Lorsqu'il s'agit d'investissements à faible risque offrant un revenu régulier à long terme, les investisseurs ont tendance à se tourner vers les actions à dividendes. En effet, les actions à dividendes sont capables de créer une situation où tout le monde est gagnant qui satisfait une entreprise et ses investisseurs ou actionnaires. Généralement, la plupart des actions à haut rendement versent des dividendes trimestriels, mais la bonne chose est que ces actions à dividendes mensuels rapportent au moins 5 % toutes les quatre semaines. Cependant, lorsque vous investissez dans les meilleures actions à haut rendement en dividendes, vous voudrez peut-être acquérir plus de connaissances sur ce que sont les actions à dividendes, les meilleures et stocks mensuels les plus élevés, et pourquoi ce sont de si bons investissements.
Que sont les actions à rendement de dividendes ?
Une action à dividendes est une société cotée en bourse qui verse des dividendes aux investisseurs. En outre, ces entreprises réussissent généralement et s'engagent à verser des dividendes dans un avenir prévisible. Cependant, les dividendes peuvent constituer une part importante du rendement net d'un actionnaire au fil du temps. C'est même s'ils sont moins excitants que de chasser le plus récent haut voleur des marchés financiers.
Un rendement du dividende en actions vous informe du rendement des investissements que vous obtenez par rapport au prix actuel de l'action. L'achat d'actions avec des rendements de dividendes élevés peut être rentable, mais il y a d'autres considérations à prendre en compte.
En d'autres termes, les actions à dividendes fournissent régulièrement une part des bénéfices aux investisseurs. En règle générale, la plupart des actions américaines à dividendes versent un dividende trimestriel fixe, et les meilleures l'augmentent au fil du temps, créant ainsi un flux de revenus semblable à une rente. Néanmoins, les actions à dividendes ont tendance à être des sociétés bien établies, ajouter de la stabilité à votre portefeuille.
Qu'est-ce qu'un rendement en dividendes ?
Il s'agit d'un ratio financier (rendement du capital) qui illustre le montant qu'une entreprise verse annuellement en récompenses par rapport au cours de son action. Il estime le rendement en dividendes d'une action uniquement. Cependant, si le dividende n'est pas augmenté ou diminué, le rendement augmente.
Le rendement du dividende est calculé en divisant le montant versé aux actionnaires par le cours actuel de l'action. Cependant, la maturité d'une entreprise augmente généralement le potentiel de versement de dividendes. De même, les entreprises de consommation et de services publics de base paient souvent des rendements de dividendes plus élevés.
Cependant, les investisseurs doivent garder à l'esprit que des rendements de dividendes plus élevés ne signifient pas toujours de meilleures opportunités d'investissement, comme le rendement du dividende d'une entreprise peut augmenter en réponse à une baisse du cours de l'action.
Comment ça fonctionne
Généralement, pour obtenir des dividendes sur une action, vous devez détenir des actions de la société via un compte de courtage ou un IRA. En faisant cela, vous recevrez vos dividendes directement sur votre compte fourni. au moment du paiement du dividende.
Les entreprises versent des dividendes pour diverses raisons, mais le plus souvent pour partager les bénéfices avec leurs propriétaires ou actionnaires. Cependant, les entreprises peuvent également émettre des dividendes si elles ne peuvent pas réinvestir les fonds.
De plus, les dividendes sont normalement versés trimestriellement, mais d'autres dispositions peuvent être prises. Pendant ce temps, les dividendes spéciaux sont des paiements uniques qui ne sont pas récurrents. Néanmoins, le conseil d'administration d'une société approuvera la politique de dividende et informera les investisseurs par communiqué de presse ou dépôt auprès de la SEC.
Dates importantes pour les investisseurs :
- Date d'annonce : La société annonce ses plans de dividendes.
- Les investisseurs qui sont actionnaires à ce jour recevront le dividende.
- Date ex-dividende : La date à laquelle les nouveaux investisseurs ne recevront plus de dividendes.
- Date de paiement du dividende :
Comment investir dans des actions à dividendes
Il faut du temps et des efforts pour constituer un portefeuille d'actions à dividendes individuels, mais cela en vaut la peine pour de nombreux investisseurs. Voici comment mettre la main sur une action à dividende :
#1. Recherchez une action qui rapporte un dividende
Est-ce difficile d'en trouver un ? Non, sourcer de nombreux sites Web financiers, unainsi que le site de votre courtier en ligne, vous permettent de rechercher des actions versant des dividendes.
