Le plan d'investissement idéal équilibrera rentabilité et risque de manière raisonnable. Heureusement, il y a quelques investissements qui ont bien fonctionné au fil du temps, l'or étant le plus connu. Cependant, comprendre comment investir dans l'or ne figure peut-être pas en tête de votre liste de priorités. Cette approche d'investissement peut sembler sophistiquée, chronophage et peut-être dépassée. L'or, cependant, peut être un ajout formidable à votre portefeuille d'investissement avec la bonne quantité d'études, surtout maintenant. Pour découvrir les meilleures façons d'investir dans l'or, ses inconvénients et comment commencer tout de suite, continuez à lire.
Investir dans l'or
Le lien historique entre l'or et la valeur de notre monnaie est un facteur majeur dans la valeur de l'or. En raison de sa malléabilité, l'or était autrefois utilisé pour la fabrication de pièces de monnaie et de bijoux. Les billets ont été fabriqués pour correspondre au poids précis de l'or une fois que les monnaies en papier ont été créées. Même si ce n'est plus le cas, l'or continue d'être précieux en raison de son importance historique dans notre système financier.
The Motley Fool estime que les bijoux représentent environ la moitié de la demande mondiale actuelle d'or. La demande d'investissements en or réel, tels que les pièces de monnaie et les lingots d'or, est de 40 % supplémentaires. Pour ces utilisations, l'or physique est acheté à la fois par des investisseurs et des institutions financières, ainsi que, plus récemment, par des fonds négociés en bourse qui acquièrent de l'or pour des investisseurs. La demande restante d'or provient principalement des secteurs médical et technologique.
Investir dans l'or est-il bon
Pour ceux qui souhaitent diversifier leurs portefeuilles actuels, l'or est un investissement fantastique. Les investissements détenus traditionnellement comme les actions et les obligations performent généralement mieux que l'or. La valeur de l'or augmente souvent lorsque certains actifs performent mal. Cette tendance a fait croire à de nombreux investisseurs que l'or est un investissement sûr, soulignant davantage la valeur de l'inclusion de l'or dans un large portefeuille. Voici quelques avantages à considérer si vous envisagez d'investir dans l'or.
#1. L'or est considéré comme une couverture contre l'inflation.
L'or et les autres métaux rares ont traditionnellement été considérés comme des couvertures astucieuses contre l'inflation. C'est parce que, malgré les variations de la valeur du dollar, il maintient généralement sa valeur au fil du temps et maintient votre pouvoir d'achat.
#2. Avec l'or, vous pouvez diversifier votre portefeuille d'investissement.
Le marché boursier tombe également en récession lorsque l'économie le fait. En période de récession, les actifs immobiliers peuvent également perdre de la valeur. L'or peut être une excellente méthode pour assurer un large portefeuille en période économique difficile. Votre exposition à ces actifs plus risqués est généralement réduite grâce à la diversification, ce qui réduit également la gravité des pertes.
#3. L'or facilite la liquidité.
La liquidité, ou la capacité de vendre rapidement des actifs contre de l'argent, est cruciale en période de récession. Ensuite, en cas de difficultés financières, vous pouvez liquider ces actifs et continuer à payer vos factures et autres dépenses essentielles. La plupart du temps, les investissements illiquides sont ceux qui comprennent des actions, des obligations, des biens immobiliers, des antiquités et d'autres actifs corporels. Il est difficile de les convertir en argent utilisable, surtout lorsqu'il y a moins de demande pour de telles choses. Au contraire, l'or est relativement liquide et peut être converti en liquidités très rapidement, ce qui en fait un investissement judicieux en période de ralentissement.
#4. Bon pour certaines personnes mais mauvais pour d'autres
Certaines personnes choisissent d'investir dans l'or, mais tout le monde ne le devrait pas. Par exemple, l'or n'est généralement pas pour vous si votre priorité absolue est de maximiser la croissance de votre argent. De manière générale, l'or est considéré comme un investissement à faible risque et refuge qui ne fournit pas de rendements importants. Consultez un planificateur financier ou un conseiller en placement si vous ne savez pas si investir dans l'or est la meilleure solution pour vos finances ou si vous avez besoin d'aide pour effectuer un achat. Ils peuvent vous aider à prendre la meilleure décision pour vos objectifs financiers.
La meilleure façon d'investir dans l'or
Vos ressources et vos objectifs d'investissement détermineront le meilleur investissement en or pour votre portefeuille. Lorsqu'ils investissent dans l'or, la majorité des individus envisagent d'abord des bijoux ou éventuellement des pièces d'or. En fait, il existe de nombreuses méthodes pour acheter et vendre de l'or. Considérez ces meilleures stratégies d'investissement dans l'or :
#1. Lingots d'or
Tout type d'or pur est appelé "lingot", les lingots d'or étant l'exemple le plus courant. Pour des raisons de sécurité, les lingots d'or portent souvent un numéro de série et doivent être certifiés pour leur poids et leur pureté. La taille des lingots d'or peut varier et il n'en faut pas beaucoup pour être évalués. L'achat de lingots d'or présente certains inconvénients car vous devez généralement sécuriser l'investissement avec une assurance et un emplacement sûr. De plus, trouver des clients qui sont prêts à acheter dans n'importe quelle taille de barre dans laquelle vous avez l'actif peut être difficile lors de l'achat et de la vente de lingots d'or. Néanmoins, de nombreux investisseurs considèrent cette approche comme l'un des moyens les plus rentables et les plus efficaces d'investir dans l'or.
