Les actions à dividendes à haut rendement sont une bonne option pour les investisseurs à la recherche de revenus supplémentaires. Si vous avez besoin d'un revenu passif pour construire votre portefeuille de placement, les actions à dividendes élevés sont d'excellentes options. Comment pouvez-vous identifier les actions à dividendes mensuels à haut rendement les plus sûres pour investir en 2023 ? Ce guide contient une liste des 25 meilleures actions à dividendes à haut rendement dans lesquelles vous pouvez investir et comment investir dans celles-ci.
Actions divisées à haut rendement
La plupart des investisseurs ont recours aux actions à dividendes lorsqu'ils recherchent des investissements à faible risque, en raison de la sécurité des revenus qu'ils en retirent. Les avantages comprennent le paiement régulier que vous recevrez. Les sociétés, en revanche, doivent être rentables avant de s'engager à verser régulièrement des dividendes. Certaines entreprises aux États-Unis paient un montant spécifique chaque trimestre, et les meilleures augmentent leurs paiements au fil du temps. Les retraités ou toute personne qui a besoin du paiement du revenu l'acceptent volontairement tandis que d'autres réinvestissent leurs dividendes.
Dividende Aristocrates
Les investisseurs veulent généralement d'investissements qui offrent un rendement de dividende élevé sur leurs actions. L'un des meilleurs dividendes à rendement élevé sur les actions est le Dividend Aristocrats. Le marché des aristocrates de dividendes est un indice du marché S&P 500 qui comprend un sous-ensemble des sociétés du S&P 500. Les grandes entreprises avec des paiements de dividendes constants et une forte liquidité constituent les aristocrates des dividendes, et l'indice dans son ensemble peut offrir une plus grande diversité et flexibilité que les indices de dividendes à haut rendement. Les investisseurs peuvent choisir des Dividende Aristocrates acheter ou se contenter d'ETF répondant à des critères de fiabilité comparables.
Pour faire partie des aristocrates du Dividende, les critères suivants doivent être remplis ;
- L'entreprise doit avoir un record d'augmentation des dividendes chaque année au cours des 25 dernières années.
- La société doit avoir une capitalisation boursière d'au moins 3 milliards de dollars après ajustement pour le flottant.
- Ils doivent également avoir une valeur commerciale quotidienne d'au moins 5 millions de dollars en moyenne.
- Avoir un minimum de 40 entreprises et aucune industrie ne peut représenter plus de 30 % de la pondération de l'indice.
Comment investir dans des actions à dividendes à haut rendement
Il faut du temps et des efforts pour constituer un portefeuille d'actions individuelles à dividendes, cependant, le résultat montre que le temps et les efforts investis en valent la peine. Voyons comment investir dans des actions à dividendes à haut rendement.
1. Recherchez des actions qui rapportent un dividende
De nombreux sites Web financiers et de courtiers en ligne vous permettent de rechercher des actions versant des dividendes. Tout ce que vous avez à faire est de les rechercher à l'aide de votre navigateur et de parcourir les différentes options disponibles. Cela nous mènera à l'étape suivante.
2. Évaluer le stock
Pour mieux comprendre l'action à dividende élevé, comparez ses rendements en dividendes à ceux de ses rivaux. S'il est inhabituellement élevé par rapport à ses concurrents, il peut s'agir d'un investissement très risqué. Il y a toujours un signal d'alarme si le rendement du dividende d'une entreprise est nettement supérieur à celui d'entreprises similaires. Ne vous contentez pas d'investir parce que l'entreprise promet un dividende à haut rendement sur actions des actionnaires. Assurez-vous d'évaluer leur promesse avant d'investir. Faites un effort supplémentaire avec votre enquête sur l'entreprise et la sécurité du dividende est garantie. Deuxièmement, gardez un œil sur le ratio de distribution. Cela vous évitera des investissements risqués.
3. Déterminez la quantité de stock que vous souhaitez acheter.
Si vous achetez des actions individuelles, nous vous conseillons de diversifier vos actions. N'investissez pas l'intégralité de votre portefeuille dans un seul portefeuille d'investissement. C'est plus sûr si l'investissement est risqué, vous ne perdrez pas l'intégralité de vos fonds.
