La plus grande chose à propos des stratégies d'investissement est leur adaptabilité. Si vous en choisissez un et qu'il ne convient pas à votre tolérance au risque ou à votre emploi du temps, vous pouvez toujours le modifier. Mais attention : cela peut coûter cher.
Dans cet article, nous examinerons quatre types courants de stratégies d'investissement qui conviennent à la majorité des investisseurs. Les types de stratégies d'investissement comprennent la croissance, la valeur, l'élan et la moyenne d'achat. En prenant le temps de vous renseigner sur chacun, vous serez mieux placé pour choisir celui qui vous convient à long terme sans avoir à engager les frais d'un changement de cap.
Obtenez quelques notions de base
Avant de commencer à rechercher le meilleur type de stratégie d'investissement, vous devez d'abord rassembler quelques notions de base l'information financière A propos de toi. Considérez les questions principales suivantes :
- Comment est votre situation financière en ce moment ?
- Combien cela vous coûterait-il de vivre, y compris les dépenses mensuelles et les dettes ?
- De plus, combien d'argent pouvez-vous vous permettre d'investir, à la fois au départ et au fil du temps ?
Même si vous n'avez pas besoin de beaucoup d'argent pour commencer, vous ne devriez pas le faire si vous ne pouvez pas vous le permettre. Avant de commencer à mettre de l'argent de côté, tenez compte de l'impact que l'investissement aura sur votre situation si vous avez beaucoup de dettes ou d'autres obligations.
Avant de commencer à mettre de l'argent de côté, assurez-vous que vous pouvez vous le permettre.
Ensuite, faites une liste de vos objectifs. Tout le monde a des besoins différents, alors déterminez quels sont les vôtres. Vous souhaitez préparer votre retraite ? Vous envisagez d'acheter une maison ou une voiture dans un futur proche ? Ou mettez-vous de l'argent de côté pour votre propre éducation ou celle de vos enfants ? Cela vous aidera à élaborer un plan.
Déterminez votre niveau de tolérance au risque. Ceci est généralement calculé par une combinaison de facteurs tels que votre âge, votre salaire et le temps dont vous disposez avant de prendre votre retraite. En théorie, plus vous êtes jeune, plus vous prendrez de risques. Plus de risque équivaut à des rendements plus élevés, tandis que moins de risque équivaut à une réalisation plus lente des bénéfices. Cependant, gardez à l'esprit que les investissements à haut risque comportent souvent un risque d'échec plus élevé.
Enfin, apprenez les bases. C'est une bonne idée d'avoir une compréhension de base de ce dans quoi vous vous embarquez afin de ne pas dépenser au hasard. Poser des questions. Et continuez à lire pour en savoir plus sur certaines des techniques les plus importantes disponibles.
Types courants de stratégies d'investissement
1ère stratégie d'investissement : investir dans la valeur
Les investisseurs à la recherche de bonnes affaires sont connus sous le nom de investisseurs de valeur. Ils recherchent des actions qu'ils jugent sous-évaluées. Ils recherchent des actions dont les valeurs, à leur avis, ne représentent pas complètement la valeur intrinsèque du titre. La stratégie d'investissement axée sur la valeur repose, en partie, sur l'hypothèse qu'il existe une certaine irrationalité sur le marché. Dans ce principe de stratégie d'investissement axé sur la valeur, cette irrationalité offre des opportunités d'acheter une action à prix réduit et d'en tirer profit.
Comme indiqué précédemment, les investisseurs peuvent modifier leurs stratégies d'investissement à tout moment, mais cela peut être coûteux, en particulier si vous êtes un investisseur axé sur la valeur. Malgré cela, de nombreux investisseurs abandonnent la stratégie d'investissement axée sur la valeur après quelques années de sous-performance. "Au cours de la décennie terminée le 31 décembre, les fonds de valeur investissant dans de grandes actions ont rapporté en moyenne 6.7% par an", a expliqué l'écrivain du Wall Street Journal Jason Zweig en 2014. Cependant, l'investisseur moyen dans ces fonds n'a gagné que 5.5% par an. Pourquoi est-ce arrivé? Depuis trop d'investisseurs ont voulu retirer leurs fonds et fuir. La leçon ici est que vous devez jouer sur le long terme pour que l'investissement axé sur la valeur fonctionne.
