De nombreux investisseurs ou organisations utilisent les services d'une société de gestion d'actifs pour investir. Ces sociétés gèrent les investissements et prennent des décisions d'investissement.
Certains sont adaptés aux personnes extrêmement riches, car ces investisseurs transfèrent généralement le contrôle total de leurs portefeuilles aux gestionnaires qui gèrent leurs actifs.
Découvrez certaines des plus grandes sociétés de gestion de placements au monde, ainsi que ce que vous devez savoir sur leur fonctionnement, dans cet article.
Qu'est-ce que la gestion des investissements ?
En termes simples, les organisations de gestion de placements comme Capital privé Peregrine investir les fonds de leurs clients. Ils sélectionnent les investissements appropriés, allant des actions dangereuses à croissance rapide aux obligations sûres mais à croissance lente. L'objectif est d'obtenir le rendement requis tout en maintenant un niveau de risque avec lequel le client est à l'aise.
Les sociétés de gestion de portefeuille entreprennent tout le travail de développement d'un portefeuille d'investissement pour leurs clients, ouvrant des options d'investissement auparavant indisponibles.
Les organisations de gestion de placements desservent un large éventail de clientèles. Certains se concentrent sur les particuliers fortunés en tant qu'investisseurs. D'autres travaillent pour des entreprises, des organismes de bienfaisance, des fiducies ou de grandes organisations.
Les trois fonctions principales de la gestion des investissements
#1. Déterminer les objectifs financiers et la tolérance au risque des clients.
Les services de gestion des investissements nécessitent des informations essentielles telles que le montant que le client doit investir, le rendement qu'il souhaite, le moment où il devra accéder à ses fonds et le montant qu'il est prêt à risquer de perdre.
#2. Gardez un œil sur les investissements potentiels.
Les dépôts en espèces et les obligations d'État sont deux types d'investissements, tout comme les actions de jeunes entreprises dont l'avenir est incertain. Une société de gestion de placements doit être consciente des nombreuses options et analyser les risques d'investissement et les avantages de chacune. C'est la responsabilité d'un analyste en placement.
#3. Élaborer des plans d'investissement
Chaque client a besoin d'un portefeuille d'investissement adapté à sa situation particulière. Un large portefeuille, avec des investissements répartis sur un large éventail d'actifs, diminue le risque - c'est comme ne pas mettre tous ses œufs dans le même panier.
C'est le modèle économique de base d'une entreprise d'investissement. Il existe de nombreuses approches à adopter.
Les entreprises peuvent administrer des fonds d'investissement pour une variété d'investisseurs. Ils peuvent décider d'investir dans le capital-investissement. Il existe également des responsabilités supplémentaires pour l'entreprise, telles que le développement des affaires et le marketing, les technologies de l'information, la tarification et la comptabilité.
Comment les sociétés de gestion de placements gagnent-elles de l'argent ?
Plus les sociétés de gestion de placements gagnent d'argent, plus elles font de profit pour leurs clients. Ils facturent à leurs clients des frais de gestion plus une part du produit de l'investissement.
Rôles dans le secteur de la gestion des investissements
Parmi les postes disponibles dans une société de gestion de placements, mentionnons :
- Analystes
- Gestionnaires d'investissement
- Gestionnaires de risques
- Revendeurs
- Vendeurs
Types de sociétés de gestion de placements
- Les grandes sociétés de gestion de placements, comme BlackRock, gèrent des billions de dollars d'actifs.
- Les petites entreprises sont plus petites et se concentrent sur des individus de qualité et une touche personnelle.
- Des spécialistes fournissent des connaissances en investissement dans un certain secteur, comme le capital-investissement ou l'investissement dans l'art. D'autres sociétés de gestion de placements peuvent les embaucher.
- Les unités de gestion d'actifs des banques d'investissement telles que Goldman Sachs sont généralement importantes et bien développées.
Pourquoi vous pourriez avoir besoin d'une société de gestion de placements
Si vous recherchez un emploi qui vous oblige à utiliser votre tête, la gestion des investissements offre de nombreuses opportunités. Vous devrez utiliser votre pensée analytique au quotidien et vous devrez également mettre à profit les capacités que vous apprenez dans votre diplôme.
La gestion des investissements est un cheminement de carrière recherché par de nombreux diplômés brillants en raison de sa rigueur intellectuelle, de sa formation supérieure et de sa rémunération de départ généreuse.
Comprendre les sociétés de gestion de placements
Une société d'investissement en gestion gère les ressources de ses clients en mettant en commun des fonds. En vertu de l'Investment Company Act de 1940, les sociétés d'investissement aux États-Unis sont classées en trois types. L'article quatre de la loi de 1940 classe les entreprises comme suit :
- Une entreprise qui délivre des certificats à valeur faciale
- Fiducie d'investissement unitaire (UIT)
- Société de gestion (d'investissement)
L'article 5 de la loi de 1940 donne de plus amples informations sur les sociétés d'investissement de gestion. Les sociétés d'investissement de gestion peuvent être de type ouvert ou fermé. L'article cinq de la loi de 1940 classe en outre ces sociétés comme diversifiées ou non diversifiées.
