qu'ils ne suivent pas techniquement un indice, mais le font en pratique en raison de ce qu'ils possèdent. Bon nombre de ces fonds facturent des frais nettement plus élevés que les fonds à faible coût mentionnés ci-dessus et peuvent ne pas offrir le même niveau de performance élevé.
Fonds indiciels à faible coût Fidelity
Il n'est pas simple de réduire cet univers à seulement sept des meilleurs fonds indiciels à faible coût de Fidelity. Il ne s'agit pas d'un portefeuille exhaustif. Pour l'investisseur novice, cependant, cette combinaison de fonds indiciels Fidelity couvre l'essentiel, offrant une exposition aux actions américaines, aux marchés développés et émergents, ainsi qu'aux obligations d'État et d'entreprise, tout ce dont vous avez besoin pour constituer un portefeuille de départ de base.
Plusieurs fonds communs de placement indiciels Fidelity, y compris ceux énumérés ci-dessous, offrent un bon mélange de rendement historique et de coût modéré.
#1. Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX)
Le fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) n'est pas seulement l'un des plus grands fonds communs de placement qui suivent l'indice Standard & Poor's (S&P) 500, avec 366 milliards de dollars d'actifs sous gestion au T2 2022, mais également l'un des moins chers. Avec un ratio de frais nets d'environ 0.015 %, ce produit est l'un des placements les moins chers du monde des fonds communs de placement.
#2. Fonds indiciel composé NASDAQ Fidelity (FNCMX)
Le faible coût peut souvent être un concept relatif. Le Fidelity NASDAQ Composite Index Fund (FNCMX) a toujours l'un des ratios de dépenses les plus bas parmi les fonds qui suivent l'indice composé NASDAQ. Ce fonds de 11 milliards de dollars est également le seul à être noté cinq étoiles par Morningstar dans la catégorie croissance des grandes capitalisations.
#3. Fonds indiciel international Fidelity ZERO (FZILX)
En raison du coût accru d'éléments tels que la recherche mondiale et le risque de change, les fonds communs de placement internationaux ont généralement des ratios de frais plus élevés. Depuis 1997, Fidelity facture des frais modestes de 0.20 % sur son fonds Spartan International. Avec son ZERO International Index Fund, Fidelity vient de passer à une approche sans frais (FZILX). Ce fonds de 3 milliards de dollars se concentre sur les grandes entreprises mondiales pour réduire les risques et n'a pas de ratio de dépenses ni de charge.
#4. Fonds d'actions à moyenne capitalisation Fidelity (FMCSX)
Certains de ses fonds obtenant cinq étoiles de Morningstar, Fidelity propose une gamme particulièrement solide de fonds à moyenne capitalisation parmi lesquels choisir. L'un d'eux est le Fidelity Spartan Mid Cap Stock Fund (FMCSX). C'est l'un des fonds communs de placement les plus chers de Fidelity, avec un ratio de dépenses de 0.83 %, mais c'est aussi l'un des meilleurs moyens d'obtenir une exposition aux actions de taille moyenne, avec une gestion active professionnelle qui a généré un pourcentage de rendement supplémentaire par an contre sa référence au cours des 15 dernières années.
#5. Portefeuille de placement immobilier Fidelity (FRESX)
L'immobilier est peut-être un investissement notoirement risqué, mais les avantages de diversification de l'inclusion de ce type d'actif dans un portefeuille sont importants. Le Fonds d'investissement immobilier Fidelity (FSRVX) investit activement au moins 80 % de ses actifs dans des titres de sociétés nationales et étrangères principalement actives dans le secteur immobilier, ainsi que dans d'autres investissements liés à l'immobilier. Le fonds a 5.6 milliards de dollars d'actifs et un ratio de coûts de 0.73 %.
#6. Fonds indiciel Fidelity Obligations protégées contre l'inflation (FIPDX)
Les titres du Trésor protégés contre l'inflation (TIPS) sont un ajout relativement nouveau sur la scène des investissements, mais ils ont piqué la curiosité des investisseurs à la recherche d'une protection contre les risques économiques. En raison de l'environnement actuel de taux bas et de faible inflation, le Fonds indiciel Fidelity Inflation-Protected Bond Index Fund (FIPDX) de 11.5 milliards de dollars n'a pas fourni beaucoup de rendements aux investisseurs, mais il bénéficie d'une cote Morningstar quatre étoiles et d'un 0.05 % du ratio de dépenses nettes.
