En ce qui concerne les cartes de crédit avec récompenses, il existe un large éventail d'options disponibles, ce qui peut rendre assez difficile la détermination de leurs mérites et inconvénients relatifs. Les gains et les récompenses varient selon les différentes plateformes, chacune offrant des taux et des devises uniques. De plus, il est important de tenir compte des règles et réglementations spécifiques associées à l'obtention et à l'échange de ces récompenses. Cependant, négliger de sélectionner l'une des meilleures cartes de crédit avec récompenses pourrait entraîner la perte d'avantages précieux et de gains financiers potentiels. Lisez la suite pour en savoir plus sur les cartes de crédit professionnelles avec les meilleures récompenses pour les voyages et les différentes cartes de crédit gratuites avec les meilleures récompenses au Royaume-Uni. Continuer à lire!
Comment fonctionnent les cartes de crédit avec récompenses ?
Chaque fois que vous utilisez une carte de crédit qui vous offre des récompenses, vous obtenez quelque chose en retour. Vous pouvez utiliser vos points pour des choses comme des voyages, des remises en argent ou même des cartes-cadeaux. Depuis que les compagnies aériennes ont commencé à proposer des programmes de fidélité par carte de crédit au début des années 1980, les émetteurs de cartes de crédit ont proposé des cartes de crédit avec récompenses aux grands voyageurs. Les programmes de récompenses encouragent les consommateurs à utiliser leurs cartes plus fréquemment, et les émetteurs profitent d'avoir des clients plus fidèles. Par exemple, les cartes de récompenses comarquées proposées par les compagnies aériennes et les commerçants offrent des incitations associées à ces marques afin de vous encourager à dépenser plus d'argent.
Cartes de crédit avec les meilleures récompenses pour les voyages
Les cartes de crédit peuvent être un outil utile pour réserver et payer des vacances pour tous ceux qui voyagent. Les avantages qu'elles offrent peuvent compenser un pourcentage important de vos dépenses personnelles, et les meilleures cartes se rentabilisent souvent en termes d'argent économisé et de difficultés évitées. C'est là que nous intervenons : nous avons compilé une liste des meilleures cartes de crédit avec les meilleures récompenses de voyage pour vous aider à décider lesquelles valent votre temps.
#1. Carte de crédit Capital One Venture Rewards
Grâce à un marketing intensif, la carte de crédit Capital One Venture Rewards est devenue l'une des cartes de crédit de voyage les plus reconnues qui existent. Les hôtels et les locations de véhicules réservés via Capital One Travel rapportent 5 miles par dollar dépensé, tandis que toutes les autres transactions rapportent 2 miles par dollar dépensé. Sans les restrictions des cartes de crédit des hôtels et des compagnies aériennes, vous pouvez utiliser vos miles pour toute transaction de voyage à un taux de 1 centime par mile. La carte est accompagnée d'un généreux bonus de bienvenue et d'autres avantages utiles.
#2. Carte Chase Sapphire Preferred®
La carte Chase Sapphire Preferred® est un endroit idéal pour les voyageurs novices pour se mouiller les pieds. Le coût annuel est dans la moyenne, mais il comprend toutes les fonctionnalités dont vous aurez besoin. Les points Chase Ultimate Rewards® peuvent être transférés à une variété de partenaires ou échangés contre des voyages via le portail Chase avec peu ou pas de tracas pour les titulaires de carte. Il propose une grande variété de régimes d'assurance voyage et ne facture aucun frais pour les achats à l'étranger.
#3. Carte Or American Express®
La Gold Card American Express® est une bonne option pour les personnes qui voyagent et mangent fréquemment au restaurant. Il y a des frais annuels de 250 $ (pour plus de détails, lisez les conditions générales), mais les titulaires de carte peuvent profiter d'une variété d'avantages haut de gamme en échange. Les crédits de relevé sont une récompense majeure pour les voyageurs fréquents. En plus du crédit d'expérience de 100 $ avec un séjour minimum de deux nuits lors de la réservation de The Hotel Collection via American Express Travel, les titulaires de carte peuvent recevoir jusqu'à 120 $ en crédits alimentaires annuels pour compenser les dépenses de restaurant (10 $ par mois chez Seamless, Grubhub et autres restaurants participants ; l'adhésion est requise). Différentes propriétés ont des politiques différentes concernant l'attribution des crédits de service antérieur. En plus des réductions sur les voyages et des commodités gratuites, l'adhésion à The Travel Collection by Travel Leaders Group comprend également des surclassements de chambre gratuits dans certains hôtels.
