Angel Investment Network est une société d'investissement créée en 2004 avec des bureaux à Londres. Son objectif est de mettre en relation les propriétaires d'entreprise avec les investisseurs. Ils ont actuellement 35 réseaux providentiels ou plus opérant dans plus de 80 pays. Plus de 600,000 150,000 entrepreneurs se sont inscrits pour utiliser leurs services et ils comptent plus de XNUMX XNUMX membres investisseurs.
Réseau d'investissement providentiel
Les investisseurs providentiels sont ceux qui investissent tôt dans les entrepreneurs et leurs entreprises. Ils sont également connus sous le nom d'investisseurs informels, de bailleurs de fonds providentiels, d'investisseurs privés, d'investisseurs d'amorçage ou de business angels. En règle générale, les investisseurs providentiels investissent leur argent dans l'entreprise en échange de capitaux propres ou de dettes convertibles. Ils peuvent également proposer un mentorat car ils sont souvent plus proches de l'entrepreneur. Une personne qui investit de l'argent personnel dans une petite entreprise en échange d'une participation minoritaire (souvent entre 10 % et 25 %) est connue sous le nom d'"investisseur providentiel".
Les investisseurs providentiels approchent fréquemment les entrepreneurs ou ceux qui ont une expérience commerciale substantielle. Lorsque les investisseurs providentiels investissent dans une entreprise, celle-ci bénéficie généralement du temps, des compétences, des relations et des connaissances commerciales de l'investisseur. Les anges offrent également du mentorat et du soutien.
Un réseau mondial d'investisseurs providentiels est accessible via le portail en ligne connu sous le nom de Angel Investment Network. Ils prétendent être la plus grande communauté d'anges au monde, avec 1,712,318 290,264 1,422,056 membres inscrits, 300 XNUMX investisseurs et XNUMX XNUMX XNUMX entrepreneurs et ont levé plus de XNUMX millions de dollars. Pour un coût mensuel spécifique, les startups peuvent apparaître sur le site et contacter leur réseau d'investisseurs. Les investisseurs accrédités peuvent parcourir les entreprises du monde entier et recevoir le service gratuitement.
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Les investisseurs providentiels sont généralement qualifiés d'"investisseurs qualifiés" ; cependant, ce n'est pas une exigence. Une personne est considérée comme un «investisseur accrédité» par la Securities and Exchange Commission (SEC) si elle a une valeur nette de 1 million de dollars ou plus (à l'exclusion des logements personnels), un revenu annuel de 200,000 300,000 dollars ou XNUMX XNUMX dollars pour les couples.
Au contraire, être un investisseur qualifié n'est pas la même chose que devenir un investisseur providentiel. Ces personnes sont généralement déterminées et disposent des fonds nécessaires pour investir dans des entreprises. Les entreprises à court de liquidités s'en réjouissent car elles trouvent les investisseurs providentiels beaucoup plus attrayants que d'autres types d'investissements prédateurs.
Les investisseurs fortunés qui aident économiquement les petits entrepreneurs ou innovateurs sont appelés « investisseurs providentiels » (également appelés « investisseurs privés », « investisseurs en démarrage » ou « fonds providentiels »). Ces personnes le font généralement en échange d'actions dans l'entreprise de la startup ou de l'investisseur. Le réseau d'investissement providentiel est primordial en son cœur. Vous vous inscrivez et créez votre profil en tant qu'investisseur ou propriétaire d'entreprise. De plus, les propriétaires d'entreprise vont au-delà des attentes en élaborant une proposition pour leur idée, y compris leur marque, leurs objectifs et les exigences de financement minimales. Le réseau d'investissement providentiel met ensuite en relation les propriétaires d'entreprise avec des investisseurs appropriés.
Réseau d'investissement providentiel : points positifs et négatifs
Examinons quelques-uns des principaux avantages et inconvénients de l'AIN.
Avantages
Les avantages suivants de l'investissement providentiel pour une entreprise :
- Moins de risque : Obtenir un financement d'un investisseur providentiel comporte généralement moins de risques que d'obtenir un prêt aux petites entreprises. Contrairement aux prêts, l'argent que vous recevez d'un investisseur providentiel n'est pas soumis à remboursement car il reçoit des capitaux propres en échange de son investissement.
