De nombreux experts financiers vantent les mérites des fonds indiciels. Cependant, si vous êtes un nouvel investisseur, vous ne comprenez peut-être pas pleinement ce qu'est un fonds indiciel ou pourquoi il surclasse l'alternative. Comme pour de nombreux aspects des finances personnelles, il n'existe pas de liste unique des meilleurs fonds indiciels. Le meilleur fonds indiciel dans lequel investir sera déterminé par votre situation particulière. Mais nous pouvons vous orienter dans la bonne direction. Aujourd'hui, nous discuterons des meilleurs fonds indiciels dans lesquels investir alors que vous commencez à construire un portefeuille en 2023.
Il s'agit d'une liste d'opportunités d'investissement potentielles qui sont plus susceptibles de convenir que d'autres fonds indiciels de Wall Street. De plus, nous vous fournirons des informations pour vous aider à comprendre ce qu'il faut rechercher lorsque vous vous diversifiez et explorez d'autres fonds indiciels pour investir dans l'avenir. Commençons.
Qu'est-ce qu'un fonds indiciel?
En termes simples, un « fonds » est une collection de titres (tels que des actions ou des obligations) qui vous permet de mettre en œuvre une stratégie plus large avec un seul avoir. Un « fonds indiciel » est un type de fonds plus spécifique : un fonds qui est guidé par un indice de référence simple (un « indice » régi par certaines règles) pour atteindre cet objectif stratégique.
Il existe des milliers de fonds indiciels dans lesquels investir, chacun avec une approche unique. Cependant, que vous parliez d'un fonds indiciel boursier lié à un indice de référence populaire (comme le Dow Jones Industrial Average) ou de fonds indiciels obligataires liés aux bons du Trésor américain, l'approche de base est la même : le fonds détient simplement une collection de titres liés entre eux par des règles et un fil conducteur.
Pourquoi les fonds indiciels sont-ils un investissement populaire ?
Les fonds indiciels sont populaires parmi les investisseurs car ils promettent une large actionnariat, une plus grande diversification et un risque moindre, le tout à un faible coût. En conséquence, de nombreux investisseurs, en particulier les débutants, pensent que les fonds indiciels sont des investissements supérieurs aux actions individuelles.
- Des rendements attractifs : Les principaux indices, comme toutes les actions, fluctueront. Cependant, au fil du temps, les indices ont produit des rendements solides, comme le rendement annuel à long terme du S&P 500 d'environ 10 %. Cela ne signifie pas que les fonds indiciels gagnent de l'argent chaque année, mais il s'agit du rendement moyen sur de longues périodes.
- Diversification : Les fonds indiciels sont populaires parmi les investisseurs car ils offrent une diversification immédiate. Les investisseurs peuvent posséder un large éventail d'entreprises avec un seul achat. Une action d'un fonds indiciel S&P 500 offre une propriété dans des centaines d'entreprises, tandis qu'une action d'un fonds Nasdaq-100 offre une exposition à environ 100 entreprises.
- Risque plus faible : Parce que les fonds indiciels sont diversifiés, ils sont moins risqués que de détenir quelques actions individuelles. Cela ne signifie pas que vous ne pouvez pas perdre d'argent ou qu'ils sont aussi sûrs qu'un CD, par exemple, mais l'indice fluctuera généralement beaucoup moins qu'une action individuelle.
- Faible coût : étant donné que les fonds indiciels ont un faible ratio de dépenses, ils peuvent facturer très peu pour ces avantages. Pour les fonds plus importants, des frais de 3 $ à 10 $ par année peuvent vous être facturés pour chaque tranche de 10,000 XNUMX $ investie. Un fonds (décrit ci-dessous) n'a aucun ratio de frais. En ce qui concerne les fonds indiciels, l'un des facteurs les plus importants de votre rendement total est le coût.
