Les meilleurs fonds indiciels peuvent vous aider à générer de la richesse en diversifiant votre portefeuille et en réduisant vos dépenses en frais de transaction. En général, les fonds indiciels constituent un bon choix, car la gestion passive des fonds produit des rendements à long terme supérieurs à ceux de la gestion active. Cet article couvre certains des meilleurs fonds indiciels pour les débutants et les professionnels. Il répertorie également les principaux fonds indiciels boursiers au total en juin.
Les meilleurs fonds indiciels en 2023
Pour choisir un fonds indiciel, vous devez d'abord déterminer quel indice boursier vous souhaitez suivre. Après quoi, vous devrez localiser le fonds qui a la performance la plus étroitement corrélée avec cet indice.
Dans l'ensemble, le ratio des frais du fonds, qui représente les frais de gestion annuels, devrait être modeste. Voici notre sélection des huit meilleurs fonds indiciels en fonction de ces facteurs.
#1. Fonds indiciel Fidelity ZÉRO grande capitalisation (FNILX)
Investir dans des fonds indiciels S&P 500 est ce qui se rapproche le plus d'une certitude lorsqu'il s'agit de créer de la richesse au fil du temps. Le fonds indiciel ZERO Large Cap de Fidelity ressemble beaucoup à un fonds indiciel S&P 500. Il surveille les indices d'un peu plus de 500 sociétés à grande capitalisation aux États-Unis. Cependant, cela évite de payer des frais de licence coûteux à la société mère du S&P, car il ne s'agit pas d'un fonds indiciel officiel du S&P 500. Cela permet à Fidelity d'offrir le ZERO Large Cap Index Fund sans frais d'investissement. En d'autres termes, le ZERO Large Cap Index Fund a un ratio de dépenses de 0 %. Il n'y a pas non plus d'exigence d'investissement minimum, ce qui en fait une excellente option pour les nouveaux investisseurs.
En 2020, le fonds, qui est référencé sur l'indice Fidelity US Large Cap, a généré un rendement total de 20.05 %. En comparaison, le S&P 500 a rapporté 17.4 % sur la même période.
#2. Schwab (SWPPX)
Avec un ratio de dépenses de 0.02 %, le fonds indiciel S&P 500 de Schwab est à peu près le fonds indiciel officiel S&P 500 le moins cher que vous puissiez trouver. Cela signifie que vous ne paierez que 0.20 $ pour 1,000 XNUMX $ investis chaque année. Il n'y a pas non plus d'investissement minimum.
De plus, vos rendements sont presque identiques à ceux de l'indice S&P 500 car les frais d'investissement sont si faibles.
#3. Fonds indiciel de croissance Vanguard ETF (VUG)
Le Vanguard Growth ETF (VUG) est un bon choix si vous pouvez vous permettre de prendre plus de risques en échange de rendements plus importants. Le fonds est basé sur l'indice CRSP US Large Cap Growth, qui est similaire à l'indice S&P 500 Growth. Il investit dans chacune des 255 actions de croissance à grande capitalisation aux États-Unis.
De plus, les actions technologiques sont fortement représentées, contribuant pour 47% des avoirs du fonds. Les secteurs de l'énergie et des services publics, en revanche, ne représentent que 0.3 %.
Le VUG a un petit ratio de dépenses de 0.04 %. Le rendement annuel moyen du fonds sur cinq ans avant impôts était de 20.34 % au 31 décembre 2020, contre 15.19 % pour le Vanguard S&P 500 ETF.
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#4. SPDR S&P Dividend ETF (SDY)
Le SPDR S&P Dividend ETF est un produit indiciel de premier plan pour les investisseurs axés sur le revenu. L'indice S&P High Yield Dividend Aristocrats, qui mesure 113 des entreprises les plus productives en dividendes de l'indice S&P Composite 1500, qui ont toutes augmenté leurs versements de dividendes pendant au moins 25 ans, sert de référence pour le fonds pondéré en dividendes. .
