Choisir les meilleures méthodes d'investissement dans les actions à revenu peut être difficile. Lors de l'élaboration d'une stratégie de gestion de patrimoine ou du choix de la structure de votre revenu de retraite, de nombreuses questions doivent être prises en compte. Choisir si une stratégie d'investissement de croissance ou de revenu vous convient le mieux est l'une des premières étapes de l'élaboration d'une solide gestion de patrimoine plan. J'aimerais que vous restiez concentré pendant que nous démêlons les meilleures actions à revenu passif que vous aimeriez connaître.
Que sont les actions à revenu
Les actions se présentent sous différentes formes. Une action à revenu est celle qui distribue un dividende relativement stable à ses propriétaires, ce qui représente une partie des bénéfices de l'entreprise. En règle générale, les paiements de dividendes effectués par certaines entreprises à leurs investisseurs sont des paiements en espèces.
Bien que certaines organisations n'offrent qu'un revenu annuel ou semestriel, la majorité des entreprises versent des dividendes tous les trimestres. Quelques entreprises sélectionnées offrent des dividendes mensuels, ce qui en fait des actions de revenu parfaites.
Comment fonctionne le revenu des actions
Les investisseurs reçoivent un flux de revenus provenant d'actions à revenu qui sont relativement stables. Ils peuvent soit payer leurs factures avec ces revenus, soit les réinvestir pour acheter plus d'actions. Le fait que les actions de revenu soient moins erratiques que les actions de croissance est un autre avantage d'y investir. Ils constituent un ajout utile à tout portefeuille en raison de ces caractéristiques, en particulier lorsque vous recherchez plus de stabilité.
Meilleures actions de revenu
Au fil du temps, les actions les mieux rémunérées ont régulièrement augmenté leurs versements en espèces. En un peu plus de sept ans, une action dont les dividendes augmentent de 10 % par an double sa distribution en espèces aux propriétaires.
L'augmentation des dividendes entraîne généralement une hausse des cours des actions. Cela est dû au fait que les investisseurs sont souvent prêts à payer plus pour des actions avec des dividendes en espèces croissants. Le meilleur des mondes pour les investisseurs dans ces sociétés est le revenu passif et la hausse des cours des actions.
Voici quelques-unes des actions à revenu élevé auxquelles il faut penser :
#1. Gestion des déchets
WM (WM -0.74%) se spécialise dans le fait de faire de l'argent à ses investisseurs avec des ordures. La société offrant des services d'élimination, de recyclage et de collecte des déchets est la plus grande du genre en Amérique du Nord. Elle bénéficie d'un avantage concurrentiel considérable grâce à son vaste réseau de décharges existantes. Il est peu probable que des rivaux soient en mesure de voler des parts de marché au roi des ordures en raison de règles strictes et de l'opposition farouche des propriétaires aux nouvelles décharges.
#2. Verizon
Les clients Verizon Wireless du géant des télécommunications Verizon Communications (VZ -0.03%) offrent un flux régulier de revenus et de flux de trésorerie. Au cours des neuf premiers mois de 2022, Verizon a produit un incroyable flux de trésorerie disponible de 12.4 milliards de dollars, ce qui lui a permis de verser 8.1 milliards de dollars de dividendes à ses actionnaires.
Le rendement du dividende sur les actions Verizon est élevé (il était supérieur à 6 % fin 2022). La plus longue course active de l'industrie américaine des télécommunications est détenue par le géant des télécommunications, qui a augmenté ses paiements pendant 16 années consécutives. Verizon est une excellente action à acheter pour la génération de revenus passifs en raison de son flux de revenus attrayant et en expansion.
#sept. Microsoft
Microsoft (MSFT 7.39%), le leader du marché de la technologie, compte un certain nombre de producteurs de revenus stables, ce qui est une excellente nouvelle pour les investisseurs à revenus. Windows, son système d'exploitation pour ordinateurs, continue de générer d'importants revenus. Suite au passage du produit à un mécanisme de distribution basé sur le cloud, sa suite de logiciels de productivité Office extrêmement populaire connaît une croissance significative.
Outre LinkedIn, propriété de Microsoft, l'activité d'infrastructure cloud Azure de Microsoft se développe également rapidement. Les revenus de la société continueront probablement d'augmenter dans les années à venir si l'on tient compte de sa plate-forme de jeu Xbox bien connue. Afin de renforcer sa plateforme de jeu, Microsoft a accepté d'acquérir le développeur de jeux Activision Blizzard (ATVI -11.25%) en 2022.
#4. Bénéfices immobiliers
Au fil des ans, Realty Income (O -0.43%) a toujours été un stock de revenu fiable. Depuis son introduction en bourse (IPO) en 1994, la fiducie de placement immobilier (REIT) a multiplié par 117 le versement de ses dividendes, marquant son 100e trimestre consécutif de croissance des dividendes à la fin de 2022. Elle appartient au groupe exclusif des aristocrates de dividendes parce qu'elle produit une croissance des dividendes depuis plus de 25 ans.
