Investir peut faire peur. C'est aussi bien si vous êtes nerveux. Cela indique que vous êtes conscient des risques et que vous abordez les marchés avec prudence. Cela dit, il n'y a jamais eu de meilleur moment pour commencer à investir. Les courtiers et les robots-conseillers permettent plus facilement que jamais aux jeunes comme nous d'investir en toute confiance avec pratiquement n'importe quelle somme d'argent. Que vous souhaitiez commencer à investir aussi peu que 25 $ par mois ou gérer une aubaine de 10,000 XNUMX $, le bon compte n'est qu'à quelques clics. Et nous sommes là pour vous aider à trouver les meilleures sociétés d'investissement en ligne et hors ligne pour la retraite et les débutants, afin que vous puissiez franchir l'étape la plus importante vers une indépendance financière précoce : investir votre premier capital.
Meilleures sociétés d'investissement pour les débutants
Voyons maintenant quelles sont les meilleures sociétés d'investissement pour les débutants !
#1. Front de la richesse
- Un investissement minimum de 500 $
- Frais de transaction/gestion de compte : frais annuels de gestion de compte de 0.25 %
- Options d'investissement : portefeuilles d'ETF pré-construits
- Y a-t-il un Robo-conseiller ? Oui
Wealthfront, qui appartient maintenant à UBS, est un excellent choix pour les débutants car il est peu coûteux, hautement automatisé, ne nécessite que 500 $ pour démarrer et facture des frais de gestion de 0.25 % sur tous les soldes.
De plus, Wealthfront permet également une certaine personnalisation à mesure que vous gagnez en confiance pour investir. Vous pouvez ajouter et supprimer des ETF approuvés de votre portefeuille à tout moment. Vous pouvez également choisir parmi les catégories d'ETF telles que les ETF technologiques, les ETF de soins de santé, les ETF de cannabis et autres.
Il peut également vous aider à créer un portefeuille entièrement ESG (environnemental, social et de gouvernance) à partir de zéro, afin que vous puissiez être assuré que vos investissements profitent au monde.
#2. Amélioration
- Pas d'investissement minimum pour Basic ; 100,000 XNUMX $ pour la prime.
- Frais de transaction/gestion de compte : 0.25 % pour les soldes inférieurs à 100,000 0.40 $, 100,000 % pour les soldes de XNUMX XNUMX $ et plus.
- Les options d'investissement incluent des actions prêtes à l'emploi et des portefeuilles d'ETF (crypto à venir)
- Y a-t-il un Robo-conseiller ? Oui
Vous ne savez pas si vous devriez faire appel à un robot-conseiller ou à un conseiller financier humain ? Pourquoi pas avoir les deux?
Betterment propose des plans premium qui incluent des consultations annuelles ou continues avec une équipe de planificateurs financiers certifiés® et d'experts en investissement pour les investisseurs qui veulent plus qu'un portefeuille automatisé.
En outre, le produit Robo-advisor de Betterment, qui peut vous aider à constituer un portefeuille sain et rentable moyennant des frais annuels de 0.25 %, sera votre premier arrêt. Plus tard, à mesure que votre patrimoine augmentera, vous déciderez peut-être d'avoir besoin de conseils professionnels tant sur votre portefeuille que sur vos objectifs d'épargne. Ainsi, une fois que le solde de votre compte atteint 100,000 XNUMX $, vous pouvez passer au plan Premium de Betterment et obtenir un accès illimité à leur équipe CFP® pour obtenir des conseils.
#3. Robin des Bois
- Robinhood Gold nécessite un investissement minimum de 2,000 XNUMX $ (marges, plus de données)
- Pas de frais de transaction/gestion de compte
- Alternatives d'investissement : actions, ETF et crypto-monnaie
- Y a-t-il un Robo-conseiller disponible ?
Robinhood, oh, Robinhood. Nous avons tous entendu parler de Robin Hood, et avec raison. Il est extrêmement simple à utiliser, doté de fonctionnalités adaptées aux débutants et ne coûte que 1 $ pour commencer à investir.
