Les déductions avant impôt sont généralement toute somme d'argent que vous, en tant qu'employeur, retenez sur le salaire d'un employé avant de retenir de l'argent pour ses impôts. De nombreux employeurs utilisent une calculatrice pour obtenir ces déductions avant impôt, car ils sont sensibles et les employés n'accepteront pas de déductions inutiles sur leur salaire. Découvrez comment vous pouvez obtenir des déductions avant impôt sur W2 ainsi que leur fonctionnement ou leur incidence sur les prestations de sécurité sociale.
Déductions avant impôts
Une déduction avant impôt est simplement tout argent que vous retirez du salaire d'un employé avant de retenir de l'argent pour les impôts, réduisant ainsi son revenu imposable. Les déductions avant impôt vont généralement aux avantages sociaux d'un employé. Cependant, vous devez noter que tous les avantages ne sont pas des déductions avant impôt.
De nombreux avantages sont principalement liés aux employés et aux employeurs. Cela signifie que les deux parties contribuent à tout ce que l'employé a. que ce soit sous la forme d'une prime, d'un compte ou d'un programme que l'employé pourrait avoir. En attendant, lorsque vous déduisez la contribution de cet employé de son salaire, vous devez le faire avant ou après impôts. Cela dépend aussi du type d'avantage qu'ils possèdent.
Dans une situation où vous offrez une large gamme d'avantages sociaux, il y a des chances que vous rencontriez une déduction avant impôt. Cependant, vous rencontrerez probablement aussi des déductions après impôt, qui sont les avantages que vous retenez après impôt. Mais la différence entre les déductions après impôt et les déductions avant impôt est très simple. Les déductions avant impôt sont plus avantageuses pour les employés, même à plus d'un titre. Certains des avantages incluent que les employés peuvent réduire le montant d'argent qu'ils doivent en impôts et bénéficient également d'une réduction d'impôt.
Calculateur de déductions avant impôts
Si vous préparez vos déclarations de revenus ou si vous vous apprêtez à faire une demande de prêt, il est essentiel que vous sachiez comment calculer votre revenu avant impôt. En effet, lorsque vous comprendrez ce calcul, vous serez en mesure de prendre des décisions financières plus judicieuses et de budgétiser vos revenus en conséquence.
Il existe actuellement une calculatrice disponible en ligne pour vous aider avec tous les calculs de déduction avant impôt ou les problèmes auxquels votre entreprise pourrait être confrontée. Cependant, notez également que ces calculatrices ne sont pas fiables à 100 %. Cela signifie que vous devez bien faire vos recherches avant d'utiliser le calculateur de déductions avant impôt que vous avez choisi en ligne. Lorsque vous souhaitez calculer votre revenu avant impôt, vous recherchez essentiellement votre revenu brut.
Cela signifie donc que la calculatrice et le calcul que vous devez utiliser pour déterminer votre revenu avant impôt dépendent du fait que vous le calculez pour votre entreprise ou pour vous-même. Cependant, dans cet article, nous allons examiner le calcul des déductions avant impôt à la fois pour votre entreprise et pour vous-même, en commençant par l'entreprise. Cela implique tous les détails que vous devez trouver sur le bilan sous forme de bilan.
1. Obtenez le chiffre d'affaires et le coût des marchandises vendues
Le chiffre d'affaires désigne la somme d'argent totale que votre entreprise tire de la vente de ses biens et services sans aucune forme de déduction. Le coût des marchandises désigne essentiellement tous les coûts liés à la fabrication et à la production des biens et services que l'entreprise vend.
2. Soustrayez le coût des marchandises vendues du chiffre d'affaires
Lorsque vous avez terminé la première étape, il est maintenant temps de soustraire le coût des marchandises vendues du chiffre d'affaires de votre entreprise. Suivez cette formule :
- Chiffre d'affaires - coût des marchandises vendues = revenu brut
Par exemple, dans une situation où votre entreprise génère 50,000 20,000 $ de chiffre d'affaires puis 50,000 20,000 $ de dépenses de main-d'œuvre, vous devez suivre la formule ci-dessus et calculer ainsi : 30,000 XNUMX $ - XNUMX XNUMX $ = XNUMX XNUMX $ (revenu brut).
