Les investisseurs de renom comprennent que diversifier les portefeuilles d'investissement est l'un des meilleurs moyens d'accumuler de la richesse et aussi de se protéger en cas de ralentissement. C'est pourquoi les gros investisseurs investissent dans des placements alternatifs, sachant qu'ils offrent plus d'avantages que les placements conventionnels. Bien que cela comporte plus de risques, les investisseurs peuvent confier leur fonds d'investissement alternatif à un gestionnaire ou à une plateforme professionnelle. Un bon investissement nécessite une information adéquate, et c'est ce que ce guide tend à fournir. Passons à ce que sont les investissements alternatifs, leurs exemples et certaines des meilleures plateformes qui géreront votre fonds.
Vue d’ensemble
On pourrait penser que le nom « investissements alternatifs » fait référence à une autre possibilité ou portefeuille d'investissement. Au contraire, ce sont de vrais actifs financiers, mais ils n'appartiennent pas à la même catégorie que les placements traditionnels. Sont ils réels? Oui. Donnent-ils de bons rendements? Bien sûr, mais ensuite, chaque placement financier a ses règles ainsi que ses risques. Cependant, si vous pouvez apprendre les règles du jeu ou éventuellement trouver quelqu'un qui le fait, alors vous êtes prêt à partir. Dans la plupart des cas, la deuxième option est préférable. Ainsi, trouver quelqu'un qui comprend les règles du jeu ou une plateforme qui les comprend vous évitera beaucoup de stress. L'investissement est une question de risque, et s'il génère plus de rendements, cela vaut la peine d'être essayé.
Qu'est-ce qu'un investissement alternatif ?
Les investissements alternatifs sont des actifs qui ne relèvent pas du portefeuille d'investissement traditionnel, ou plutôt conventionnel. Soit dit en passant, "traditionnel" ne signifie pas qu'ils sont vagues ou peu gratifiants. Cela signifie simplement qu'ils sont plus sûrs, et ce sont vos actions, vos liquidités ou vos obligations. Immobilier, matières premières, private equity, antiquités, art, capital-risque, contrats dérivés, fonds de couverture, et les contrats à terme gérés sont quelques-uns des actifs qui entrent dans cette catégorie.
Les placements alternatifs sont gérés activement. Cela signifie simplement que le gestionnaire d'un fonds d'investissement alternatif peut avoir la liberté d'utiliser des produits dérivés et un effet de levier ou simplement d'employer toute technique qui fonctionne même si elle nécessite de prendre des positions courtes.
Le gestionnaire d'un fonds d'investissement alternatif est libre de choisir ce qu'il pense fonctionner car moins de réglementations guident ses opérations. Les Etats Unis Commission des valeurs mobilières et des changes (SEC) tend à assouplir ses règles pour les fonds d'investissement alternatifs.
Comment fonctionnent les fonds d'investissement alternatifs
Les investissements alternatifs ont généralement des conditions d'entrée et des frais d'investissement initiaux plus élevés, cependant, la classe d'actifs a généralement des coûts de transaction inférieurs à ceux des investissements traditionnels en raison de sa faible rotation. Si vous êtes plutôt un investisseur liquide, vous devez éviter les fonds d'investissement alternatifs car ils ont une faible liquidité, bien que l'immobilier ait tendance à le contester. Il y a moins de chances que ces investissements se fassent de la publicité ou publient des données de performance crédibles pour que les investisseurs potentiels puissent les voir. Et c'est parce qu'ils ne sont pas transparents ou qu'ils ont un solide historique.
De plus, compte tenu de la rareté des investissements alternatifs et des transactions qui les impliquent, leur valorisation peut être difficile pour les investisseurs. Cela explique pourquoi l'une de ses caractéristiques distinctives est la perspective étroite du gestionnaire de fonds.
Les investissements alternatifs sont généralement détenus par des institutions ou des personnes disposant de beaucoup d'argent et d'un bon crédit, car ils sont difficiles à comprendre, ont peu de règles et présentent un risque élevé.