Cependant, l'une des meilleures caractéristiques de Robinhood pour les nouveaux investisseurs est la possibilité d'acheter des fractions d'actions. Traditionnellement, si vous vouliez acheter une part de, disons, Microsoft, vous deviez investir la totalité de 270 $. Mais avec Robinhood, vous pouvez simplement dire : « Je veux 50 $ de Microsoft », et l'application vous en coupera une tranche.
Malgré sa réputation de "plate-forme pour les débutants", Robinhood possède de savoureuses fonctionnalités avancées. Le trading sur marge, les études de marché et le podcast Robinhood fournissent tous matière à réflexion pour les apprenants rapides, les empêchant de se sentir obligés de passer trop tôt à une plate-forme plus avancée.
#4. Placements autogérés de JP Morgan
- Il n'y a pas d'investissement minimum.
- Pas de frais de transaction/gestion de compte
- les options de placement comprennent les actions, les options, les FNB, les obligations et les fonds communs de placement.
- Y a-t-il un Robo-conseiller ? Oui, grâce à Automated Investing.
Morgan, JP L'investissement autogéré est un excellent choix pour deux types d'investisseurs.
Le premier groupe est composé des clients actuels de Chase. C'est un bon choix pour eux car vous pouvez vous connecter à Chase, ouvrir un nouveau compte de courtage en quelques clics, et voilà - votre compte d'investissement autogéré vivra pour toujours sur votre tableau de bord Chase, idéalement coincé entre les comptes chèques/épargne et accessible instantanément . Vous pouvez également transférer des fonds entre votre compte Chase et votre compte SDI en un seul clic.
#5. TD Ameritrade Inc.
- 0 $ pour le trading de base, 2 5 $ pour le trading sur marge et les options et XNUMX XNUMX $ pour le Robo-advisor.
- Frais de transaction/gestion de compte : 0.30 %
- Les options d'investissement comprennent les actions, les options, les ETF, les fonds communs de placement, les contrats à terme, le forex, les obligations et les CD.
- Y a-t-il un Robo-conseiller ? Oui, via les portefeuilles essentiels.
Si vous vous considérez comme un trader intermédiaire ou avancé, ou si vous souhaitez le devenir, TD Ameritrade dispose d'une énorme boîte à outils pour vous aider à affiner vos compétences.
#6. Glands
- Il n'y a pas d'investissement minimum.
- Frais mensuels de gestion de transaction/compte : 3 $
- Options d'investissement : portefeuilles d'ETF pré-construits
- Y a-t-il un Robo-conseiller ? Oui
Vous cherchez de l'aide pour développer l'habitude d'épargner et d'investir? Acorns, un robot-conseiller, vise à éliminer la peur d'investir en vous aidant à développer des habitudes financières cohérentes et saines. Pour commencer, Acorns Round-Up arrondira automatiquement tous vos achats par carte de crédit au dollar le plus proche et investira la différence pour vous.
Acorns Smart Deposit, pour les sociétés d'investissement à grande échelle pour les débutants, débitera automatiquement votre compte courant et investira un montant fixe chaque mois.
Quelle société d'investissement est la meilleure?
- TD Ameritrade est le meilleur courtier en ligne pour les nouveaux arrivants.
- Fidelity Investments est arrivé en deuxième position en tant que meilleur courtier en ligne pour débutants.
- Charles Schwab est le meilleur courtier en ligne en termes de service client.
- Fidelity est arrivé en deuxième position pour le meilleur courtier en ligne pour le service client.
- TD Ameritrade est le meilleur courtier en ligne pour les ressources éducatives
Meilleures sociétés d'investissement pour la retraite
La retraite est une période de notre vie que nous attendons avec impatience et que nous redoutons. Bien que nous ayons hâte de nous détendre sur la plage et de ne pas avoir à nous soucier du travail, nous craignons également de perdre nos économies. Cette crainte est accrue si vous avez plus de 5 millions de dollars d'économies.
De nombreuses personnes recherchent les meilleures sociétés d'investissement pour leur retraite afin d'éviter ces risques et de gérer leur patrimoine.
Choisir les meilleures sociétés d'investissement pour gérer vos actifs à la retraite n'est pas quelque chose à prendre à la légère. Apprenez à déterminer quelles sociétés d'investissement répondront le mieux aux besoins, aux désirs et aux objectifs de votre famille en cliquant sur le bouton ci-dessous pour demander notre guide complet gratuit.
