L'affacturage des factures est un excellent moyen d'améliorer le flux de trésorerie global de votre entreprise, qui peut devenir lent en raison de clients qui paient lentement. Les meilleures sociétés d'affacturage pour le camionnage, les courtiers et les entreprises achèteront vos factures et vous paieront plus de 80 % de leur valeur nominale à l'avance.
Cela vous permet de financer la paie, d'acheter des stocks ou de respecter d'autres obligations financières.
En outre, les meilleures sociétés d'affacturage pour les petites entreprises et les courtiers fournissent au moins des frais d'avance de 90 % et financent en aussi peu qu'une journée. Les clients paient généralement leurs factures dans un délai de 30 à 90 jours, 65 jours étant la moyenne mondiale.
De plus, une société d'affacturage vous versera l'argent à l'avance si vous payez une somme modique, généralement entre 5 % et 8 % du montant total de la facture. Vous n'aurez pas à vous soucier de savoir comment obtenir votre argent.
Cet article a évalué les meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers de fret, les courtiers, les petites entreprises et le camionnage. Notre évaluation est basée sur le montant qu'ils prendront en compte, leur processus et leur coût, ainsi que la rapidité avec laquelle vous pouvez recevoir l'argent.
Mais revenons sur quelques bases…
Meilleures sociétés d'affacturage 2023
RTS Financial : Idéal pour les services spécifiques à l'industrie.
RTS Financial propose des services d'affacturage simples et intégrés, notamment pour les sociétés de transport qui souhaitent contrôler leurs créances. Depuis ses débuts en 1986, RTS Financial a travaillé avec des milliers d'entreprises de transport aux États-Unis et au Mexique, s'imposant comme un chef de file de l'industrie.
RTS Financial avancera jusqu'à 97 % du montant total sur les factures soumises via son interface Web, RTS Pro. Il peut offrir un financement en aussi peu que 24 heures et n'a pas de frais d'ACH ou de téléchargement de facture.
Outre l'affacturage des factures, RTS Financial propose des services supplémentaires que les entreprises de camionnage peuvent trouver utiles. Son programme Fuel Card offre aux entreprises des réductions dans plus de 2,000 XNUMX stations-service aux États-Unis. Parallèlement, sa solution logicielle ProTransport vise à aider les entreprises de camionnage à accroître leur efficacité tout en réduisant leurs dépenses.
RTS Financial offre des rabais spéciaux aux vétérans militaires.
Triumph : La meilleure option pour un financement le jour même.
Il s'agit d'une autre société d'affacturage qui aide les camionneurs et les sociétés de fret à obtenir un financement le jour même ou le lendemain. Triumph a pour objectif de préparer votre argent le plus rapidement possible, que vous possédiez un seul camion ou une flotte entière.
Les clients de Triumph peuvent effectuer des vérifications de crédit illimitées sur les clients actuels et potentiels via le site Web MyTriumph, les aidant à éviter leurs propres consommateurs indignes de confiance. MyTriumph fournit des commentaires en temps réel sur les factures, vous avertit des factures qui nécessitent votre attention et vous met directement en contact avec l'équipe de support client de Triumph si vous avez besoin d'aide.
Triumph ne publie pas ses exigences de qualification et vous devez contacter l'entreprise pour obtenir un devis.
AltLINE : la plus adaptable
AltLINE, qui opère sous les auspices de la Southern Bank Company, élimine l'exigence d'un intermédiaire pour obtenir des fonds. Les clients bénéficieront de dépenses moins chères ainsi que d'une fiabilité et d'une confiance accrues.
Le recrutement, la distribution, la fabrication, le conseil, l'alimentation et les boissons, le commerce de gros, le textile et l'habillement, le pétrole et le gaz, les services professionnels et d'autres industries sont tous pris en charge par altLINE. Il offre l'affacturage aux startups et aux entreprises plus matures sans nécessiter d'antécédents d'exploitation.
altLINE fournit également un financement des comptes clients (AR), ce qui est utile pour les entreprises qui souhaitent garder le contrôle sur leur processus de paiement.
TCI Business Capital : La meilleure option pour les gros montants de financement.
TCI Business Capital a aidé des milliers d'entreprises dans diverses industries, y compris le camionnage, l'emploi, la fabrication, les communications et les services pétroliers, depuis sa création en 1994. Cela fournit certains des montants d'investissement les plus élevés de l'entreprise, avec des options allant jusqu'à 20 millions de dollars. .