Fermé et ouvert
Les sociétés d'investissement de gestion vendent des parts de fonds qui ont été regroupées. Les investisseurs achètent des parts de fonds communs de placement, qui encourent des commissions de vente ainsi que des dépenses d'exploitation. Les exigences américaines en matière de valeurs mobilières doivent être respectées par les fonds gérés par les sociétés d'investissement de gestion. Les réglementations favorisent un comportement équitable sur le marché, l'éducation des investisseurs et la transparence.
Les fonds des sociétés d'investissement de gestion sont connus sous le nom d'investissements cotés en bourse car ils se négocient en bourse ou par l'intermédiaire de sociétés de gestion à capital variable. Les sociétés d'investissement de gestion proposent aux clients des investissements dans des fonds communs cotés en bourse dans une variété de techniques d'investissement standard et complexes.
Les principales sociétés d'investissement de gestion aux États-Unis comprennent BlackRock, Vanguard, State Street Global Advisors, Fidelity et Bank of New York Mellon Investment Management.
Fonds à capital fixe
Les entreprises d'investissement qui gèrent des fonds à capital variable sont appelées sociétés d'investissement à capital variable. Ils sont disponibles sous forme de fonds communs de placement ou de fonds négociés en bourse (ETF). Il n'y a pas de montant fixe d'actions disponibles pour la négociation dans des fonds à capital variable. L'activité d'investissement de gestion a le pouvoir de créer et de racheter des actions de fonds communs de placement à capital variable et de fonds négociés en bourse (ETF).
Les fonds communs de placement à capital variable sont bien connus pour offrir une variété de catégories d'actions. Les classes d'actions des sociétés d'investissement à gestion ouverte sont structurées avec différents frais que les investisseurs doivent payer lorsqu'ils négocient avec un intermédiaire. Les fonds communs de placement à capital variable sont négociés par l'intermédiaire du fournisseur de fonds communs de placement plutôt que sur une bourse de marché. Les transactions sont conclues à la prochaine valeur liquidative déclarée du fonds, souvent connue sous le nom de prix à terme.
Les ETF sont négociés quotidiennement en bourse. Les ETF peuvent se négocier avec une décote ou une prime par rapport à leur valeur liquidative (VNI). Ils peuvent également être négociés à leur valeur nominale. Pour gérer le prix d'un ETF, la société d'investissement de gestion a permis aux participants de surveiller régulièrement les prix des ETF et les échanges boursiers, avec la possibilité de générer et de racheter des actions à leur discrétion.
Fonds fermés
Les fonds sont gérés par des sociétés d'investissement à capital fixe. Lors d'une offre publique initiale, ils vendent un nombre déterminé d'actions sur le marché. Suite à la vente publique, les sociétés d'investissement à capital fixe n'émettent ni ne rachètent d'actions. Les fonds à capital fixe sont négociés en bourse quotidiennement. Ils sont connus pour se négocier avec une décote ou une prime par rapport à leur valeur liquidative (VNI).
Non diversifié et diversifié
La section cinq de la loi de 1940 traite des sociétés d'investissement à gestion diversifiée et non diversifiée en plus des sociétés d'investissement à gestion ouverte et fermée. Les actifs des sociétés d'investissement à gestion diversifiée relèvent de la ligne directrice 75-5-10.
Une entreprise d'investissement à gestion diversifiée 75-5-10 aura 75% de ses actifs dans d'autres émetteurs et des liquidités, 5% dans une seule société et 10% de propriété des actions avec droit de vote en circulation de toute société. Toute société d'investissement en gestion ne répondant pas au critère 75-5-10 est classée en société d'investissement en gestion non diversifiée.
Les 10 meilleures sociétés de gestion de placements
Voici les meilleures sociétés de gestion d'actifs. Ces classements sont basés sur la quantité de fonds (actifs sous gestion ou AUM) sous leur contrôle en février 2022, selon leurs derniers bilans déposés.
Certaines de ces sociétés vous sont peut-être familières car elles figurent parmi les plus grandes institutions financières au monde.
Notes
Certaines entreprises peuvent avoir beaucoup plus d'actifs déclarés sous garde, qui peuvent inclure de l'argent encore géré par les clients eux-mêmes.
#1. Roche noire
AUM : $9.464 billions
BlackRock n'est pas seulement le plus grand gestionnaire d'actifs au monde, mais aussi l'une des plus grandes institutions financières au monde. La société a été créée en 1988 et est devenue publique en 1999.
Grâce à ses produits iShares, la société a joué un rôle déterminant dans l'expansion des fonds négociés en bourse (ETF). En 2021, iShares représentait plus d'un quart des actifs sous gestion de BlackRock.
#2. Groupe d'avant-garde
AUM : Milliards de 8.4.
Vanguard est bien connu pour sa méthode d'investissement passif. Cela signifie que l'argent est investi dans des fonds communs de placement destinés à reproduire la performance d'un indice spécifique ou de l'ensemble du marché boursier.