#5. Énergie NextEra
Le bilan des bénéfices de NextEra Energy (NEE -3.51%) est très solide. Le service public a constamment augmenté son dividende pendant plus de 25 ans, ce qui en fait également un aristocrate de dividende. NextEra a augmenté son dividende à un taux moyen de 9.8 % depuis 2005.
Il se classe parmi les principaux producteurs d'énergie renouvelable et a un long carnet de projets de construction en attente. Lorsque vous combinez ce développement avec la cohérence de ses opérations commerciales de services publics, NextEra devrait avoir plus qu'assez d'énergie pour continuer à augmenter son dividende et ses bénéfices à l'avenir. Jusqu'en 2024 au moins, la société prévoit d'augmenter son dividende d'environ 10 % par an.
Stock de revenu passif
Une source de revenu récurrente connue sous le nom de revenu passif provient de sources autres qu'un emploi régulier, comme le travail indépendant ou contractuel. Le revenu passif, comme son nom l'indique, nécessite peu ou pas de travail quotidien pour être conservé. Il ne s'agit pas d'un revenu actif, qui est généralement compris comme de l'argent gagné grâce à un emploi ou à un contrat.
Les meilleures stratégies pour obtenir un revenu passif sont énumérées ci-dessous.
#1. Dividendes en actions
L'achat d'actions à dividendes, qui donnent régulièrement, comme chaque trimestre, une partie des bénéfices de l'entreprise aux investisseurs, est une stratégie pour créer un flux de revenus. Les meilleurs augmentent progressivement leur paiement, augmentant ainsi les revenus potentiels futurs.
Les actions à dividendes aident à diversifier votre portefeuille car elles sont souvent moins volatiles que les actions de croissance. Le réinvestissement des dividendes est une autre option offerte aux investisseurs.
#2. Fonds indiciels versant des dividendes et fonds négociés en bourse
Au lieu de sélectionner et d'acheter des actions spécifiques, vous pouvez investir dans des fonds indiciels ou des fonds négociés en bourse qui détiennent des actions à dividendes.
Pour les particuliers qui souhaitent investir passivement mais avec moins d'implication, il existe cette option.
Une sélection bien équilibrée de nombreuses actions est détenue par des fonds indiciels, qui cherchent à reproduire la performance d'un indice particulier, tel que le S&P 500. Un fonds indiciel ou un FNB de dividendes investira dans un certain nombre d'actions versant des dividendes. Étant donné que les fluctuations du marché sont généralement moins volatiles pour un indice qu'elles ne le sont pour des actions individuelles, les fonds indiciels peuvent aider à équilibrer le risque du portefeuille.
#3. Obligations et ETF indiciels pour les obligations
Les obligations sont un mécanisme permettant aux investisseurs de prêter de l'argent aux entreprises ainsi qu'aux gouvernements fédéral, étatique et municipal tout en gagnant des intérêts, par opposition à l'achat d'une partie d'une entreprise par le biais d'actions. Ils sont considérés comme un investissement moins risqué que les actions, bien qu'ils offrent souvent un taux de rendement moindre.
En raison de leur volatilité réduite et de leur relative sécurité par rapport aux actions, les experts conseillent d'investir une partie de votre portefeuille dans des obligations. À mesure que vous vous rapprochez de votre objectif de placement (comme la retraite), vous devriez augmenter la proportion d'obligations dans votre portefeuille.
#4. Comptes à haut rendement
Un compte d'épargne en ligne à haut rendement est un autre moyen de générer un revenu passif, bien qu'à un niveau inférieur à celui des actions et des obligations. C'est idéal pour constituer votre fonds d'urgence. Les intérêts du compte d'épargne sont ajoutés à votre solde.
Un type de compte d'épargne assuré par le gouvernement fédéral connu sous le nom de compte à haut rendement offre un taux d'intérêt souvent nettement supérieur à la moyenne nationale. Il est avantageux de chercher lorsque vous décidez où placer votre épargne, car l'APY de ces comptes à haut rendement peut varier quelque peu et, au fil du temps, ces minuscules écarts s'additionnent pour donner de l'argent réel.
#5. Locations résidentielles
Une autre option pour créer un revenu passif consiste à investir dans l'immobilier à louer. S'ils sont situés dans une zone où le marché locatif est fort, les locations à long terme peuvent être une source de revenus solide. Cependant, ils s'accompagnent également de facteurs de stress à long terme tels que l'entretien, les nombreux versements hypothécaires, les obligations fiscales foncières et d'autres dépenses.
Stocks de revenu Vs. Actions de croissance
La distinction évidente est la suivante :
Un placement versant des dividendes est appelé un placement à revenu. Au contraire, un investissement de croissance utilise des intérêts composés et vise à augmenter l'investissement initial autant que possible.
Concentrons-nous sur un investissement de revenu.
Trouver des placements sûrs qui offrent aux investisseurs des versements de dividendes assez réguliers est l'objectif principal de l'investissement axé sur le revenu. Ces investissements peuvent aller des titres versant des dividendes comme les actions et les obligations aux MIC de Cooper Pacific, qui peuvent être conservés comme actifs de croissance ou de revenu et donner aux investisseurs la possibilité d'augmenter leurs revenus tout en visant à préserver leur capital.