#2. Évaluer le stock
Pour mieux comprendre une action à dividende élevé, comparez ses rendements en dividendes à ceux de ses rivaux. Cependant, par rapport à des sociétés similaires, un rendement du dividende élevé peut être un signe d'avertissement. Par conséquent, il vaut la peine de mener une enquête plus approfondie et d'examiner l'entreprise et la sécurité du dividende.
Ensuite, regardez le ratio de distribution, qui montre quelle part des bénéfices de l'entreprise est consacrée au paiement des dividendes. En règle générale, un ratio de distribution supérieur à 80 %, bien que cela varie selon l'industrie, montre que l'entreprise verse trop de dividendes. Pendant ce temps, dans une situation où les ratios de distribution des dividendes atteignent 100 %, cela signifie simplement que l'entreprise emprunte pour verser des dividendes.
#3. Déterminez la quantité de stock que vous souhaitez acheter.
Si vous êtes du genre à gérer des actions individuelles, vous devez déterminer quelle part de votre portefeuille chaque action représente. En revanche, si vous achetez 20 actions, vous pouvez investir 5 % de votre portefeuille dans chacune. Cependant, si l'action est plus risquée, vous devriez en acheter moins et investir votre argent dans des investissements plus sûrs. Néanmoins, pour chaque dividende réinvesti, vous devez recalculer votre coût de base sur le prix payé pour l'action.
La sécurité des dividendes d'une action à dividendes est la principale considération. Les rendements de dividendes supérieurs à 4 % sont suspects et les rendements supérieurs à 10 % sont risqués. Par exemple, un rendement du dividende insoutenable peut indiquer que les investisseurs vendent l'action, faisant baisser le prix de l'action mais augmentant plutôt le rendement du dividende.
Meilleures actions à rendement de dividendes
Les actions à dividendes donnent des dividendes en espèces mensuels et réguliers aux investisseurs. En règle générale, les actions à dividendes peuvent générer un revenu, mais les meilleures actions à dividendes peuvent également vous aider à créer de la richesse au fil du temps. De même, les entreprises ayant un historique de croissance annuelle des dividendes sont également rassurantes. Cependant, lorsqu'une entreprise parvient à augmenter son dividende année après année, malgré la récession, la guerre, les krachs boursiers, etc., elle démontre simplement à la fois la durabilité financière et le dévouement des actionnaires. Cela nous amène aux S&P Dividend Aristocrats ;
Les aristocrates du dividende
sont un groupe de sociétés du S&P 500 qui ont augmenté leurs dividendes pendant au moins 25 ans. Bien que de nombreuses entreprises figurant sur cette liste soient des noms connus, elles jouent toutes un rôle important dans l'économie américaine. Et alors qu'ils sont répartis sur le marché, ils partagent tous une chose en commun : un engagement à augmenter régulièrement les dividendes.
Le S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL) permet aux investisseurs de participer facilement à des sociétés qui versent régulièrement des dividendes à leurs actionnaires.
Cependant, certaines conditions doivent être remplies pour être inclus dans le groupe des aristocrates dividendes :
- Les entreprises doivent être membres du S&P 500.
- Doit avoir augmenté le dividende total annuel par action pendant au moins 25 années consécutives.
- Avoir une valeur marchande quotidienne moyenne d'au moins 5 millions de dollars.
- Doit avoir une capitalisation boursière ajustée au flottant d'au moins 3 milliards de dollars.
Il y a 65 entreprises sur la liste des aristocrates de dividendes en mars 2022, y compris des marques bien connues comme
- Walmart (WMT)
- Machines de bureau internationales (IBM)
- Coca Cola (KO)
- Walgreens Boots Alliance (NYSE : WBA)
- Cible (NYSE : TGT)
- NextEra Énergie (NEE)
- Caterpillar (CAT)
- Revenu immobilier (O)
- AO Smith (AOS)
- Illinois Tool Works (ITW)
- Expeditors International de Washington (EXPD).
