Le financement participatif est une nouvelle façon de diversifier votre argent qui devient de plus en plus populaire. C'est un choix populaire pour les acheteurs de tous âges et de tous styles. Le financement participatif vous permet de combiner votre argent avec l'argent d'autres acheteurs en ligne pour acheter des propriétés en groupe. Investir dans l'immobilier grâce au crowdfunding immobilier est un moyen intéressant de répartir son patrimoine. Cela vous donne un moyen de gagner ou d'augmenter votre argent tout en vous offrant un moyen peu coûteux de vous lancer dans le monde de la propriété et de la location. En savoir plus sur l'investissement immobilier en financement participatif, les limites du financement participatif immobilier, les meilleurs sites Web et le financement participatif en actions.
Investissement en financement participatif
Le financement participatif est un moyen pour une entreprise d'obtenir de l'argent en demandant à un grand nombre de personnes d'y investir de petites sommes. Les investisseurs obtiennent des actions de la société en retour.
Le financement participatif pour les investissements peut également signifier obtenir des dettes ainsi que des actions. Les fournisseurs de micro-prêts sont un moyen d'investir dans la dette, car de nombreuses personnes peuvent dépenser une petite somme pour un prêt plus important. Les prêteurs savent généralement à quoi sert le prêt, combien de temps il durera, combien d'intérêts seront facturés et quelle sera la qualité du crédit de l'emprunteur.
En raison du risque financier des emprunteurs, les prêteurs obtiennent généralement un taux d'intérêt plus élevé que sur les autres types de dettes. Cependant, ils peuvent répartir une grande quantité d'argent sur de nombreux prêts. Les gens peuvent rechercher ce type de prêt lorsque les prêts traditionnels sont trop chers ou ne sont pas un choix pour eux.
Financement participatif de la propriété d'investissement
Un immeuble de placement de financement participatif est un bien immobilier qui est acheté dans le but de gagner de l'argent sur l'investissement, soit par le biais de revenus locatifs, soit par la vente de la propriété à l'avenir, ou les deux. Cette propriété est détenue par une société de financement participatif.
Les « biens de placement de financement participatif » peuvent être des œuvres d'art, des actions, des terrains, des maisons ou d'autres objets de collection qu'une société de financement participatif achète dans l'espoir qu'ils prendront de la valeur au fil du temps.
Un immeuble de placement en financement participatif peut être une entreprise à long terme ou un investissement à court terme. Avec ce dernier, les investisseurs s'engagent souvent dans le retournement, où l'immobilier est acheté, remodelé ou rénové, et vendu avec un profit dans un court laps de temps.
Lire aussi: CROWDFUNDING IMMOBILIER : qu'est-ce que c'est et comment ça marche ?
Investissement en crowdfunding immobilier
Dans le cadre du financement participatif immobilier, des personnes du monde entier sont invitées à donner de l'argent ou un capital de démarrage pour aider à payer l'immobilier. Par exemple, pour acheter et louer un terrain avec peu d'argent au départ. Les sociétés d'investissement de financement participatif offrent aux investisseurs un accès à des investissements immobiliers privés qui peuvent ne pas être ouverts au grand public. L'investissement immobilier peut être sur une propriété résidentielle ou commerciale.
Étant donné que les investissements financés par la foule ont tendance à avoir des rendements plus élevés que les FPI vendues en bourse, le risque est généralement plus élevé. Si vous souhaitez investir dans un investissement privé, il est important de faire vos études et vos devoirs à l'avance et de ne pas dépenser plus que ce que vous pouvez vous permettre.
La plupart des gens n'utilisent pas le crowdfunding immobilier comme principal moyen de gagner de l'argent. Au lieu de cela, ils l'utilisent pour augmenter et diversifier leurs avoirs financiers tout en conservant un portefeuille équilibré d'actions, d'obligations et d'autres actifs en actions.