Quels investissements rapportent le plus?
Au cours du siècle dernier, le marché boursier américain a été considéré comme la source des rendements les plus élevés pour les investisseurs, surpassant tous les autres types d'investissements tels que les titres financiers, l'immobilier, les matières premières et les objets de collection d'art.
Meilleures sociétés d'investissement pour la retraite en 2023
#1. Fidelity Investissements Inc.
Fidelity est notre meilleur plan de retraite global pour les entreprises de rupture en raison de nombreuses options IRA, de faibles coûts et d'un large éventail d'options d'investissement. Vous découvrirez que Fidelity a un IRA adapté à vos besoins, quels que soient vos revenus ou votre situation financière.
#dix. Charles Schwab
Charles Schwab est un acteur majeur du secteur de l'investissement et le gagnant de notre meilleur pour une catégorie de travailleurs indépendants. En plus d'une pléthore d'options de placement, il existe de nombreuses options de compte de retraite parmi lesquelles choisir. L'acquisition par Schwab du courtier TD Ameritrade en 2020 a renforcé son offre et sa position de leader du secteur.
#3. Avant-garde
Vanguard est l'une des sociétés d'investissement de retraite les plus importantes et les plus connues au monde. En outre, Vanguard est bien connu pour son accent sur les faibles frais et l'investissement passif via des fonds indiciels. Cette puissante combinaison peut aider les épargnants à atteindre leurs objectifs à long terme tout en passant moins de temps à s'inquiéter de leur portefeuille et moins d'argent en frais de placement. En conséquence, Vanguard est notre choix pour le meilleur courtier de retraite à faible coût.
#4. Amélioration
Betterment a été l'un des premiers robots-conseillers à entrer sur le marché, fournissant des solutions de portefeuille automatisées ainsi que des conseils numériques. De plus, Betterment, avec un accès à des conseillers humains, des options de gestion de trésorerie et des investissements cryptographiques, fournit une plate-forme complète pour gérer vos fonds de retraite et remporte notre meilleur Robo-conseiller pour la catégorie des régimes de retraite.
Toutes les sociétés d'investissement dont nous avons discuté dans cette revue ont des plateformes solides à des prix raisonnables pour les personnes qui cherchent à ouvrir un compte de retraite. Une grande partie de votre préparation à la retraite dépend de l'utilisation du meilleur plan de retraite pour votre situation. Vous devez vous assurer que vos sociétés de courtage de régimes de retraite correspondent à vos préférences et à votre stratégie de placement en plus de sélectionner un compte qui répond à vos besoins.
Quel est l'investissement le plus sûr actuellement ?
Voici les meilleurs investissements à faible risque en octobre 2022 :
- Comptes d'épargne à haut rendement.
- Obligations d'épargne de série I.
- Certificats de dépôt à court terme.
- Les fonds du marché monétaire.
- Bons du Trésor, billets, obligations et TIPS.
- Les obligations de sociétés.
- Actions versant des dividendes.
- Actions privilégiées.
Meilleures sociétés d'investissement en ligne
Choisir les meilleures sociétés d'investissement en ligne n'est pas une décision à prendre à la légère. Comme tout investisseur le sait, la bonne application peut vous aider à réaliser un profit important, à prendre des décisions commerciales intelligentes et à éviter de prendre des décisions désastreuses qui entraînent des pertes importantes.
Nous avons évalué les sociétés de courtage en ligne et les sociétés d'investissement sur les services les plus importants pour différents types de négociants en valeurs mobilières afin de vous aider à trouver celui qui vous convient le mieux. Nous avons inclus ci-dessous les meilleures sociétés d'investissement en ligne avec des commissions faibles ou nulles, des plateformes de trading mobiles robustes et des capacités de trading sur ordinateur pour les traders actifs.
Les sociétés d'investissement répertoriées ci-dessous ont mérité leur place sur notre liste des meilleurs courtiers en ligne pour la négociation d'actions sur la base de ces critères. Continuez à lire pour voir nos recommandations, ainsi que des liens vers les examens approfondis de chaque courtier par nos experts en investissement.