Outils pour la stratégie d'investissement de valeur
Pour ceux qui n'ont pas le temps de mener une analyse approfondie, le ratio cours/bénéfice (P/E) est devenu la principale méthode pour trouver des actions sous-évaluées ou bon marché. C'est le produit de la division du cours d'une action par le bénéfice par action (EPS). Un ratio P/E inférieur indique que vous payez moins par dollar de revenus actuels. Les entreprises avec un faible ratio P/E sont attrayantes pour les investisseurs axés sur la valeur.
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2e stratégie d'investissement : investissement de croissance
Plutôt que de rechercher des investissements à faible coût, les investisseurs axés sur la croissance préfèrent les investissements présentant un potentiel de hausse significatif en termes de bénéfices boursiers à l'avenir. Un investisseur de croissance est toujours à l'affût de la « prochaine grande chose ». La stratégie d'investissement de croissance, d'autre part, n'est pas une adhésion imprudente à l'investissement spéculatif. Cette stratégie d'investissement consiste plutôt à évaluer la santé actuelle d'un titre ainsi que son potentiel de croissance future.
Un investisseur de croissance prend en compte les perspectives du marché dans lequel le titre évolue. Avant d'investir dans Tesla, vous vous demandez peut-être si les véhicules électriques ont un avenir. Alternativement, vous vous demandez peut-être si l'IA Jusqu'à ce qu'elle investisse dans une entreprise technologique, s'assure qu'elle peut devenir un élément incontournable de la vie quotidienne. Si l'entreprise doit prospérer, il doit y avoir une preuve d'une demande généralisée et robuste pour ses services ou ses biens. Les investisseurs peuvent trouver la réponse à cette question en examinant le passé récent d'une entreprise.
Un inconvénient d'une stratégie d'investissement de croissance est l'absence de dividendes. Lorsqu'une entreprise se développe, elle a souvent besoin de capitaux pour le faire. Cela laisse peu (le cas échéant) de liquidités pour les paiements de dividendes. En outre, une croissance plus rapide des bénéfices conduit à valorisations plus élevées, qui présentent un risque plus élevé pour la plupart des investisseurs.
Variables pour les stratégies d'investissement de croissance
Bien qu'il n'y ait pas de liste définitive de mesures concrètes pour orienter une stratégie d'investissement de croissance, il y a quelques éléments à considérer en tant qu'investisseur. La recherche de Merrill Lynch, par exemple, a découvert que les actions de croissance surperforment en période de baisse des taux d'intérêt. Il est important de se rappeler que lorsque l'économie commence à se détériorer, les actions de croissance sont parmi les premières à souffrir.
Les investisseurs de croissance doivent également évaluer avec soin les compétences en gestion de l'équipe de direction d'une entreprise. L'un des défis les plus difficiles pour une entreprise est de se développer. En conséquence, ils auront besoin d'une équipe de direction solide. Les investisseurs doivent prêter attention à la performance de l'équipe et à la manière dont elle réussit.
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3e stratégie d'investissement : investissement dynamique
Les acheteurs dynamiques surfent sur la crête de la vague. Ils conviennent que les gagnants devraient continuer à gagner et que les perdants devraient continuer à perdre. Par conséquent, ils cherchent à investir dans des actions qui connaissent une tendance haussière. Ils choisiront de vendre à découvert les perdants s'ils pensent qu'ils continueront de chuter. La vente à découvert, en revanche, est une activité très risquée.
