De nombreux nouveaux investisseurs ne savent pas ce qu'est un dividende ou comment cela fonctionne avec un investissement. De plus, qu'il s'agisse d'une action unique ou d'un fonds commun de placement, un dividende est une partie des bénéfices d'une entreprise qui est versée aux actionnaires qui remplissent certaines conditions. La plupart du temps, une entreprise publique le fait. De plus, dans cet article, nous discuterons de la signification de l'investissement en dividendes, de son fonctionnement, de ses stratégies, des inconvénients de l'investissement en dividendes et de l'ETF d'investissement en dividendes.
Investissement de dividendes
Il s'agit d'une méthode d'achat d'actions d'entreprises qui versent régulièrement des dividendes en espèces à leurs actionnaires. Les dividendes peuvent vous procurer un flux régulier de revenus provenant de vos investissements en plus de toute croissance de la valeur de vos actions et autres avoirs. Les dividendes sont l'argent qu'une entreprise donne à ses actionnaires. Lorsque vous possédez une action qui verse des dividendes, vous obtenez une part des bénéfices de l'entreprise. L'investissement en dividendes peut être un excellent moyen de gagner de l'argent. Dans le passé, les actions à dividendes ont fait mieux que le S&P 500 et ont été moins volatiles. En effet, les actions à dividendes offrent deux façons de gagner de l'argent : un revenu régulier provenant des versements de dividendes et une appréciation du capital à mesure que le cours de l'action augmente. Au fil du temps, ce retour peut s'additionner.
Comment fonctionne l'investissement en dividendes
Un dividende est un paiement qu'une entreprise verse régulièrement à ses actionnaires. De nombreux investisseurs, en particulier les nouveaux, sont attirés par l'investissement en dividendes car cela ne nécessite pas beaucoup de travail de leur part. Vous achetez une action et utilisez les dividendes versés pour acheter plus d'actions. Les investissements en dividendes sont attrayants parce que le paiement des dividendes est à lui seul aussi élevé ou supérieur aux paiements d'intérêts sur les bons du Trésor. Les actions d'une société versant des dividendes peuvent générer un revenu passif pour les investisseurs.
comment fonctionne l'investissement en dividendes, par exemple, tout en investissant. Supposons que vous achetiez 100 actions d'une société pour 10 $ chacune et que chaque action verse un dividende annuel de 0.50 $. Si vous investissez 1,000 50 $ dans une action, vous récupérerez 5 $ en dividendes au cours d'une année. Cela équivaut à un rendement de XNUMX% - pas trop minable.
Vous pouvez faire ce que vous voulez avec vos dividendes. Vous pouvez:
- Remettez l'argent dans l'entreprise pour acheter plus d'actions.
- Acheter des actions d'une autre société.
- Économise ton argent.
- Utilisez l'argent.
Même si le cours de l'action de la société augmente ou diminue, vous recevrez toujours ces dividendes tant que la société continue de les distribuer.
Stratégies d'investissement en dividendes
L'investissement en dividendes est populaire auprès de nombreux types d'investisseurs, mais surtout auprès des investisseurs plus âgés. En effet, de nombreux investisseurs plus âgés recherchent un flux de revenu régulier pour les aider à payer leur retraite. Les commerçants et les investisseurs conçoivent diverses stratégies pour gagner plus d'argent tout en réduisant les risques, car ils pourraient gagner plus d'argent simplement en détenant des actions dans leurs portefeuilles. Voici quelques-unes des meilleures stratégies d'investissement en dividendes.
#1. Achat d'actions à long terme
Les stratégies d'investissement en dividendes comprennent l'achat d'actions dans une ou deux bonnes sociétés. Conservez-le aussi longtemps que possible, peu importe l'évolution du cours de l'action. De plus, le cours de l'action n'est pas significatif car personne ne sait ce qui se passera dans le futur.
Par exemple, nous avons vu le cours de l'action d'Apple Inc. doubler en un an seulement. D'un autre côté, les choses peuvent sembler simples, mais il n'est pas facile pour les investisseurs de regarder le marché chuter. La plupart du temps, ils finissent par subir des pertes.
Les traders experts disent que vous devez toujours être préparé à ce type de pertes. Par exemple, Warren Buffet, déclare qu'il est souvent préférable de ne rien faire que d'acheter et de vendre des actions. Il a essayé de nous faire comprendre qu'il est bien préférable de passer du temps à se renseigner sur les entreprises et à choisir de bonnes actions plutôt que de négocier des actions sans plan. Il existe de puissants traders intrajournaliers, mais la plupart des personnes qui achètent et vendent des actions peuvent recevoir des revenus d'investissements passifs de fonds libres dans des actions. La stratégie est à long terme, ce qui est un inconvénient majeur. D'un autre côté, gagner de l'argent grâce aux futurs versements de dividendes est un avantage.