- Mentorat: Les investisseurs providentiels peuvent offrir un mentorat à la startup car ils ont une vaste expérience en affaires. Ils peuvent fournir des conseils et des idées inestimables, car ils ont la volonté de voir l'entreprise prospérer.
- Crédibilité: Lorsqu'un investisseur providentiel soutient une entreprise, il lui confère respectabilité et crédibilité sur le marché. Ils donnent l'impression qu'ils pensent que l'entreprise réussira, ce qui pourrait rapporter plus de liquidités et d'investisseurs.
Inconvénients
- Moins d'équité : Bien que les investisseurs providentiels aident les propriétaires d'entreprise à lancer leur entreprise, ils reçoivent également des capitaux propres dans l'entreprise. En échange de capital, de nombreux propriétaires d'entreprise cèdent de 10 à 50 % de leurs nouvelles entreprises.
- Pression: Les investisseurs providentiels peuvent anticiper un retour sur investissement important, ce qui pourrait ajouter au stress que vous et tous les employés subissez déjà. Avant de recevoir un investissement, déterminez si l'entreprise peut se développer au rythme prévu par l'investisseur et fixez-vous des objectifs de croissance raisonnables.
- Moins de contrôle : La plupart des investisseurs providentiels travaillent en étroite collaboration avec l'entreprise après avoir investi leur argent dans une startup. Par exemple, les investisseurs providentiels chevronnés aiment parfois avoir un plan de sortie, comme rendre publique une entreprise ou la vendre à une plus grande organisation.
Réseau d'investissement providentiel États-Unis
L'investissement providentiel a considérablement augmenté au cours des dernières années et les États-Unis sont restés le plus grand marché. Les entrepreneurs et les investisseurs pourraient bénéficier de l'investissement. Si l'entreprise est en plein essor, les entrepreneurs obtiendront l'argent dont ils ont besoin pour démarrer et les investisseurs obtiendront un gros retour sur leur argent. De tels investissements sont dangereux car la plupart des start-ups et des entreprises en démarrage échouent.
L'année dernière, le montant moyen que les entreprises américaines ont obtenu des investisseurs providentiels était d'environ 450 250,000 $, selon les statistiques. Même si la plupart des investissements providentiels vont aux industries de la technologie, de la médecine et de la santé, des investissements ont été réalisés dans de nombreux secteurs d'activité. La Small Business Administration estime que plus de 30,000 XNUMX investisseurs providentiels actifs aux États-Unis soutiennent environ XNUMX XNUMX entreprises par an. Cela signifie que de plus en plus d'investisseurs providentiels prospères se trouvent aux États-Unis.
De nombreuses institutions financières ont rendu plus difficile l'obtention de prêts, ce qui était déjà difficile pour les nouvelles entreprises et les entrepreneurs en raison de la fréquence à laquelle le marché change. De plus, de plus en plus d'investisseurs retirent de l'argent du marché boursier et se tournent vers d'autres sources de financement, comme les investissements providentiels. La plupart des propriétaires d'entreprise penseront à cette option, ce qui rend le marché des investissements providentiels un peu plus compétitif.
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Les membres du Mid-Atlantic Investment Network peuvent chercher plus loin lorsqu'ils recherchent des investisseurs ou des opportunités d'investissement. Comme nous avons des membres de différentes nations dans le monde, des connexions supplémentaires peuvent être créées. Dans le passé, la plupart des investissements providentiels étaient régionaux, proches du domicile de l'investisseur. Notre réseau a l'intention d'élargir le marché grâce à sa capacité à se connecter avec des personnes du monde entier.
Alors que certains investisseurs apprécieront une approche « pratique » de la gestion d'entreprise, d'autres voudront des informations continues sur la façon dont l'entreprise pourrait réaliser des retours substantiels sur son investissement et des rapports sur la façon dont elle progresse. Chacun doit connaître ses responsabilités, qui doivent être claires dès le départ. Les investisseurs providentiels ont généralement de l'expérience dans le domaine commercial dans lequel ils investissent et éventuellement une bonne part de contacts dans l'industrie.