Investissement en financement participatif
Le financement participatif en actions est un moyen unique d'obtenir de l'argent pour votre entreprise sans vous endetter davantage. C'est une façon de lever des fonds en essayant de trouver des partenaires prêts à aider votre entreprise à atteindre ses objectifs en échange d'une part de l'entreprise.
En général, le financement participatif en actions est un moyen pour les entreprises d'obtenir de l'argent, notamment en obtenant de plus petites sommes d'argent d'un plus grand nombre d'investisseurs privés. Ceux qui veulent dépenser peuvent le faire pour aussi peu que 100 $. C'est différent d'essayer d'obtenir de gros investissements de la part de sociétés de capital-risque ou d'investisseurs de démarrage, ce qui est hors de portée pour de nombreuses startups et petites entreprises qui existent depuis un certain temps.
Comment fonctionne l'investissement en financement participatif
Le financement participatif par actions est également appelé financement participatif réglementaire parce que le gouvernement fédéral a des règles sur la façon dont cela peut être fait. Même si vous ne vendez pas d'actions sur un marché boursier, votre entreprise offre toujours des capitaux propres aux investisseurs en échange d'argent. Pour cette raison, le processus a plus de règles qu'un simple effort de collecte de fonds en ligne comme celui sur GoFundMe ou Kickstarter.
Si vous souhaitez utiliser le financement participatif pour obtenir de l'argent pour votre entreprise, vous devez suivre les règles. Sinon, vous pourriez faire face à des résultats désagréables. Par exemple, si vous ne respectez pas les règles, vous devrez peut-être restituer tout capital que vous obtenez. Dans certains cas, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis peut même empêcher votre entreprise de vendre des actions aux acheteurs pendant un certain temps.
Vous trouverez ci-dessous quelques-unes des mesures à prendre pour vendre des parts d'entreprise via une plateforme de financement participatif en ligne.
- Travaillez avec un courtier enregistré auprès de la SEC (également appelé «portail de financement») pour gérer tout investissement.
- Ne récoltez pas plus de 5 millions de dollars par an grâce à des dons.
- Suivez les règles fédérales sur le montant que vous pouvez retirer des investisseurs individuels non accrédités sur une période de 12 mois (les montants varient en fonction du revenu).
- Rendez publiques toutes les informations financières requises en fonction de la quantité de capital que votre entreprise lève.
Limites d'investissement du financement participatif
Règlement Crowdfunding permet aux entreprises qui y sont autorisées d'offrir et de vendre des actifs par le biais du financement participatif. Les règles:
- Toutes les transactions de financement participatif réglementaire doivent être effectuées en ligne par l'intermédiaire d'un intermédiaire enregistré auprès de la SEC, soit un courtier ou un portail de financement.
- Une entreprise peut lever un maximum de 5 millions de dollars grâce à des offres de financement participatif sur une période de 12 mois.
- Le montant que les investisseurs non accrédités peuvent investir dans toutes les offres de financement participatif sur une période de 12 mois est limité.
- Les renseignements doivent être divulgués dans des documents déposés auprès de la Commission et au public.
La plupart des titres achetés par crowdfunding ne peuvent pas être revendus pendant un an. Les règlements disent qu'un "mauvais acteur" peut être expulsé d'un accord de financement participatif.
Lire aussi: Financement participatif en actions : comment ça marche, meilleures plateformes, avantages et inconvénients
Meilleurs sites d'investissement de financement participatif
#1. Démarrer le moteur
StartEngine est l'un des plus grands sites de financement participatif. Il utilise Reg CF et Reg A + pour permettre à quiconque d'investir dans de nouvelles entreprises pour aussi peu que 100 $. Il existe de nombreuses options et elles couvrent un large éventail d'activités, des vêtements aux voitures électriques en passant par les soins de santé. Mais les investisseurs doivent savoir qu'il n'y a pas beaucoup de sélection, de sorte que la qualité des projets parmi lesquels ils peuvent choisir peut varier considérablement.