#2. Acheter des actions avant le jour de la réduction des dividendes
Comme nous l'avons déjà dit, lorsque les traders découvrent la taille du dividende après l'assemblée des actionnaires, leur intérêt pour les actions augmente et les achats importants font grimper les actions. Le cours de l'action augmente davantage à mesure que la date de la réduction du dividende se rapproche.
L'une des stratégies d'investissement en dividendes consiste à acheter les actions longtemps avant la coupe, et pas seulement quelques jours avant. Fondamentalement, les actions devraient être achetées juste après l'assemblée des actionnaires, avant que les prix ne montent trop. Ainsi, un investisseur peut gagner de l'argent à la fois grâce aux dividendes et à la croissance du prix de l'action. Il est important de se rappeler que lorsque nous sommes des acteurs du marché, les choses ne se passent pas toujours comme nous le souhaitons. C'est pourquoi nous devons suivre les règles de gestion de l'argent.
#3. Acheter des actions après le paiement du dividende
Une fois les dividendes versés, le prix de l'action diminue généralement du montant du paiement. À ce stade, nous pouvons penser à acheter des actions dans l'espoir que leurs prix continueront d'augmenter. Il ne faut pas s'attendre à ce que les dividendes génèrent des revenus tout de suite. Au lieu de cela, nous devrions attendre le prochain paiement.
Mais si le cours de l'action baisse fortement après une baisse du dividende, nous pouvons l'acheter à un prix inférieur à celui d'avant, ce qui nous permettra plus tard de profiter des fluctuations. Il faut deux à trois mois aux stocks pour revenir là où ils étaient auparavant. Dans de rares cas, ils peuvent retourner là où ils étaient en quelques semaines, voire quelques jours. Un grand avantage de cette stratégie est de voir la croissance du cours des actions à moyen terme. Il est étrange que les versements de dividendes n'aient pas beaucoup d'effet sur les actions du marché américain. Avec Apple Inc., nous ne voyons pas de baisses sérieuses sur le graphique des prix. Il y a des moments comme celui-ci, mais on peut dire que lorsque le marché baisse pendant une longue période, les versements de dividendes le font encore plus baisser parce que les vendeurs le forcent à baisser.
Inconvénients de l'investissement en dividendes
Les actions à dividendes présentent des avantages qui vont au-delà de l'attrait du revenu passif. Mais, comme tout autre investissement, vous devriez examiner les inconvénients de l'investissement en dividendes avant d'acheter
#1. Deux fois la fiscalité.
L'un des inconvénients de l'investissement en dividendes est que vous devez payer deux fois l'impôt sur l'argent que vous en retirez. La première exigence est que vous payiez des impôts avant de recevoir vos dividendes. Cela est dû au fait que l'entreprise paie son revenu net ainsi que des impôts sur ses revenus annuels. C'est la source des dividendes. La deuxième imposition se produit lorsque vous, en tant qu'investisseur, devez payer l'impôt sur le revenu des particuliers sur les dividendes que vous gagnez au cours d'une année donnée.
Fondamentalement, cette double imposition signifie que vous devez payer des impôts à la fois en tant que copropriétaire d'une entreprise et en tant qu'individu.
#2. Effets négatifs des modifications de la politique de dividendes
Le plan qu'une entreprise a pour déterminer le montant de ses dividendes et toute augmentation possible en fonction des bénéfices futurs s'appelle sa politique de dividendes. Lorsqu'une entreprise qui verse des dividendes modifie ses politiques, en particulier celles qui entraînent moins ou pas de versements, le cours de l'action de l'entreprise baisse. L'effet clientèle est une théorie boursière selon laquelle le prix d'une action est fortement lié à la façon dont les investisseurs réagissent aux changements de politique de l'entreprise. Les inconvénients de l'investissement en dividendes impliquent que lorsque ces changements se produiront, de nombreux investisseurs achèteront ou vendront les actions de leur société en réponse.
Si une entreprise doit réduire ses dividendes pour une raison quelconque, vous risquez de perdre non seulement votre revenu d'actions régulier, mais également l'appréciation accumulée de vos actions lorsque d'autres investisseurs vendent et passent à d'autres actions.
#3. Risques élevés de versement de dividendes
Lorsque vous investissez dans une entreprise dont le ratio de distribution des dividendes est élevé, vous prenez un certain risque. Le ratio de distribution des dividendes des actions d'une entreprise indique la part des bénéfices de l'entreprise qu'elle restitue aux actionnaires et la part qui est conservée pour rembourser la dette, investir dans la croissance ou conserver des liquidités. Déterminer le montant à verser aux actionnaires peut être un exercice d'équilibre délicat pour de nombreuses entreprises. Ils veulent attirer et garder des investisseurs avec des versements élevés, mais ils doivent également conserver suffisamment de leurs revenus pour soutenir la croissance future et la capacité d'augmenter le montant des dividendes. Lorsque le ratio de distribution des dividendes d'une entreprise devient trop élevé pour être durable, l'entreprise peut devoir réduire ses dividendes ou cesser complètement de les verser.