Meilleures actions à dividendes élevés
Il existe diverses entreprises qui promettent de verser des dividendes élevés mais tiennent leur promesse. Comment identifier la bonne entreprise dans laquelle investir, parcourez notre guide sur la façon d'investir à nouveau. Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleures actions à dividendes à haut rendement disponibles.
| Nom | SYMBOLE | RENDEMENT DU DIVIDENDE |
| Universal Corp. | UVV | 5.37% |
| Lyondell Baseball Industries | LYB | 4.39 |
| Philippe 66 | PSX | 3.25% |
| Edison International | EIX | 3.99% |
| Groupe Assurance Sécurité Inc | SAFT | 3.96% |
| Digital Realty Trust Inc | DLR | 3.44% |
| Groupe Ominicim Inc | OMC | 3.33 |
| Banque d'Hawaï Corp | BOH | 3.29 |
| Espace de stockage supplémentaire | EXR | 3.1% |
| Morgan Stanley | MS | 3.0% |
Actions à dividendes à rendement élevé Mensuel
Vous trouverez ci-dessous une liste des meilleures actions mensuelles à dividende élevé à rendement élevé.
#1. AGNC Investment Corp (AGNC)
AGNC Investment Corp est en tête de liste de nos actions à dividende mensuel à haut rendement avec un rendement en dividende de 11 %. La société AGNC est éligible aux avantages fiscaux et est obligée de transférer 90% du revenu imposable aux investisseurs car il s'agit d'une fiducie de placement immobilier.
Par conséquent, la société s'assure que son paiement mensuel régulier de 12 cents est conforme à la règle des avantages fiscaux, ce qui a entraîné un dividende relativement stable. La Société investit dans des titres hypothécaires, et non dans des biens immobiliers résidentiels. En effet, les titres hypothécaires sont des prêts fédéraux garantis par des entreprises de soutien public. Le fait que ces actifs soient garantis par le gouvernement fédéral diminue le risque qui leur est associé et incite les investisseurs à investir sans crainte.
#2. Prospect Capital Corp.
Prospect Capital Corp. depuis son introduction en bourse en 2004, a réalisé plus de 75 investissements totalisant plus de 18.1 milliards de dollars. Il s'agit d'une société de développement commercial qui a mis des capitaux à la disposition d'entreprises du marché intermédiaire et de sponsors financiers de capital-investissement. Il offre aux investisseurs un large éventail d'options avec ses 127 entreprises réparties dans 39 secteurs. Ils ont un rendement de dividende de 8.8 % et distribuent régulièrement un dividende mensuel de 6 cents par action.
#3. Main Street Capital Corp.
La Main Street Capital Corporation est également une société avec un dividende mensuel à haut rendement. C'est également une société de développement commercial avec 5.7 milliards de dollars de fonds et a maintenu un bilan solide avec 184 investissements. Main Street Capital investit dans la dette d'entreprises du marché intermédiaire inférieur dont les revenus annuels varient de 10 à 150 millions de dollars. Ils ont un rendement en dividendes de 6.2 % et ont versé plus de 33 $ par action en dividendes au cours des 15 dernières années.
#4. Propriétés LTC Inc. (LTC)
La société LTC Properties Inc est une fiducie de placement immobilier (FPI) qui possède et gère des résidences pour personnes âgées et des propriétés de soins de santé. Bien que leur part ait diminué de 17 % pendant la pandémie en 2020, elles ont actuellement un rendement en dividendes de 6.2 %. LTC a continué de verser son dividende mensuel de 19 cents, quelles que soient les difficultés rencontrées pendant la pandémie.
#5. Société de pipelines Pembina (PBA)
Pembina Pipeline Corp, une société d'infrastructures pétrolières et gazières basée dans l'Ouest canadien, a également figuré sur la liste de nos actions mensuelles à rendement élevé. Avec un dividende de 5.3 %, Pembina a offert un formidable doublé aux investisseurs en 2023. La société a un cours boursier en hausse et un dividende mensuel constant d'environ 16.5 cents. En mars 2023, les actions PBA sont passées à plus de 23.8 %. La hausse a été l'effet de l'augmentation du prix du pétrole et du gaz. Actuellement, Pembina prévoit dépenser 655 millions de dollars en dépenses en immobilisations en 2023 pour étendre son réseau de pipelines, tout excédent de trésorerie étant affecté au rachat d'actions.
Les actions à dividendes à haut rendement les plus sûres
Il existe des dizaines d'actions à dividendes à haut rendement, mais celles-ci peuvent ne pas être sûres pour vous. Pour être sûr que votre investissement est sécurisé, nous avons compilé une liste des actions à haut rendement les plus sûres dans lesquelles vous pouvez vous plonger. Cette liste a été compilée sur la base des performances mensuelles de ces actions à dividendes à haut rendement.
