Vous envisagez d'investir dans un bien locatif ou immobilier ? Savoir comment calculer le ROI (retour sur investissement) est d'abord crucial avant de prendre des décisions financières. Dans ce guide, nous vous montrerons comment calculer le pourcentage de retour sur investissement d'un bien locatif et comment calculer le retour sur investissement d'un bien immobilier. En suivant ces étapes simples, vous serez en mesure de prendre des décisions de placement éclairées et d'assurer votre réussite financière.
Qu'est-ce que le retour sur investissement (ROI) ?
Le retour sur investissement (ROI) est un terme financier utilisé pour évaluer la rentabilité d'une entreprise en comparant le montant du bénéfice au montant initialement investi. Le calcul du retour sur investissement (ROI) est un outil précieux pour estimer la valeur d'un investissement unique ou de l'ensemble d'un portefeuille d'investissement. Avant de faire un investissement ou après sa vente, un investisseur ou une entreprise peut utiliser le retour sur investissement (ROI) pour évaluer le gain net en pourcentage. Étant donné que tous les investissements ne rapportent pas d'argent, les prix d'achat et de vente peuvent affecter le retour sur investissement.
Bien que le retour sur investissement soit une mesure utile pour mesurer la rentabilité de l'investissement, il ne tient pas compte de la valeur temporelle de l'argent ni n'ajuste les rendements en fonction de la durée de la détention de l'investissement. Le calcul du retour sur investissement (ROI) est aussi simple que de multiplier le numérateur (votre profit ou votre perte) par le dénominateur (votre investissement initial). Il existe deux méthodes typiques supplémentaires de calcul du retour sur investissement qui obtiennent des résultats identiques ou très similaires, il ne s'agit donc que d'une des nombreuses approches possibles.
En raison de son adaptabilité et de sa facilité d'utilisation, le retour sur investissement est une statistique largement utilisée. En termes simples, le retour sur investissement (ROI) est une mesure de la réussite d'un investissement. Le retour sur investissement (ROI) est le profit réalisé à partir d'un investissement (comme les actions) ou d'une activité (comme la vente d'une maison) dans le but de générer un profit.
Comment calculer le ROI
Vous pouvez également calculer le retour sur investissement de différentes manières. Deux des approches les plus courantes pour mesurer le retour sur investissement sont :
Stratégie 1
Ci-dessous les modalités de mise en œuvre de cette formule :
ROI = Retour sur investissement net / Coût de l'investissement multiplié par 100 %
#1. Identifier le retour net sur investissement
Hypothétiquement, vous avez dépensé 300,000 60,000 $ pour une maison individuelle. En raison d'une forte demande et d'une faible disponibilité, vous avez pu vendre la même maison un an plus tard pour 360,000 18,000 $ de plus, soit 2.5 3 $. Comme le vendeur est responsable du paiement de la commission aux deux agents, supposons que vous ayez dépensé 10,800 60,000 $ (15,000 % pour chaque agent) sur le prix de vente de la propriété. Vous pouvez utiliser l'entiercement pour transférer l'acte et recevoir le produit de la vente d'une maison, et cela ajoute XNUMX % au prix de vente, soit XNUMX XNUMX $. L'impôt sur les gains en capital sur l'augmentation de valeur de XNUMX XNUMX $ vous coûtera XNUMX XNUMX $ supplémentaires (le montant exact peut varier en fonction de votre salaire annuel).
Jetons un coup d'œil aux calculs en utilisant les données dont nous disposons :
(360k – 300k) = 100k ROI (investissement net). – 18,000 10,800 $ – 15,000 16,200 $ – XNUMX XNUMX $ = XNUMX XNUMX $
Maintenant, vous devrez déterminer combien d'argent vous avez gagné grâce à la vente de votre maison en déduisant l'investissement initial du prix de vente final, ainsi que tous les autres frais associés à l'achat ou à la vente de la maison. Tous les coûts, tels que ceux associés au processus d'entiercement et à tout impôt sur les gains en capital applicable, sont inclus.
#2. Déterminer le coût de l'investissement
Le coût d'investissement est la mise de fonds initiale. Disons que vous mettez 20 % sur une maison de 300,000 60,000 $ en utilisant un prêt conventionnel, soit 60,000 XNUMX $. Votre coût d'investissement personnel serait de XNUMX XNUMX $.
Prix d'investissement total = 60,000 XNUMX $.
#3. Divisez le retour net sur investissement par le coût de l'investissement et multipliez par 100 %
La troisième étape consiste à convertir votre retour sur investissement net de 16,200 60,000 $ en pourcentage en le divisant par votre coût d'acquisition de 100 XNUMX $ à la deuxième étape, puis en multipliant le résultat par XNUMX %.