StartEngine a récemment commencé à proposer des «offres initiales de pièces de monnaie» ou «ICO», qui tirent parti de l'écosystème croissant de la blockchain et de la crypto-monnaie. En plus d'investir dans les ICO et les startups, les acheteurs peuvent désormais utiliser une offre Reg A + pour investir dans StartEngine lui-même.
La plupart du temps, les acheteurs obtiennent des actions ordinaires ou un billet convertible, mais cela dépend de l'investissement. Toutes les offres sur la plate-forme de financement participatif semblent être des investissements directs, et non par le biais d'un véhicule spécial comme une société à responsabilité limitée (LLC).
#2. Investissement en semences
SeedInvest est une plateforme de financement participatif de premier plan qui aide les startups déjà vérifiées à obtenir beaucoup d'argent. En 2018, SeedInvest a été classée comme la quatrième société de services financiers privés à la croissance la plus rapide aux États-Unis par Inc. SeedInvest a été lancé par Ryan Feit et James Han en 2012. Il a contribué à modifier les règles américaines sur les valeurs mobilières pour prendre en compte le financement participatif.
SeedInvest a été le premier outil de financement participatif permettant aux personnes qui ne sont pas des « investisseurs agréés » d'investir dans des entreprises sur leur site. Cela a donné aux militants un plus large éventail de personnes susceptibles d'être intéressées par leurs projets. En attendant, SeedInvest vous met également en relation avec d'autres investisseurs qualifiés. Il compte plus de 150 startups soutenues et plus de 250,000 XNUMX investisseurs.
SeedInvest est flexible quant à savoir qui peut investir dans des entreprises via son site, mais ils sont beaucoup plus sélectifs quant aux groupes qui peuvent mener des campagnes sur leur plateforme. Ceci est uniquement destiné à la collecte de fonds pour les entreprises, et la plupart des campagnes réussies sur la plate-forme sont destinées aux entreprises en contact avec les consommateurs et les technologies. SeedInvest fait beaucoup de recherches sur les entreprises qui souhaitent utiliser leur plateforme, et ils disent que seulement 1% des startups qui ont postulé jusqu'à présent ont été approuvées.
#3. Liste des anges
AngelList a été lancé en 2010, ce qui en fait l'un des sites de financement participatif les plus anciens et les plus connus. Il s'agit du seul site de financement participatif qui sert également de site d'emploi pour les personnes à la recherche d'un emploi dans une entreprise. AngelList met en relation des développeurs, des ingénieurs, des spécialistes du marketing, des travailleurs médicaux et d'autres personnes talentueuses à la recherche d'un emploi via son site d'emploi. Vous n'avez pas besoin de vous inscrire en tant qu'investisseur pour utiliser le site d'emploi sur AngelList. S'inscrire à AngelList est facile. Tout ce que vous avez à faire est d'aller sur leur site Web, de remplir votre CV et de lancer votre campagne de financement participatif gratuite. Ensuite, ce site vous mettra en relation avec des investisseurs répondant aux exigences.
Mais pour que les syndicats d'AngelList vous donnent de l'argent, ils doivent s'intéresser à vous. Lorsque les entreprises utilisent AngelList pour lever des fonds, elles le font par l'intermédiaire de groupes d'investisseurs. Fondamentalement, les investisseurs accrédités donnent de l'argent à des investisseurs « providentiels », qui investissent ensuite cet argent dans des entreprises du site. Même si avoir une campagne ne coûte rien, conclure un accord avec l'un de ces syndicats peut coûter de l'argent en raison de la paperasse, des problèmes juridiques, etc.
#4. République
Republic est un outil d'investissement qui permet à quiconque d'investir dans de nouvelles entreprises. La Securities and Exchange Commission des États-Unis surveille son fonctionnement. N'importe qui peut investir aussi peu que 10 $ dans une startup privée et récupérer de l'argent si l'entreprise réussit.