Fonds indiciels à investir en 2023
La liste suivante comprend des fonds indiciels dans lesquels investir provenant d'une variété de sociétés qui suivent un indice largement diversifié, ainsi que certains des fonds les moins chers disponibles sur les marchés publics. L'un des facteurs les plus importants de votre rendement total lorsqu'il s'agit de fonds indiciels comme ceux-ci est le coût.
#1. Indice Fidelity ZERO grande capitalisation (FNILX)
Le fonds commun de placement Fidelity ZERO Large Cap Index fait partie de l'incursion de la société d'investissement dans les fonds communs de placement sans ratio de frais, d'où le surnom de ZERO. Le fonds ne suit pas officiellement le S&P 500 ; au lieu de cela, il suit l'indice Fidelity US Large Cap, mais la distinction est purement académique. La vraie différence est que Fidelity, favorable aux investisseurs, n'a pas à payer de frais de licence pour utiliser le nom S&P, ce qui réduit les coûts des investisseurs.
#2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
Le Vanguard S&P 500, comme son nom l'indique, suit l'indice S&P 500, et c'est l'un des plus grands fonds du marché dans lequel investir, avec des centaines de milliards dans le fonds. Cet ETF a fait ses débuts en 2010 et est soutenu par Vanguard, l'une des puissances de l'industrie des fonds.
#3. SPDR S&P 500 ETF Trust (ESPION)
Le SPDR S&P 500 ETF est le grand-père des ETF, ayant été créé en 1993. Il a joué un rôle déterminant dans le lancement de la vague actuelle d'investissement en ETF. C'est l'un des ETF les plus populaires, avec des centaines de milliards de dollars d'actifs. Le fonds est parrainé par State Street Global Advisors, un autre poids lourd du secteur, et il suit le S&P 500.
L'ETF iShares Core S&P 500 est sponsorisé par BlackRock, l'une des plus grandes sociétés de fonds. Ce fonds iShares, qui suit le S&P 500, est l'un des plus grands ETF. Ce fonds, qui a été fondé en 2000, est un autre acteur de long terme qui a suivi de près l'indice au fil du temps.
#5. Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX)
Le fonds indiciel Schwab S&P 500, avec des dizaines de milliards de dollars d'actifs, fait partie des plus petits poids lourds de cette liste, mais ce n'est pas un gros problème pour les investisseurs. Ce fonds commun de placement a une solide feuille de route remontant à 1997 et il est parrainé par Charles Schwab, l'un des noms les plus réputés de l'industrie. Schwab est connu pour créer des produits conviviaux pour les investisseurs, comme en témoigne le ratio de dépenses ultra-faible de ce fonds.
#6. Indice direct Shelton NASDAQ-100 (NASDX)
Le Shelton Nasdaq-100 Index Direct ETF suit la performance des plus grandes sociétés non financières de l'indice Nasdaq-100, qui sont principalement des sociétés technologiques. Ce fonds commun de placement a fait ses débuts en 2000 et a une solide feuille de route au cours des cinq et dix dernières années.
#7. FNB Invesco QQQ Trust (QQQ)
L'Invesco QQQ Trust ETF est un autre fonds indiciel qui suit la performance des plus grandes sociétés non financières du Nasdaq-100. Cet ETF a été lancé en 1999 et est géré par Invesco, un géant des fonds. Selon Lipper, ce fonds est le fonds de croissance à grande capitalisation le plus performant en termes de rendement total sur les 15 ans se terminant en septembre 2022.
#8. FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Le FNB Vanguard Russell 2000 suit l'indice Russell 2000, qui est composé d'environ 2,000 2010 des plus petites sociétés cotées en bourse aux États-Unis. Ce FNB Vanguard a commencé à être négocié en XNUMX et se concentre sur le maintien de coûts d'investissement bas.
#9. FNB Vanguard Total Stock Market (VTI)
Vanguard propose également le Vanguard Total Stock Market ETF, qui couvre efficacement l'univers entier des actions cotées en bourse aux États-Unis. Il est composé de petites, moyennes et grandes entreprises de diverses industries. Le fonds existe depuis 2001, date à laquelle il a commencé à être négocié. Et avec Vanguard comme sponsor, vous savez que les coûts seront minimes.
