Les actions à dividendes volent également la vedette cette année après avoir établi un record en 2023. Les investisseurs recherchent souvent des actions à dividendes à rendement élevé, car elles leur permettent de générer un revenu passif et stable. Selon un article publié par Franklin Templeton Investments, les bénéfices ont souvent chuté pendant les récessions, tandis que les bénéfices des actions à dividendes à haut rendement sont restés constants pendant les replis du marché. Cet article traite des actions à dividendes à haut rendement et des actions à dividendes à haut rendement les plus sûres à acheter.
Actions à dividendes à haut rendement
Le rendement en dividendes, qui correspond au revenu que les investisseurs obtiendraient en fonction du prix actuel des sociétés dans lesquelles ils ont investi, est un élément clé pour comprendre le fonctionnement de ces actions et comment investir dans celles-ci. En tant que rapport entre le bonus accordé par action et la valeur marchande actuelle de l'action, il peut également être appelé cela. Lorsque vous utilisez la formule ci-dessous pour déterminer le ratio, le résultat est donné en pourcentage.
Le rendement du dividende est = 100 x (dividende annuel / cours de l'action).
La plupart du temps, les actions à dividendes élevés sont celles qui ont un rendement en dividendes supérieur à un certain indice de référence. Les actions à rendement de dividende élevé sont bonnes pour les investisseurs car elles peuvent également constituer une source de revenus fiable. Investir en bourse grâce aux dividendes reçus passivement permet aux investisseurs d'augmenter leurs rendements. Alternativement, les investisseurs pourraient utiliser cet argent pour commencer à épargner pour leur retraite ou d'autres objectifs à long terme. Les investisseurs tirent profit à la fois de la croissance du cours de l'action et des versements de dividendes, ce qui est l'un des avantages des actions versant des dividendes.
Ces investisseurs doivent utiliser les critères suivants pour s'assurer que les actions qu'ils souhaitent acheter sont les meilleures actions à dividendes de haute qualité :
- Il paie bien d'être cohérent de cette façon.
- La proportion en augmentation constante du rendement du dividende.
Les investisseurs doivent évaluer les fondamentaux et la situation financière de chaque entreprise avant de sélectionner des actions à rendement élevé. Avec des rendements allant de 11 % à 19 % au 20 février, nous avons choisi des sociétés à dividendes à haut rendement pour cette liste.
#1. Fortress Mortgage Capital Inc. (NYSE : RVI)
20 février 2019 : 19.02 % de rendement du dividende
Invesco Mortgage Capital Inc. (NYSE : IVR), qui est basée en Floride et est une société américaine de placement immobilier, a été créée aux États-Unis. Les titres adossés à des hypothèques, les prêts et l'immobilier résidentiel sont tous gérés par la société. Au 20 février, le rendement du dividende de l'entreprise était de 19.02 % et elle verse désormais un dividende trimestriel de 0.65 $ par action.
#2. GCOShipping&Trading Limited (NYSE : GNK)
20.02.17 : 17.28 % de rendement du dividende
En tant que l'une des plus grandes entreprises de transport de vrac sec au monde, Genco Shipping & Trading Limited (NYSE : GNK) est basée à New York. Pour l'expédition internationale de marchandises, elle propose des solutions logistiques complètes. Parce qu'elle paie ses actionnaires à temps depuis la mise en place de sa politique de dividendes en 2019, la société figure parmi les actions à dividendes les plus performantes et les plus productives de notre liste. avec un rendement de dividende de 17.28 % au 20 février et un paiement de dividende trimestriel actuel de 0.78 $ par action.
#3. Incorporation d'Orchid Island Capital (NYSE:ORC)
20 février : 16.40 % de rendement du dividende
Une société de financement spécialisée située en Floride, aux États-Unis, appelée Orchid Island Capital, Inc. (NYSE : ORC) utilise principalement des investissements à effet de levier pour acheter des titres adossés à des hypothèques résidentielles. Selon l'entreprise, la valeur comptable par action passera à 11.93 $ au quatrième trimestre 4, contre 2022 $ au trimestre précédent.
#4. The ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE : ARR)
Rendement du dividende actuel : 16.35 % au 20 février.
Les titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles sont au cœur d'ARMOR Residential REIT, Inc. (NYSE : ARR), une fiducie de placement immobilier basée en Floride. Au 20 février, la société versait un dividende mensuel de 0.08 $ par action et avait un rendement en dividendes de 16.35 %.