Au 15 mars 2021, les échéances de 12 mois de ce fonds rendement en dividende était de 2.52 % ; bien supérieur aux 500 % du S&P 1.46. Le ratio des dépenses de 0.35 % est un peu plus élevé que celui des trois autres fonds que nous avons examinés.
#5. FNB Vanguard Real Estate Index Fund (VNQ)
Avec un ratio de dépenses de 0.12 %, le Vanguard Real Estate ETF (VNQ) est une bonne alternative à faible coût si vous souhaitez investir sur le marché immobilier. Avec 33.7 milliards de dollars d'actifs, c'est de loin le plus grand et l'un des meilleurs fonds indiciels immobiliers.
L'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50, qui suit globalement le marché immobilier américain, sert de référence. Bien qu'il y ait quelques sociétés de gestion et de développement immobiliers dans l'indice, il est principalement composé de FPI d'actions, qui possèdent et exploitent des biens immobiliers commerciaux productifs de revenus. Le rendement du dividende sur 12 mois du fonds (dividende versé en pourcentage du cours de l'action) était de 3.8 % en février 2021.
#6. FNB Vanguard Russell 2000 (VTWO)
Les sociétés à petite capitalisation, définies comme celles dont la valorisation boursière se situe entre 300 millions de dollars et 2 milliards de dollars, ont un potentiel de croissance supérieur à celui des sociétés à grande capitalisation, mais elles comportent également un risque plus élevé. Pour les investisseurs qui cherchent à profiter de ce potentiel de hausse, le Vanguard Russell 2000 ETF (VTWO), qui suit l'indice Russell 2000, est un excellent point de départ. Le fonds détient des actions dans 2,081 2.8 petites et moyennes capitalisations avec une capitalisation boursière de XNUMX milliards de dollars.
La plus grande concentration de ce fonds indiciel, au 31 janvier 2021, concernait les entreprises de soins de santé (20.7 %), suivies des entreprises de biens de consommation discrétionnaire (16.2 %) et des entreprises industrielles (14.6 %). Le ratio des dépenses du fonds est relativement modeste, à 0.1 %.
De plus, avec un rendement total de 20.2 % en 2020, l'ETF Vanguard Russell 2000 a surperformé le S&P 500.
Avec un rendement total de 28.89% en 2020, l'ETF iShares MSCI China (MCHI) - qui correspond plus ou moins à l'homologue chinois du S&P 500 - a dépassé le S&P 500. Il a un ratio de coût de 0.59%, ce qui est légèrement inférieur à le ratio de dépenses moyen des ETF chinois de 0.7 %, selon ETF.com.
Bien qu'il soit important de diversifier votre portefeuille avec une exposition internationale et que le potentiel de développement de la Chine soit énorme, il existe également des risques importants à investir dans la deuxième économie mondiale. Pour commencer, les normes comptables chinoises sont insuffisantes, les différends commerciaux sont une possibilité et la reprise après la pandémie est discutable.
Mais alors que les actions chinoises ont augmenté en 2020, il convient de noter qu'elles ont sous-performé au cours de la décennie précédente par rapport aux marchés américains.
#8. Le Schwab Emerging Markets Equity ETF (SCHE)
Le Schwab Emerging Economies Equity ETF (SCHE) peut être une option appropriée si vous souhaitez une exposition du portefeuille aux marchés émergents à forte croissance, mais ne voulez pas que votre risque soit concentré sur une seule économie. Son ratio de dépenses est inférieur à 0.11 % et il suit l'indice FTSE Emerging, qui est une collection d'actions à grande et moyenne capitalisation de plus de 20 pays en développement. Le fonds compte 1,535 XNUMX participations, la Chine, Taïwan, l'Inde, le Brésil et l'Afrique du Sud ayant les concentrations les plus élevées.