Considérez les investisseurs dynamiques comme des analystes techniques. Cela signifie qu'ils négocient uniquement sur la base de données et recherchent les tendances des prix du marché pour guider leurs décisions d'achat. Les investisseurs dynamiques, par essence, défient les théorie du marché efficace (EMH). Selon cette théorie, les prix des actifs représentent complètement toutes les connaissances accessibles au public. Comme ce type de stratégie d'investissement vise à privilégier les actions sous-évaluées et surévaluées, il est difficile de croire à cette affirmation et d'être un investisseur dynamique.
Les traders qui utilisent une stratégie d'investissement dynamique doivent toujours être à l'affût d'opportunités d'achat et de vente. Les bénéfices se construisent au fil du temps, pas des années. Cela contraste avec les stratégies simplistes d'achat et de conservation, qui consistent à définir et à oublier.
Défauts de la stratégie d'investissement Momentum
Malgré certains défauts, l'investissement dynamique a un certain attrait. Considérez que "l'indice MSCI World Momentum a enregistré des rendements annuels moyens de 7.3 % au cours des deux dernières décennies, soit près du double de l'indice de référence plus large". Ce rendement ne tient probablement pas compte des coûts de négociation et du temps d'exécution.
Selon de nouvelles recherches, il peut être possible de négocier activement une stratégie d'investissement dynamique sans nécessiter de négociation et de recherche à temps plein. Une étude de 2015 a révélé qu'une stratégie dynamique simplifiée surperformait l'indice de référence même après prise en compte des coûts de transaction, en utilisant les données de la Bourse de New York (NYSE) entre 1991 et 2010. De plus, un investissement de 5,000 9 $ était suffisant pour en récolter les bénéfices.XNUMX
La même étude a découvert qu'en comparant cette stratégie simple à l'un des métiers plus réguliers et plus petits, ce dernier l'a surpassé, mais seulement de manière marginale. Les coûts de négociation d'une stratégie de tir rapide ont finalement érodé les rendements.
Court-circuit
Comme mentionné précédemment, les traders dynamiques dynamiques peuvent également utiliser la vente à découvert pour augmenter leurs rendements. Cette stratégie d'investissement dynamique permet à un investisseur de bénéficier d'une baisse du prix d'un actif. Par exemple, un vendeur à découvert emprunte 50 actions totalisant 100 $ parce qu'il croit que le prix d'un titre va baisser. Le vendeur à découvert vend alors immédiatement ces actions sur le marché pour 100 $ et attend que l'actif baisse de valeur. Lorsque cela se produit, ils rachètent les 50 actions (afin qu'elles puissent être retournées au prêteur) pour, disons, 25 $. En conséquence, le vendeur à découvert a gagné 100 $ sur la vente initiale, puis a payé 25 $ pour récupérer le stock, réalisant un bénéfice de 75 $.
Une stratégie d'investissement dynamique peut être couronnée de succès, mais seulement si elle s'accompagne du risque de baisse illimité de la vente à découvert.
4e stratégie d'investissement : achats périodiques par sommes fixes
La moyenne d'achat (DCA) est la pratique consistant à investir régulièrement dans le marché au fil du temps, et elle n'est pas mutuellement exclusive des autres méthodes décrites ci-dessus. Il s'agit plutôt d'une méthode d'exécution du plan que vous avez choisi. Vous pouvez choisir de déposer 300 $ sur un compte d'épargne par mois avec DCA. Lorsque vous utilisez des fonctionnalités automatisées qui investissent pour vous, cette approche disciplinée devient encore plus efficace. Lorsque le processus ne nécessite pratiquement aucune supervision, il est facile de s'engager sur un calendrier.
La stratégie d'investissement DCA a l'avantage d'éviter la stratégie douloureuse et malheureuse du market timing. De plus, les investisseurs expérimentés sont parfois tentés d'acheter lorsqu'ils pensent que les taux sont faibles, pour constater, à leur grande consternation, qu'ils ont encore un long chemin à parcourir.
