Les actions sont un élément essentiel de l'accumulation de richesse à long terme, comme tout professionnel de la finance vous le dira. Les actions peuvent s'apprécier de manière exponentielle sur de longues périodes, mais leur volatilité au jour le jour est difficile, voire impossible, à prévoir avec une précision totale. En conséquence, le besoin d'apprendre à gagner de l'argent sur le marché boursier se pose naturellement même pour les débutants. Tant que vous vous en tenez à certains principes éprouvés et que vous faites preuve de patience, c'est en fait assez simple.
Qu'est-ce que la Bourse ?
Les actions de sociétés cotées en bourse peuvent être achetées et vendues sur diverses bourses connues collectivement sous le nom de marché boursier. Les bourses et les marchés de gré à gré, tous deux régis par certaines règles, sont utilisés pour faciliter ce type de transactions monétaires.
Les termes « bourse » et «bourse des valeurs” sont souvent utilisés de manière interchangeable mais signifient essentiellement la même chose. Les participants, même débutants en bourse, apprennent à gagner de l'argent en achetant et en vendant des actions sur une ou plusieurs bourses qui composent le marché boursier.
La Bourse de New York (NYSE) et le Nasdaq sont les deux plus grands marchés boursiers des États-Unis.
Comment fonctionne le marché boursier
Les acteurs du marché peuvent commerce des stocks et d'autres produits financiers qualifiés avec peu ou pas de risque opérationnel dans un marché boursier réglementé et sûr. Les marchés boursiers fonctionnent comme des marchés primaires et des marchés secondaires, qui fonctionnent tous deux conformément aux normes établies par l'opérateur.
Le marché boursier sert de marché principal, où les sociétés peuvent émettre et vendre des actions au public pour la première fois par le biais d'une introduction en bourse (IPO). Participer à une telle entreprise aide les entreprises à obtenir le financement requis auprès des investisseurs.
Dans le but de lever des capitaux, les entreprises se divisent souvent en parts plus petites appelées « actions » et proposent ces parts à la vente au grand public à un prix fixe par action.
Le marché boursier fournit une telle plate-forme par laquelle les actions d'une entreprise peuvent être achetées et vendues par les parties intéressées. À la suite d'une offre publique initiale, une société cotée en bourse peut effectuer des offres supplémentaires, telles qu'une émission de droits ou une offre de suivi, pour lever des capitaux. Ils peuvent décider de délister ou de racheter leurs actions.
Les investisseurs achèteront des actions d'une société s'ils pensent que son prix va augmenter ou si la société paiera des dividendes. La bourse fournit un service nécessaire à l'entreprise et à ses bailleurs de fonds sous la forme d'une commission en échange de la facilitation du processus de levée de capitaux.
Le marché boursier facilite également le «marché secondaire», lorsque les investisseurs échangent leurs propres actifs.
L'indice Standard & Poor's (S&P) 500 et l'indice Nasdaq 100 sont deux des nombreux indices au niveau du marché et spécifiques au secteur tenus à jour par le marché boursier ou la bourse.
Quelles sont les fonctions d'un marché boursier?
Le marché boursier s'assure que chaque transaction est équitable et que toutes les données pertinentes sont disponibles.
La bourse garantit que tous les acteurs du marché peuvent consulter les informations sur les ordres d'achat et de vente, ce qui contribue à une tarification précise et transparente des titres. Le marché garantit également l'appariement rapide et précis des acheteurs et des vendeurs intéressés.
Pour que les marchés boursiers fonctionnent correctement, la découverte des prix - un processus dans lequel le prix d'un titre est décidé par le biais de négociations entre acheteurs et vendeurs - doit être autorisée. Les ordres doivent être disponibles instantanément pour ceux qui sont qualifiés et désireux de négocier, et les ordres doivent être exécutés à un prix raisonnable grâce à l'efficacité inhérente au marché.
Il existe de nombreux types de négociants en bourse, tels que les teneurs de marché, les investisseurs, les commerçants, les spéculateurs, et haies. Alors que les investisseurs achètent généralement des actions avec l'intention de les conserver à long terme, les traders entrent et sortent parfois rapidement des positions, parfois en quelques secondes. Les hedgers peuvent s'engager dans la négociation de produits dérivés, tandis que les teneurs de marché fournissent au marché les liquidités dont il a besoin pour fonctionner.
Comment gagner de l'argent en bourse pour les débutants
Dans cette section, vous apprendrez comment gagner de l'argent en bourse même pour les débutants.
#1. Achète et garde
Les investisseurs à long terme utilisent souvent l'adage suivant : "Le temps passé sur le marché vaut mieux que le timing du marché".
Pour faire simple : qu'est-ce que cela implique ? En un mot, la stratégie d'investissement buy-and-hold consiste à éviter les transactions boursières fréquentes en faveur de la détention de titres tels que des actions pendant une période prolongée (alias trading).