ROI = 0.27 x 100 % = 27 % ROI net = 16,200 60,000 $ / Coûts d'investissement = XNUMX XNUMX $
Stratégie 2
Ci-dessous les modalités de mise en œuvre de cette formule :
Le retour sur investissement (ROI) d'un investissement peut être calculé comme suit : ROI = (Valeur finale de l'investissement - Valeur de départ de l'investissement) / Coût de l'investissement x 100 %
#1. Identifiez puis soustrayez la valeur finale de l'investissement de sa valeur initiale
Trouvez le coût initial de l'investissement. Votre maison valait 200,000 300,000 $ lorsque vous l'avez achetée pour la première fois, mais elle vaut maintenant 360,000 18,000 $. Soustrayez le bénéfice de 10,800 15,000 $ de la vente de la maison de la valeur nette de l'investissement. Vous avez versé plus de XNUMX XNUMX $ aux agents de l'acheteur et du vendeur en commissions, XNUMX XNUMX $ en frais d'entiercement et XNUMX XNUMX $ en impôt sur les gains en capital sur l'appréciation de la valeur de la propriété au cours d'une année. Par conséquent, votre investissement en vaudra la peine à la fin :
Le retour sur investissement total est égal à 316,200 18,000 $, soit la somme de 10,000 15,000 $, XNUMX XNUMX $ et XNUMX XNUMX $.
En soustrayant le résultat final du résultat initial, puis en le divisant par le coût total de l'investissement, on obtient ce qui suit :
En soustrayant la valeur finale de la valeur initiale, on obtient un rendement de 16,200 316,200 $, soit 300,000 XNUMX $ moins XNUMX XNUMX $.
#2. Divisez ce nombre par le coût de l'investissement
La première approche a rapporté 16,200 20 $, nous pouvons donc diviser cela par le coût d'investissement, que nous savons maintenant être l'acompte de 60,000 % que vous avez versé sur le prêt immobilier traditionnel que vous avez utilisé pour acheter la propriété (la deuxième technique donne le même résultat). Un total de 0.27 XNUMX $ était la somme réelle. Cependant, la décimale résultante après cette opération est de XNUMX.
#3. Prenez le nombre et multipliez-le par 100 %
Enfin, augmentez le résultat de l'étape 2 de 100 pour obtenir un retour sur investissement de 27 %. Comme nous n'avons pris en compte aucune dépense supplémentaire, ce nombre est le même que notre première estimation. En outre, les deux calculs de retour sur investissement présentés ici sont équivalents ; vous pouvez choisir celui qui vous convient le mieux.
Comment calculer le retour sur investissement d'un bien locatif
Pour calculer le retour sur investissement d'un bien locatif, il suffit de déduire les frais de fonctionnement des revenus locatifs et de diviser le chiffre obtenu par la valeur hypothécaire. D'autre part, il existe plusieurs méthodes pour calculer le retour sur investissement ou le retour sur investissement potentiel d'un bien immobilier donné. De plus, pour calculer le retour sur investissement de l'immobilier, il faut déterminer le retour sur investissement généré par la propriété.
#1. Calcul du ROI des flux de trésorerie
Après avoir payé les frais d'exploitation mensuels, les propriétés à flux de trésorerie produisent un flux de trésorerie constant. Il est facile de déterminer votre retour sur investissement en fonction des flux de trésorerie :
Flux de trésorerie = Loyer brut - Coûts
L'entretien, les réparations, les améliorations, les taxes, les assurances et le marketing pendant les vacances sont tous des exemples de coûts d'exploitation pour les propriétés locatives. Vous pouvez également calculer votre bénéfice mensuel d'un bien locatif en utilisant la formule de retour sur investissement des flux de trésorerie, qui ne prend en compte que les revenus et les dépenses du pourcentage de la propriété.
#2. Taux de capitalisation
Le taux de rendement anticipé d'un immeuble de placement est appelé taux de capitalisation. Le taux de capitalisation est calculé en divisant le NOI de la propriété par le prix d'achat.
Le taux de capitalisation est calculé comme taux Cap = NOI / NPV x 100
Un taux de capitalisation plus élevé peut indiquer un risque plus élevé lors d'un investissement dans un bien locatif, tandis qu'un taux plus bas indique un risque plus faible.
#3. Résultat opérationnel net
Le NOI, ou résultat d'exploitation net, est l'argent qui reste après avoir payé tous les coûts de gestion d'une propriété et perdu de l'argent en raison des postes vacants. Le bénéfice d'un bien locatif peut être calculé comme suit :
Le NOI est également calculé comme suit : Revenus locatifs – charges d'exploitation – pertes de vacance
Le bénéfice d'exploitation net (NOI) est une mesure de rentabilité qui ne prend en compte que les coûts d'exploitation et les pertes d'inoccupation. De plus, si vous avez besoin d'un prêt pour acheter la maison, le paiement hypothécaire n'est pas inclus dans ce total. Comme le NOI ne nécessite pas d'informations sur les hypothèques pour être calculé, il peut être utile lors de la comparaison de plusieurs propriétés locatives.
Qu'est-ce que la formule de retour sur investissement dans Excel ?