Gardez à l'esprit que, traditionnellement, les marchés émergents ont pris du retard sur les actions américaines. Les fonds Schwab pour les marchés émergents ont réalisé des rendements totaux d'un peu moins de 50 % au cours des dernières décennies, contre plus de 260 % pour le S&P 500. Cependant, étant donné que les pays en développement représentent environ 85 % de la population mondiale, les investisseurs à long terme qui sont d'accord avec la volatilité devraient soigneusement envisager d'investir dans ce fonds.
En juin 2021, les meilleurs fonds indiciels sont ;
La liste suivante couvre les fonds indiciels S&P 500 d'une gamme de sociétés, ainsi que certains des fonds les moins chers disponibles sur le marché libre. L'un des aspects les plus cruciaux de votre rendement total lorsque vous investissez dans un fonds indiciel comme celui-ci est le coût. Deux fonds communs de placement et trois fonds négociés en bourse sont inclus :
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#1. Indice Fidelity ZERO grande capitalisation (FNILX)
Le fonds commun de placement Fidelity ZERO Large Cap Index fait partie de l'effort de Fidelity vers des fonds communs de placement sans ratio de frais, d'où la désignation ZERO. Bien que le fonds ne suive pas formellement le S&P 500, il suit l'indice Fidelity US Large Cap, mais la distinction est purement académique. La différence fondamentale est que Fidelity n'a pas à payer de frais de licence pour utiliser le nom S&P, ce qui réduit les coûts pour les investisseurs.
Le taux de dépenses est de 0 %. Cela signifie que chaque 10,000 XNUMX $ investi ne vous coûtera rien à long terme.
#2. Avant-garde S&P (VOO)
Le Vanguard S&P 500, comme son nom l'indique, suit l'indice S&P 500 et est l'un des plus grands fonds du marché, avec des centaines de milliards d'actifs. Ce fonds négocié en bourse (ETF) a été lancé en 2010 et est soutenu par Vanguard, l'une des plus grandes sociétés d'investissement au monde.
Son ratio de dépenses est de 0.03 %. Cela signifie que chaque tranche de 10,000 3 $ investie vous coûtera XNUMX $ par année.
#3. SPDR S&P (ESPION)
Le SPDR S&P 500 ETF est l'ancêtre de tous les fonds négociés en bourse, ayant été créé en 1993. Il a joué un rôle déterminant dans le lancement de la vague actuelle d'investissements dans les ETF. C'est l'un des ETF les plus populaires, avec des centaines de milliards d'actifs. Le fonds est parrainé par State Street Global Advisors, un autre poids lourd du secteur, et il suit l'indice S&P 500.
Son ratio de dépenses est de 0.09 %. Cela signifie que chaque tranche de 10,000 9 $ investie vous coûtera XNUMX $ par année.
L'ETF iShares Core S&P 500 est un fonds sponsorisé par BlackRock, l'une des plus grandes sociétés de fonds au monde. Ce fonds iShares est l'un des plus grands ETF, et il suit le S&P 500, tout comme ces autres grands fonds.
De plus, avec une date de lancement en 2000, ce fonds est un autre acteur à long terme qui a suivi de près l'indice au fil du temps.
Son ratio de dépenses est de 0.03 %. Cela signifie que chaque tranche de 10,000 3 $ investie vous coûtera XNUMX $ par année.
#5. Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX)
Avec des dizaines de milliards d'actifs, le Schwab S&P 500 Index Fund se situe en bas des géants de cette liste, mais ce n'est pas vraiment un problème pour les investisseurs. Ce fonds commun de placement a des antécédents remontant à 1997 et il est parrainé par Charles Schwab, l'un des noms les plus réputés de l'industrie. Le ratio de dépenses ultra-faible du fonds reflète l'engagement de Schwab à fournir des produits qui profitent aux investisseurs.
Le taux de dépenses est de 0.02 %. Cela signifie que chaque tranche de 10,000 2 $ investie vous coûtera XNUMX $ par année.