#dix. SPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust (DIA)
Il n'y a pas beaucoup d'ETF qui suivent le Dow Jones Industrial Average, mais State Street Global Advisors arrive avec ce fonds qui suit l'indice de 30 actions des actions à grande capitalisation. Le fonds est incontestablement l'un des premiers ETF, ayant fait ses débuts en 1998, et il gère des dizaines de milliards de dollars.
#11. Indice fidélité 500 (FXAIX)
Pour une bonne raison, le fonds phare FXAIX de Fidelity Investments reste l'un des fonds indiciels S&P 500 les plus populaires parmi les investisseurs américains. Avec un ratio des frais de 0.015 %, soit 1.5 $ de frais pour un placement de 10,000 1988 $, ce fonds offre une valeur exceptionnelle. En l'absence de frais de transaction, de charges de vente ou d'investissements minimums, Fidelity a rendu ce fonds extrêmement accessible aux investisseurs de toutes tailles de comptes. Étant donné que le fonds existe depuis XNUMX, vous pouvez être sûr de sa longue expérience en matière de gestion compétente.
#12. FNB d'actions de dividendes américaines Schwab (SCHD)
Les investisseurs débutants à la recherche de revenus devraient envisager le Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD), qui offre un rendement en dividendes bien supérieur à la moyenne du marché de 3.1 % par an. Ce fonds indiciel Schwab concentré ne compte que 100 avoirs, mais comme pour la plupart des meilleurs fonds pour débutants, la simplicité est l'objectif. L'indice Dow Jones US Dividend 100 sert de référence pour SCHD, qui recherche dans l'univers des plus grandes sociétés américaines des sociétés à haut rendement ayant des antécédents de versement constant de dividendes.
Alors que la majorité des autres fonds indiciels de cette liste sont des ETF, le fonds commun de placement obligataire de Vanguard est moins cher, plus diversifié et tout aussi efficace que ses homologues négociés en bourse.
Les obligations sont un moyen pour les gouvernements, les entreprises et d'autres organisations de lever des fonds. Vous achetez une obligation du gouvernement des États-Unis, et ils acceptent de vous rembourser (avec intérêts) à une certaine date. Ce taux d'intérêt est délivré sous la forme d'un «paiement de coupon» fixe, qui est généralement effectué tous les six mois.
#14. Fonds indiciel State Street S&P 500 Catégorie N (SVSPX)
Le SPDR S&P 500 ETF (SPY) phare de State Street Global Advisors est bien connu, mais il propose également SVSPX aux investisseurs qui préfèrent les fonds communs de placement aux ETF. Ce fonds est la classe d'actions "N", qui a été introduite en décembre 1992. SVSPX, comme la plupart des fonds indiciels S&P 500, a un faible taux de rotation et une diversification dans les 11 secteurs boursiers. Le fonds verse des distributions trimestrielles et a un rendement actuel de 1.51 %.
Comment investir dans un fonds indiciel en 3 étapes faciles
Il est étonnamment simple d'investir dans des fonds indiciels, mais vous devez savoir ce que vous faites et ne pas simplement acheter des fonds au hasard dont vous ne savez rien.
#1. Rechercher et évaluer les fonds indiciels
La première étape consiste à déterminer dans quoi vous souhaitez investir. Bien que le fonds indiciel S&P 500 soit le plus populaire, il en existe d'autres pour divers secteurs, pays et même styles d'investissement. Réfléchissez donc à ce dans quoi vous voulez investir et pourquoi cela pourrait être un bon investissement.
Vous devriez examiner attentivement ce dans quoi le fonds investit afin de savoir ce que vous possédez. Les étiquettes sur les fonds indiciels peuvent parfois être trompeuses. Cependant, vous pouvez consulter les avoirs de l'indice pour voir ce qu'il y a dans le fonds.
#2. Sélectionnez un fonds indiciel à acheter.