Principales caractéristiques du fonds d'investissement alternatif
- Il y a moins de surveillance et de divulgation qu'avec des investissements plus conventionnels.
- Frais plus élevés
- La plupart sont assez illiquides
- Limites de rachat, blocage ou barrières
- Ces placements sont souvent moins liquides que les placements traditionnels.
- Incidences fiscales et juridiques particulières
- Dépend de la vision étroite des gestionnaires d'investissement
- Faible disponibilité des informations passées sur les risques et les rendements
- Des participations hautement spécialisées
- Il peut fournir des rendements stables même en cas de ralentissement
Quels sont les avantages des fonds d'investissement alternatifs ?
Voici quelques-uns des nombreux avantages associés aux stratégies de placement non conventionnelles :
- Récompenses élevées
- Diversification du portefeuille
- Contrepoids aux actifs conventionnels
- Couverture d'inflation
Quels sont certains des fonds d'investissement alternatifs Cons ?
Certains des inconvénients du portefeuille d'investissements alternatifs sont les suivants :
- Risque élevé
- Illiquide
- Difficile à valoriser
- Moins d'exigences réglementaires
Comment accéder à l'investissement alternatif ?
Voici les principales façons dont les investisseurs peuvent accéder aux fonds d'investissement alternatifs ;
- Co-investissement dans une société du portefeuille d'un fonds.
- Investissement direct dans une entreprise ou un projet (tel que des infrastructures ou des biens immobiliers)
- Investir dans un fonds (tel qu'un fonds de capital-investissement)
Plateforme d'investissements alternatifs
En matière d'investissements, rien ne remet en cause le pouvoir de la diversification. C'est pourquoi même les experts déconseilleront de mettre tous vos œufs dans le même panier. Ainsi, les particuliers détenteurs du fonds sont disposés à investir dans des fonds d'investissement alternatifs. Les investisseurs ne peuvent compter que sur la compétence du gestionnaire car il n'y a pas de règles claires ni même d'historique de performance. Petit conseil, si vous ne comprenez pas le fonctionnement des fonds d'investissement alternatifs, confiez votre fonds à une plateforme professionnelle. Leur expertise et leur capacité à spéculer dans des conditions favorables vous permettront de sécuriser votre investissement. Ces plateformes se chargent de l'analyse et vous pouvez être assuré que vos fonds sont entre de bonnes mains. Voici quelques-unes des meilleures plateformes d'investissement alternatives de l'État ;
#1. Gatsby
Si vous êtes un investisseur à la recherche d'une variété d'opportunités d'investissement immobilier, y compris les réparations et retournements, les rénovations, les nouvelles constructions et les locations à court et à long terme, alors Gatsby est une bonne plateforme d'investissement alternative à découvrir. Fondée en 2016, Gatsby Investment est un guichet unique pour les investisseurs accrédités à la recherche de biens immobiliers résidentiels et commerciaux rentables.
La bonne chose à propos d'investir dans Gatsby est qu'une fois que vous atteignez le seuil d'investissement minimum de 10,000 XNUMX $, vous n'avez rien à craindre. L'entreprise est seule responsable de la réparation et de l'entretien de ces immeubles, de répondre aux besoins des locataires, de s'assurer que tout le monde passe un bon moment et de réaliser des bénéfices une fois que les investisseurs ont mis en commun leur argent.
#2. Propulser(x)
Les investisseurs à la recherche d'une plateforme d'investissement alternative peuvent également opter pour Propel(x). Propel(x) figure sur notre liste car leurs opportunités d'investissement sont soigneusement sélectionnées, faciles d'accès et couvrent de nombreux secteurs. Cette plateforme d'investissement alternative met en relation les capital-risqueurs avec de nouvelles entreprises. Comme Gatsby, cela a également un seuil d'investissement minimum de 10,000 2 $. Propel(x) figure sur notre liste de plateformes d'investissement alternatives car leurs opportunités d'investissement sont soigneusement sélectionnées, faciles d'accès et couvrent de nombreux secteurs. De plus, les investisseurs sont tenus de payer des frais de plate-forme de 10,000% pour rejoindre la plate-forme, mais compte tenu du fait que vous aurez accès à une grande variété de produits, d'entreprises et d'idées dans lesquelles investir, c'est assez juste. Si vous souhaitez entrer avec moins de 5,000 7.5 $, vous devrez rejoindre un syndicat. Les syndicats ont un seuil d'investissement minimum de XNUMX XNUMX $ et des frais de plateforme de XNUMX %.