Bien que de nombreuses personnes choisissent de réinvestir l'argent qu'elles tirent de leurs investissements, certaines personnes peuvent considérer l'investissement de revenu comme une forme de revenu passif. L'objectif de ce type d'investissement est de fournir un revenu récurrent suffisant pour soutenir votre style de vie.
Qu'en est-il des investissements dans la croissance
L'investissement de croissance vise principalement à amasser de l'argent pour l'avenir. Vous recherchez des investissements avec une plus grande possibilité de croissance à un rythme plus rapide plutôt que ceux qui offriraient un paiement constant. L'investissement de croissance est davantage axé sur la génération de revenus à l'avenir que sur la génération d'argent aujourd'hui. En raison de l'accent mis sur une expansion rapide plutôt que sur une fiabilité progressive, les investissements de croissance sont considérés comme plus risqués que les investissements de revenu. Tout investissement comporte un certain risque de perte, bien que l'investissement de revenu soit souvent considéré comme moins risqué.
Alors, qu'est-ce qui vous convient ?
Il n'y a pas de solution simple à cela. Le type d'investissement qui vous convient le mieux dépendra de divers facteurs, notamment vos objectifs financiers, votre tolérance au risque, votre niveau de connaissances en matière d'investissement et le revenu de retraite souhaité. Vous êtes aussi unique que votre empreinte digitale lorsqu'il s'agit de techniques de gestion de patrimoine et d'organisation de votre portefeuille financier. Quand prioriser un investissement de revenu ou de croissance ne peut pas être répondu de manière simple et rapide. La meilleure chose à faire est de parler à un spécialiste qui pourra vous aider à déterminer ce qui vous convient le mieux.
Quelle est la meilleure action pour gagner de l'argent ?
AAPL Apple Inc.
La plus grande société cotée en bourse au monde, à l'exclusion des mastodontes soutenus par le gouvernement comme Saudi Aramco, est Apple. Les actions AAPL, comme d'autres sociétés informatiques, ont connu des difficultés en 2022 alors que les inquiétudes liées à la récession et la montée en flèche des taux d'intérêt ont alarmé les investisseurs du secteur. Apple évalue actuellement à 28 fois les bénéfices, offrant aux investisseurs une bonne opportunité d'entrée dans la société iPhone de 2.5 billions de dollars après une rare baisse de 26.4% en 2022.
Que sont les actions de croissance et de revenu ?
Un fonds commun de placement ou un fonds négocié en bourse (ETF) qui combine l'expansion du capital (croissance) avec un revenu courant via des dividendes ou des paiements d'intérêts est appelé «action de croissance et de revenu».
Quelles actions puis-je acheter pour gagner de l'argent ?
Waste Management WM (WM -1.18%) est excellent pour générer des revenus pour ses actionnaires à partir des déchets. La société offrant des services d'élimination, de recyclage et de collecte des déchets est la plus grande du genre en Amérique du Nord. Elle bénéficie d'un avantage concurrentiel considérable grâce à son vaste réseau de décharges existantes.
Apple est-il une action de croissance ou de revenu ?
L'action d'Apple a toujours été considérée comme une action de croissance fiable et solide, et elle a actuellement la plus grande valorisation boursière au monde (2.4 billions de dollars). Les actions de la société ont augmenté de 250 % au cours des cinq dernières années et de 884 % au cours des dix dernières années.
Qu'est-ce que l'investissement de revenu en actions ?
L'investissement de revenu implique la mise en place de tout ou partie de votre portefeuille d'investissement pour produire un flux de revenu régulier. Les dividendes d'actions, les intérêts d'obligations ou de comptes portant intérêt, ou les revenus d'autres classes d'actifs comme l'immobilier ou les alternatives pourraient tous contribuer à ce revenu.
Comment commencer à acheter des actions ?
- Choisissez votre stratégie d'investissement en bourse.
- Choisissez un compte de courtage.
- Comprendre la distinction entre l'investissement en actions et l'investissement en fonds
- Établissez un budget pour votre investissement en bourse.
- Faites attention aux investissements à long terme.
- Gérez les actions de votre portefeuille.
Comment fonctionnent les actions ?
Un investissement dans une entreprise s'appelle une action. Les entreprises collectent des fonds en émettant des actions, qu'elles utilisent ensuite pour financer leurs opérations et développer leur entreprise. Les investisseurs achètent des actions dans l'espoir que l'entreprise réussira et que leurs actions prendront de la valeur.
Comment tirez-vous des revenus des actions ?
- Le prix de l'action s'apprécie ou augmente.
- Le stock peut ensuite être vendu à profit si vous le souhaitez.
- L'action distribue des dividendes. Bien que toutes les actions ne le fassent pas, beaucoup le font.
Conclusion
Un retour sur investissement des actions peut provenir d'un revenu de dividendes, d'une sous-évaluation actuelle ou d'une croissance future. De nombreuses actions (y compris AT&T) offrent une combinaison de ces avantages, et les investisseurs avertis sont conscients que les dividendes peuvent avoir un impact significatif sur leur rendement global.
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Bibliographie