Vous pouvez obtenir un devis en temps réel des frais que vous devrez payer en entrant vos ventes typiques, les périodes de paiement choisies et un taux d'avance de 70 %, 80 % ou 90 % sur la page Web de TCI Business Capital. TCI Business Capital exige une valeur de facture minimale totale de 50,000 XNUMX $ par mois, ce qui la rend inadaptée aux petites entreprises.
Aladdin Capital : La meilleure option pour les petites entreprises.
Aladdin Capital fournit un affacturage spécialisé pour les entreprises (y compris l'affacturage de flotte) et gère la facturation et le recouvrement des comptes clients de ses clients. Le programme d'affacturage de flotte d'Aladdin Capital est spécialement conçu pour les entreprises de camionnage avec 10 camions ou plus et fournit une autorisation de prêt le jour même ou le lendemain.
Aladdin Capital fournit également des services de location d'équipement, de financement et de conformité réglementaire pour aider votre entreprise à se développer sans commettre d'erreurs coûteuses. Les ordinateurs de travail, les véhicules spécialisés, le matériel de bureau et d'autres articles peuvent être financés, ce qui vous permet d'étaler le coût des achats importants dans le temps.
TBS
TBS offre une variété d'outils et de technologies conviviaux pour aider les entreprises de camionnage à faire croître leur entreprise et à gérer leurs finances. Ces fonctionnalités incluent un chat en direct disponible 24 heures sur XNUMX, l'application Get Paid pour les propriétaires de camions indépendants et un outil de recherche de carburant qui permet d'accéder à du carburant bon marché à travers les États-Unis.
TBS propose des cartes de réduction sur le carburant permettant d'économiser jusqu'à 90 cents par gallon - un taux très impressionnant - ainsi que des paiements de factures le jour même. TBS a également un programme qui permet aux clients de financer jusqu'à 50 % de leur acompte d'assurance camion sur une période de huit semaines à l'aide de factures d'affacturage.
Société de capital Apex
Apex Capital est l'une des entreprises d'affacturage les plus rapides du secteur, vous permettant d'obtenir un paiement quelques minutes seulement après l'achat des factures de transport. Son nouveau système de paiement numérique, blynk, offre la rapidité, garantissant que vous êtes payé en toute sécurité et à temps.
Le forfait d'affacturage à service complet d'Apex Capital comprend des vérifications de crédit gratuites, une application mobile avec capture d'image, des choix avec et sans recours, l'accès à son tableau de chargement pour les transporteurs, les expéditeurs et les courtiers, et une carte de carburant Apex TCS avec 69 cents par gallon remises.
Apex Capital propose un affacturage aux entreprises XNUMX heures sur XNUMX, y compris les week-ends et les jours fériés.
TAFS : Idéal pour le camionnage.
TAFS est une société d'affacturage de transport de premier plan qui offre un financement fiable des comptes clients (AR). Ils offrent souvent des paiements en une heure ou deux tout en maintenant des tarifs compétitifs avec le reste de l'entreprise.
L'application mobile TAFS permet aux clients de télécharger des factures directement à partir de leurs téléphones portables tout en offrant aux camionneurs des remises sur le carburant, des vérifications de crédit gratuites et une assistance back-office.
TAFS est une société d'affacturage avec recours uniquement, ce qui signifie que si un client ne paie pas sa facture, vous serez responsable du paiement des services de TAFS.
Les meilleures sociétés d'affacturage en valent-elles la peine ?
Travailler avec les meilleures sociétés d'affacturage pour les petites entreprises peut être bénéfique si vous devez gérer des problèmes de trésorerie ou payer des dépenses à court terme. Cela peut également être utile si vous n'êtes pas en mesure d'obtenir un financement bancaire ou si vous avez besoin d'un accès plus rapide au capital.
Si cela ne vous dérange pas de renoncer au contrôle de vos factures et de faire confiance aux meilleures sociétés d'affacturage pour les petites entreprises pour traiter vos clients de manière professionnelle, l'affacturage peut être une meilleure option que le financement des factures.
Voici quelques-uns des avantages de choisir les meilleures sociétés d'affacturage pour les petites entreprises, les courtiers, les courtiers de fret ou le camionnage :
Il y a une augmentation des flux de trésorerie
Les meilleures sociétés d'affacturage pour courtiers peuvent vous aider si vous avez besoin d'un fonds de roulement pour combler un déficit de trésorerie en attendant que les clients paient leurs factures.