Calcul des déductions avant impôt pour les particuliers
Le calcul de ceci pour les particuliers est légèrement différent du calcul pour les entreprises car il implique généralement un chèque de paie. Les étapes de calcul des déductions avant impôt pour les particuliers comprennent :
1. Rendez votre chèque de paie disponible
Pour calculer votre revenu annuel avant impôt, procurez-vous une copie de votre dernier chèque de paie. Et ensuite, calculez le montant que vous avez été payé au cours de ce cycle de paie.
2. Divisez le montant de votre paie par le nombre de cycles de paie
Dans une situation où vous recevez un salaire mensuel, multipliez le montant qui vous a été payé via votre dernier chèque de paie par 52. S'ils vous paient à l'heure, multipliez le nombre d'heures que vous travaillez dans une année par votre taux horaire. La réponse à laquelle vous arrivez est votre revenu annuel brut.
Calculatrice de salaire avec déductions avant impôt
Avant de passer aux détails d'un calculateur de chèque de paie avec déductions avant impôt, je veux d'abord donner un petit aperçu de ce qu'est un chèque de paie et des types de chèque de paie que nous avons.
Tout d'abord, lorsqu'on vous pose la question "Qu'est-ce qu'un chèque de paie ?" Qu'est-ce qui vous vient à l'esprit en premier ? Pour moi, c'est de l'argent. Cependant, les chèques de paie rémunèrent essentiellement les employés pour leur travail. Ceci est fait par l'entreprise ou l'entreprise pour laquelle l'employé travaille. La période pendant laquelle un employé reçoit ce chèque de paie diffère de toutes les deux semaines, deux fois par mois, etc. En effet, elle change en fonction des préférences de l'employeur et également en fonction des lois et réglementations de l'État où réside l'entreprise.
Types de chèques de paie
Avant d'utiliser la calculatrice pour calculer les déductions avant impôt sur votre salaire, vous devez d'abord connaître les types de chèques de paie disponibles. Normalement, avant que le monde ne soit si numérisé, les employés recevaient leur chèque de paie sous forme de chèques imprimés en personne ou même par courrier. Cependant, actuellement, les chèques de paie sont déposés par voie électronique sur le compte bancaire d'un employé. Bien que certains employeurs puissent proposer des alternatives facultatives aux chèques de paie, comme les cartes de paiement.
Après avoir compris ce qu'est un chèque de paie et ses types, nous voulons passer à un calculateur de chèque de paie avec des déductions avant impôts. Maintenant, notez qu'il existe de nombreuses calculatrices en ligne prêtes à vous soulager du stress. En gros, il vous suffit de saisir vos informations telles que la date du chèque, l'état, le salaire brut, le mode de paiement brut, etc.
La calculatrice fait une grande partie du gros du travail, mais pas à partir de zéro. Alors, faites attention aux étapes utiles qui vous mèneront directement à votre revenu net et elles incluent ;
- Obtenez le revenu imposable en déduisant toutes les contributions avant impôt aux prestations tout en retenant tous les impôts applicables pour les gouvernements fédéral, étatique et local.
- Déduisez toutes les cotisations après impôt afin d'en bénéficier également. Garnir les salaires, surtout si nécessaire.
- Parce que vous voudrez peut-être obtenir votre revenu annuel après avoir obtenu votre revenu net, c'est généralement simple. Calculez simplement votre salaire annuel, puis multipliez le salaire brut (avant déductions fiscales) par le nombre de fréquences de paie par an.
Calcul des impôts prélevés sur les chèques de paie
Suivez les étapes suivantes pour calculer les taxes prélevées sur votre salaire. Ces étapes comprennent la vérification des certificats de retenue à la source des employés ainsi que les tranches d'imposition actuelles afin de calculer l'impôt fédéral sur le revenu.
Calculez les impôts de la Federal Insurance Contribution Act. Vous pouvez le faire en utilisant les derniers tarifs de l'assurance-maladie et de la sécurité sociale
- Vérifiez si l'impôt sur le revenu de l'État et d'autres États ainsi que les taxes et retenues locales s'appliquent.
- Divisez le montant de toutes les taxes applicables par le salaire brut de l'employé.
- Vous arrivez au pourcentage d'impôts déduits d'un salaire.