#7. Fonds indiciel Fidelity ZÉRO Marché total (FZROX)
Le Fonds indiciel Fidelity ZERO Total Market (FZROX) est similaire aux Fonds indiciels Fidelity ZERO 500 en ce sens qu'il ajoute une exposition aux petites et moyennes capitalisations pour représenter l'ensemble du marché boursier américain. Il s'agit d'un excellent investissement de portefeuille « tout-en-un » de base, sans frais ni charges. Le FZROX de 12 milliards de dollars ne facture aucun frais et a un ratio de dépenses de 0 % ; pourtant, Morningstar ne lui attribue que trois étoiles.
Lire aussi: 15 FONDS INDICIELS DANS LESQUELS INVESTIR EN CE MOMENT !!! (Mis à jour)
Fonds indiciels à faible coût Vanguard
Les fonds indiciels de Vanguard sont parmi les plus fervents partisans du marché de l'investissement à faible coût. Le Vanguard 500 Index Fund, qui offrait un accès à faible coût à l'indice Standard & Poor's 500, a été le premier fonds indiciel créé par la société il y a plus de quatre décennies.
Vanguard a depuis créé une série de fonds communs de placement indiciels et de fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût, permettant aux investisseurs d'économiser des centaines de milliards de dollars en frais. Pourtant, les meilleurs fonds indiciels Vanguard feront plus que simplement vous aider à économiser sur les frais. Ils fourniront également une exposition constante aux classes d'actifs et aux techniques d'investissement dont vous pourrez profiter pour les années à venir. Prendre un coup d'oeil.
#1. Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
Le Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF est votre meilleure option si vous souhaitez détenir un ETF de fonds indiciel unique qui investit dans l'ensemble du marché boursier américain dans les proportions appropriées. La détention d'actions dans ce fonds élimine le besoin d'acheter d'autres actions ou ETF, sauf si vous souhaitez concentrer l'exposition de votre portefeuille dans une certaine catégorie de marché.
#2. FNB Vanguard S&P 500
Le FNB Vanguard S&P 500 suit le S&P 500 (INDICE SNP : GSPC), un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière qui comprend 500 des plus grandes entreprises américaines. L'importante diversification du fonds séduit de nombreux investisseurs.
Le S&P 500 est «autonettoyant», ce qui signifie que lorsqu'une entreprise ne répond plus aux critères d'inclusion, elle est retirée de l'indice et remplacée par une entreprise en plein essor qui mérite d'y être. La nature stéréotypée de la procédure d'inclusion garantit que seules les sociétés de haute qualité sont cotées par le S&P et investies par le Vanguard S&P 500 ETF.
#3. FNB à moyenne capitalisation Vanguard
Le Vanguard Mid-Cap ETF investit dans des entreprises dont la capitalisation boursière varie de 2 milliards de dollars à 10 milliards de dollars. Les entreprises du groupe de marché des entreprises à moyenne capitalisation ont établi des opérations et des flux de revenus constants, mais nombre d'entre elles n'ont pas encore atteint leur plein potentiel.
L'ETF tente de détenir les mêmes actions et dans la même proportion que l'indice CRSP US Mid-Cap. Le faible taux de frais du fonds de 0.04 % est comparable à celui des autres FNB à moyenne capitalisation.
#4. FNB à petite capitalisation Vanguard
Si vous souhaitez investir dans des entreprises ayant le plus grand potentiel de croissance, le Vanguard Small-Cap ETF est un bon choix. Ce fonds suit l'indice CRSP US Small-Cap, qui se concentre sur les sociétés situées dans les 2 à 15 % inférieurs de leur capitalisation boursière et basées aux États-Unis.
Investir dans un ETF de fonds indiciel à faible coût et à petite capitalisation, comme le Vanguard Small-Cap ETF, peut vous aider à obtenir des rendements totaux plus élevés. Cependant, en raison de sa concentration sur les actions à petite capitalisation, la performance de cet ETF peut être plus volatile que celle d'autres actifs.
