Semblable à tout autre domaine, le domaine de l'investissement a sa propre terminologie. Le terme « portefeuille d'investissement » est couramment utilisé pour décrire l'intégralité des actifs investis d'un individu. Construire un portefeuille d'investissement peut sembler décourageant à première vue, mais il existe des mesures que vous pouvez mettre en œuvre pour rationaliser la procédure et la rendre moins lourde. Cependant, plusieurs solutions s'offrent aux particuliers qui souhaitent s'impliquer activement dans leur portefeuille d'investissement. Lisez la suite pour en savoir plus sur le suivi du logiciel de portefeuille d'investissement, le gestionnaire et l'exemple du portefeuille d'investissement de gestion.
Qu'est-ce qu'un portefeuille d'investissement?
Un portefeuille de placement est une compilation d'actifs qu'un individu achète ou dépose des fonds dans le but de générer un revenu ou une appréciation du capital. Les actifs sont une composante essentielle du portefeuille financier d'une personne. Ils peuvent être classés en différentes catégories, telles que les espèces, les biens immobiliers et les valeurs mobilières. Les actifs immobiliers sont des biens, tandis que les liquidités sont des comptes du marché monétaire ou des certificats de dépôt. Les actions, les fonds négociables, les portefeuilles d'obligations, les fonds communs de placement et les crypto-monnaies peuvent être achetés à l'aide d'un compte de trading.
De plus, les portefeuilles d'investissement peuvent comprendre un ou plusieurs types de comptes. Un type de régime de retraite est le régime 401(k) offert par votre employeur. Au fur et à mesure que vous élargissez vos objectifs financiers pour inclure l'épargne en vue d'un acompte sur une maison ou le financement d'études collégiales, vous devrez probablement incorporer des comptes de placement supplémentaires dans votre portefeuille. Un portefeuille d'investissement bien équilibré peut consister en un compte d'épargne à haut rendement et un plan 529. Lorsqu'il s'agit d'investir, il est crucial de prendre en compte le fonctionnement individuel de chaque compte d'investissement, ainsi que la façon dont ils interagissent les uns avec les autres.
Il est également conseillé de diversifier ses investissements et d'éviter de mettre tous ses œufs dans le même panier. En effet, il existe un risque d'investir par inadvertance dans les mêmes actifs sur plusieurs comptes. Comme vous êtes sur le point de le découvrir, certains placements peuvent ne pas convenir à tous les investisseurs ou à leurs objectifs financiers respectifs.
Pourquoi s'appelle-t-il un portefeuille d'investissement ?
Un portefeuille n'est pas un contenant physique, même si le nom « portefeuille » provient du mot italien désignant un tel cas (portafoglio). Il s'agit plutôt d'un terme générique pour les collections d'instruments financiers.
Exemple de portefeuille d'investissement
Regardons un exemple inventé pour voir comment les risques et les rendements d'un portefeuille sont calculés et affichés. Pour illustrer, imaginons que nous avons acheté un bon du Trésor à rendement annuel de 2 %. Étant donné que le gouvernement américain garantit les bons du Trésor, les investisseurs n'ont pas à s'inquiéter d'un défaut de paiement. Par conséquent, il n'y aura pas de risque global ni de variation du rendement. En conséquence, la société garantit un maigre rendement annuel de 2% chaque année.
Considérez une action avec un rendement attendu de 10 % et un écart type de 2 %. Si les rendements suivent une distribution normale, les rendements nets se situeront dans cette fourchette, entre 8 % et 12 %, 68 % du temps. C'est précisément pourquoi nous avons des portefeuilles. Un investisseur peut s'attendre à un rendement moyen d'environ 6 % s'il alloue 50 % de son capital aux obligations et les 50 % restants aux actions. C'est mieux que les rendements obligataires moyens, mais inférieurs aux rendements boursiers moyens. Un investisseur peut augmenter son niveau de risque en augmentant son allocation en actions, ou le diminuer en augmentant son allocation en obligations.