#3. EquityBee
La prochaine sur notre liste de plateformes d'investissement alternatives est EquityBee. Les investisseurs peuvent être exposés à de nouvelles entreprises prometteuses grâce à EquityBee, tandis que les startups et les entreprises innovantes peuvent étendre leur portée en se connectant également avec des investisseurs particuliers. C'est donc une situation gagnant-gagnant pour toutes les personnes impliquées. Avec cette plateforme, les investisseurs peuvent facilement diversifier leurs portefeuilles, accéder à des entreprises qui ne sont pas encore entrées en bourse, ou même faire leur premier investissement privé. Bien qu'il ait un seuil d'investissement minimum de 10,000 XNUMX $, il figure sur cette liste car il offre des opportunités aux investisseurs ainsi qu'à leurs travailleurs.
Le système donne aux travailleurs un moyen de remettre leurs options d'achat d'actions dans l'entreprise et de partager la croissance future de l'entreprise en mettant de l'argent dans leurs portefeuilles d'actions.
#4. Maisons arrivées
Arrived Homes est une excellente plateforme d'investissement alternative pour les investisseurs intéressés par l'immobilier. Avec Arrived Homes, même les investisseurs non accrédités ont accès à des actions dans les propriétés locatives soigneusement sélectionnées par l'entreprise.
La plateforme permet à quiconque d'investir facilement, quelle que soit sa solidité financière, avec un seuil minimum de 100 $. Avec aussi peu que 100 $, vous pouvez investir. Les investisseurs peuvent également profiter des dividendes trimestriels de leurs propriétés en attendant une appréciation de la valeur.
#5. Public.com
Public.com est une plate-forme qui prouve la valeur des objets de collection. Oui, à part l'immobilier et les actions, vous pouvez investir dans des objets de collection et de l'art avec cette plateforme. La plate-forme permet aux investisseurs de rechercher les spécificités de chaque actif qu'ils envisagent d'acheter, puis de surveiller ses performances pour voir comment leur argent augmente.
Ils fournissent également un centre d'apprentissage important où vous pouvez trouver des informations sur divers actifs alternatifs et comment ils peuvent bénéficier à votre portefeuille.
Exemples d'investissements alternatifs
L'investissement alternatif existe dans plusieurs véhicules. Vous trouverez ci-dessous quelques exemples d'investissements alternatifs ;
#1. Immobilier
Souvent, les gens se demandent pourquoi l'immobilier est l'un des exemples d'investissements alternatifs, sachant que les gens le connaissent. Cela ne change rien; l'immobilier est ce qu'il est - une option d'investissement alternative aussi. L'immobilier fait référence à tout, d'un tunnel souterrain à une maison, un centre commercial, un pâté de maisons ou même un condo. Il peut s'agir d'une propriété commerciale ou résidentielle et de l'un des portefeuilles d'investissement alternatifs les plus actifs
Comprendre l'immobilier comme un investissement alternatif
Quand les gens investissent dans l'immobilier, c'est parce qu'ils ont l'intention d'en tirer quelque chose. La plupart du temps, l'argent peut être tiré des investissements immobiliers grâce aux revenus locatifs, à la croissance de la valeur de la propriété et, moins souvent, aux redevances provenant des minéraux ou du pétrole trouvés sur votre terrain. Si vous avez des prouesses financières, l'immobilier est l'un des meilleurs exemples d'investissements alternatifs. Cependant, les personnes qui n'ont pas les moyens d'acheter une propriété peuvent passer aux FPI.
#2. Capital-investissement
Outre l'immobilier, le capital-investissement est l'un des meilleurs exemples d'investissements alternatifs. Le terme « private equity » (PE) fait référence au capital d'investissement fourni par des particuliers fortunés (HNWI) et des entreprises qui achètent des entreprises privées ou privatisent des entreprises publiques et les radient des bourses.