Les meilleurs fonds indiciels pour les débutants 2023
Si vous êtes novice en matière d'investissement, une entreprise de courtage qui fournit des fonds indiciels peut être un bon point de départ. La raison en est qu'ils fournissent souvent des services utiles, tels que des conseils en investissement, qui peuvent vous aider à choisir un fonds indiciel. Voici quelques courtiers qui fournissent des fonds indiciels à faible coût sans solde de compte minimum et à faibles commissions :
- JP Morgan
- avant-garde
- E-commerce
- Ellevest
- Première classe
- TD Ameritrade
- Merrill
- Fidelity
- Charles Schwab
Meilleurs fonds indiciels du marché boursier total
Investir dans un fonds indiciel boursier est une approche simple et peu coûteuse pour diversifier votre exposition aux actions aux États-Unis. Dans la plupart des cas, les fonds ont des ratios de dépenses extrêmement bas. Cependant, toutes les options ne sont pas identiques, car elles utilisent des indices sous-jacents et une méthodologie différents pour reproduire le marché boursier aux États-Unis.
Les fonds indiciels boursiers totaux sont également fiscalement avantageux, ce qui en fait une bonne option pour un compte de courtage imposable.
Que sont les fonds indiciels boursiers totaux et comment fonctionnent-ils ?
Lorsqu'il s'agit d'investissement dans des fonds indiciels, il n'existe pas de définition unique de « l'ensemble du marché boursier américain ». Différents indices sont utilisés par différents fonds pour construire leurs portefeuilles. C'est un travail énorme car les fonds rivaux utilisent une variété de tactiques pour le mener à bien.
Les fonds indiciels sont des instruments de placement à faible coût qui reproduisent la performance d'un indice de référence. Les fonds indiciels du marché total, quant à eux, sont basés sur des indices qui représentent l'ensemble du marché boursier américain. Il s'agit notamment du Wilshire 5000, du CRSP US Total Market Index et du Russell 3000. Les indices - et donc les fonds basés sur eux - ont une rotation minimale, ce qui contribue à maintenir les impôts sur les plus-values bas.
Remarque : Cette liste n'inclut pas les fonds qui suivent l'indice S&P 500 dans cette liste. Le S&P 500, bien qu'il soit sans aucun doute l'indice boursier américain le plus connu, exclut la plupart des actions américaines - il est, par définition, limité aux 500 plus grandes entreprises publiques américaines.
Meilleurs fonds indiciels boursiers totaux en juin 2021
Voici quelques-uns des meilleurs fonds indiciels boursiers totaux en juin 2021 ;
#1. Indice global du marché boursier Schwab (SWTSX)
Le Schwab Overall Stock Market Index Fund tente de suivre l'ensemble du marché boursier aux États-Unis tel que mesuré par l'indice Dow Jones US Total Stock Market. En janvier 2021, son actif net s'élevait à plus de 14 milliards de dollars. Il n'y a pas non plus d'exigence d'investissement minimum, son ratio de dépenses nettes ne s'élevant qu'à 0.03%. Au 31 décembre 2020, ses douze derniers mois (TTM) rendement était de 1.62 pour cent.
- L'indice Dow Jones US Total Stock Market est utilisé comme indice de suivi.
- Exigence d'investissement : Aucune
- La société a été fondée à 1999.
- 3,227 participations
#2. Fonds indiciel total du marché boursier Vanguard (VTSAX)
L'indice CRSP US Total Market est suivi par le Vanguard Total Stock Market Index Fund. À la fin de 2020, il avait plus de 1.1 billion de dollars d'actifs nets. Il nécessite cependant un engagement minimum de 3,000 0.04 $, contrairement aux autres fonds de notre liste. Il convient de noter qu'une version ETF identique du fonds - le symbole VTI - n'a aucune exigence d'investissement minimum. Le ratio des dépenses du fonds est de 31 %. Au 2020 décembre 1.41, son rendement sur douze mois (TTM) était de XNUMX %.
