De nombreux investisseurs éprouvent un sentiment tangible de peur chaque fois qu'ils entendent le terme « marché baissier ». Mais de fortes baisses de marché ne peuvent être évitées, et elles ne durent généralement que peu de temps par rapport aux marchés haussiers, lorsque la valeur du marché augmente. Même pendant un marché baissier, il peut y avoir des opportunités de faire des investissements rentables dans la crypto ou les actions. Continuez à lire pour en savoir plus sur ce qu'est un marché baissier, ce qu'il faut faire dans un marché baissier, la différence entre un marché baissier et une correction de marché intermédiaire, et comment vous assurer que votre portefeuille survit (et même bien) jusqu'à ce que l'ours tourne dans un marché haussier.
Qu'est-ce qu'un marché baissier ?
Un « marché baissier » est une période où la valeur des actifs baisse. Cela se produit généralement lorsqu'un indice boursier large chute de 20 % ou plus par rapport à son sommet le plus récent. Un marché haussier est l'opposé d'un marché baissier, et il est défini par des gains de 20 % ou plus.
De plus, le seuil est une baisse de 20 %, mais une baisse des prix chute généralement beaucoup plus que cela au fil du temps. Les rallyes de secours sont de courtes périodes de stabilité relative qui se produisent très rarement lors d'une baisse des prix, mais dans l'ensemble, le marché évolue toujours dans la mauvaise direction. Les marchés baissiers se produisent lorsque les investisseurs perdent confiance dans le marché. Alors que les prix chutent rapidement dans un marché baissier, les investisseurs ont généralement tendance à ignorer toute bonne nouvelle et à continuer à vendre. La baisse des prix prend fin lorsque les investisseurs décident que les actions sont une bonne affaire et commencent à les acheter.
Les marchés baissiers peuvent affecter l'ensemble du marché (comme on le voit dans le Dow Jones Industrial Average) ou un seul titre. Lorsque les investisseurs sont baissiers à propos d'un certain titre, le marché dans son ensemble ne risque pas de mal réagir. Même avec d'excellentes nouvelles et des bénéfices en hausse, la valeur des actions a tendance à chuter lorsque le marché ou l'indice chute.
Est-il bon d'acheter dans un marché baissier ?
Les marchés baissiers sont effrayants, mais s'ils durent assez longtemps, ils peuvent créer de grandes opportunités d'achat. C'est le moment d'investir si vous souhaitez acheter un grand nombre d'actions de haute qualité à un prix qui est une fraction de ce qu'elles coûteraient normalement. D'un autre côté, acheter des actions n'est que la première étape ; le véritable défi consiste à protéger ces investissements contre un marché baissier. C'est l'aspect le plus difficile de l'investissement.
Quelles sont les caractéristiques d'un marché baissier ?
Dans le secteur financier, il y a toujours des moments où ça monte et des moments où ça baisse. Les caractéristiques suivantes indiquent le début d'une baisse de prix :
- Baisse des marchés boursiers : Lorsque les grands indices boursiers continuent de chuter de 20 % ou plus sur une longue période, nous connaissons un marché baissier.
- Ralentissement économique : Lorsque les marchés boursiers connaissent un marché baissier, l'économie dans son ensemble a tendance à décliner. Celle-ci se caractérise par une hausse du chômage, une baisse du produit intérieur brut (PIB) et une baisse des bénéfices des entreprises.
- Sentiment négatif : lors d'un marché baissier, le sentiment du marché est faible. En raison du pessimisme des investisseurs quant à l'avenir du marché boursier, il est plus probable qu'ils vendent leurs actifs que de les conserver. En raison de leurs craintes quant à la performance future du marché, les investisseurs sont susceptibles de placer leur argent dans des investissements plus sûrs tels que les obligations.
- Une baisse de prix dure beaucoup plus longtemps que les baisses typiques des marchés boursiers et cryptographiques. Une tendance à la baisse d'au moins deux mois est nécessaire pour qu'il y ait un marché baissier. La durée moyenne d'une baisse de prix est d'environ dix mois.
Quelles sont les causes d'un marché baissier ?