C'est important, car les investisseurs qui entrent et sortent du marché plusieurs fois par semaine, par mois ou par an passent souvent à côté des meilleurs gains annuels. Vous ne pensez pas, n'est-ce pas ?
Tenez compte des éléments suivants : Selon Putnam Investments, les investisseurs qui ont conservé leur argent en bourse pendant 15 ans jusqu'en 2017 ont obtenu en moyenne un rendement annuel de 9.9 %. Cependant, vos chances de réaliser un profit sur le marché étaient réduites si vous entriez et sortiez souvent du marché.
Ceux qui n'ont raté que 10 des meilleurs jours de négociation au cours de cette période ont vu un rendement annuel de seulement 5 %.
Ceux qui n'ont pas investi les 20 meilleurs jours ont vu un rendement annuel dérisoire de 2 %.
La perte annuelle moyenne due à l'absence des 30 meilleurs jours était de -0.4 %.
Si vous manquez les plus beaux jours du marché, vos rendements seront bien inférieurs à ceux que vous auriez vécus. Il peut sembler que l'approche évidente serait de toujours investir de l'argent pour ces jours-là, mais il est impossible de savoir quand ils viendront ( et de bons jours de performance peuvent parfois suivre de mauvais jours de performance).
C'est pourquoi il est crucial de maintenir votre portefeuille d'actions sur le long terme si vous souhaitez profiter des performances de pointe du marché. Pour ce faire, une stratégie d'investissement buy-and-hold doit être adoptée. (Cela vous aide également à économiser de l'argent sur vos impôts, car vous pourriez être admissible à un taux d'imposition inférieur sur les gains en capital.)
#2. Optez pour des fonds plutôt que des actions individuelles
La diversification est une stratégie éprouvée pour réduire le risque global d'investissement et augmenter la probabilité de rendements positifs à long terme, comme la plupart des investisseurs chevronnés le savent bien. Considérez-le comme la version du monde de l'investissement de l'adage « ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier ».
Les fonds d'actions, tels que les fonds communs de placement ou les fonds négociés en bourse (ETF), sont souvent recommandés par les professionnels pour maximiser la diversification, malgré le fait que la plupart des investisseurs choisissent soit des actions individuelles, soit des fonds d'actions.
Vous pouvez atteindre le même niveau de diversité qu'avec un fonds en achetant un certain nombre d'actions différentes, mais le faire avec succès peut nécessiter un engagement de temps considérable, un haut niveau d'expertise en investissement et une dépense financière substantielle. Il n'est pas rare qu'une seule action d'une action populaire coûte plusieurs centaines de dollars.
Au contraire, avec un fonds, vous pouvez acheter un petit morceau de centaines voire de milliers d'investissements distincts à la fois. Bien qu'il soit tentant de mettre tous ses œufs dans le même panier et d'espérer que ce sera le prochain Apple (AAPL) ou Tesla (TSLA), peu d'investisseurs, y compris les pros, ont une bonne histoire de sélection des gagnants.
C'est pourquoi la plupart conseillers financiers conseillent à leurs clients de placer leur argent dans des fonds indiciels qui reproduisent simplement la performance du NSE Nifty ou du BSE Sensex. Cela vous met dans la meilleure position pour récolter les gains moyens annuels du marché boursier d'environ 10% aussi facilement (et à moindre coût) que possible.
#3. Réinvestissez vos dividendes
Les dividendes sont un moyen courant pour les entreprises de distribuer régulièrement leurs bénéfices à leurs actionnaires.
Bien que les dividendes que vous recevez puissent sembler insignifiants au premier abord, ils ont contribué de manière significative à l'évolution du marché boursier au fil du temps. Depuis ses débuts, Nifty 50 a rapporté environ 12 % ; dividendes réinvestis, ce chiffre est passé à plus de 16 %. La raison en est que les dividendes réinvestis vous permettent d'acheter des actions supplémentaires, ce qui augmente le taux de croissance de vos revenus.
Pour cette raison, de nombreux experts financiers conseillent à leur clientèle de réinvestir les bénéfices plutôt que de les consommer immédiatement. Vous pouvez généralement vous inscrire à un DRIP (programme de réinvestissement des dividendes) auprès de votre courtier pour que les dividendes soient automatiquement réinvestis.
#4. Choisissez le bon compte de placement
Le compte dans lequel vous choisissez de détenir vos placements est tout aussi essentiel à votre réussite à long terme que les placements eux-mêmes.
Le National Régime de retraite n'est qu'un exemple de compte d'investissement qui offre un traitement fiscal favorable à ses titulaires (NPS). Tout gain ou revenu réalisé pendant que les fonds sont dans le compte est exonéré d'impôt. En retardant le paiement des impôts sur ces gains pendant une période de temps significative, votre épargne-retraite peut en bénéficier grandement.
Il n'y a qu'un seul compte NPS pour chaque abonné et le dépôt minimum pour ouvrir un compte est de 500 roupies indiennes (INR).