En avril 2019, le programme de jetons de récompense Republic's Note s'est développé et a été rendu public. Avec ce programme, les utilisateurs de Republic ont été récompensés pour leur contribution à la croissance de l'environnement mondial des startups. Depuis le début du programme, des millions de Republic Notes ont été distribués, des milliers d'utilisateurs se sont joints, plus de 300,000 1 utilisateurs ont participé et cinq startups ont levé XNUMX million de dollars sur la plateforme de Republic.
#5. Micro-entreprises
MicroVentures a été lancé par Bill Clark en 2009 et est basé à Austin. Il s'agit d'un outil de financement participatif qui permet aux investisseurs accrédités et non accrédités d'investir de l'argent dans des entreprises en démarrage. MicroVentures se concentre sur le financement participatif réglementaire, qui est un type de financement participatif par actions qui permet à quiconque, et pas seulement aux investisseurs qualifiés, d'apporter une contribution.
Sur ce site, les entreprises peuvent également utiliser la règle 506 du règlement D pour lever des fonds, mais uniquement auprès d'investisseurs accrédités. En outre, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) a enregistré MicroVentures en tant que commerçant intermédiaire, ce qui en fait l'un des rares sites de financement participatif à pouvoir le faire.
MicroVentures est connue comme une centrale électrique dans le domaine du financement participatif en actions, car elle a été l'une des premières entreprises à le faire. Cela a donné aux gens la possibilité de s'engager sur Twitter et Facebook avant qu'ils ne deviennent publics. C'est un site de confiance qui a envoyé plus de 100 millions de dollars d'investissements à un très petit groupe d'entreprises.
Lire aussi: Les meilleures SOCIÉTÉS D'INVESTISSEMENTS IMMOBILIERS en 2023
Quel est l'inconvénient du crowdfunding immobilier ?
Problèmes de contrôle
Si vous voulez un contrôle total sur votre investissement, le crowdfunding immobilier n'est peut-être pas fait pour vous. Une fois que vous avez effectué un investissement de financement participatif, le développement de la propriété sera entièrement supervisé par quelqu'un d'autre.
Puis-je démarrer ma propre plateforme de financement participatif ?
Commencez par établir le créneau et le public cible de votre plateforme avant de la lancer. Créez une interface conviviale et un système de paiement sécurisé. Créez des fonctionnalités puissantes pour la création, la promotion et la distribution de financements de projets. Se conformer à toutes les obligations légales et réglementaires.
Comment fonctionne l'investissement en financement participatif ?
Sur les plateformes Internet, les entreprises créent des profils qui incluent leurs emplacements, leurs données financières et d'autres informations. Les plateformes de financement participatif peuvent facturer un pourcentage des fonds collectés pour leurs services, ainsi que des frais d'inscription mensuels et des frais de traitement des paiements supplémentaires.
Combien d'argent pouvez-vous gagner grâce au financement participatif ?
Le financement participatif réglementaire vous permet de collecter jusqu'à 5 millions de dollars chaque année. Cependant, en vertu du règlement D, vous pouvez lever un montant illimité auprès d'investisseurs agréés. Si vous collectez plus de 5 millions de dollars, Wefunder mettra en place une campagne gratuite de règlement D pour vous.
Référence
Articles Relatifs
- MEILLEURS ENDROITS POUR RECHERCHER DES EMPLOIS EN 2023
- MEILLEURS SITES D'EMPLOI POUR STARTUPS : Plateformes d'embauche pour les startups 2023
- 2023 MEILLEURES SOCIÉTÉS D'ÉTUDES DE MARCHÉ.
- MEILLEURS ENDROITS POUR TROUVER UN EMPLOI: Où sont les meilleurs endroits pour trouver un emploi
- Investir de l'argent : la meilleure façon d'investir de l'argent 2023
