Les investisseurs providentiels sont généralement des personnes fortunées qui investissent dans de nouvelles entreprises en échange de dettes convertibles ou de participations au capital. De nombreux investisseurs providentiels sont des propriétaires uniques, mais il existe également des groupes providentiels et des fonds providentiels. En savoir plus sur les investisseurs en capital-risque et les investisseurs providentiels.
Ce que vous devez savoir sur les investisseurs providentiels
Les investisseurs au niveau « angel » sont généralement des individus qui cherchent à investir dans des startups à leurs débuts. Les investisseurs providentiels allouent rarement plus de dix pour cent de leurs portefeuilles à des investissements à haut risque. La grande majorité des investisseurs providentiels peuvent se permettre de prendre un risque et recherchent un meilleur retour sur leur argent que ce qu'ils peuvent obtenir avec des véhicules d'investissement plus conventionnels.
Étant donné que les investisseurs providentiels investissent généralement dans l'entrepreneur qui démarre l'entreprise plutôt que dans la viabilité de l'entreprise elle-même, ils sont en mesure d'offrir des conditions plus favorables que les autres prêteurs. Les investisseurs providentiels se soucient plus de voir une entreprise réussir que du retour sur investissement (ROI). Comparés aux investisseurs en capital-risque, les investisseurs providentiels sont essentiellement l'antithèse. Les investisseurs providentiels sont également appelés investisseurs d'amorçage, business angels, investisseurs privés, investisseurs informels ou bailleurs de fonds providentiels. Ce sont des personnes fortunées qui investissent dans de nouvelles entreprises en échange de capitaux propres ou de dettes convertibles. Certains investisseurs providentiels choisissent de mutualiser leurs ressources en investissant via des plateformes de financement participatif en ligne, tandis que d'autres forment des réseaux d'investisseurs providentiels.
Où les investisseurs providentiels ont commencé
Le terme « ange » trouve son origine dans le théâtre de Broadway. C'est là qu'il a été utilisé pour décrire les riches mécènes qui ont fourni un soutien financier aux spectacles. Inventé par William Wetzel, fondateur du Center for Venture Research de l'Université du New Hampshire, le terme « investisseur providentiel » est depuis devenu d'usage courant. Wetzel a terminé ses recherches sur où et comment les start-up obtiennent leur financement.
Les bases de l'investissement providentiel
Le financement de démarrage ou providentiel se produit lorsqu'une entreprise en est encore à ses débuts et dépend de ses fondateurs. L'investissement providentiel peut survenir lorsque l'entreprise n'est qu'une idée, ou il peut survenir après que l'entreprise a déjà commencé ses activités. Une fois que l'entreprise a reçu son premier cycle de financement des fondateurs, les amis et la famille des fondateurs, une banque ou des investisseurs providentiels peuvent décider de s'impliquer. Il est courant que les startups lancent leur produit ou service avec aussi peu que 10,000 XNUMX $ de financement initial de la part des fondateurs de l'entreprise. Une fois le financement initial obtenu, mais avant qu'un investissement substantiel d'une société de capital-risque ne soit nécessaire, un investisseur providentiel intervient pour aider. Avant que les investisseurs en capital-risque n'investissent, une entreprise a besoin de leur argent pour se développer.
La fonction d'un investisseur providentiel
Pour que de nouvelles entreprises démarrent, un investisseur providentiel fournit souvent un financement en échange d'une dette convertible ou de capitaux propres. Pour cette raison, ils sont généralement considérés comme des investisseurs plus risqués mais potentiellement lucratifs. Les investisseurs providentiels sont souvent négligés, mais de nombreuses entreprises prospères ont déclaré qu'elles étaient importantes pour leur croissance. L'accessibilité et l'intérêt d'un investisseur providentiel pour l'entreprise sont deux de ses nombreux avantages. De plus, ils pourraient vous présenter des personnes de leur réseau et vous servir de mentor.
Les investisseurs providentiels sont-ils une bonne idée ?
En raison de l'incertitude liée au financement d'une startup, l'investissement providentiel n'est pas sans danger. FundersClub, un forum d'investissement en ligne pour les startups, estime que 75 à 90 % des startups finissent par échouer. Bien que certaines personnes réussissent bien en tant qu'investisseurs providentiels, la majorité des investisseurs perdent en fait de l'argent. Les chercheurs de la Harvard Business School ont découvert que les entreprises qui reçoivent de l'argent d'investisseurs providentiels sont plus susceptibles d'atteindre leurs objectifs. Cependant, en restant plus longtemps en affaires, en se développant beaucoup et en réalisant un taux de rendement élevé.
Quel pourcentage les investisseurs providentiels prennent-ils ?
De nombreux investisseurs providentiels s'attendent à un rendement de leur argent compris entre 20 % et 25 %. Si le produit est encore en développement, par exemple, un capital-risqueur peut exiger 40% de l'entreprise en compensation du risque élevé qu'il prend.
Qu'est-ce qu'un exemple d'investisseur providentiel ?
Le plus gros gain pour un investisseur providentiel provient généralement de la vente de l'entreprise dans laquelle il a investi de l'argent ou d'une offre publique initiale. Si un investisseur providentiel détient 10% d'une entreprise et que cette entreprise est vendue pour 1 million de dollars, l'investisseur providentiel gagnerait 100,000 10 dollars. Une participation de 10 % dans une société cotée en bourse à 1 $ par action vaudrait 20 million de dollars (plus ou moins selon le cours de l'action). En fonction de la somme d'argent qu'ils investissent et de l'état d'avancement de la croissance de l'entreprise, ils peuvent demander et obtenir des participations de 50 % à XNUMX % en échange de leur argent.