Nous pouvons également dire que le capital-investissement est la pratique consistant à canaliser de l'argent vers des entreprises ou des partenariats privés pour réaliser un profit grâce à un investissement à long terme dans la croissance de l'entreprise ou à une réorganisation à court terme.
Lorsqu'il s'agit d'investir dans des fonds de capital-investissement, les petits investisseurs n'ont généralement aucune chance. Le capital-investissement est un modèle financier dans lequel les investisseurs mettent en commun leurs ressources pour acquérir ou investir dans des entreprises privées ou de niche. Ce faisant, les commandités peuvent influencer la direction et d'autres décisions commerciales pour augmenter les bénéfices et, en fin de compte, la valeur de l'entreprise pour une vente. l'une de ses principales caractéristiques est qu'il n'est pas coté en bourse.
Comprendre l'investissement alternatif en capital-investissement
Vous verrez probablement des sociétés de capital-investissement chercher à être disponibles chaque fois qu'une entreprise cible est en mesure de recevoir une injection de capital, ce qui peut se produire plusieurs fois au cours de sa vie. En termes simples, il s'agit d'acheter une entreprise, d'en reprendre la propriété et de renommer ou de restructurer l'entreprise. Bien sûr, acquérir une entreprise coûte une fortune, et comme d'autres exemples d'investissements alternatifs, ce n'est pas si abordable. Les choses changent maintenant aussi, permettant aux investisseurs de s'aventurer dans des investissements alternatifs de capital-investissement par le biais d'un fonds commun qui investit dans un fonds spéculatif ou un fonds commun de placement et fonds indiciels cotés (ETF)
Cela met l'instrument hors de portée de la plupart des gens, bien qu'il existe désormais des options pour les revenus plus réguliers, comme les fonds de fonds - des fonds communs qui investissent dans une couverture ou des fonds communs de placement et des ETF qui suivent les sociétés cotées en bourse. Les deux ont des montants d'investissement minimum beaucoup plus bas. Le monde du crowdfunding a également baissé les minimums d'investissement dans les transactions privées.
#3. Objets de collection
Avez-vous déjà entendu parler de la pièce de 20 $ en or Saint-Gaudens Double Eagle? J'ai entendu dire qu'il n'en existe que 13 et qu'un seul peut être légalement détenu. Eh bien, je ne sais même pas à quoi ça ressemble, mais oui, c'est un bon exemple de ce qu'est un objet de collection. S'il vous arrive d'avoir un vieux vin de 80 ans dans votre cave, cela aussi peut passer pour un objet de collection. Voici la chose, chaque fois que vous entendez des objets de collection, la liste est interminable mais ils se concentrent sur les antiquités. Les objets de collection sont des biens physiques qui vous plaisent et, idéalement, dont la valeur augmentera avec le temps. Comparé à l'immobilier et au private equity, les gens peuvent préférer les autres mais cela reste l'un des exemples d'investissements alternatifs.
Comprendre les objets de collection
Selon la valeur de l'objet de collection, il peut servir de garantie si vous avez besoin d'un prêt. Les objets de collection sont des objets rares et précieux dont la valeur dépend de leur âge et de leur rareté, de la minutie d'une collection ou du soin apporté à préserver leur authenticité.
De plus, il n'y a pas de méthodologie officielle pour évaluer le prix du marché ou la transparence des prix car les objets de collection ne sont pas négociés sur les bourses publiques. Cela signifie qu'il n'y a pas de réglementation et trouver un acheteur qui accorde la même valeur aux articles que vous, n'est peut-être pas si facile. Ainsi, le vendeur ne sait pas quand ils s'apprécient ou se déprécient dans le temps.