#4. Carte de crédit Ink Business Preferred
Pour les premiers 150,000 3 $ dépensés chaque année en articles éligibles tels que les voyages, l'expédition, Internet, le câble, les services téléphoniques et la publicité sur les sites de médias sociaux et les moteurs de recherche, les titulaires de carte Ink Business Preferred recevront 2 points par dollar. TPG valorise désormais les points Chase Ultimate Rewards à 6 cents chacun, vous pouvez donc gagner un retour fantastique de XNUMX% sur les achats dans ces catégories. Vous pouvez accumuler beaucoup de points avec la carte Ink Company Preferred si vous l'utilisez pour les dépenses de l'entreprise comme la publicité sur les réseaux sociaux ou les voyages d'affaires fréquents.
#5. Wells Fargo Autograph℠ Carte
Cependant, bien que la carte Wells Fargo AutographSM offre un bon retour en argent sur les voyages, ses autres fonctionnalités de voyage font défaut. Il manque de partenaires de transfert hôteliers et aériens et n'offre pas d'avantages de luxe tels que l'accès au salon de l'aéroport ou les crédits TSA PreCheck ou Global Entry. (Cependant, gardez à l'esprit que ces avantages sont généralement fournis par des cartes de voyage premium avec des frais annuels importants.) Si vous utilisez la carte pour réserver la voiture de location, elle est accompagnée d'une assurance voiture de location qui vous couvre jusqu'à 50,000 600 $ en cas d'accident ou de vol. Lorsque vous utilisez la carte pour payer votre facture mensuelle, vous recevez également un forfait de protection pour téléphone cellulaire. Vous pouvez être indemnisé jusqu'à 1,200 $ par réclamation (jusqu'à XNUMX XNUMX $ par an) si votre téléphone est détruit ou volé.
De plus, si vous souhaitez gagner des récompenses illimitées sur les voyages et les achats quotidiens, la carte Wells Fargo AutographSM est un excellent choix. Cependant, si vous recherchez une couverture d'assurance voyage étendue et des fonctionnalités luxueuses, ce n'est peut-être pas la meilleure option.
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Cartes de crédit avec Best Rewards Uk
Les cartes de crédit sont l'une des méthodes les plus simples et les plus efficaces pour accumuler des points et des miles. De plus, les cartes de crédit peuvent être un outil précieux pour accumuler des points et vous permettre finalement de voyager à moindre coût ou même gratuitement, à condition que les produits correspondent à vos besoins et circonstances spécifiques. Sur le marché britannique, il existe plusieurs cartes de crédit offrant les meilleures récompenses. Ci-dessous, nous partagerons les meilleures cartes de crédit avec récompenses au Royaume-Uni :
#1. Carte de crédit Or American Express Preferred Rewards
Je recommande la carte de crédit American Express Preferred Rewards Gold si vous débutez dans l'accumulation de miles et de points. En raison de son important bonus de bienvenue de 30,000 17 points, de l'absence de frais annuels pour la première année et de sa superbe structure de gain de points, cette carte est une évidence. De plus, vous pouvez utiliser les points Membership Rewards que vous gagnez pour effectuer des achats auprès de l'un des 30,000 marchands partenaires d'American Express. Vous pouvez convertir 4,000 XNUMX points MR pour deux vols aller-retour vers la plupart des destinations européennes en utilisant l'excellent service Reward Flight Saver de British Airways (les vols aller simple commencent à XNUMX XNUMX points). Les nouveaux crédits mensuels Deliveroo sont la cerise sur le gâteau.