Comment fonctionne le réseau d'investissement providentiel ?
Le réseau d'investissement providentiel est primordial en son cœur. Vous vous inscrivez et créez votre profil en tant qu'investisseur ou propriétaire d'entreprise. De plus, les propriétaires d'entreprise vont au-delà des attentes en élaborant une proposition pour leur idée, y compris leur marque, leurs objectifs et les exigences de financement minimales. Le réseau d'investissement providentiel met ensuite en relation les propriétaires d'entreprise avec des investisseurs appropriés.
L'investissement providentiel est-il une bonne idée ?
L'investissement providentiel peut être risqué parce que les investissements ou les entreprises n'ont pas encore fait leurs preuves. Selon FundersClub, une communauté d'investisseurs en ligne pour startups, 75 à 90 % des entreprises échouent. Bien qu'il soit possible de gagner de l'argent en tant qu'investisseur providentiel, beaucoup ne le font pas.
L'investissement providentiel peut-il vous rendre riche ?
Les personnes fortunées qui investissent dans des startups ou des entreprises en démarrage sont appelées « investisseurs providentiels ». Beaucoup sont des investisseurs accrédités, ce qui signifie qu'ils ont une valeur nette d'au moins 1 million de dollars ou gagnent au moins 200,000 XNUMX dollars par an. Selon la taille de l'entreprise et la propriété transférée, les investissements providentiels peuvent aller de milliers à des millions de dollars.
Comment les investisseurs providentiels sont-ils payés ?
Les investisseurs providentiels investissent généralement entre 5,000 150,000 $ et XNUMX XNUMX $ dans des entreprises qui, selon eux, ont du potentiel et qui en sont à leurs tout débuts. En retour, ils obtiennent une participation au capital de l'industrie et anticipent des bénéfices si c'est rentable.
Quel pourcentage les investisseurs providentiels prennent-ils ?
La demande typique des investisseurs providentiels est de 20% à 25% de vos revenus. Votre contrat initial déterminera toutefois le montant que vous paierez à vos investisseurs providentiels. Avant d'obtenir de l'argent, vous devriez régler ces détails et demander à un avocat de rédiger un contrat. Cela donnera à vos investisseurs providentiels la tranquillité d'esprit quant à leur investissement.
Shark Tank Angel Investors est-il?
Les individus investissent-ils dans d'autres individus (dans un "réservoir de requins") en tant que capital-risqueurs ou investisseurs providentiels ? Et si oui, pourquoi ? Ce sont des investisseurs providentiels dans la structure actuelle du salon. Les HNI qui investissent dans des investisseurs providentiels le font généralement dans les premières phases.
L'investissement providentiel est-il rentable ?
Si les investisseurs providentiels sont bien informés, ils peuvent gagner beaucoup d'argent. Cependant, comme l'investissement providentiel comporte certains risques, il est possible de perdre une somme d'argent considérable. Si vous souhaitez démarrer votre entreprise d'investissement providentiel, faites des recherches approfondies sur l'entreprise dans laquelle vous souhaitez investir et acceptez un contrat avant de transférer de l'argent. Les startups valent le risque si elles sont dirigées par des personnes qui savent ce qu'elles font et qui ont des plans d'affaires approfondis et des arguments convaincants.
Conclusion
Les investisseurs providentiels sont détectés à plusieurs reprises parmi les parents et amis d'un entrepreneur. Ils peuvent apporter un capital ponctuel pour aider une entreprise à démarrer ou continuer à financer pour aider l'entreprise à traverser ses premières phases difficiles.
Les investisseurs providentiels sont des participants actifs. Ils passeront beaucoup de temps avec le propriétaire de l'entreprise et travailleront pour le faire progresser. L'homme d'affaires et l'ange devraient bien s'entendre car ils travailleront fréquemment ensemble pendant au moins cinq ans.
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Bibliographie