Les clients peuvent choisir parmi une variété d'options de paiement
Avec les meilleures sociétés d'affacturage pour le camionnage et les petites entreprises, vous pouvez conserver vos conditions de paiement tout en assurant le bon fonctionnement de votre entreprise. Vous pouvez le faire même si des délais de paiement plus longs satisfont certains de vos meilleurs clients.
Qu'est-ce qu'un bon taux d'affacturage ?
Les frais d'affacturage, également appelés taux d'actualisation, peuvent varier entre 1 % et 5 %, en fonction du montant de la facture, du volume des ventes et de la solvabilité de vos clients. Cela dépend aussi si le facteur est « recours » ou « sans recours ».
Le type de facteur fait référence à qui est ultimement responsable d'une facture impayée ; votre entreprise ou la société d'affacturage.
Si le contrat est un facteur de recours et que le client ne paie pas, vous pouvez être tenu d'acheter la créance impayée à la société d'affacturage ou de la remplacer par une créance plus récente de valeur égale ou supérieure. Si vous utilisez un facteur sans recours, vous n'êtes pas tenu de rembourser ou de remplacer les créances impayées, mais des frais de transaction plus élevés vous seront très probablement facturés.
En effet, les meilleures sociétés d'affacturage assument le risque supplémentaire de ne pas recevoir leur argent.
Comment choisir les meilleures sociétés d'affacturage pour les petites entreprises ?
Il existe différentes façons de choisir les meilleures sociétés d'affacturage pour le camionnage, les petites entreprises ou les courtiers de fret. Ils comprennent:
Choisir en fonction d'un spécialiste de l'industrie :
Les meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers de fret, le camionnage et les entreprises sont de toutes formes et tailles. Lorsque vous recherchez un facteur de comptes clients, la première étape consiste à en trouver un qui comprend votre modèle d'entreprise et le secteur dans lequel vous évoluez.
Travailler avec un facteur de comptes clients qui comprend les caractéristiques uniques de votre entreprise garantit le bon déroulement du processus d'affacturage en cours. Choisissez un bailleur de fonds qui connaît votre industrie.
La flexibilité
La flexibilité offerte aux clients est le deuxième facteur à prendre en compte lors de l'achat des meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers, le camionnage ou les petites entreprises. Un propriétaire d'entreprise avisé posera aux candidats potentiels à l'affacturage certaines ou toutes les questions suivantes :
- Y a-t-il une limite de temps sur la durée pendant laquelle je dois rester dans la relation d'affacturage ?
- Dois-je signer une garantie personnelle, acceptant d'être personnellement responsable des factures impayées ?
- Dois-je vendre toutes mes factures ?
- Dois-je prendre en compte les factures de tous mes clients ?
- Y a-t-il un nombre minimum de factures à prendre en compte dans le cas d'une nouvelle entreprise ? Et, si oui, quelles sont les conséquences si je ne respecte pas les exigences minimales ?
- Y a-t-il un montant maximum qui peut être financé dans le cas d'une entreprise en croissance rapide ?
Le service client
Le temps c'est de l'argent dans le monde des affaires. C'est une énorme perte de temps d'avoir à naviguer dans un système téléphonique difficile et d'être mis en attente pendant de longues périodes. Cela peut être facilement évité pendant la phase de recherche de la sélection des meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers, le camionnage ou les petites entreprises.
Les meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers de fret sont celles qui sont disponibles lorsque leurs clients en ont besoin. Pendant le processus de vente, gardez un œil sur les temps de réponse pour les communications par e-mail et par téléphone.
La stabilité
Il est plus important que jamais pour les propriétaires de petites et grandes entreprises d'obtenir un financement auprès d'une société d'affacturage réputée. Il est tout aussi important de travailler avec une société d'affacturage qui a fait ses preuves dans le secteur de l'affacturage que de trouver un facteur qui comprend votre modèle d'entreprise.
Une méthode consiste à sélectionner les meilleures sociétés d'affacturage pour les petites entreprises ou les grandes entreprises qui appartiennent à l'International Factoring Association (IFA). Les sociétés d'affacturage membres de l'IFA adhèrent à un code d'éthique et de pratiques commerciales strict.