#3. Dérivés
Les produits dérivés sont généralement conclus entre deux personnes ou plus et ce contrat est basé sur l'attente d'un changement de la valeur d'un actif sous-jacent. En ce qui concerne les fonds d'investissement alternatifs, les produits dérivés sont des portefeuilles parfaits pour la couverture, la spéculation pure ou l'effet de levier. Voici la bonne chose à propos des produits dérivés, c'est une situation gagnant-gagnant. Si la situation se présente en votre faveur, les détenteurs peuvent laisser expirer le contrat et vendre ensuite au nouveau prix. Si le riz tombe, ils peuvent utiliser le contrat pour se protéger.
Comprendre les produits dérivés en tant qu'investissement alternatif
La règle principale des produits dérivés est la spéculation. Les mêmes principes s'appliquaient à la fois aux investisseurs et aux petits entrepreneurs. En raison de la distance psychologique entre eux et l'actif sous-jacent, les dérivés sont très sensibles au sentiment du marché, ce qui les fait souvent fluctuer d'une manière qui n'a rien à voir avec la valeur de l'actif sous-jacent. Cet investissement alternatif a également tendance à être très liquide en raison des incertitudes entourant
#5. Marchandises
Les dernières sur notre liste d'exemples d'investissements alternatifs sont les matières premières. Les matières premières sont largement utilisées comme couverture contre l'inflation car elles ont tendance à évoluer dans le sens inverse des actifs papier (les marchés boursiers et obligataires).
Généralement, les matières premières sont des biens physiques commercialisables qui comprennent à la fois des produits manufacturés et des matières premières. Des éléments tels que les céréales, le pétrole, l'or, le bœuf et le gaz naturel sont des exemples de matières premières que l'on peut soit posséder en propre, soit détenir une participation.
Lorsque le prix d'une matière première augmente, un propriétaire légitime peut décider de la vendre alors que les investisseurs qui détiennent des actions de cette matière première en bénéficieront.
Comprendre l'investissement alternatif en matières premières
Les prix des matières premières sont sensibles aux variations de l'offre et de la demande, ils ont donc tendance à beaucoup fluctuer. N'oubliez pas que ce marché n'a pas de réglementation valide soutenue par la SEC, donc les investisseurs préfèrent négocier des contrats à terme de cette façon, ils se protègent. Comme toujours, les matières premières en tant qu'investissement alternatif ne sont pas destinées aux débutants ou à quiconque souhaite un plan d'investissement plus sûr.
La crypto est-elle un investissement alternatif ?
Oui c'est le cas. Outre l'immobilier, les produits dérivés, les objets de collection, le capital-investissement, etc., la crypto-monnaie est un autre exemple d'investissement alternatif. L'ajout d'investissements en crypto-monnaie à votre portefeuille diversifié est une bonne idée, bien qu'il y ait une certaine réglementation qui le soutient, c'est toujours une option d'investissement très risquée et hautement spéculative. Bitcoin, la première crypto-monnaie, a été développée en 2008. Celles qui ont suivi sont parfois appelées pièces « alt ».
Quel est le meilleur investissement alternatif ?
Voici quelques-uns des meilleurs investissements alternatifs pour chaque investisseur ;
- Immobilier
- Actifs non cotés
- Collectibles
- crypto-monnaie
- Investir dans des hedge funds
Conclusion
Bien qu'il n'y ait pas de réglementation stricte pour les investissements alternatifs, c'est toujours un excellent moyen d'accumuler de la richesse au fil du temps. Cependant, vous devez vous rappeler qu'ils sont assez différents des actions et des obligations ; par conséquent, il est nécessaire de demander l'aide d'un professionnel pour vous assurer de prendre la bonne décision.
FAQ sur l'investissement alternatif
Pourquoi les investisseurs investissent-ils dans des investissements alternatifs ?
Les placements alternatifs séduisent certains investisseurs car ils ont une faible corrélation avec le marché conventionnel. Cela signifie qu'ils conservent leur valeur en cas de baisse du marché. De plus, ce sont des couvertures efficaces contre l'inflation.
Quelles sont les 4 grandes catégories de placements alternatifs ?
Fonds spéculatifs, capitaux privés, ressources naturelles et immobilier.
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Bibliographie
- www.benzinga.com
- www.businessinsider.com
- www.cfainstitute.org