Déductions avant impôts sur W2
Tout d'abord, comme nous l'avons dit ci-dessus, une déduction avant impôt est de l'argent prélevé sur le salaire brut d'un employé avant de retenir automatiquement les impôts sur le chèque de paie. De plus, ces déductions réduisent le revenu imposable d'un employé, ce qui signifie qu'il devra moins d'impôt sur le revenu. Cela signifie également que vous devrez moins d'impôt FICA, qui comprend la sécurité sociale et l'assurance-maladie. Dans cet article, nous voulons discuter des détails des déductions avant impôts sur W2 ainsi que de ce à quoi vous devez vous attendre sur la liste.
Le formulaire W2 Déclaration de salaire et d'impôt est également appelé Déclaration de salaire et d'impôt. C'est un document que chaque employeur doit envoyer à chaque employé et à l'Internal Revenue Service à la fin de l'année. Un W-2 contient le salaire annuel de l'employé déclaré. et aussi, le montant des impôts retenus sur leurs chèques de paie.
La signification fondamentale des déductions avant impôts sur W2 est qu'un employé W-2 est une personne dont l'employeur déduit les impôts de ses chèques de paie et soumet ces informations au gouvernement. L'IRS utilise également ces formulaires W-2 pour suivre leurs obligations fiscales individuelles.
Liste de déduction avant impôt
Les réglementations et les limites sont toujours sujettes à modification des déductions avant impôt. Assurez-vous donc de vérifier les dernières informations sur les déductions avant impôt avant d'apporter des modifications à votre masse salariale. Ici, j'ai dressé une liste d'éléments qui sont actuellement considérés comme des déductions avant impôts sur W2, et ils incluent :
- Assurance soins de santé
- Comptes d'épargne santé
- Couverture d'assurance complémentaire
- Incapacité de courte durée
- Invalidité de longue durée
- Assurance dentaire
- Frais de garde d'enfants
- Frais médicaux et comptes de dépenses flexibles
- Assurance-vie
- Avantages de banlieue
- Fonds de retraite
- Placements à imposition différée
- Avantages de la vision
- Permis de stationnement
L'utilisation de davantage de déductions avant impôt sur W2 permet généralement à un employé d'obtenir une couverture et des avantages tels que les soins médicaux et l'assurance-vie avant impôt sur son revenu brut. Dans la plupart des cas, l'employé paie moins pour la couverture santé qu'il ne le ferait s'il avait acheté un régime privé après impôt.
De plus, avec tous les meilleurs plans de déduction avant impôt, les employés ne pourront pas réaliser d'économies illimitées grâce à leurs plans de déduction avant impôt. Cependant, certaines déductions avant impôt peuvent également être soumises aux taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie. Par conséquent, les taxes de sécurité sociale et d'assurance-maladie qu'un employé paie seront basées sur un revenu brut plus élevé que celui indiqué pour les impôts sur le revenu calculés.
Comment fonctionnent les déductions avant impôt ?
Le fonctionnement typique des déductions avant impôt est simplement défini par leur définition. Les différents types de déductions avant impôt comprennent l'assurance maladie, l'assurance-vie collective et les régimes de retraite. Cependant, les types ne sont pas limités à ces trois types. Bien que les employés n'aient pas nécessairement besoin de participer aux déductions avant impôts, il est souvent dans leur intérêt de le faire. En effet, les cotisations avant impôt peuvent leur faire économiser de l'argent par rapport à ce qu'ils paieraient après impôt.
Cependant, les déductions avant impôts incluent que leurs économies ne sont pas illimitées. En effet, il existe un montant que les employés peuvent cotiser avant impôt. Parlons du fonctionnement des déductions avant impôt en examinant les types de déductions avant impôt.
Déductions statutaires
Les déductions légales sont une autre forme de fonctionnement des déductions avant impôt à l'époque moderne. Ils sont mandatés par des agences gouvernementales pour payer les services publics. Ils comprennent l'impôt fédéral sur le revenu, la taxe fédérale sur les cotisations d'assurance (FICA) (assurance-maladie et sécurité sociale) et l'impôt sur le revenu de l'État.