Suivi du portefeuille d'investissement
Vous pouvez garder un œil sur vos investissements et leurs performances à l'aide d'un tracker de portefeuille d'investissement. Les trackers de portefeuille vous offrent une perspective plus large et plus complète sur vos investissements que le simple suivi d'actions individuelles. De cette façon, vous pouvez voir où vous en êtes par rapport à tout le monde et en garder une trace rapidement et facilement. Beaucoup de ces trackers facturent des frais bien qu'ils prétendent tous être le meilleur tracker de portefeuille d'investissement. Ici, je vais discuter des meilleures applications et logiciels de suivi de portefeuille d'investissement pour l'année 2023.
#1. Kubera
Ce tracker de portefeuille d'investissement se présente comme le tracker de portefeuille de pointe disponible aujourd'hui. La plate-forme est un référentiel central pour surveiller les avoirs en fiat et en crypto-monnaie.
Une fois que vous avez entré tous vos investissements et actifs, vous aurez un aperçu rapide de votre valeur nette. Vous pouvez surveiller les performances en temps réel de votre portefeuille d'actions en reliant vos comptes de courtage en ligne ou en ajoutant manuellement des actions. Obtenez les soldes les plus à jour de vos portefeuilles de crypto-monnaie et de vos comptes d'échange, ou saisissez manuellement les valeurs des pièces, pour garder un œil sur la valeur en USD de vos avoirs en crypto-monnaie. Vous pouvez lier vos comptes dans plus de 20,000 XNUMX institutions financières différentes avec Kubera, et vous pouvez même inclure la valeur de votre maison, de vos voitures et de vos sites Web. Vous pouvez ajouter des éléments supplémentaires en créant une nouvelle ligne, comme dans une feuille de calcul.
#2. Recherche Alpha payante
Bien que Seeking Alpha Premium soit bien connu comme un excellent site de recherche sur les investissements, il propose également un suivi de portefeuille unique en son genre basé sur ses données et ses rapports. Le suivi de portefeuille de Seeking Alpha est un argument de vente important pour le site. Accédez rapidement et facilement aux recherches quantitatives et qualitatives approfondies de Seeking Alpha en reliant vos comptes de courtage.
3. Magnifi
Magnifi est une plateforme de trading où les investisseurs peuvent utiliser des outils de courtage standard et l'IA pour optimiser leurs portefeuilles. Lorsque vous avez accès à des données complètes sur un actif spécifique, vous pouvez placer votre argent en toute confiance là où il produira les meilleurs rendements et correspondra le mieux à votre stratégie d'investissement.
Cette plate-forme est idéale pour les investisseurs à long terme et ceux qui ont besoin d'un soutien client, car elle donne accès à des ressources éducatives, à un assistant d'investissement basé sur l'IA, à un trading sans commission, à une application mobile et à plus de 15,000 XNUMX opportunités d'investissement différentes. En conséquence, Magnifi est une excellente plateforme de trading pour les experts chevronnés et les débutants.
#4. Liste de surveillance de Wall Street Zen
Une liste de surveillance WallStreetZen pourrait être idéale pour l'investisseur patient et fondamentaliste. Vous pouvez facilement ajouter des actions de votre portefeuille et suivre leur performance. Vous pouvez également accéder facilement aux outils d'analyse fondamentaux et aux opinions des analystes les plus performants de Wall Street d'un simple clic de souris.
#5. InvestisseursObservateur
Conformément à sa mission de faciliter l'investissement, InvestorsObserver a développé un suivi de portefeuille qui consolide les informations de nombreux comptes de courtage dans un seul tableau de bord. Une analyse personnelle de vos avoirs est fournie en plus des données de courtage standard telles que le prix, les profits et pertes et le bilan. IO calcule une note globale de portefeuille basée sur 7 critères. Vous pouvez voir en un coup d'œil si vos placements actuels sont conformes ou non à vos objectifs financiers à long terme. Les actions qui contribuent le plus à la performance globale de votre portefeuille peuvent ainsi être isolées. Vous n'avez pas besoin de chercher plus loin pour une analyse de portefeuille impartiale qui vous permettra de rester sur la bonne voie.