#5. Annaly Capital Management (NYSE : NLY)
20 février : 16.30 % de rendement du dividende
Annaly Capital Management, Inc. (NYSE : NLY) est l'une des plus grandes sociétés américaines de placement immobilier hypothécaire. Les titres adossés à des actifs sont à nouveau achetés par le FPI. L'entreprise avait des actifs d'une valeur de 80.6 milliards de dollars à la fin du quatrième trimestre de 2022 et un chiffre d'affaires de 135 millions de dollars. Tout au long du trimestre, il avait une valeur comptable de 20.79 $ par action ordinaire.
Comment fonctionnent les actions à dividendes
Les investisseurs en actions à dividendes obtiennent une part régulière des bénéfices de l'entreprise qui ne sont pas réinvestis dans l'entreprise. Votre droit à un dividende spécifique, normalement versé trimestriellement ou annuellement, est basé sur le nombre d'actions que vous possédez.
Le conseil d'administration de la société décide du montant du dividende et s'il augmentera ou diminuera à l'avenir. La date d'enregistrement pour le paiement du dividende et la date ex-dividende sont toutes deux fixées par la société. Ces dates indiquent aux investisseurs combien de temps ils doivent détenir des actions pour obtenir un paiement de dividende.nt.
De nombreux investisseurs choisissent de détenir des actions à dividendes afin de tirer profit de leurs investissements en actions. Outre l'augmentation du prix au fil du temps, les clients reçoivent également des paiements de dividendes réguliers qui rapportent de l'argent sans qu'ils aient à vendre des actions.
Les actions à dividendes à haut rendement les plus sûres
Voici les actions à dividendes à haut rendement les plus sûres à acheter en 2023 :
#1. Partenaires de produits d'entreprise
L'activité pétrolière et gazière Enterprise Products Partners (EPD, -0.04%) est l'une des meilleures sociétés de dividendes à haut rendement que les investisseurs peuvent acheter au cours de la nouvelle année. Avec ce qui s'est passé en 2020, il est compréhensible que certaines personnes tremblent à l'idée d'investir dans des actions pétrolières. La pandémie de COVID-19 a entraîné une baisse sans précédent de la demande qui a poussé les foreurs à la faillite en faisant tomber la demande de gaz naturel et de pétrole brut d'une falaise. Les prévisions selon lesquelles une récession américaine se produira en 2023 montrent clairement que les entreprises qui dépendent des matières premières devraient s'inquiéter.
#2. Philip Morris International : rendement de 5.07 %
Philip Morris International (PM +1.25%), un géant de l'industrie du tabac, est le deuxième stock de dividendes à haut rendement incroyablement sûr à acheter pour 2023. Une critique adressée aux grands tabacs est que les clients sont de plus en plus informés sur les risques associés au tabagisme . Le potentiel de développement des stocks de cigarettes est entravé par cette prise de conscience, ainsi que par des réglementations strictes en matière de publicité pour les sociétés de tabac dans quelques régions développées. Philip Morris a également des plans astucieux en réserve.
Le troisième stock de dividendes à haut rendement le plus sûr en 2023 est US Bancorp (USB -0.17%), le propriétaire de US Bank. Les conditions normales n'incluraient pas un marché baissier ou le potentiel d'une récession aux États-Unis, et les actions bancaires ne seraient pas considérées comme un investissement « sûr » dans les deux cas.
Ce marché baissier, cependant, n'est pas votre marché ordinaire. La Réserve fédérale tente d'augmenter les taux d'intérêt assez rapidement pour contrôler une inflation historiquement élevée au lieu de les diminuer pour encourager les prêts.
#4. AT&T et Verizon Communications
Les rendements pour AT&T et Verizon Communications sont respectivement de 6% et 7.03%.
Les quatrième et cinquième actions sûres à dividendes à haut rendement pour 2023 sont les sociétés de télécommunications AT&T (T, -0.57%) et Verizon Communications (VZ 0.55%). Malgré leurs rendements anti-inflationnistes de 6 % et 7 %, ces entreprises rentables sont regroupées parce qu'elles partagent des vents contraires et des catalyseurs.
.
Comment choisir des actions à dividendes à rendement élevé
Plusieurs des mesures répertoriées ci-dessous, ou toutes, seront probablement incluses dans ces paramètres. Mais au fur et à mesure que vous en apprendrez davantage sur l'analyse des actions, vous constaterez qu'aucune entreprise ne fait mieux que les autres à tous égards. Ainsi, vous devrez faire un compromis. Laissez-vous guider par votre tolérance au risque et vos objectifs de placement.
#1. Rendement de distribution
Divisez le dividende annuel payé par la société par action par le prix d'une action pour obtenir le rendement du dividende. Pour obtenir la valeur en pourcentage, vous devez multiplier le résultat par 100. Pour des raisons de contexte, le rendement du dividende du S&P 500 est d'environ 1.7 %.