Lorsqu'un investisseur investit à intervalles réguliers, il capte les taux à tous les stades, du plus élevé au plus bas. Ces dépenses récurrentes réduisent efficacement la dépense globale par action des transactions. L'utilisation du DCA nécessite la sélection de trois paramètres :
- Le montant cumulé à dépenser
- La période pendant laquelle les investissements seront réalisés
- La fréquence à laquelle les transactions sont effectuées
- Une sage décision
De nombreux investisseurs bénéficieraient d'une moyenne d'achat. Cela vous permet de rester motivé à épargner tout en réduisant votre risque et l'impact de l'incertitude. Cependant, pour ceux qui ont la possibilité de dépenser une somme forfaitaire, le DCA n'est peut-être pas la meilleure option.
En éliminant les fragilités humaines de l'équation, la moyenne d'achat évite ces problèmes courants. Des investissements réguliers et automatisés découragent les actions irrationnelles. Selon le même rapport de Vanguard, « si l'investisseur est principalement préoccupé par l'atténuation du risque de baisse et d'éventuels sentiments de remords (en raison d'un investissement forfaitaire juste avant un ralentissement du marché), alors le DCA peut être utile. »10
Après avoir décidé d'une stratégie
Vous avez donc décidé d'un plan. Excellent! Cependant, il y a quelques choses que vous devez faire avant d'effectuer votre premier dépôt sur votre compte d'épargne.
Tout d'abord, déterminez le montant d'argent dont vous auriez besoin pour couvrir vos investissements. Cela inclut le montant que vous pouvez déposer initialement et le montant que vous pouvez vous attendre à dépenser à l'avenir.
Vous décideriez alors de la meilleure façon d'investir. Avez-vous l'intention de consulter un conseiller ou un courtier financier conventionnel ou préférez-vous une approche plus passive et sans tracas? Si vous optez pour le choix ci-dessus, pensez à vous inscrire auprès d'un robot-conseiller. Considérez vos véhicules d'investissement. Cela vous aidera à connaître les frais d'investissement, des frais de gestion aux commissions que vous devrez payer à votre courtier ou à votre avocat. N'oubliez pas que mettre tous vos œufs dans le même panier n'est pas une bonne idée, alors répartissez votre argent sur plusieurs instruments d'investissement en diversifiant les actions, les actions, les fonds communs de placement et les FNB.
Quels sont les avantages d'une stratégie d'investissement à long terme ?
Une stratégie d'investissement à long terme présente plusieurs avantages, notamment la composition potentielle des rendements au fil du temps, un risque de perte réduit en raison de la volatilité du marché et la capacité de surmonter les fluctuations du marché à court terme. Les investissements à long terme offrent également un horizon temporel plus long pour récupérer de toute perte.
Quels sont les avantages et les inconvénients d'une stratégie d'investissement passive ?
Une stratégie d'investissement passive est celle où l'investisseur investit dans un indice de marché large plutôt que d'essayer de le battre. Les avantages incluent des coûts inférieurs, la simplicité et un alignement potentiel avec les rendements du marché. Les inconvénients incluent un manque de contrôle sur les investissements spécifiques et une sous-performance par rapport aux portefeuilles gérés activement dans certaines conditions de marché.
Quelles sont les stratégies de placement courantes pour la retraite?
Certaines stratégies d'investissement courantes pour la retraite comprennent l'investissement dans un portefeuille diversifié d'actions, d'obligations et d'autres actifs ; déplacer progressivement les investissements vers des avoirs plus conservateurs à l'approche de la retraite ; et en utilisant des comptes de retraite fiscalement avantageux tels qu'un 401 (k) ou un IRA.
Que dois-je prendre en compte lorsque j'ajuste ou modifie ma stratégie de placement ?
Lors de l'ajustement ou de la modification d'une stratégie de placement, les facteurs à prendre en compte comprennent les objectifs financiers, l'horizon temporel, la tolérance au risque, les conditions du marché, la situation financière personnelle et l'impact des impôts et de l'inflation. Il est également important de tenir compte de l'impact potentiel de tout changement sur la diversification globale de votre portefeuille.
Quels sont les objectifs d'une stratégie d'investissement ?