Logiciel de gestion de portefeuille d'investissement
Le logiciel de gestion de portefeuille d'investissement est appelé logiciel de gestion de patrimoine. Les conseillers financiers utilisent un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement pour construire, surveiller et superviser les investissements financiers de leurs clients. Les conseillers financiers, les investisseurs et les clients peuvent tous bénéficier des fonctionnalités de communication bidirectionnelle intégrées au logiciel de gestion de portefeuille d'investissement. Vous trouverez ci-dessous le meilleur logiciel de gestion de portefeuille d'investissement :
#1. Genève
Genève, fier membre de la famille SS&C, s'est imposé comme un logiciel de gestion d'actifs financiers et de portefeuille mondial de premier plan pour les sociétés d'investissement, les gestionnaires de portefeuille, les comptables et les gestionnaires d'actifs financiers. Tout au long de son riche passé, cette entité a constamment démontré une capacité remarquable à exceller dans les domaines du financement de portefeuille et de la gestion des positions, quels que soient l'instrument, la forme ou la région concernée. Geneva permet aux gestionnaires d'investissement et aux consultants de superviser et de développer efficacement leurs activités, qu'ils choisissent de le déployer au niveau régional ou dans le cloud.
#2. IRM
MRI Software fournit une plate-forme dynamique basée sur le cloud qui répond aux besoins des propriétaires immobiliers, des investisseurs et des opérateurs. Cette plateforme polyvalente couvre une large gamme de services, y compris l'administration de propriétés commerciales et résidentielles, la comptabilité et les rapports, les dépenses, et bien plus encore.
#3. StockMarketŒil
Découvrez un logiciel de gestion de portefeuille d'investissement transparent qui s'adresse à la fois aux investisseurs privés et aux gestionnaires de fonds. Ce logiciel convivial simplifie le processus d'investissement, ce qui vous permet de gérer facilement votre portefeuille. Consolidez votre portefeuille d'investissement et prenez le contrôle de votre destin financier.
#sept. FutureAdvisor
Ce chef-d'œuvre est conçu par nul autre que BlackRock, le célèbre expert en gestion de patrimoine. Les accords de service de pointe de FutureAdvisor et les informations financières automatiques permettent aux utilisateurs de superviser sans effort leurs investissements via un tableau de bord et un portefeuille personnalisés.
#5. L'analytique de Clearwater
Il s'agit d'une oasis numérique pour la gestion des portefeuilles d'investissement ! Cet outil en ligne répond aux besoins des investisseurs institutionnels en leur offrant des solutions de premier ordre. Clearwater se vante de servir plus d'un millier d'organisations avec le plus grand dévouement, en fournissant des solutions fiables pour l'intégration des données, la réunification, le financement des investissements et le reporting.
Gestion du portefeuille d'investissement
La gestion de portefeuille d'investissement est un savant mélange d'art et de science qui implique la sélection et la supervision minutieuses d'un ensemble d'investissements qui correspondent aux objectifs financiers futurs et à l'appétit pour le risque du client ou de l'institution. Certaines personnes préfèrent gérer elles-mêmes leur portefeuille de placement. Par conséquent, pour réussir dans le développement et l'entretien du portefeuille, il est essentiel d'avoir une compréhension fondamentale des éléments clés impliqués. Ces éléments comprennent la distribution des actifs, la diversification et la réinitialisation.
En outre, une gestion efficace du portefeuille d'investissement nécessite la capacité d'évaluer les avantages et les inconvénients, les avantages et les inconvénients potentiels, ainsi que les risques et opportunités possibles associés à une gamme diversifiée d'investissements. Les décisions d'investissement nécessitent souvent de peser divers compromis. Celles-ci peuvent aller du choix entre la dette et les capitaux propres à la décision d'investir au niveau national ou international et à l'équilibre entre le potentiel de croissance et les considérations de sécurité.