#2. Portefeuille de dividendes
Les événements futurs ne sont pas pred
inspirée des événements passés. Mais en examinant l'historique des dividendes d'une entreprise, vous pouvez déterminer quelles sont ses priorités et dans quelle mesure elle peut créer de la valeur.
Pour déterminer le ratio de distribution des dividendes, vous divisez le total des paiements de dividendes par le revenu net de l'entreprise pour la même période. Si une entreprise réalise des ventes de 100 millions de dollars mais ne verse que 75 millions de dollars de dividendes, le taux de distribution est de 75 %.
#4. Revenu des investissements
Le retour sur capital investi (ROIC) est un moyen de mesurer dans quelle mesure une entreprise utilise ses ressources pour gagner de l'argent. La formule est le bénéfice d'exploitation net après impôts divisé par le capital investi, qui comprend la dette, les actions et toute trésorerie provenant du financement et de l'investissement.
#5. Hausse de -1.1% du CA et du Cash FlowFLOW2
L'expansion des flux de trésorerie et la croissance des dividendes sont financées par l'augmentation des ventes et des flux de trésorerie. Une histoire de croissance modérée est ce que vous voulez idéalement voir. En tant qu'investisseur en dividendes, vous devez également tenir compte des conseils de l'entreprise et des prévisions de croissance des analystes.
Qu'est-ce qu'un bon rendement en dividendes ?
Vos demandes de revenu actuelles peuvent être satisfaites avec un bon rendement du dividende suffisamment bas pour refléter que le dividende d'une entreprise n'est pas à risque. La fourchette des rendements de dividendes acceptables se situera normalement entre 2 % et 5 %.
Étant donné qu'une action dont le rendement est inférieur à 2 % peut ne pas donner de résultats, cependant, les actions dont le rendement en dividendes est supérieur à 5 % peuvent constituer des investissements plus risqués. risque d'investissement plus élevé. Le risque est la possibilité que le dividende par action d'une entreprise n'augmente pas avec le temps. Ou, à tout le moins, un dividende qui pourrait potentiellement être réduit dans un avenir proche.
7 % est-il un bon rendement en dividendes ?
Le rendement en dividendes peut aider les investisseurs à déterminer le rendement possible de chaque dollar d'investissement et à évaluer les risques associés à une entreprise en particulier. Selon l'état du marché, un bon rendement du dividende peut varier, mais celui qui se situe entre 2 % et 6 % est optimal.
Du point de vue d'un investisseur en dividendes, une fourchette de 35 % à 55 % est considérée comme une part de dividende saine et appropriée. Une entreprise qui est susceptible de verser environ la moitié de ses bénéfices sous forme de dividendes est bien établie et un chef de file dans son secteur. Il réinvestit également 50% des bénéfices dans la croissance, ce qui est une bonne chose.
Comment faire 5K par mois en dividendes ?
Vous auriez besoin de mettre environ 2,000,000 5000 XNUMX $ en actions à dividendes pour gagner XNUMX XNUMX $ en dividendes chaque mois. Le montant exact dépendra des rendements en dividendes des actions que vous choisissez pour votre portefeuille. Analysez plus attentivement votre plan de dépenses et décidez combien d'argent vous pouvez mettre de côté chaque mois pour élargir votre portefeuille.
Conclusion
Si les investisseurs veulent générer un revenu constant du marché boursier et ont une tolérance au risque légèrement inférieure, ils devraient choisir des sociétés à rendement élevé en dividendes. Pourtant, c'est un fait bien connu que les entreprises qui versent un dividende élevé ont atteint la fin de leur potentiel de croissance et ont peu de marge de manœuvre pour se lancer dans d'autres secteurs. À la lumière de cela, les investisseurs qui s'intéressent aux entreprises en expansion rapide ne devraient pas investir dans des actions à rendement de dividende élevé. Lors de la sélection des meilleures actions à haut rendement dans lesquelles investir, les investisseurs doivent faire leurs devoirs et s'assurer qu'ils savent tout ce qu'il y a à savoir sur les risques d'investissement, leurs propres profils de risque et leurs objectifs d'investissement.
Articles Relatifs
- INVESTIR DANS LES DIVIDENDES : signification, fonctionnement et inconvénients
- Meilleurs fonds de dividendes 2023.
- Rendement des dividendes : signification, exemples détaillés, formule et conseils gratuits pour les investisseurs
- Crypto Exchange : comment choisir les options les meilleures et les plus sûres
Référence