FNB d'investissement en dividendes
Un ETF d'investissement en dividendes est un fonds négocié en bourse (ETF) qui achète un groupe d'actions qui versent des dividendes. Elles sont échange-les fonds négociés qui détiennent des actions avec un solide historique de versement de dividendes à leurs actionnaires. Lorsque vous achetez un ETF à dividendes, les gestionnaires de fonds s'assurent que les avoirs sont toujours de bonnes actions versant des dividendes.
Les gestionnaires d'un FNB d'investissement en dividendes choisissent un portefeuille d'actions qui correspond aux actions d'un indice de dividendes, comme ils le font avec tout autre fonds négocié en bourse. Le portefeuille qui en résulte offre aux propriétaires un moyen peu coûteux de gagner de l'argent grâce à leurs investissements.
Les FNB de dividendes peuvent être un moyen plus pratique d'investir pour générer des revenus que d'acheter un panier d'actions individuelles à dividendes et de les gérer vous-même. Les versements de dividendes ne sont jamais garantis, contrairement aux versements de coupons sur les obligations. Il est donc plus difficile pour les investisseurs individuels de suivre un portefeuille d'actions à dividendes.
Comment choisir un FNB d'investissement en dividendes
Morningstar a une liste de plus de 130 FNB d'investissement en dividendes, il est donc important de savoir comment choisir le meilleur pour votre portefeuille. Par exemple, le rendement de deux fonds de dividendes pourrait être le même. Mais vous préférerez peut-être l'ETF parce que ses dividendes ont augmenté plus rapidement dans le passé.
Lorsque vous choisissez un ETF qui investit dans les dividendes, vous devez être conscient de ce qui suit :
- Rendement du dividende. C'est la part du prix d'achat qui a été versée sous forme de dividendes au cours de l'année écoulée. Si un FNB d'une valeur de 100 $ verse 10 $ en dividendes, son rendement en dividendes est de 10 %.
- Croissance des dividendes. Même si une entreprise verse un dividende maintenant, cela ne signifie pas qu'elle le fera toujours. Même si le dividende reste le même, rien ne garantit que les paiements augmenteront avec le temps. Certains investisseurs aiment acheter des aristocrates dits à dividendes pour cette raison. Les dividendes des sociétés du S&P 500 augmentent depuis longtemps.
- Qualité des dividendes. Cela est vrai pour la qualité et la sécurité des actions détenues par l'ETF. Si le fonds investit dans des sociétés plus risquées avec des cotes de crédit inférieures, la valeur du fonds est plus susceptible de baisser, et votre rendement total baissera avec. En règle générale. Évitez les fonds qui investissent dans des entreprises plus risquées pour obtenir des rendements plus élevés.
« Comment les débutants investissent-ils dans les dividendes ?
La plupart des nouveaux investisseurs apprennent tout de suite que les actions à dividendes sont une excellente option. Les actions à dividendes sont généralement considérées comme un choix plus sûr que les actions de croissance ou d'autres actions qui ne versent pas de dividendes. Même les portefeuilles des nouveaux investisseurs contiennent généralement quelques actions à dividendes.
Pouvez-vous obtenir un investissement riche en dividendes ?
Un portefeuille de dividendes de 1 million de dollars prend entre 20 et 30 ans à se constituer. Oui. Cela peut être fait plus rapidement. Mais pour ce faire, vous devrez épargner et investir les dividendes très rapidement.
L'investissement en dividendes est-il meilleur que la croissance ?
Investir dans des actions à dividendes plutôt que dans des entreprises de croissance entraînerait probablement une perte moindre si vous pensez que le marché est sur le point d'entrer dans un marché baissier. Par rapport aux entreprises en croissance, les sociétés qui versent des dividendes ont souvent de meilleurs bilans, des flux de trésorerie plus solides et des stratégies commerciales plus viables.
Combien de temps devez-vous détenir une action pour obtenir des dividendes ?
Vous devez avoir eu ces actions non couvertes pendant au moins 61 des 121 jours qui ont commencé 60 jours avant la date ex-dividende. Les titres doivent être détenus pendant 91 jours sur les 181 jours commençant 90 jours avant la date ex-dividende pour des actions privilégiées spécifiques.
Combien dois-je investir pour obtenir des dividendes ?
Maintenant, vous n'avez pas à investir une certaine somme d'argent pour obtenir des dividendes. Tout dépend du rendement de vos investissements, il est donc assez important de comprendre le « rendement » si vous souhaitez investir dans les dividendes. (Notez que la définition ci-dessous montre comment le « rendement » est utilisé lorsqu'il est question de dividendes provenant d'actions.
Dois-je investir dans des actions à dividendes en tant que débutant ? »
Les actions versant des dividendes peuvent être un excellent moyen d'augmenter vos revenus et d'aider votre portefeuille à croître, quelle que soit l'étape de votre vie. Assurez-vous simplement qu'avant d'investir, vous examinez la santé financière globale des entreprises et pas seulement leurs taux de dividende.
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