Revenu immobilier
Heureusement, les revenus immobiliers font partie de l'indice des aristocrates de dividendes avec une séquence de croissance des dividendes de 27 ans. C'est l'une des actions à dividendes à haut rendement les plus sûres dans lesquelles vous pouvez investir. Son rendement en dividendes est de 4.28 % et la société est dans l'immobilier. La société a également conservé un record ininterrompu de dividendes plus élevés depuis sa création. Avec plus de 6600 propriétés, la fiducie de placement immobilier loue ses propriétés à plus de 600 clients répartis dans 50 secteurs. Le revenu immobilier est considéré comme l'un des dividendes élevés les plus sûrs dans lesquels investir car il se concentre sur les baux à long terme, ce qui a entraîné un flux de trésorerie relativement fiable.
Compagnie du Sud (SO)
Southern Company est en activité depuis plus d'un siècle et est l'un des principaux producteurs d'électricité aux États-Unis. Avec des services publics d'électricité dans trois États et la fourniture de services publics de gaz naturel dans quatre, la société basée à Atlanta dessert 9 millions de clients, principalement dans le sud-est des États-Unis. La société a un rendement en dividendes de 3.83 % et un score de sécurité d'environ 65 %. Southern a versé des dividendes constants depuis sa création et a augmenté son versement chaque année depuis 2002.
Verizon (VZ)
Verizon est une entreprise basée sur la communication avec un dividende de 4.89 %, une séquence de croissance de 15 ans et un score de sécurité de 87 %. La société a figuré sur notre liste des actions à dividende à haut rendement les plus sûres en 2023. Les réalisations de la société sont attribuées aux milliards de dollars et au temps investi dans celle-ci. Le résultat est les notes élevées que l'entreprise reçoit pour la fiabilité, la vitesse et les performances de son réseau.
Verizon devrait être en mesure de conserver une large base de clients tant qu'il continuera à investir dans sa couverture et son architecture de réseau de premier plan. Il a déjà une notoriété de marque, des actifs réseau difficiles à copier et des services critiques, ce qui signifie que perturber sa clientèle serait presque difficile mais pas impossible. Pourquoi avons-nous considéré Verizon comme l'une des actions à dividende à haut rendement les plus sûres ? Parce que l'entreprise verse des dividendes depuis plus de 30 ans et qu'elle a également augmenté son dividende de 2% chaque année.
Washington Trust Bancorp (WASH)
Le Washington Trust Bancorp a un rendement en dividendes de 3.84 %, un score de sécurité de 76 % et une séquence de croissance de 11 ans. Washington Trust Bancorp est la plus ancienne banque communautaire d'Amérique, ayant été fondée en 1800. C'est une société financière qui tire ses revenus des opérations de prêt. Le Washington Trust a enregistré des pertes sur prêts inférieures à celles de ses pairs tout au long de la grande crise financière de 2007-09 et de la pandémie de 2020. La banque verse régulièrement des dividendes chaque année depuis 1992, en raison de son large flux de revenus, en plus d'une part élevée de frais réguliers provenant d'industries telles que la gestion de patrimoine.
Actions à dividendes à haut rendement 2023
Voici notre liste des meilleures actions à dividendes à haut rendement en 2023. En calculant cette liste ensemble, nous avons pris en compte le taux de croissance des dividendes au cours des cinq dernières années, le paiement ainsi que le rendement et le montant des dividendes.
| NOM DE LA COMPAGNIE | SYMBOLES | RENDEMENT DU DIVIDENDE |
| Groupe Altria Inc | MO | 6.88% |
| Philip Morris International Inc | PM | 5.32% |
| ONEOK Inc. | D'ACCORD | 5.29% |
| Société du nord-ouest | NE | 4.16% |
| MMM | 3M Co | 4.0% |
| Actions bancaires nationales Inc | Nksh | 3.97% |
| Allète Inc | DE | 3.88% |
| Valero Energy Corp | VLO | 3.86% |
| Spire Inc | SR | 3.81% |
| Kimberly Clark Co. | KMB | 3.77% |
| Principal Groupe Financier Inc | PFG | 3.48% |
| Hasbro Inc. | HAS | 3.41% |
| Merck $ Co Inc. | MRK | 3.36% |
| Evans Bancorp Inc. | EVBN | 3.26% |
Un rendement de dividende élevé est-il bon ?