Le prix
Avant de plonger dans la tête la première et de parler des chiffres, c'est une bonne idée de comprendre comment les meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers et les entreprises structurent leurs frais. Lorsqu'une société d'affacturage avance de l'argent sur des créances, elle procède essentiellement à un achat légal des factures à un taux réduit.
Cette réduction pourrait être un forfait unique. Il peut également varier en fonction de la durée pendant laquelle le facteur détient la facture, le facteur facturant un certain pourcentage en fonction du temps qu'il faut pour que la facture soit payée.
Combien facturent les meilleures sociétés d'affacturage ?
Les meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers et les entreprises facturent des frais d'affacturage au client professionnel. Il s'agit des frais qu'ils facturent pour l'avancement des fonds. Cette taxe peut être considérée comme un taux d'actualisation.
Par exemple, si des frais de facteur de 1 % sont appliqués à une facture de 30,000 300 $, les frais sont de 1 $. Gardez à l'esprit que le taux de 2 % dans cet exemple est susceptible d'augmenter à 5 % par semaine et à XNUMX % au troisième mois.
Les frais d'affacturage varient généralement de 0.75 % à 5 %. Plus il faut de temps à votre client pour payer la totalité de la société d'affacturage, plus le taux d'affacturage augmente avec le temps.
Comment résilier un contrat d'affacturage ?
Pour sortir d'un contrat d'affacturage, vous devez déterminer quand le contrat de votre affacturage actuel expire et quels frais peuvent s'appliquer si vous résiliez prématurément. La durée de votre contrat se trouve généralement dans la « clause de résiliation » de votre contrat d'affacturage.
Avant de prendre une décision, vous devriez penser aux coûts de changement. Vous devez donner un préavis une fois que vous avez décidé de quitter votre facteur actuel.
Pour résilier le contrat, toutes les meilleures sociétés d'affacturage pour le camionnage, les courtiers ou les entreprises exigent un avis écrit. La date de renouvellement est généralement de 30 à 60 jours à l'avance.
Vous devez déterminer si votre avis de résiliation doit être envoyé par la poste ou si un avis électronique est suffisant.
Quel pourcentage le capital OTR facture-t-il ?
OTR Capital est l'une des meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers de fret qui fournit un financement aux petites entreprises pour les secteurs de la construction, du camionnage, de la dotation en personnel et des contrats gouvernementaux. Sa couverture sans recours, la transparence de ses frais et son excellent service client sont supérieurs ou compétitifs par rapport à ceux des autres entreprises évaluées.
La majorité des meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers de fret et diverses entreprises proposent à la fois un affacturage avec recours et sans recours. Lors de l'utilisation d'une option sans recours, la société d'affacturage assume le risque qu'une facture ne soit pas payée. L'inverse est le recours.
Si un courtier ne paie pas la facture, l'entreprise de camionnage doit être remboursée. Par conséquent, la couverture de l'affacturage sans recours est un indicateur de comparaison important.
OTR facture 2 à 4 % pour les options sans recours, selon la taille de l'entreprise et le risque encouru. Le contrat sans recours d'OTR Capital est simple à comprendre.
De nombreux examinateurs ont estimé que l'OTR a fourni une discussion ouverte et honnête de leur processus. Surtout, ils ont promis de payer quoi qu'il arrive tant que votre livraison est à temps, en bon état et complète, et OTR est informé de toute avance sur la livraison à l'avance.
Apex est-il une bonne société d'affacturage ?
Apex est une autre des meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers de fret. Il existe de nombreuses raisons de choisir Apex pour vos besoins d'affacturage de fret. Cela inclut son paiement rapide et un faible taux forfaitaire de 2 %.
Si vous êtes confus, Apex offre des avances sur les factures impayées aux entreprises de transport et de fret pour leur fournir un capital plus liquide. Ce service permet aux entreprises de capitaliser sur des opportunités urgentes.
Conclusion
Les meilleures sociétés d'affacturage pour le camionnage, les courtiers et les entreprises vous aident à acheter vos factures. Ils vous paient également plus de 80% de leur valeur nominale à l'avance. Avec ces entreprises, vous pouvez financer la paie, acheter des stocks ou respecter d'autres obligations financières.
En outre, les meilleures sociétés d'affacturage pour les courtiers et les entreprises fournissent au moins des frais d'avance de 90 % et financent rapidement. Faire appel à une société d'affacturage pour votre entreprise peut vous aider à améliorer votre activité et à satisfaire certains de vos besoins.
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Référence