Qui est un célèbre investisseur providentiel ?
- Fabrice Grinda : 245 investissements
- Paul Buchheit : 135 investissements
- Wei Guo : 129 investissements
- Alexis Ohanian : 126 investissements
- Scott Banister : 126 investissements
- Naval Ravikant : 121 investissements
- Daniel Curran : 114 investissements
- Marc Benioff : 113 investissements
- Mark Cuban : 110 investissements
- Simon Murdoch : 99 investissements
Comment un investisseur providentiel est-il payé ?
Les investisseurs providentiels gagnent de l'argent en finançant des startups prometteuses au tout début, généralement entre 5,000 150,000 et XNUMX XNUMX dollars. Ils reçoivent des actions de l'entreprise et espèrent profiter de sa croissance.
Shark Tank est-il un investisseur providentiel ?
Bien que les investisseurs de Shark Tank ne correspondent pas au moule d'un investisseur privé typique, ils s'engagent dans certaines des pratiques courantes de l'industrie. Par exemple, évaluer et estimer la valeur de nouvelles entreprises.
Pouvez-vous devenir riche grâce à l'investissement providentiel ?
Investir avec des anges n'est pas une voie rapide pour la réussite financière. Cela peut prendre sept à dix ans ou plus pour qu'une startup mûrisse au point où les investisseurs puissent faire une sortie rentable. Vous devriez seulement investir de l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre et dont vous n'aurez pas besoin dans un proche avenir.
Investisseur providentiel vs capital-risque
Les investisseurs providentiels sont généralement des hommes d'affaires ou des entrepreneurs prospères qui ont gagné leur propre argent grâce à un travail acharné et qui ont une solide compréhension du marché. Un ou deux investissements à la fois sont courants, ce qui leur permet de mieux connaître l'entreprise et le nouveau concept. Les investisseurs providentiels veulent un rendement élevé sur leur investissement rapidement, et ils ne resteront généralement que suffisamment longtemps pour voir leur investissement porter ses fruits.
Les capital-risqueurs sont un autre type courant d'investisseur privé. Généralement, ce sont des gens qui vivent de l'investissement. Les investisseurs de cette catégorie s'intéressent à la fois aux entreprises établies et aux innovations révolutionnaires, et ils investissent généralement des sommes plus importantes. Lorsqu'ils décident d'investir ou non, les investisseurs en capital-risque peuvent être plus sélectifs et, une fois qu'ils ont déterminé qu'une entreprise est sur la bonne voie, ils peuvent être moins impliqués dans les opérations quotidiennes et la communication avec ses propriétaires.
Risques des investisseurs providentiels par rapport aux capital-risqueurs
Les dangers des investisseurs providentiels par rapport aux investisseurs en capital-risque Investir par l'intermédiaire d'un réseau providentiel n'est pas sans danger. Par exemple, les investisseurs providentiels peuvent adopter une approche plus pratique de leurs investissements. Un investisseur providentiel prend un intérêt personnel dans une entreprise, contrairement aux sources de financement traditionnelles comme les banques et les institutions, qui sont plus susceptibles de retirer leur soutien après le transfert de l'argent. Parce que c'est leur propre argent, ils peuvent se sentir obligés de garder un œil sur la façon dont l'entreprise est gérée pour s'assurer qu'elle est sécurisée.
Il est possible que les investisseurs providentiels aient une plus grande voix dans les questions de gestion. En investissant dans votre entreprise, ils peuvent penser qu'ils ont le droit d'influencer la façon dont les choses se passent au sein de votre entreprise. Si vous n'êtes pas disposé à écouter leurs conseils, ce plan peut échouer. De plus, la plupart des investisseurs privés n'investissent qu'une seule fois et espèrent réaliser un profit substantiel. Si l'entreprise demande plus d'argent, elle refusera probablement parce que l'investisseur veut un retour rapide sur son argent.
Avantages des investisseurs providentiels par rapport aux capital-risqueurs
L'investissement providentiel peut avoir un certain nombre de résultats positifs. Premièrement, ils ont la liberté de soutenir de nouvelles entreprises risquées mais potentiellement lucratives. Lorsque les sources de financement conventionnelles ne sont pas disponibles, cela donne aux entrepreneurs en démarrage un moyen d'obtenir le capital dont ils ont besoin.
Les anges sont plus faciles à contacter. Par rapport à d'autres sources de capital, il y a plus de gens qui ont de l'argent en réserve et qui seraient prêts à l'utiliser à bon escient. Certains de ces anges ont construit leur fortune de manière indépendante et peuvent offrir des informations précieuses aux entrepreneurs qui débutent. Enfin, les investissements providentiels peuvent être exécutés rapidement. Étant donné que les investisseurs providentiels n'ont généralement pas à franchir de nombreuses étapes ou à obtenir l'approbation de plusieurs personnes avant de prendre une décision, ils peuvent rapidement décider de financer ou non un projet.
FAQ
Est-il difficile d'obtenir des investisseurs providentiels ?
Il faut du temps et des efforts pour trouver et cultiver un réseau d'investisseurs providentiels. Par conséquent, il n'est jamais trop tôt pour commencer à nouer des liens, même si vous n'êtes pas encore prêt à attirer des financements.
Combien coûte un investissement providentiel typique ?
Les investisseurs providentiels investissent généralement entre 100,000 2 et XNUMX millions de dollars dans des entreprises qui ont déjà développé un produit et qui n'en sont plus aux premiers stades de la création d'entreprise.
Combien de temps les investisseurs providentiels prennent-ils ?
Dans le meilleur des cas, il ne faudrait qu'un mois ou deux à un entrepreneur pour conclure une ronde.
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Bibliographie