Voici quelques-unes des principales raisons d'un marché baissier :
- Récessions
- Éclatement des bulles de marché (bulle technologique, crise du logement subprime aux États-Unis)
- Politiques monétaires ou budgétaires excessivement restrictives
- Crises dans le système de santé publique (telles que le SRAS et la COVID-19
- Croissance atone de l'économie et données économiques faibles
- Crises géopolitiques (telles que la guerre du golfe Persique et la guerre en Ukraine)
La durée d'un marché baissier est un facteur crucial pour déterminer s'il est séculaire ou cyclique. Une baisse séculaire des prix est une baisse qui dure depuis longtemps, généralement des années, et qui est motivée par des forces et des influences qui entraînent la chute des prix des actifs.
D'autre part, un marché baissier cyclique est généralement provoqué par la volatilité naturelle du marché et sa durée est généralement mesurée en mois.
Combien de temps dure le marché baissier ?
Les marchés baissiers peuvent être très mauvais pour la richesse d'un pays, mais ils ne durent généralement que très peu de temps. En fait, la durée typique d'un marché baissier n'est que de 9.6 mois. Par conséquent, le marché baissier devrait être terminé en moins de douze mois dans la grande majorité des cas.
Que faire dans un marché baissier
Les marchés baissiers peuvent être effrayants pour les investisseurs, et personne n'aime voir la valeur de leurs avoirs baisser. Cependant, lorsque les actions se négocient à escompte, cela peut être un bon moment pour faire un investissement à long terme.
Voici les choses à faire dans un marché baissier :
#1. S'abstenir de toute action
De nombreux investisseurs se tirent souvent une balle dans le pied parce qu'ils n'ont pas assez de discipline ou de bonnes habitudes d'investissement. Pour résumer, les investisseurs ont tendance à « acheter la joie de vivre » d'une tendance haussière et à « vendre la morosité » d'un marché baissier. Dans le monde de l'investissement, vous pouvez battre l'investisseur type en ne faisant rien. Ne vérifiez pas vos comptes de placement. Évitez de voir les rapports boursiers. Vous devriez éviter de lire le journal. Fermez vos relevés de compte de placement.
Si vous ne faites rien d'autre pendant une baisse de prix, efforcez-vous d'en faire le moins possible. Si vous attendez que le marché ait déjà commencé à baisser avant de vendre au plus haut et d'acheter au plus bas, vous pourriez être désolé. De plus, votre boule de cristal opaque ne vous dira pas quand acheter, tout comme elle ne vous dira pas quand vendre. Réalisez que le temps passé sur le marché est plus important que d'essayer de chronométrer le marché. Parce que vous n'aurez pas besoin de retirer de votre compte de retraite pendant des décennies, vous devriez investir en conséquence.
#2. Reportez les gros achats, concentrez-vous sur les investissements
De nombreuses personnes qui investissent dans les marchés boursiers et cryptographiques ne réalisent pas qu'un marché baissier offre en fait certaines des meilleures opportunités de profit à long terme. Dans un marché baissier, vous devriez ajouter à vos avoirs plutôt que de les vendre, car vous pouvez obtenir une meilleure offre. C'est pourquoi il est judicieux de retarder l'achat de quelques articles coûteux pendant un certain temps. Ce n'est pas le moment d'acheter la nouvelle voiture, le bateau, la cuisine ou les vacances exotiques dont vous avez toujours rêvé.
Profitez du fait que les salaires des médecins sont généralement très stables, même pendant les récessions, en contribuant aux Roth IRA déguisés, en accélérant les contributions 401(k), en ouvrant ce compte d'investissement imposable, etc. Les médecins peuvent investir pendant un marché baissier, profitant des creux du marché pour augmenter leurs gains à long terme.
#3. Réception des déductions fiscales
L'aide gouvernementale est disponible pour atténuer l'impact financier des pertes dans les comptes imposables et non qualifiés. S'accrocher à des investissements en baisse dans l'espoir de récupérer des pertes est contre-intuitif ; au lieu de cela, vous devriez les vendre et acheter quelque chose d'extrêmement similaire, mais pas «substantiellement identique», comme le dit l'Internal Revenue Service. Vous pouvez déduire la perte de vos impôts tout en voyant peu de changement dans la performance de vos investissements.