Il est courant d'utiliser l'une des quatre formules établies lors de l'estimation du retour sur investissement (soit manuellement, soit dans Excel). Utilisez une ou plusieurs de celles qui suivent pour obtenir une image plus précise des résultats de vos campagnes marketing, en fonction des stratégies de marketing de contenu dans lesquelles votre entreprise est engagée :
#1. Revenu net
Calculez le retour sur investissement en pourcentage en multipliant le revenu net par le montant de l'investissement initial. En termes simples, c'est la meilleure formule pour calculer le retour sur investissement. L'expression mathématique pour cela est:
Le rapport entre le retour sur investissement et le coût d'investissement initial
#2. Gain en capital
Le retour sur investissement est exprimé en pourcentage de gain ou de perte en utilisant la formule de gain en capital. Il fait une comparaison entre le cours actuel de l'action et le prix d'investissement initial. Entrez l'équation comme, Retour sur investissement (ROI) = Bénéfice net / Dépenses totales
#3. Rendement annualisé
Le retour sur investissement (ROI) est calculé comme le gain ou la perte annuel moyen par action du capital d'investissement sur la période commençant par la première année d'investissement. Vous donnez un pourcentage comme réponse. Vous pouvez également calculer cette formule comme suit :
En utilisant cette formule : ROI = [(Valeur finale / Valeur initiale) (1 / Nombre d'années)] où Années = (Date de fin - Date de début) / 365 et Y = -1
Qu'est-ce qu'un bon retour sur investissement ?
Le consensus général est qu'un investissement en actions avec un retour sur investissement (ROI) de 7% ou plus par an se porte bien. Cependant, le rendement annuel moyen du S&P 500 après inflation est à peu près égal. Il s'agit d'une moyenne, de sorte que certaines années peuvent donner un rendement plus élevé que d'autres. Néanmoins, l'efficacité générale sera en moyenne à ce chiffre.
Comment une entreprise analyse-t-elle son taux de retour sur investissement ?
Il n'y a pas de critères communs pour évaluer les rendements des investissements en raison de la grande variété d'actifs (ROI). Vos résultats peuvent également être interprétés d'autres façons. De plus, vous pouvez avoir une idée de ce que pourrait être un taux de rendement typique pour une entreprise comme la vôtre en examinant des petites entreprises similaires dans votre secteur et en enregistrant le retour sur investissement moyen de leurs investissements. Lors de l'évaluation du succès de votre entreprise, vous pouvez utiliser ces chiffres comme référence.
Comment calculez-vous votre retour sur investissement commercial ?
En règle générale, le retour sur investissement (ROI) d'un investissement est calculé comme suit : ROI = 100 % * bénéfice net / investissement initial. Cette formule stipule que pour calculer le retour sur investissement, il faut connaître à la fois le bénéfice net et le coût total de l'investissement. Ensuite, multipliez le résultat en divisant le bénéfice net par le coût total par 100. Le nombre final est votre taux de retour sur investissement.
Comment calculer le pourcentage de retour sur investissement
Le ROI (Return on Investment) est un indicateur financier utilisé pour mesurer la rentabilité d'un investissement. Il est exprimé en pourcentage et se calcule comme suit :
ROI (%) = (bénéfice net / coût d'investissement) x 100
Pour calculer le pourcentage de retour sur investissement, procédez comme suit.
- Déterminez le bénéfice net. Soustrayez le total des dépenses associées à l'investissement du total des revenus générés par l'investissement. Le résultat est le bénéfice net.
- Déterminer le coût de l'investissement. Additionnez tous les coûts associés à l'investissement, y compris le coût initial, les dépenses courantes et tous les autres coûts encourus pendant la période d'investissement.
- Divisez le bénéfice net par le coût de l'investissement : Divisez le bénéfice net par le coût de l'investissement.
- Multipliez le résultat par 100 : Multipliez le résultat par 100 pour l'exprimer en pourcentage. Par exemple, si un investissement génère un bénéfice net de 50,000 100,000 $ et que le coût de l'investissement est de XNUMX XNUMX $, le retour sur investissement sera :
ROI (%) = (50,000 100,000 $ / 100 50 $) x XNUMX = XNUMX %
Conclusion
Le retour sur investissement (ROI) est un moyen simple et direct de mesurer le succès d'une dépense financière. Cette méthode d'analyse commune garantit que toutes les opportunités d'investissement sont évaluées de la même manière. Mais le retour sur investissement (ROI) seul ne peut pas être utilisé par les investisseurs car il nécessite une mesure précise de tous les coûts et ne prend pas en compte le risque ou l'horizon temporel. Le retour sur investissement (ROI) peut être utile, mais il ne devrait pas être votre seule mesure de choix lors de l'évaluation d'un achat.
FAQ
Comment calculez-vous le retour sur investissement manuellement ?
Le retour sur investissement est déterminé en déduisant l'investissement initial de l'investissement actuel et en divisant le résultat par l'investissement initial.
À quoi le ROI est-il également appelé ?
Le retour sur investissement (ROI) ou le retour sur les coûts (ROC) est un rapport entre le revenu net et l'investissement dans le temps (coûts résultant d'un investissement de certaines ressources à un moment donné).
Que signifie un retour sur investissement de 40 % ?
Par conséquent, le retour sur investissement est de 0.40 multiplié par 100, soit 40 %. Il s'agit également d'un taux de rendement très respectable sur l'investissement de Ben, représentant un gain net de 40 % sur la mise de fonds initiale pour le projet.
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Bibliographie