#1. Charles Schwab & Co.
- Il n'y a pas de frais ou d'exigences de solde minimum.
- Instruments de recherche complets
- Robo-conseiller sans frais
Charles Schwab est un choix solide, en particulier pour les débutants, car il s'agit d'une plateforme accessible avec une pléthore d'opportunités de trading pour tous les types d'investissements. Il n'y a pas de frais ni de solde minimum, mais il existe de nombreuses ressources pour vous informer et vous tenir au courant de la bourse en général et de vos investissements en particulier. La plateforme fournit une multitude d'outils de recherche ainsi qu'un robot-conseiller gratuit, vous permettant d'être guidé tout en prenant vos propres décisions éclairées.
#2. fidélité
- Il n'y a pas de frais de transaction ou de compte.
- Plus de 3,000 XNUMX fonds communs de placement
- Outil Score de retraite
Fidelity offre d'excellents outils de recherche aux investisseurs ainsi qu'une sélection impressionnante de fonds communs de placement. Des calculatrices, une option Robo-advisor et l'outil Score de retraite vous permettent de définir, de suivre et d'atteindre vos objectifs de retraite. Le service client est également excellent, ce qui est important pour les investisseurs à long terme et ceux qui envisagent d'apporter des modifications au fur et à mesure.
#3. Merrill bord
- Les clients de Bank of America bénéficient d'un service sans faille.
- Il n'y a pas de commissions.
- Il n'y a pas de minimum de compte.
Merrill Edge couvre toutes les bases avec une recherche tierce fiable, une plate-forme de pointe et un service client réactif. De plus, Merrill Lynch, qui appartient à Bank of America, offre un point d'entrée riche mais accessible au trading qui attire à la fois les traders expérimentés et inexpérimentés. De plus, Merrill est un choix naturel pour ceux qui font affaire avec Bank of America.
#4. Améritrade
- Les actions et les ETF n'ont pas de frais.
- Il n'y a pas de compte minimum pour les portefeuilles DIY.
- De vastes ressources de recherche
TD Ameritrade est un excellent exemple de ce que les investisseurs peuvent faire lorsqu'ils ont accès au droit outils de recherche. Les membres peuvent utiliser cette application pour accéder à l'équité sociale, aux mesures de l'équité, aux rapports sur l'équité, aux comparaisons sociales et aux mesures, ainsi qu'aux rapports sur les ETF et les fonds communs de placement. Les indicateurs de tendances sociales de TD Ameritrade incluent les tweets pertinents pour la marque et les marques les plus tweetées, et ses tableaux de comparaison avec les pairs sont uniques.
#5. Amélioration
- Une plate-forme pour les principaux robots-conseillers
- Il n'y a pas de minimum de compte.
- Excellent pour les débutants.
L'amélioration va au-delà en prenant en compte tous vos indicateurs financiers et en vous recommandant les meilleures options commerciales. Les taxes sont même incluses!
#6. Collecte de fonds
- Investissez dans l'immobilier avec de faibles conditions d'entrée.
- Les investisseurs non accrédités sont les bienvenus.
- Plateforme simple à utiliser
Avec des FPI sur des propriétés commerciales et résidentielles privées, Fundrise permet aux personnes de tous niveaux de revenus de se lancer dans le jeu de l'investissement immobilier. La plate-forme facile à utiliser invite les investisseurs non accrédités à participer à l'investissement immobilier avec des minimums bas. Fundraise est une plateforme unique en son genre pour ceux qui n'ont pas de grosses sommes d'argent pour avoir un avant-goût de l'investissement immobilier.
#7. Glands
- Excellent pour les collégiens
- Outil d'épargne pour la « petite monnaie »
Acorn est un petit acteur de l'industrie, mais il aide d'autres petits acteurs à percer sur ce marché. Acorn, qui offre une gestion gratuite aux étudiants, investit votre épargne de la manière la plus pratique et la plus rentable pour votre situation financière. En outre, Acorn propose du matériel et des ressources pédagogiques complets, tels que des dictionnaires terminologiques, des vidéos d'aide et des ressources commerciales, qui expliquent les mouvements que vous pouvez faire et pourquoi ou quand vous devriez les faire.
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Bibliographie