La récolte à perte fiscale décrit cette pratique. Vos pertes fiscales peuvent compenser les gains en capital futurs si vous déduisez jusqu'à 4,000 XNUMX $ de votre revenu ordinaire. Même si cela réduira probablement votre assiette et augmentera vos futurs gains imposables, vous pourrez reporter longtemps le paiement de l'impôt sur ces gains, peut-être jusqu'à ce que vous soyez dans une tranche d'imposition inférieure pour les gains en capital.
Donner des actions appréciées à un organisme de bienfaisance ou les laisser à des héritiers au décès permet aux bénéficiaires de profiter de la forte augmentation de la base au décès sans avoir à payer d'impôt sur les gains en capital sur l'appréciation. Cela leur permettra de vendre l'investissement libre de toute obligation fiscale pour les gains accumulés au cours de votre vie.
#4. Tenez compte de votre allocation d'actifs et de votre tolérance au risque
Vous pouvez en apprendre beaucoup sur votre tolérance au risque lors d'une baisse de prix, surtout s'il s'agit de votre première. Si vous avez basé votre allocation d'actifs ou votre stratégie d'investissement sur une prédiction de votre tolérance au risque, vous pouvez maintenant savoir si vous avez deviné trop haut, trop bas ou à peu près juste.
Si votre tolérance au risque est supérieure à votre allocation d'actifs actuelle, il est peut-être temps d'investir plus d'argent dans des investissements risqués. Même si vous n'achetez pas au plus bas, vous pouvez obtenir une meilleure valeur qu'à la hauteur du marché.
Si vous ne pouvez pas dormir à cause de vos pertes, comme de nombreux investisseurs, c'est le signe que vous avez trop d'actifs risqués. Cependant, ce n'est pas le moment de passer à une allocation d'actifs moins risquée. Après un an, deux ou même trois ans, le taureau reviendra inévitablement et vous aurez rattrapé toutes vos pertes précédentes. Essayez simplement d'en vendre un peu si vous n'en pouvez plus. Vous ne croirez pas à quelle vitesse vous pourrez vous rendormir. Ne vendez pas tout ce que vous possédez dans la panique, mais vendez-en assez pour vous en sortir jusqu'à ce que vous puissiez dormir confortablement. Les médecins avec qui j'ai travaillé dans le passé se sont rendus coupables de cela. Contrairement à d'autres médecins de leur âge qui ont une meilleure discipline d'investissement, ils pratiquent toujours activement la médecine.
Sommes-nous dans un marché baissier ou haussier en 2022 ?
En 2022, les actions américaines ont connu un marché baissier, défini comme une chute de 20 % ou plus. La décision politique drastique de la Réserve fédérale au début de l'année dernière a été un élément clé qui a contribué au marché baissier actuel. Le climat boursier en 2023 restera volatil.
Crypto du marché baissier
Les marchés baissiers de la cryptographie sont une composante inévitable du cycle du marché. Les marchés baissiers et leurs tendances, caractéristiques et opportunités d'investissement possibles sont examinés en détail.
Cependant, lorsque le marché est haussier sans aucun signe d'arrêt, n'importe qui peut ressembler à un génie financier. Lorsqu'ils baissent, surtout s'ils restent bas pendant un certain temps, les choses peuvent se compliquer. C'est ce qu'on appelle un «marché baissier de la cryptographie» et c'est la pire chose qui puisse arriver aux investisseurs dans tout type d'actif, qu'il soit physique ou numérique. Personne ne sait combien de temps durera un marché baissier de la crypto, mais il est important de préparer votre portefeuille à une baisse.
Stratégies cryptographiques à considérer dans un marché baissier
Les marchés baissiers sont très difficiles à battre à moins d'avoir une boule de cristal, d'être incroyablement chanceux ou d'en savoir plus sur le fonctionnement du marché que Warren Buffett. Cependant, il existe des stratégies que vous pouvez utiliser pour augmenter les chances que votre portefeuille d'investissement survive un jour de plus.
#1. Mettez votre argent dans des industries qui prospèrent pendant les ralentissements économiques
Dans un marché baissier, quels types d'investissements se portent bien ? Considérez les nécessités que les clients n'ont d'autre choix que d'acheter, car ce sont les industries les plus susceptibles de prospérer dans un marché baissier. Les biens de consommation de base et les services publics ont tendance à mieux s'en sortir dans les marchés baissiers, car les gens en ont toujours besoin même lorsque l'inflation est élevée.