Qu'est-ce que le processus de gestion de portefeuille d'investissement ?
La gestion du portefeuille d'investissement facilite l'alignement de la tolérance au risque d'un investisseur avec ses objectifs financiers. Les investisseurs peuvent élaborer un plan pour un large éventail de titres et de matières premières, des actions et des obligations aux fonds négociés en bourse et aux fonds communs de placement en actions, aux investissements en actions et au bitcoin, et même à l'immobilier et aux métaux précieux. Fixez des objectifs, distribuez des fonds, identifiez les risques et diversifiez les ressources pour éviter les pertes.
Pourquoi la gestion de portefeuille est-elle importante ?
La gestion du portefeuille d'investissement, qui prend en compte une variété d'options de financement à court et à long terme sur une certaine période, peut conduire à des retours sur investissement plus importants avec un risque réduit. La diversification aide les investissements gérés à croître et à rester stables. L'appréciation du capital, une utilisation plus efficace des ressources et un avenir financier plus stable sont d'autres avantages.
Gestionnaire de portefeuille d'investissement
Un gestionnaire de portefeuille d'investissement est un expert de la situation financière du client, qui adapte ensuite une stratégie d'investissement au niveau de revenu et de tolérance au risque du client. Celui qui gère les investissements d'un client est connu sous le nom de gestionnaire de portefeuille. Le travail d'un gestionnaire de portefeuille de placements consiste à guider les clients vers la stratégie de placement qui leur procurera les rendements les plus élevés possibles. Un bon gestionnaire de portefeuille de placement écoute attentivement ses clients afin de pouvoir leur proposer des stratégies de placement personnalisées qui les aident à atteindre leurs objectifs financiers. Les clients ne peuvent pas partager les mêmes exigences budgétaires.
Quel est le salaire d'un gestionnaire de portefeuille d'investissement ?
Le revenu annuel d'un gestionnaire de portefeuille de placements varie de 78,558 115,000 $ à 17 2030 $ ou plus, le salaire médian se situant quelque part au milieu. Par exemple, les grandes villes et les grandes entreprises ont des revenus plus élevés que les zones suburbaines ou rurales et les plus petites. Le Bureau of Labor Statistics des États-Unis prévoit une augmentation de XNUMX % des emplois pour les portefeuilles d'investissement et d'autres gestionnaires financiers d'ici XNUMX, ce qui est nettement plus rapide que la moyenne de tous les emplois.
Conclusion
Lors de la construction de votre portefeuille d'investissement, il est crucial de bien réfléchir à votre allocation d'actifs. Il est également important de s'assurer que l'option choisie correspond à votre niveau de tolérance au risque. Votre capacité à naviguer dans les fluctuations du marché est un facteur déterminant de votre succès. Les actions sont souvent considérées comme une classe d'actifs très volatile. Les titres à revenu fixe tels que les obligations et les CD sont largement considérés comme des options d'investissement sûres. Il est important de tenir compte de votre horizon temporel ou du temps dont vous disposez pour investir avant d'avoir besoin des fonds. J'espère que vous trouverez cet article informatif et éducatif, veuillez nous le faire savoir dans la section des commentaires.
Bibliographie
- nerdwallet.com
- forbes.com
- wallstreetmojo.com
- trustradius.com
- startupstash.com
Articles Relatifs
- ISSUE TRACKER : Top 10+ des meilleures applications, systèmes et logiciels de suivi
- TRACEUR D'INVENTAIRE : Signification, Logiciel & Fiche Libre
- LOGICIEL DE GESTION DE PORTEFEUILLE : Meilleur logiciel d'investissement en 2023
- VEHICLE TRACKER : meilleurs traceurs et guides fiables
- ADOPTION AUX ÉTATS-UNIS : coût, exigences, agences et guide