Impôts FICA
Les taxes FICA soutiennent la sécurité sociale et l'assurance-maladie. Pendant ce temps, certains employés peuvent payer cette taxe plus que d'autres. En effet, les employés paient une cotisation de sécurité sociale au taux de 6.2 %. Alors qu'ils paient la taxe Medicare à 1.45% sans aucun plafond. ce qui équivaut à 7.65 % d'impôts FICA par chèque de paie.
Taxe fédérale sur le revenu
C'est un bon exemple de la façon dont les déductions avant impôt fonctionnent dans le revenu fédéral. Les sept tranches d'imposition sur le revenu vont de 10% à un taux marginal de 37% par le gouvernement fédéral. Les tarifs sont appliqués progressivement. Cela signifie simplement que le salaire d'un employé sera d'abord facturé au taux le plus bas, jusqu'à ce qu'il atteigne le seuil de la tranche. Bien qu'ils continueront à être facturés à chaque taux ultérieur jusqu'à ce qu'ils atteignent leur tranche de revenu brut total.
Taxes nationales et locales
Les lois relatives à ces taxes varient considérablement, allant des plus simples aux plus dures. Alors que certains facturent un taux fixe sur tous les revenus, d'autres ont plusieurs tranches d'imposition. Et puis quelques-uns ne facturent aucun impôt sur le revenu. De plus, d'autres suivent le code des impôts fédéral au lieu de créer le leur.
Comment les déductions avant impôt affectent-elles les prestations de sécurité sociale
La façon dont les déductions avant impôt fonctionnent, elles permettent généralement de bénéficier de nombreux avantages et d'influencer positivement la sécurité sociale. Cependant, vous pouvez choisir une déduction avant impôt et payer après impôt. Voici les raisons les plus courantes pour lesquelles la plupart des employés envisagent une déduction avant impôt :
La sécurité sociale
Les déductions avant impôt affectent les prestations à la sécurité sociale en réduisant le salaire que vous utilisez pour calculer votre sécurité sociale à la retraite. Son impact sur votre sécurité sociale est faible. Souvent, l'argent qu'un employé économise grâce à ces déductions avant impôt l'emporte sur tout avantage qu'il peut gagner en renonçant à la déduction.
Indemnités de chômage
Il est important de noter que les déductions avant impôt réduisent le salaire qu'un employé utilise pour calculer l'indemnité de chômage.
Conclusion
En conclusion, je veux que vous appliquiez ce que vous avez savant dans cet article et tous les détails de celui-ci, qui comprend les retenues avant impôts sur les chèques de paie, sa calculatrice, sur W2 et enfin, comment les résultats du calculateur de retenues avant impôts sur les chèques de paie affectent vos prestations de sécurité sociale ainsi que celles de votre entreprise.
FAQ
Qu'est-ce qu'une déduction avant impôt ?
Une déduction avant impôt est toute somme prélevée sur le salaire brut d'un employé avant que les impôts ne soient retenus sur le chèque de paie. Ces déductions réduisent le revenu imposable de l'employé, ce qui signifie qu'il devra moins d'impôt sur le revenu. Ils peuvent également devoir moins d'impôt FICA, y compris la sécurité sociale et l'assurance-maladie.
Vaut-il mieux faire avant impôt ou après impôt ?
Les montants des cotisations sont également imposés lors des retraits futurs. Même ainsi, les déductions avant impôt sont souvent le meilleur choix lorsque les employés doivent épargner plus rapidement. Les déductions après impôts offrent aux employés l'avantage d'un salaire net plus élevé. Ce salaire plus élevé est dû au fait que les individus ont déjà payé des impôts sur leurs cotisations.
Comment fonctionnent les cotisations avant impôt ?
Une contribution avant impôt est une contribution qui est versée avant que les impôts ne soient payés sur le montant. Les cotisations avant impôt sont conçues pour encourager les gens à épargner pour leur retraite. Un avantage des cotisations avant impôt aux comptes de retraite est qu'elles peuvent réduire votre charge fiscale pour l'année en cours.
Quels sont les avantages avant impôt ?
Quels sont les avantages avant impôt ? En bref, avec les avantages avant impôts, le coût des avantages est déduit du chèque de paie d'un employé avant l'application des impôts sur le revenu et sur l'emploi. En conséquence, cela réduit le montant total du revenu imposé, ce qui réduit les impôts sur le revenu que l'employé est responsable de payer.
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