Étant donné qu'une entreprise retourne une si grande partie de ses bénéfices aux investisseurs, un rendement de dividende élevé n'est pas toujours un bon signe (plutôt que la croissance de l'entreprise). Comme on s'attend souvent à ce que les dividendes augmentent le rendement total d'un investissement, le rendement du dividende avec le rendement total peut être un facteur déterminant.
Pouvez-vous vivre des dividendes ?
Même si vous pouvez subvenir à vos besoins grâce aux dividendes de vos investissements, ce n'est peut-être pas le meilleur plan de retraite. Au lieu de rechercher un rendement de dividende élevé uniquement pour le plaisir des dividendes, il est généralement préférable de maximiser le rendement total de votre portefeuille.
Qu'est-ce qu'un bon rendement de dividende ?
Vos besoins de revenu actuels peuvent être satisfaits avec un bon rendement en dividendes. mais pas assez bas pour impliquer que le dividende d'une entreprise est en danger. La fourchette des rendements de dividendes acceptables se situera généralement entre 2 % et 5 %.
Coca Cola est-elle une action à dividende ?
Depuis le 1er avril 1973, Coca-Cola Consolidated Inc. distribue des dividendes trimestriels à ses actionnaires. Par rapport au rendement du dividende médian de l'industrie des boissons non alcoolisées de 0.0 % au 1er janvier 2023, Coca-Cola Consolidated Inc avait un rendement du dividende relatif de 0.2 %.
Payez-vous des impôts sur les dividendes ?
Les revenus de dividendes sont généralement imposables. Pour tous les dividendes de plus de 10 $ reçus d'une seule entité, les contribuables reçoivent fréquemment un formulaire 1099-DIV. Si un contribuable a reçu plus de 1,500 XNUMX $ de ce revenu, il doit également le déclarer à l'annexe B de sa déclaration de revenus fédérale.
Apple est-il une action à dividendes ?
Depuis le 15 juin 1987, Apple Inc. verse à ses actionnaires un dividende trimestriel. Par rapport à la médiane du secteur de 0.0 % pour les téléphones et les appareils portables au 5 janvier 2023, Apple Inc. avait un rendement de dividende relatif de 0.6 %. L'année dernière, le rendement du dividende d'Apple Inc. était de 0.5 %.
Conclusion
Un portefeuille de placements à dividendes à rendement élevé prend du temps à se constituer. C'est un investissement qui croît avec le temps. Par conséquent, les investisseurs qui souhaitent accumuler des fonds par ce moyen doivent être disposés à acheter et à conserver leurs actions. La stratégie d'achat et de conservation est un moyen par lequel les portefeuilles d'investissement explosent progressivement avec un revenu passif.
FAQ sur les actions à dividendes à haut rendement
Est-il judicieux d'investir dans des actions à dividendes élevés ?
Oui, mais cela dépend de vos objectifs d'investissement et de revenus. Les actions à dividendes à haut rendement sont considérées comme l'un des investissements les plus sûrs et les meilleurs pour les investisseurs qui souhaitent gagner un revenu sur leur investissement en 2023. Elles constituent une bonne couverture contre l'inflation, en particulier lorsqu'elles se développent avec le temps. Comparativement aux intérêts sur les placements à revenu fixe, ils sont fiscalement avantageux. De plus, les sociétés qui versent des dividendes sont moins volatiles que les actions qui ne versent pas de dividendes.
Pourquoi certains investisseurs préfèrent-ils les actions à dividendes élevés ?
En règle générale, les investisseurs peuvent préférer les versements aux gains en capital puisque les dividendes sont moins risqués que les gains en capital futurs potentiels. Si tel était le cas, les investisseurs accorderaient une valeur plus élevée aux entreprises à haut rendement, et un titre à haut rendement exigerait un prix plus élevé.
Combien de temps faut-il détenir une action pour toucher le dividende ?
Pour être éligible aux dividendes en actions, vous devez acheter (ou déjà détenir) l'action au moins deux jours avant la date exacte d'enregistrement. Vous devez également détenir les actions à la clôture des transactions un jour ouvrable avant la date de détachement.
Est-ce bien si le rendement du dividende est élevé ?
Un rendement de dividende élevé signifie que l'entreprise distribue la quasi-totalité de ses bénéfices aux investisseurs au lieu de les réinvestir pour développer l'entreprise. Par conséquent, ce n'est pas toujours un signe favorable.
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