#2. British AirwaysAmerican Express
Lorsque vous dépensez 1,000 29.7 £ en achats avec une carte de crédit British Airways American Express (TAEG représentatif de 5,000 %), vous gagnez 12,000 50 points Avios supplémentaires. Si vous dépensez XNUMX XNUMX £ ou plus au cours d'une année d'adhésion, vous recevrez un point Avios pour chaque livre dépensée. De plus, vous aurez droit à un bon pour compagnon gratuit ou à une réduction de XNUMX % sur les frais Avios si vous voyagez seul.
#3. La Carte Platine d'American Express
Je recommande la carte American Express Platinum pour profiter pleinement des avantages de la carte. Ce bonus de bienvenue de 60,000 2020 points est incroyable pour un temps limité. Cependant, lorsque les avantages sont soigneusement évalués, il devient évident que, pour la bonne personne, ils sont très précieux et peuvent même largement dépasser le coût annuel. La carte en métal est également une excellente touche. Même si certains avantages étaient moins avantageux en raison du ralentissement des voyages, cette carte a néanmoins fourni une grande valeur en 400 en raison d'une large gamme de crédits offerts, comme 400 £ de retour sur XNUMX £ dépensés chez Marriott.
#4. Carte de crédit Virgin Atlantic Reward+ Mastercard
Après avoir dépensé un total de 10,000 1,200 £ chaque année, vous pourrez échanger votre récompense contre des vols gratuits sur Virgin Atlantic ou utiliser un billet pour emmener un ami avec vous pour le voyage. En plus de ces modifications, Virgin a indiqué que la portée de cette incitation a été élargie. L'échantillon APR pour cette carte avec une limite de crédit de 63.9 22.9 £ est de 160 % variable, tandis que le taux d'achat est de XNUMX % variable. La cotisation annuelle est de XNUMX £.
De plus, si un commerçant n'accepte pas votre American Express, vous pouvez toujours utiliser cette Mastercard comme alternative. Vous pouvez profiter du bonus d'inscription de 30,000 1.5 points Virgin et gagner 1 miles par livre sterling dépensée sur les achats quotidiens. Ce taux de gain est doublé pour les achats effectués directement avec Virgin ou Virgin Holidays. En faisant cela, vous serez sur la bonne voie pour échanger contre la classe supérieure. En plus des points Virgin gagnés sur cette carte, le nouveau programme Virgin Red donne accès à encore plus de façons de gagner et d'échanger des points Virgin. Échanger vos points Virgin est plus facile que vous ne le pensez.
#5. Carte Barclaycard Avios Plus Mastercard
Chaque année, British Airways vous permet d'accumuler des crédits pour un surclassement de cabine gratuit. Un coupon de surclassement de cabine peut être utilisé pour surclasser une réservation de vol aller-retour d'une classe de cabine gratuitement en Avios. Les frais, les taxes et les suppléments sont des coûts supplémentaires pour la classe premium. Si vous dépensez 10,000 XNUMX £ sur votre Barclaycard Avios Plus Mastercard en un an, vous aurez droit à un certificat valable pour un surclassement de cabine gratuit à l'anniversaire de votre carte. Le coupon de surclassement de cabine peut être utilisé pour passer d'Euro Traveler à Club Europe en Europe ou de World Traveller Plus à Club World sur des vols outre-mer.
De plus, il s'agit d'une excellente nouvelle option pour les utilisateurs britanniques de cartes de crédit. Exclusif aux lecteurs de TPG UK : un taux de gain quotidien de premier ordre et un bonus de bienvenue conséquent de 30,000 XNUMX Avios. Le surclassement gratuit en cabine vaut des centaines de livres, et la carte n'a pas les mêmes restrictions gênantes sur les primes de première fois qu'American Express. De plus, le fait que vous ayez une Barclaycard n'influencera pas votre admissibilité à un bonus d'inscription American Express, et vice versa.