- Église et Dwight (CHD)
- Expéditeurs internationaux de Washington (EXPD)
- Albemarle (BLANC)
Éléments à rechercher dans les actions à dividendes
En règle générale, si vous débutez dans l'investissement en dividendes, il est essentiel de savoir ce que sont les actions à dividendes et pourquoi elles semblent être un bon investissement. Comprendre les dividendes peut vous aider à trouver de bonnes actions à dividendes qui conviennent le mieux à votre portefeuille. Néanmoins, voici quelques-unes des choses que vous devrez peut-être rechercher et prendre en compte avant d'investir dans une action :
#1. Le ratio de distribution
Les dividendes versés par action divisés par le bénéfice par action donnent un ratio de distribution. C'est-à-dire quel pourcentage des bénéfices une action distribue aux actionnaires. Un ratio de distribution de 60 % ou moins indique un dividende durable.
#2. Remonte l'historique
Lorsqu'une entreprise augmente son dividende, c'est très positif. Surtout quand il continue de le faire pendant les récessions et autres périodes économiques difficiles comme l'épidémie de COVID-19.
#3. Croissance constante des revenus et des bénéfices
Lorsque vous recherchez des actions à dividendes à long terme, recherchez des sociétés stables. Pendant ce temps, des revenus imprévisibles (en hausse une année, en baisse l'année suivante) et des bénéfices peuvent indiquer des difficultés.
#4. Des avantages compétitifs durables :
C'est un facteur crucial. Cependant, un avantage concurrentiel peut être une technologie propriétaire, des barrières à l'entrée élevées, des coûts de changement de client élevés ou une identité de marque forte, pour en mentionner quelques-uns.
# 5. Haut rendement
Évidemment, un rendement plus élevé est préférable, mais seulement si les quatre autres exigences sont remplies. Par conséquent, comparez les rendements des dividendes après vous être assuré que l'entreprise est saine et que le paiement est stable.
Actions à rendement de dividende mensuel le plus élevé
Contrairement aux chercheurs novices en matière de rendement, les investisseurs qui achètent et conservent la croissance des dividendes savent qu'il faut de la patience pour échanger contre des revenus. Même les entreprises dont les rendements initiaux sont faibles peuvent offrir des rendements totaux supérieurs au fil du temps. De manière significative, les augmentations régulières des dividendes augmentent le rendement sur la base des coûts. Donc, si vous tenez assez longtemps, votre rendement initial de 1 % peut tripler.
Cependant, vous trouverez ci-dessous une liste des 10 actions de dividendes à rendement mensuel le plus élevé du Dow Jones Industrial Average.
| SYMBOLE TÉLÉPHONIQUE | ENTREPRISE | DIVIDENDE ANNUEL | RENDEMENT DU DIVIDENDE |
| IBM | International Business Machines | $6.56 | 5.11% |
| VZ | Verizon | $2.56 | 5.02% |
| DOW | Dow Inc. | $2.80 | 4.42% |
| WBA | Bottes Walgreens Alliance | $1.91 | 4.09% |
| MMM | 3M | $5.96 | 4.04% |
| MRK | Merck | $2.76 | 3.46% |
| CVX | Chevron | $5.68 | 3.42% |
| AMGN | AMGEN | $7.76 | 3.28% |
| INTC | Intel | $1.46 | 3.02% |
| KO | Coca Cola | $1.76 | 2.91% |
Meilleures actions à rendement élevé en dividendes
Les 25 actions à dividendes élevés suivantes sont répertoriées par rendement en dividendes. Cependant, le dividende indiqué est trimestriel et non annuel.