Vanguard vante des ratios de dépenses faibles pour la majorité de ses fonds. Vanguard fournit également des services de courtage, de planification financière, de rentes et d'autres services en plus de la gestion d'actifs.
#3. Groupe UBS
AUM : $4.432 billions
UBS Group exploite quatre divisions à travers le monde. La société suisse se présente comme le "seul gestionnaire de fortune véritablement mondial".
UBS fournit des services de gestion de fortune ainsi que des services de gestion d'actifs.
#4. fidélité
AUM : $4.23 billions
Fidelity Investments est un gestionnaire d'actifs et un courtier à escompte avec plus de 30 millions de clients au troisième trimestre 2021. Les investisseurs individuels peuvent acheter et vendre des actifs via sa plateforme en ligne.
Fidelity administre également l'ensemble des portefeuilles des clients. Il a fait des vagues à l'été 2018 lorsqu'il a commencé à émettre des fonds communs de placement sans ratio de frais et sans exigence d'investissement minimum.
#5. Conseillers mondiaux de State Street
AUM : $3.86 billions
State Street, située à Boston, est une filiale de State Street Corporation. Elle gère les actifs d'un large éventail de clients institutionnels, notamment des organismes sans but lucratif, des administrations municipales, des associations et même des établissements d'enseignement.
#sept. Morgan Stanley
AUM : Milliards de 3.274.
Morgan Stanley a été fondée à Wall Street en 1935 par des partenaires et des employés des sociétés JP Morgan et Drexel. Ils comptaient plus de 68,000 39 employés dans 2020 pays lorsqu'ils ont acheté la plateforme d'investissement E*TRADE fin XNUMX.
#7. JPMorgan Chase
AUM : Milliards de 2.996.
JPMorgan Chase est surtout connue en tant que banque d'investissement, mais elle dispose également d'une division de gestion d'actifs florissante. Dans le cadre d'un nouvel accord de garde, il a reçu 1.3 billion de dollars d'actifs de BlackRock en 2017.
#8. Allianz
AUM : $2.953 billions
L'activité principale de cette société allemande est l'assurance. Allianz Global Investors et PIMCO sont ses divisions de gestion d'actifs. En octobre 2021, Global Investors et PIMCO gèrent conjointement environ 2.17 billions de dollars d'actifs de tiers.
#9. Groupe Capital
AUM : $2.6 billions
Capital Group a été créé à Los Angeles en 1931. En février 2022, il comptait environ 7,800 29 personnes travaillant dans XNUMX bureaux à travers le monde.
#dix. Goldman Sachs
AUM : Milliards de 2.372.
Goldman Sachs fournit une variété de services, y compris la gestion d'actifs. Il sert les types de clients suivants :
- Fonds couverts
- Banques et maisons de courtage
- Pensions
- Fondations et dotations
- Corporations
- Gouvernements
Goldman Sachs a dévoilé un programme de transition climatique et de croissance inclusive de 10 milliards de dollars sur 750 ans en décembre 2020.
Que font les sociétés d'investissement immobilier ?
Les sociétés d'investissement immobilier fonctionnent de la même manière que les autres sociétés d'investissement répertoriées ici, à l'exception qu'elles n'investissent que dans des actifs immobiliers. En effet, les sociétés répertoriées ici font partie des meilleures fiducies de placement immobilier (FPI) disponibles aujourd'hui. Au sein de la grande société, ces FPI servent effectivement de petites sociétés d'investissement immobilier.
Comment les sociétés d'investissement identifient-elles les « individus fortunés » ?
Le critère est défini par chaque entreprise d'investissement, bien que les particuliers fortunés disposent généralement d'au moins 1 million de dollars d'actifs liquides. Les particuliers fortunés peuvent augmenter considérablement le total des actifs sous gestion d'une entreprise d'investissement, de sorte que les entreprises rechercheront et concourront pour ces clients.
Les meilleures sociétés d'investissement de retraite
Les sociétés d'investissement de retraite sont utiles lors de la planification de la retraite. Voici les principales sociétés d'investissement pour la retraite :
#1. Fiabilité
- 4.23 billions de dollars en AUM
- Le siège social est aux États-Unis.
#2. Charles Schwab & Co.
- 8.14 billions de dollars d'actifs sous gestion
- Le siège social est aux États-Unis.
#sept. Morgan Stanley
- 1.1 XNUMX milliards de dollars de revenus
- Le siège social est aux États-Unis.
#4. Le groupe d'avant-garde
- 8.4 billions de dollars en AUM
- Le siège social est aux États-Unis.
#5. TD Améritrade
- 1.3 billions de dollars en AUM
- Le siège social est aux États-Unis.
Articles Relatifs
- Qu'est-ce qu'un fonds à capital fixe ? En quoi cela diffère-t-il du fonds à capital variable
- Liste des entreprises d'un billion de dollars 2019/2020
- Gestion privée de patrimoine : aperçu et 10 meilleures sociétés de gestion privée en 2023
- CONSEILLER FINANCIER : Description, Emplois, Entreprises, Carrière, (+ Guide facile pour devenir Conseiller)
Bibliographie