Les cotisations de niveau I au NPS ne sont jamais imposées et ne doivent jamais être retirées du compte. Le principal, les intérêts courus et les retraits effectués à la fin du régime sont tous exonérés d'impôt. Après avoir atteint 60 ans, vous pouvez retirer jusqu'à 60 % de votre investissement. Le gouvernement ne taxera pas 60% de cette contribution.
Il existe cependant des exceptions à cette règle, par exemple lorsque vous avez besoin d'argent pour couvrir des factures médicales étonnamment élevées ou les effets économiques de l'épidémie de Covid-19. Cependant, si vous mettez de l'argent dans un compte de retraite fiscalement avantageux, vous ne devriez pas y toucher avant d'avoir atteint l'âge de la retraite.
Les comptes de placement imposables traditionnels, en revanche, n'offrent aucun avantage fiscal, mais vous permettent de retirer votre argent quand vous le souhaitez. Cela ouvre la voie à la récolte des pertes fiscales et à d'autres tactiques qui vous permettent de transformer efficacement vos actions défaillantes en actions gagnantes en les vendant à perte et en gardant une plus grande partie de vos bénéfices dans votre poche.
Quel est le moyen le plus rapide de gagner de l'argent en bourse, même pour un débutant ?
Day trading : c'est le moyen le plus "simple" pour quiconque d'apprendre à gagner rapidement de l'argent en bourse, même les débutants. Si vous êtes un penseur rapide et un commerçant qualifié, vous deviendrez un day trader. Un day trader est une personne qui achète et vend des titres souvent au cours d'une même journée.
Day trading peut être rentable pour les investisseurs ayant un œil attentif sur les mouvements du marché et la prévoyance nécessaire pour prédire ou comprendre les résultats financiers d'entreprises spécifiques.
La majorité des day traders, cependant, se retrouvent avec un résultat négatif la valeur nette. Jusqu'à 95% des day traders perdraient de l'argent, mais ils continuent quand même, selon des preuves anecdotiques. Bien que le day trading puisse être lucratif, la plupart des investisseurs feraient mieux de laisser les experts gérer leurs portefeuilles.
Les actions peuvent-elles vous rendre riche ?
Pour ceux qui ont la patience d'attendre, mieux vaut apprendre à investir et à gagner de l'argent en bourse, qui est une excellente méthode pour amasser des richesses. Il faut généralement beaucoup de temps pour qu'une action augmente de 1,000 10,000 % ou même de XNUMX XNUMX %.
Quelle est l'importance du marché boursier?
La bourse fonctionne dans le cadre d'une économie de marché libre. Grâce à la vente d'actions et d'obligations, les entreprises peuvent acquérir des liquidités tout en offrant aux investisseurs la possibilité de profiter du succès de l'entreprise par le biais de gains en capital et de versements de dividendes. Le capital est efficace et l'économie se développe grâce aux investisseurs individuels qui utilisent le marché boursier comme canal pour leurs investissements et leur épargne.
Qui aide un investisseur à trader en bourse ?
Les gestionnaires de portefeuille sont des experts dans l'investissement des collections de titres des clients, tandis que les courtiers en valeurs mobilières agissent comme intermédiaires entre les marchés boursiers et les investisseurs en achetant et en vendant des actions. Les banquiers d'investissement agissent en tant que représentants des entreprises dans une variété de transactions, y compris les offres publiques initiales (IPO) et les fusions et acquisitions.
Conclusion
Gagner de l'argent en bourse ne vous oblige pas à passer tout votre temps à faire des suppositions éclairées sur les actions qui augmenteront ou chuteront dans un avenir proche. Même les investisseurs les plus prospères, tels que Warren Buffett, conseillent à leurs abonnés de placer leur argent dans des fonds indiciels à faible coût et de ne pas y toucher pendant une décennie ou plus. Ainsi, le secret éprouvé de l'investissement rentable est, hélas, un peu ennuyeux. Au lieu de chasser les actions en vogue actuelles, les investisseurs devraient avoir confiance que les investissements diversifiés, tels que les fonds indiciels, produiront des résultats positifs à long terme.
FAQ
Dans quoi investir pour devenir riche ?
La bourse est un excellent moyen de gagner de l'argent, c'est facile à apprendre et un bon portefeuille d'investissement même pour les débutants. C'est parce que l'histoire montre que l'achat et la détention d'actions sont l'approche la plus efficace pour une personne type pour augmenter sa richesse au fil du temps.
Où un débutant devrait-il acheter du Bitcoin ?
eToro pourrait être la meilleure option si vous souhaitez échanger des Bitcoins tout en apprenant au fur et à mesure. Si vous êtes un commerçant aux États-Unis, vous pouvez rejoindre cette plateforme de trading de crypto-monnaie et ce réseau social avec aussi peu que 10 $.
Où les riches investissent-ils ?
Les millionnaires investissent leur argent dans l'immobilier depuis près de 200 ans. Les millionnaires se sont fortement appuyés sur les investissements immobiliers comme principal moyen de créer et de préserver la richesse au cours des dernières décennies.
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