| Symbole | Nom d'entreprise | Rendement du dividende |
| MO | Groupe Altria Inc | 6.88% |
| UVV | Universal Corp. | 5.37% |
| PM | Philip Morris International Inc | 5.32% |
| D'ACCORD | ONEOK Inc. | 5.29% |
| LYB | LyondellBasell Industries SA | 4.39% |
| PSX | Phillips 66 | 4.25% |
| ENO | NorthWestern Corp. | 4.16% |
| MMM | 3M Co | 4.00% |
| EIX | Edison International | 3.99% |
| Nksh | Actions bancaires nationales Inc | 3.97% |
| SAFT | Groupe Assurance Sécurité Inc | 3.96% |
| DE | ALLETE inc. | 3.88% |
| VLO | Valero Energy Corp | 3.86% |
| SR | Spire Inc | 3.81% |
| LAMR | Lamar Publicité Co | 3.78% |
| KMB | Kimberly-Clark Corp | 3.77% |
| CVX | Chevron Corp | 3.48% |
| PFG | Principal Groupe Financier Inc | 3.48% |
| DLR | Digital Realty Trust Inc | 3.44% |
| HAS | Hasbro Inc. | 3.41% |
| MRK | Merck & Co Inc | 3.36% |
| BOH | Banque d'Hawaï Corp | 3.33% |
| OMC | Groupe Omnicom Inc | 3.29% |
| EVBN | Evans Bancorp Inc. | 3.26% |
Ce qu'il faut surveiller pour gérer les actions Dividende
Ici, nous parlons de ce qui pourrait éventuellement affecter votre rendement lorsque vous investissez dans une action. Ceci est pour vous préparer à un événement potentiel
Taxes
N'oubliez pas que les revenus de dividendes provenant de comptes de courtage imposables sont imposés aux taux de revenu normaux. Cependant, un IRA standard ou Roth peut vous aider à éviter cela.
Réduction des dividendes
Parfois, les entreprises sont obligées de réduire ou d'annuler les dividendes en raison de problèmes financiers. C'est pourquoi vous devez vous méfier des dividendes élevés. De plus, un rendement élevé peut indiquer que les investisseurs s'attendent à ce que la société réduise le paiement à tout moment.
Il est possible d'éviter de choisir la mauvaise entreprise en investissant dans un compte de placement diversifié. Alors que de nombreuses banques ont été contraintes de réduire leurs dividendes pendant la crise financière de 2008 et 2009, les dividendes par action de l'indice S&P 500 ont chuté pour la première fois en 50 ans. De même, les dividendes ont chuté de 21 % au cours de cette période. Cependant, ils ont maintenant dépassé leur sommet précédent.
Hausse des taux d'intérêt
La hausse des taux peut potentiellement menacer les produits versant des dividendes et les FNB. À mesure que les taux augmentent, les investisseurs peuvent passer des actions à haut rendement aux obligations ou à d'autres actifs, ce qui entraîne cependant une baisse des cours des actions.
Actions à haut rendement en dividendes 2023
Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des actions à dividendes à haut rendement à acheter :
- AllianceBernstein Holding LP (AB)
- Groupe Altria Inc. (MO)
- Propriétés EPR (EPR)
- FS KKR Capital Corp.
- Gerdau SA (GGB)
- International Business Machine Corp. (IBM)
- Oneok Inc. (OKE)
- Prospect Capital Corp.
- WP Carey Inc. (WPC)
Conclusion
Un rendement des dividendes en actions peut avoir un impact à long terme sur votre patrimoine ou votre investissement. De même, ils peuvent être réinvestis pour augmenter votre rendement total du capital. En attendant, vous pouvez envisager d'investir dans des sociétés versant des dividendes par le biais d'un fonds à faible coût ou d'un FNB dans un compte fiscalement avantageux.
FAQ sur les actions à rendement de dividendes
Qu'est-ce qu'un bon rendement de dividende ?
Généralement, les rendements en dividendes de 2% à 4% sont considérés comme forts, et tout ce qui dépasse 4 % peut être un excellent achat, mais aussi risqué. Cependant, lorsque l'on compare des actions, il est important d'examiner plus que le simple rendement du dividende.
Coca Cola verse-t-il des dividendes mensuels ?
Coca-Cola ne verse PAS de dividende mensuel. Bien sûr, il existe des moyens d'obtenir des dividendes tous les mois et il y a peu d'actions qui versent un rendement en dividendes mensuel.
Les dividendes sont-ils imposés?
Oui - l'IRS considère les dividendes comme un revenu, vous devez donc généralement payer des impôts sur eux. Même si vous réinvestissez tous vos dividendes directement dans la même société ou le même fonds qui vous a versé les dividendes, vous paierez des impôts car ils sont techniquement encore passés entre vos mains.
De combien ai-je besoin pour gagner 100 $ par mois en dividendes ?
Pour gagner 100 $ par mois en dividendes, vous devez investir entre 34,286 48,000 $ et 40,000 100 $, avec un portefeuille moyen de XNUMX XNUMX $. En d'autres termes, le montant exact d'argent que vous devrez investir pour créer un revenu de dividendes mensuel de XNUMX $ dépend du rendement en dividendes des actions.
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