Cartes de crédit professionnelles avec les meilleures récompenses
Les meilleures cartes de crédit professionnelles avec récompenses sont les suivantes :
#dix. Carte de crédit Ink Business Unlimited®
Pour les propriétaires d'entreprise qui ne veulent pas suivre les catégories d'incitatifs en constante évolution, Ink Business Unlimited offre un choix simplifié et sans frais. Vous obtenez une remise en argent infinie sur tous les achats, en plus du taux APR de lancement extrêmement avantageux. De plus, il n'y a pas de frais supplémentaires pour les cartes d'identité des employés.
#sept. La Business Platinum Card® d'American Express
La Business Platinum Card® d'American Express est une carte de crédit de premier ordre qui offre une grande variété d'avantages haut de gamme pour les propriétaires d'entreprise. Chaque propriétaire d'entreprise peut bénéficier du programme, que son intérêt principal réside dans les voyages, la protection des achats, les récompenses ou la gestion des dépenses.
#3. Capital One Spark Miles pour les entreprises
La carte de crédit Capital One Spark Miles for Business a un programme de récompenses simple contrairement à certaines autres cartes de crédit de voyage. Capital One vous permet de réserver des vols, des hôtels et d'autres hébergements, ainsi que de payer les frais de transport et autres dépenses liées au voyage, avec des miles gagnés sur les transactions effectuées au cours des trois derniers mois.
#4. Capital One Spark Cash Select pour un excellent crédit
Si vous avez un excellent crédit et recherchez une carte de crédit sans frais annuels avec des récompenses forfaitaires décentes et des récompenses bonus sur les voyages, pensez à Capital One Spark Cash Select pour un excellent crédit. Le bonus de bienvenue est plus que moyen pour une carte de ce type, et c'est encore mieux si on le compare à la Capital One Spark Cash Plus, sa sœur.
La plupart des millionnaires utilisent-ils des cartes de crédit ?
Les cartes de crédit jouent un rôle important dans la vie financière des riches en Amérique. Comme d'autres Américains, ils utilisent des cartes de crédit pour diverses raisons. Cependant, ils comptent sur les cartes de crédit pour gérer avec succès leur argent, gagner des récompenses et accéder à des avantages uniques liés aux cartes de crédit haut de gamme.
Visa offre-t-il des récompenses ?
Oui, vous pouvez gagner des points Visa Rewards pour effectuer des achats réguliers, et cette fonctionnalité est incluse avec de nombreux types de cartes de crédit. Mettez vos factures d'essence, d'épicerie et de services publics sur votre carte de crédit pour gagner des points échangeables contre des réductions sur les billets d'avion, des marchandises, des expériences et plus encore.
Est-il bon d'obtenir une carte de crédit avec des récompenses ?
Bien que les récompenses des cartes de crédit aient leurs propres avantages et inconvénients, il est généralement plus avantageux de demander une carte de crédit qui offre des récompenses par rapport à une autre qui n'en offre pas. Ainsi, si vous ne maximisez pas les récompenses de votre carte de crédit, vous manquez des opportunités d'économiser de l'argent qui peut être utilisé pour les réservations de voyage, les crédits de relevé et d'autres dépenses.
Qu'est-ce qu'une carte de crédit de niveau 1 ?
Le crédit de niveau 1 se caractérise généralement par une cote de crédit de 750 ou plus. Bien que d'autres types de prêteurs utilisent également l'expression, les prêteurs automobiles le font fréquemment. Les personnes bénéficiant d'un crédit de niveau 1 possèdent le degré de solvabilité le plus élevé, ce qui leur permet généralement de bénéficier des conditions les plus avantageuses lors de la demande de prêts et de marges de crédit.
Quelle est la façon la plus intelligente d'utiliser une carte de crédit qui offre des récompenses ?
Prenez des précautions pour facturer toutes les dépenses et les rembourser rapidement. Plus le montant que vous facturez est élevé, plus les récompenses que vous recevez sont importantes. Cela n'implique pas de dépasser votre budget; il s'agit plutôt d'utiliser une carte de crédit avec récompenses pour les dépenses que vous engagez déjà. Ainsi, en remboursant vos achats immédiatement, vous pouvez éviter d'avoir à payer des frais d'intérêts.
Bibliographie
- forbes.com
- argent.usnews.com
- nerdwallet.com
- Je bankrate.co
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