Les fonds négociés en bourse et les fonds indiciels, qui suivent un indice de référence du marché, vous permettent d'investir dans un large éventail d'industries avec un seul achat. Un fonds négocié en bourse (ETF) axé sur les biens de consommation de base, par exemple, offrirait une exposition aux entreprises d'un secteur qui se comporte souvent bien même en période de ralentissement économique. L'achat d'une seule action est moins diversifié que l'achat d'un fonds indiciel ou d'un fonds négocié en bourse (ETF).
#2. Apprenez à utiliser la moyenne d'achat à votre avantage
Pour augmenter vos chances de profiter du marché baissier, que de nombreux investisseurs considèrent comme une opportunité, envisagez d'adopter une stratégie d'achats périodiques par sommes fixes (ACD). DCA signifie investir une somme d'argent déterminée dans des actifs à des moments réguliers, quelle que soit l'évolution du marché. L'essentiel du DCA est qu'il vous offre la possibilité d'accumuler davantage d'un actif donné à un niveau de prix donné. En outre, cela réduit lentement votre base de coûts, qui correspond au montant moyen que vous avez payé par unité d'actif.
#3. Ne paniquez pas et assumez le pire de l'esprit du groupe
Ne laissez jamais vos émotions entraver vos décisions d'investissement. encore plus lorsque le marché est défavorable. Lorsque les investisseurs ont peur, ils vendent souvent leurs actions trop tôt, ce qui leur fait subir des pertes importantes. Maintenez un niveau élevé de scepticisme à tout moment, mais les conditions de marché supportables - lorsque des endroits comme Crypto Twitter sont saturés de peur, d'anxiété et de doute - sont particulièrement pertinentes (FUD). Ne soyez pas trop emporté par l'enthousiasme ou la consternation que vous pourriez ressentir. N'écoutez pas "un gars sur Twitter" qui vous conseille d'acheter de la crypto-monnaie.
#4. Gardez vos investissements diversifiés
Accroître la diversification de votre portefeuille afin qu'il comprenne une variété d'actifs variés est une autre stratégie importante, à la baisse ou non, car elle vous permet d'acheter des actions à des prix inférieurs.
Dans un marché baissier, la valeur de chaque société dans un indice boursier, tel que le S&P 500, diminue généralement, mais pas nécessairement du même montant. C'est pourquoi il est si important de répartir vos investissements. En répartissant votre capital d'investissement sur un certain nombre de secteurs et d'entreprises différents, vous pouvez réduire l'impact de la sous-performance d'un seul secteur sur la performance globale de votre portefeuille.
Vous voudriez savoir qui va gagner et qui va perdre avant même que le match ne commence. En raison du lien entre un marché baissier de la cryptographie et un ralentissement de l'économie, les investisseurs intelligents recherchent souvent des actifs qui continuent de rapporter de l'argent même lorsque le marché change.
#5. Pensez à long terme
Le courage de tous les investisseurs est mis à l'épreuve lors d'un marché baissier. Un marché baissier n'est jamais amusant, mais l'expérience précédente suggère que vous n'aurez pas à attendre trop longtemps pour récupérer. Et si vous investissez pour la retraite ou un autre objectif à long terme, les marchés haussiers que vous rencontrez feront plus que compenser les marchés baissiers que vous traverserez. Les objectifs à court terme, définis comme ceux dont l'horizon temporel est inférieur à cinq ans, ne devraient pas avoir leurs fonds investis en bourse.
L'une des meilleures choses que vous puissiez faire pour votre portefeuille de crypto ou d'actions est d'éviter le désir de vendre des investissements dans un marché baissier. Demandez à un conseiller financier de gérer vos actifs pendant les marchés haussiers et baissiers si vous avez du mal à rester en dehors du marché pendant ces derniers.
Marché haussier vs marché baissier
Comparé à un marché baissier, un marché haussier est exactement le contraire. Une hausse à long terme des cours boursiers est appelée un « marché haussier » et elle s'accompagne souvent d'un optimisme élevé des consommateurs, d'un faible taux de chômage et d'une forte croissance économique.