Les objectifs d'une stratégie d'investissement peuvent varier en fonction de l'investisseur individuel et de sa situation financière personnelle. Les objectifs communs peuvent inclure l'augmentation de la richesse à long terme, la génération de revenus, la préservation du capital ou une combinaison de ceux-ci.
Quel rôle jouent les conseillers financiers dans la création d'une stratégie d'investissement ?
Les conseillers financiers peuvent jouer un rôle clé dans la création d'une stratégie d'investissement en aidant les individus à comprendre leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque et leur situation financière globale. Ils peuvent fournir des conseils sur la répartition et la diversification des actifs, aider à identifier les options d'investissement appropriées et aider à surveiller et à ajuster la stratégie d'investissement au fil du temps.
Comment puis-je déterminer mon horizon temporel d'investissement lors de la création d'une stratégie d'investissement ?
Un horizon temporel d'investissement fait référence à la durée pendant laquelle un individu prévoit de conserver ses investissements. Les facteurs à considérer lors de la détermination d'un horizon temporel de placement comprennent les objectifs financiers, l'âge, la tolérance au risque et la situation financière personnelle. Plus l'horizon temporel d'investissement est long, plus un individu peut être en mesure de tolérer un risque, car il dispose de plus de temps pour se remettre de toute perte.
En conclusion
Le choix d'une stratégie d'investissement est plus critique que la stratégie elle-même. En effet, l'un ou l'autre de ces types de stratégies d'investissement produira un rendement substantiel si l'investisseur prend une décision et s'y tient. La raison pour laquelle il est essentiel de choisir est que plus vous commencez tôt, plus les effets de la capitalisation seront importants.
Lorsque vous choisissez un type de stratégie de placement, gardez à l'esprit que les rendements annuels ne doivent pas être la seule considération. Choisissez la solution qui convient le mieux au calendrier et à la tolérance au risque. Ignorer ces facteurs entraînera un taux d'abandon élevé et des changements de stratégie fréquents. De plus, comme mentionné précédemment, divers ajustements entraînent des coûts qui réduisent le taux de rendement annuel.
Avertissement: Le contenu de ce site Web est donné à des fins de discussion uniquement et ne doit pas être interprété comme un conseil en investissement. Ce matériel n'est en aucun cas destiné à être une recommandation d'achat ou de vente de titres.
FAQ sur la stratégie d'investissement
Quelles sont les 4 stratégies d'investissement ?
Ces gains sont imposables et donc coûteux. Ici, nous examinons quatre stratégies d'investissement courantes qui conviennent à la plupart des investisseurs.
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- Prenez quelques notes.
- Stratégie 1 : Investissement de valeur.
- Stratégie 2 : Investissement de croissance.
- Stratégie 3 : investissement dynamique.
- Stratégie 4: Moyenne des coûts en dollars.
- Avez-vous votre stratégie ?
- La ligne de fond.
Quelle est la meilleure stratégie d'investissement ?
Meilleures stratégies d'investissement : Acheter et conserver. Buy et tenir les investisseurs pour convaincus que « le temps sur le marché » vaut mieux que « synchroniser le marché ». Si vous utilisez cette stratégie, vous achèterez des titres et les conserverez pendant de longues périodes. L'idée est que les rendements à long terme peuvent surmonter la volatilité à court terme.
Quel est le meilleur investissement pour les débutants ?
Les meilleurs investissements pour les débutants
- Comptes d'épargne à haut rendement. Cela peut être l'un des moyens les plus simples d'augmenter le rendement de votre argent au-dessus de ce que vous gagnez dans un compte courant typique. …
- Certificats de dépôt (CD) …
- 401(k) ou un autre régime de retraite en milieu de travail. …
- Fonds communs de placement. …
- ETF. …
- Actions individuelles.
Quelle est la clé d'un investissement réussi ?
En savoir plus sur ces 6 clés pour mieux investir :
Tirez parti de la puissance des intérêts composés. Utiliser la moyenne d'achat. Investir sur le long terme. Tenez compte de votre niveau de tolérance au risque.
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