#2. Pièces d'or
La popularité des pièces d'or peut être quelque chose dont vous avez entendu parler dans les infopublicités et autres publicités. En raison de leur petite taille, cette méthode bien connue d'achat et de vente d'or est souvent plus pratique que les lingots d'or. Les investisseurs peuvent acheter des pièces d'or auprès de marchands ou de collectionneurs, puis les revendre à profit plus tard. La plupart des villes ont des revendeurs, il est donc simple de trouver des pièces d'or. L'une des meilleures façons d'investir dans l'or pour les novices en raison de la facilité d'achat est les pièces d'or.
#3. Bijoux en or
Même si vous ne le reconnaissez peut-être pas comme tel, les bijoux en or sont probablement le type d'investissement en or le plus souvent acheté et vendu. Les bijoux en or sont en fait assez conviviaux pour les débutants car ils sont si simples à obtenir. Environ 49% de la production mondiale d'or, selon Investopedia, est utilisée pour fabriquer des bijoux. Tout bijou en or 14 carats ou plus est généralement considéré comme un investissement en or. Il y a quelques inconvénients à prendre en compte, malgré la facilité d'achat. L'or a parfois une valeur de revente douteuse. Cela indique qu'il peut être difficile de trouver un client et de vendre vos bijoux à profit.
#4. FNB et fonds communs de placement aurifères
Les fonds communs de placement et les fonds négociés en bourse (ETF) sur l'or sont des types de comptes qui achètent de l'or au nom d'un investisseur. Les actions de ces fonds, qui représentent chacune une certaine quantité d'or, peuvent être achetées et vendues comme des actions. L'une des meilleures méthodes pour investir dans l'or consiste à utiliser les FNB et les fonds communs de placement, qui permettent aux investisseurs de négocier le métal précieux sans avoir à se soucier des frais de sécurité ou d'assurance de l'or. Par rapport à l'administration d'autres actifs, les coûts liés à l'achat et à la vente d'or par le biais d'ETF ou de fonds communs de placement sont souvent nettement inférieurs.
#5. Contrats à terme sur l'or
En clair, les contrats à terme sur l'or sont des accords pour acheter et vendre de l'or à un moment précis. Chaque contrat représente une quantité précise d'or et, selon les termes, il peut être payé en espèces ou en or réel. Cette méthode est la plus appropriée pour les investisseurs disposant du capital nécessaire pour acheter des contrats de grande valeur, car les contrats à terme sur l'or peuvent être extrêmement importants. Les investisseurs ont désormais le choix d'acheter un contrat à terme à un prix et une date de livraison prédéterminés. Les options peuvent aider les acheteurs à augmenter le retour sur leur investissement initial, mais pour posséder complètement une option, ils doivent payer le prix de l'or sous-jacent.
#6. Sociétés minières d'or et actions
Une option intrigante pour mélanger les investissements dans l'or avec des actions conventionnelles consiste à investir dans des sociétés minières aurifères. Les investisseurs peuvent accéder aux revenus de l'or sans jamais en acheter ou en vendre en achetant des actions dans une entreprise qui traite du métal. Comme il existe d'autres éléments commerciaux en jeu qui peuvent aider à protéger les investisseurs contre la stagnation ou la baisse des prix de l'or, ce type d'investissement peut également présenter moins de risques. À la lumière de cela, les investisseurs effectuent des recherches approfondies pour choisir la meilleure entreprise dans laquelle investir.
#7. Sociétés de diffusion en continu et de redevances
Investir dans l'or par le biais d'actions peut également se faire par le biais d'entreprises de streaming et de redevances. En échange de la possibilité d'acheter de l'or (ou d'autres matières premières) à l'avenir, ces entreprises paieront à l'avance les sociétés minières. Considérez-les comme des institutions financières qui reçoivent leurs bénéfices en or. Les risques liés à l'extraction de l'or et les entreprises impliquées doivent également être soigneusement étudiés par les innovateurs avant de faire ce type d'investissement. Certaines personnes peuvent avoir du mal à entrer sur le marché en raison de la quantité d'études nécessaires pour investir dans les entreprises de streaming et de redevances.