- L'indice CRSP US Total Market est utilisé comme indice de suivi.
- 3,000 XNUMX $ est l'investissement minimum.
- L'entreprise a été fondée en l'an 2000.
- 3,634 participations
#3. Fonds indiciel Fidelity ZÉRO Marché total (FZROX)
Pour diverses raisons, le Fonds indiciel Fidelity ZÉRO Marché total ne ressemble à aucun autre. Pour commencer, c'est le seul fonds de notre liste sans ratio de dépenses. Cependant, cela ne le rend pas gratuit, car les actionnaires doivent payer d'autres frais, tels que les frais de transaction du fonds.
Deuxièmement, le fonds suit l'indice propriétaire Fidelity US Overall Investable Market Index pour tenter de répliquer l'ensemble du marché. Il ne s'agit pas du même indice que le Fonds indiciel Fidelity Marché total, comme vous pouvez le voir ci-dessous.
Enfin, avec une date de création du 2 août 2018, FZROX est le fonds le plus récent de notre liste. En conséquence, il manque des statistiques de performance sur 5 et 10 ans. Il avait une performance d'un an de 20.50 pour cent. Le fonds gère actuellement 7.5 milliards de dollars et a un rendement sur douze mois (TTM) de 1.27 %.
- L'indice Fidelity US Total Investable Market est l'indice de suivi.
- Exigence d'investissement : Aucune
- Inauguration : 2018
- 2,442 XNUMX avoirs au total
#4. Fonds indiciel Fidelity Marché total (FSKAX)
Le Fonds indiciel Fidelity Total Market ressemble à FZROX en surface, mais il suit un indice différent, l'indice Dow Jones US Total Stock Market. Il suit plus de 1,000 0.015 entreprises de plus que le FZROX tout en maintenant un ratio de dépenses extrêmement faible de XNUMX %.
De plus, il n'y a pas d'investissement minimum.
Le rendement des douze derniers mois (TTM) du fonds était de 1.45 %, ce qui était nettement supérieur à celui de FZROX.
- L'indice Dow Jones US Total Stock Market est utilisé comme indice de suivi.
- Exigence d'investissement : Aucune
- La société a été fondée à 1997.
- Avoirs : 3,532 XNUMX
#5. Fonds indiciel Vanguard Russell 3000 (VRTTX)
Le fonds indiciel Russell 3000 de Vanguard est conçu spécifiquement pour Comptes 401 (k) et d'autres régimes de retraite en milieu de travail. Il offre aux investisseurs une exposition peu coûteuse au Russell 3000, sans exigence d'investissement minimum. Le fonds est insuffisant selon les normes de Vanguard, avec seulement 1.9 milliard de dollars d'actifs nets. En outre, le rendement récent du fonds sur douze mois (TTM) s'élève à 1.31 %.
- Indice de suivi : Indice Russell 3000
- Exigence d'investissement : Aucune
- Création : 2010
#6. Fonds indiciel Wilshire 5000 (WFIVX)
Le Wilshire 5000 Index Fund vise à refléter l'indice Wilshire 5000, qui porte son nom. L'indice compte environ 3,500 1,700 actions. De plus, avec un peu plus de XNUMX XNUMX participations, le fonds vise à répliquer l'indice.
Cependant, bien que le fonds soit le plus cher de notre liste, avec un investissement minimum de 1,000 5 $, il a un dossier très compétitif sur 5000 ans. Le Wilshire 200 Index Fund est un tout petit fonds, avec un actif net d'environ 0.96 milliards de dollars. Son rendement sur douze mois (TTM) était de XNUMX % au moment d'écrire ces lignes.
- L'indice Wilshire 5000 est son indice de suivi.
- 1,000 XNUMX $ est l'investissement minimum.
- La société a été fondée à 1999.
- Il y a 1,735 XNUMX exploitations en tout.
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