Une fois que vous avez trouvé un fonds qui vous plaît, tenez compte d'autres facteurs qui pourraient en faire un bon choix pour votre portefeuille. Les dépenses du fonds sont des facteurs importants qui peuvent vous rapporter des dizaines de milliers de dollars au fil du temps.
#3. Obtenez votre fonds indiciel.
Une fois que vous avez décidé quel fonds convient le mieux à votre portefeuille, la partie facile commence : l'achat du fonds. Vous avez la possibilité d'acheter directement auprès de la société de fonds communs de placement ou par l'intermédiaire d'un courtier. Cependant, l'achat d'un fonds commun de placement par l'intermédiaire d'un courtier est généralement plus facile. Si vous souhaitez acheter un ETF, vous devrez passer par votre courtier.
Les fonds indiciels sont-ils un bon investissement ?
La plupart des experts conviennent que les fonds indiciels sont d'excellents investissements à long terme. Ce sont des alternatives peu coûteuses pour obtenir un portefeuille bien diversifié qui suit passivement un indice.
Un débutant devrait-il investir dans des fonds indiciels ?
Oui. Un fonds indiciel à faible coût est un excellent moyen pour les investisseurs novices et expérimentés d'investir dans le marché boursier.
Comment les débutants investissent-ils dans les fonds indiciels ?
Un fonds indiciel peut être acheté directement auprès d'une société de fonds communs de placement ou d'une maison de courtage. Il en va de même pour les fonds négociés en bourse (ETF).
- Sélectionnez un indice.
- Sélectionnez le fonds approprié pour votre indice.
- Investissez dans des fonds indiciels.
De combien d'argent ai-je besoin pour un fonds indiciel ?
Parce que les fonds indiciels n'ont généralement pas d'exigence d'investissement minimum, vous pouvez répartir une petite somme d'argent sur plusieurs fonds.
Quel est le fonds indiciel le plus performant ?
Voici les fonds indiciels les plus performants :
- Indice Fidelity ZERO grande capitalisation (FNILX)
- FNB Vanguard S&P 500 (VOO)
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- ETF iShares Core S&P 500 (IVV)
- Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX)
- Indice direct Shelton NASDAQ-100 (NASDX)
- FNB Invesco QQQ Trust (QQQ)
- FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Comment démarrer un fonds indiciel ?
Voici comment commencer à investir dans des fonds indiciels.
- Déterminez les objectifs de placement de votre fonds indiciel.
- Sélectionnez la meilleure stratégie de fonds indiciel pour votre période.
- Étudiez les fonds indiciels potentiels.
- Établir un compte d'investissement.
- Investissez dans votre premier fonds indiciel.
- Faites un plan pour continuer à investir régulièrement.
- Planifiez votre stratégie de sortie.
Puis-je investir 500 $ dans un fonds indiciel ?
Oui. Envisagez de mettre 500 $ dans un compte de retraite individuel (IRA), qui vous permet d'investir dans des actions, des obligations ou des fonds communs de placement. Si vous n'avez pas encore d'IRA, 500 $ vous permettront de démarrer dans la plupart des banques et des coopératives de crédit. Les IRA peuvent également être ouverts dans des maisons de courtage en ligne et des sociétés d'investissement.
Qu'est-ce que le fonds indiciel le plus sûr ?
Les meilleurs fonds indiciels sûrs sont les suivants :
- Actions Core S&P 500 ETF
- Fonds indiciel Schwab S&P 500
- Indice Shelton NASDAQ-100 direct
- FNB Invesco QQQ Trust
- FNB Vanguard Russell 2000
Conclusion
Ce sont quelques-uns des meilleurs fonds indiciels dans lesquels investir sur le marché, offrant aux investisseurs un moyen peu coûteux de détenir une collection diversifiée d'actions tout en profitant des avantages de la diversification et d'un risque réduit. Avec ces avantages, il n'est pas surprenant que ces fonds soient parmi les plus importants du marché.
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Bibliographie