Inconvénients d'investir dans l'or
En parlant de certains inconvénients d'investir dans l'or, examinons quelques points ci-dessous :
#1. Coûts de fabrication élevés
Vous devez payer des frais de fabrication extrêmement élevés, surtout si vous choisissez des motifs exotiques. Les coûts de fabrication varient selon la conception mais sont souvent proches de Rs 200 par gramme. Cela équivaut à une majoration de 10 % si l'on tient compte du prix actuel de l'or 22 carats de qualité joaillerie. Gardez à l'esprit que si les investisseurs choisissent de vendre les bijoux, ils ne pourront jamais récupérer ces dépenses.
#2. Problèmes de stockage physique
Le manque d'investissement dans l'or est le résultat d'une manipulation, d'un stockage et d'un traitement inappropriés. Le stockage d'or à grande échelle est à la fois coûteux et dangereux. Cependant, il existe des options pour investir dans l'or qui prennent la forme d'un certificat ou d'un compte où le propriétaire ne détient pas réellement l'or mais peut toujours le représenter à l'avenir. Même s'il existe actuellement des méthodes bien établies pour investir dans l'or, certaines personnes pourraient encore ne pas être sûres de leur fiabilité continue en cas de défaillance du système. De plus, l'oxydation et le brunissement peuvent se produire même lorsqu'ils sont enveloppés dans une housse de protection pour un stockage médiocre.
#3. Aucun effet de levier ni financement
Vous devez disposer de tout l'argent nécessaire pour effectuer la transaction lorsque vous effectuez un investissement dans l'or. Pour ce type d'investissement ou d'achat, vous ne pouvez utiliser aucun type de financement ou d'effet de levier. Le nombre de personnes pouvant participer au marché peut en conséquence être considérablement limité.
#4. Consignable à l'enfermement
La possibilité de confiscation est l'un des principaux risques associés aux investissements dans l'or. Si le gouvernement décide que c'est nécessaire, ils pourraient entrer dans l'entrepôt et saisir tout l'or qu'il contient. Dans cette situation, vous ne pouvez rien faire pour l'empêcher et votre argent sera perdu.
#5. Le rendement réel est inférieur au rendement nominal
Si le prix de l'or augmente, l'augmentation ne sera que nominale et ne se traduira pas par une augmentation réelle du pouvoir d'achat. En effet, alors que l'or augmente, le papier-monnaie se dévalue souvent en même temps. Ces gains en or sont également imposés.
#6. Partiellement liquide
Le terrible aspect social de la liquidité dans la plupart des familles est que l'or a une valeur sentimentale et est le dernier objet à être vendu en période de crise financière. Cela va complètement à l'encontre de l'idée d'utiliser l'or comme un actif liquide.
#7. Impureté
Un autre problème qui se pose avec les bijoux est la qualité de l'or. La plupart du temps, ce n'est peut-être pas au niveau annoncé. Malgré le fait que le « poinçonnage » soit largement utilisé, ce problème n'a pas été entièrement résolu. Il y a aussi des problèmes avec les bijoux poinçonnés, car seule une petite partie des bijoux en or soumis à l'examen est testée par les agences de poinçonnage.
#8. Moins de valeur de revente
Peu de bijoutiers sont prêts à payer en espèces et la majorité est prête à échanger l'or qu'ils ont vendu à sa valeur marchande. Si vous voulez de l'argent comptant, la majorité d'entre eux retirent 5 à 10 % de la valeur. Si vous tentez de vendre de l'or que vous avez déjà acheté auprès d'un autre bijoutier, la déduction est plus importante. C'est parce qu'il réduira le montant qu'il vous paie et remettra en question la pureté de l'or, disant qu'il est suspect.
#9. Zéro revenu récurrent
Contrairement aux investissements en actions ou dans l'immobilier, où les investisseurs peuvent bénéficier de leur investissement sans avoir à vendre leurs actifs, les investissements en or n'offrent aucun revenu actuel comme les dividendes ou les loyers.
#dix. Aucun avantage fiscal
Contrairement à d'autres dispositifs d'économie d'impôt disponibles sur le marché, investir dans l'or ne vous procurera aucun avantage fiscal.
Combien d'argent dois-je investir dans l'or ?
Les investisseurs devraient souvent épargner 5 à 10 % ou moins de leurs portefeuilles pour des actifs alternatifs, comme l'or.
Les débutants devraient-ils investir dans l'or ?
Les bijoux en or sont en fait assez conviviaux pour les débutants car ils sont si simples à obtenir.
Pouvez-vous devenir millionnaire en investissant dans l'or ?
La réponse est incontestablement oui ! La couverture contre l'inflation, la protection contre la récession et des rendements plus élevés sont tous rendus possibles par l'or. La voûte comble ce besoin en rendant l'investissement dans l'or plus facile et plus largement disponible.
Quel est le moyen le moins cher d'investir dans l'or ?
Comme vous n'avez pas à payer de frais de stockage ou de transport, investir dans des titres traditionnels comme des actions et des fonds négociés en bourse peut être moins cher que d'acheter des lingots physiques.
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Bibliographie