Le consensus général est qu'un marché haussier commence lorsque les prix ont augmenté d'au moins 20 % par rapport à leurs creux du marché baissier ; cependant, ce seuil est moins rigide que celui d'un marché baissier. À la fin d'un marché baissier, les investisseurs déclarent souvent le début du prochain marché haussier. Prenez le S&P 500 comme exemple ; il a touché le fond en mars 2009, marquant le début du marché haussier qui se poursuivra jusqu'au début de 2020.
Plus précisément, un nouveau marché haussier peut être appelé lorsque les indices de référence ont atteint de nouveaux sommets historiques et que le prix des actions a augmenté de 20 % par rapport à leurs récents creux du marché baissier.
Certaines différences notables incluent :
#1. Ajustements au produit intérieur brut
La morosité qui suit un marché baissier amène souvent les consommateurs à réduire leurs dépenses, ce qui réduit à son tour le PIB. Les entreprises constatent une augmentation de leurs revenus pendant un marché haussier et les consommateurs sont plus disposés à dépenser pendant les périodes d'expansion économique.
#2. Économies d'échelle : offre et demande
Les cours des actions augmentent pendant un marché haussier en raison d'une augmentation de la demande des investisseurs pour ces actions. Lors d'un marché baissier, le contraire est plus courant. Les investisseurs essaient de récupérer leur argent le plus rapidement possible, ce qui entraîne une hausse de l'offre de titres et une baisse de leurs prix.
#3. Variations du taux de chômage
Pendant un marché haussier, lorsque les entreprises se développent et rapportent plus d'argent, elles peuvent avoir besoin de recruter plus de personnes et peuvent avoir les ressources financières pour le faire, ce qui peut entraîner une baisse du taux de chômage. Pendant un marché baissier, il est courant que les entreprises cessent d'embaucher de nouvelles personnes et même en laissent partir certaines.
Marché baissier vs correction du marché intermédiaire
La différence entre une correction du marché et un marché baissier est l'ampleur de la baisse des cours des actions. Ces deux développements se produisent également à des rythmes distincts et sur des périodes distinctes. Les gens utilisent les termes « correction » et « marché baissier » de manière interchangeable. Une « correction » est une baisse du marché dans son ensemble, tandis qu'un « marché baissier » est une baisse de certains actifs. Voici une brève différence :
| Correction du marché | Bear Market | |
| Il est temps de récupérer | Période de récupération plus courte | Période de récupération plus longue |
| Délai | Temps indéfini | Cela prend au moins deux mois |
| Baisse en pourcentage par rapport au sommet récent | 10% | 20% |
| La fréquence | Plus | Moins |
Une correction du marché est définie comme une perte d'un indice de marché large (ou d'un actif individuel) d'au moins 10 % par rapport à son sommet le plus récent, mais inférieure à 20 %. À l'inverse, un marché baissier se produit lorsqu'un indice boursier large chute de 20 % ou plus par rapport à son sommet précédent.
Combien d'argent devriez-vous détenir dans un marché baissier ?
Le maintien d'une réserve de liquidités pour les dépenses imprévues est important, et vous devriez également envisager de garder de l'argent en main pour investir dans le marché boursier lorsque vous pensez que le moment est venu. Un conseil commun donné par les experts financiers est de mettre de côté six mois de frais de subsistance en espèces.
Conclusion
Lorsque les prix du marché chutent de plus de 20 % par rapport à leur plus récent sommet, cela peut être troublant pour les investisseurs, mais la seule chose qu'ils doivent éviter de faire est de paniquer. Mais un marché baissier dure généralement moins d'un an, et les investisseurs peuvent atténuer l'impact de ces ralentissements en utilisant des stratégies simples comme la moyenne d'achat, la diversification, l'investissement dans des secteurs moins touchés par les récessions et la surveillance à long terme. .
FAQ sur le marché baissier
À quelle fréquence les corrections de marché se produisent-elles ?
Malgré à peu près 26 marchés baissiers depuis 1929, les corrections du marché se produisent beaucoup plus fréquemment, en moyenne une fois tous les deux ans.
Quelle est la plus longue course baissière en bourse ?
Le record actuel du marché baissier le plus long est de 929 jours, qui a duré entre 2000 et 2002.
Quelles sont les étapes d'un marché baissier ?
- Reconnaissance
- Panique
- Stabilisation
- Anticipation
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