Comment investir dans des fonds indiciels à faible coût
Les fonds indiciels sont extrêmement populaires en raison de leur facilité d'utilisation. Choisissez simplement l'indice que vous souhaitez suivre, recherchez un fonds qui le suit et placez votre achat.
#1. Choisissez un index à surveiller.
La partie la plus difficile d'investir dans des fonds indiciels est sans aucun doute de choisir un indice à suivre. Il existe plus de trois millions d'indices boursiers dans le monde, selon l'Index Industry Association. Les indices peuvent être basés sur la capitalisation boursière, comme le S&P 500, ou sur des actions à petite capitalisation, comme le Russell 2000.
#2. Choisissez un fonds indiciel.
« Les investisseurs doivent rechercher le choix le moins cher qui reflète le mieux l'indice de référence lorsqu'ils comparent des fonds qui suivent le même indice », ajoute O'Reilly. "Les dépenses seront généralement un facteur majeur de la proximité de la performance du fonds avec l'indice de référence." Un fonds dont le ratio des dépenses est inférieur suivra de plus près le rendement de l'indice de référence, car les dépenses sont déduites de vos rendements.
Il ne vous reste plus qu'à soumettre un ordre une fois que vous avez décidé du fonds que vous souhaitez acheter. Si vous achetez un FNB indiciel, vous devez décider du nombre d'actions du fonds que vous souhaitez acquérir. Vous devez ensuite déterminer si vous souhaitez passer un ordre au marché ou un ordre à cours limité.
Puis-je acheter des fonds indiciels avec 100 $ ?
Oui. Cela peut être une excellente méthode pour commencer à investir avec moins de 100 $.
Quel est le coût moyen d'un fonds indiciel ?
Sur une base pondérée en fonction de l'actif, le fonds commun de placement indiciel moyen coûte 0.06 % ou 6 $ pour chaque tranche de 10,000 10,000 $ investie. Pour chaque tranche de 0.16 16 $ investie, le FNB indiciel typique facturait XNUMX % (pondéré en fonction de l'actif), soit XNUMX $.
Qu'est-ce qu'un fonds indiciel S&P 500 à faible coût ?
Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) FXAIX est un fonds commun de placement. Étant donné que les fonds indiciels suivent la performance de l'indice, l'un des facteurs les plus importants pour déterminer les rendements à long terme est le nombre de frais facturés.
Qu'est-ce qu'un fonds indiciel à faible coût au Royaume-Uni ?
- FTSE100.
- Fonds iShares 100 UK Equity Index. 0.06 %
- FTSE250.
- Vanguard FTSE 250 UCITS ETF. 0.10 %
- Indice FTSE All-Share.
- Unité de l'indice Vanguard FTSE UK All Share
Quel est un exemple de fonds indiciel à faible coût ?
- Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) – Ratio des dépenses : 0.015 %.
- Fidelity ZERO Large Cap Index (FNILX) – Ratio des dépenses : 0 %.
- iShares Core S&P 500 ETF (IVV) – Ratio des dépenses : 0.03 %.
- Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX) – Ratio des dépenses : 0.02 %.
Comment fonctionnent les fonds indiciels à faible coût ?
Un investissement passif appelé fonds indiciel imite la performance d'un indice. Le fonds indiciel n'effectue aucun placement actif sur le marché. Au lieu de cela, il tente simplement de refléter la performance de l'indice en détenant les mêmes actifs dans les mêmes montants.
Pouvez-vous retirer des fonds indiciels?
Oui, vous pouvez vous retirer d'un fonds indiciel à tout moment.
Les fonds indiciels peuvent-ils vous rapporter de l'argent ?
Oui. L'argent économisé en frais en investissant dans un fonds indiciel plutôt que dans un fonds commun de placement peut s'accumuler au fil du temps, ce qui vous permet d'augmenter vos revenus.
Conclusion
Comme vous pouvez le voir, le coût est la principale distinction entre les fonds indiciels qui suivent le même indice. C'est pourquoi les experts conseillent aux investisseurs d'examiner le coût des fonds lorsqu'ils comparent des fonds basés sur des indices bien connus comme le S&P 500. Une charge qui n'entre pas dans la poche du gestionnaire de fonds est de l'argent qui peut se multiplier pour vous au fil du temps.
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Bibliographie
