Si vous dirigez une petite entreprise, vous aurez besoin d'un moyen d'accepter les paiements par carte de débit et de crédit. D'où l'importance des lecteurs de cartes. Il existe de nombreux lecteurs de cartes disponibles sur le marché, mais la sélection du lecteur de cartes approprié peut aider votre entreprise à fonctionner plus efficacement. Ainsi, dans ce guide, nous vous montrerons une liste complète des meilleurs lecteurs de cartes pour votre entreprise, y compris les options gratuites, ainsi que des conseils sur la façon d'obtenir un lecteur de carte de crédit mobile gratuit.
Qu'est-ce qu'un lecteur de carte ?
Un lecteur de carte est un appareil électronique utilisé pour accepter les paiements par carte de crédit et de débit des clients. Ils sont également connus sous le nom de terminaux de point de vente, de machines à cartes, de machines PDQ et de machines à puce et à broches. Les lecteurs de cartes peuvent être sans fil ou câblés à votre caisse enregistreuse ou à votre PC. Payer avec une carte de crédit devient un mode de paiement de plus en plus courant dans les magasins, et offrir plus d'options de paiement à vos clients peut profiter à votre entreprise.
Les meilleurs lecteurs de cartes de crédit pour votre entreprise
Voici quelques-uns des meilleurs lecteurs de cartes pour votre entreprise :
#1. Carré
Le lecteur de cartes sans contact et à puce de Square vous permet d'accepter les cartes de crédit à puce ainsi que les portefeuilles numériques, y compris les cartes de crédit tap-and-pay et les applications pour smartphone comme Apple Pay, Google Pay et Samsung Pay. Au lieu de se connecter directement à un appareil, il utilise la technologie Bluetooth, vous permettant de garder votre téléphone ou votre tablette à proximité, mais pas toujours à l'extérieur.
Le lecteur doit être chargé, mais la station de charge peut également servir de comptoir ou de support de table pour le lecteur. Vous pouvez également utiliser un chargeur USB pour le recharger.
#2. Trèfle Aller
Le lecteur de carte de crédit de Clover se connecte aux téléphones et aux tablettes via Bluetooth. Il accepte également tous les types de paiements par carte de crédit, y compris les cartes à piste magnétique uniquement, les cartes à puce et les paiements sans contact.
Il en coûte 49 $ et vous pouvez choisir entre un forfait débutant mensuel à 0 $ et un forfait mensuel régulier à 14.95 $. Les deux offrent un traitement de paiement de base ainsi qu'une aide en direct 24 heures sur XNUMX, sept jours sur sept. Le plan de base, en revanche, contient des fonctionnalités supplémentaires telles que le suivi des ventes, des rapports détaillés, la gestion des stocks et des commandes détaillées.
#3. Paypal Zettle
Le Zettle de PayPal accepte les paiements par puce et sans contact, mais pas les bandes magnétiques. Les clients peuvent cependant payer avec des codes QR sur les plateformes PayPal et Venmo. Son logiciel de point de vente fournit des données sur les ventes, la gestion des stocks, le suivi des performances des ventes et d'autres fonctionnalités.
Les frais de transaction sont généralement comparables à ceux des concurrents, avec des tarifs moins chers disponibles pour les transactions par code QR. Tous les fonds sont transférés sur votre compte PayPal plutôt que sur votre compte bancaire. Avant de pouvoir utiliser les fonds en dehors de PayPal, vous devez demander un virement sur le compte bancaire de votre entreprise.
#4. SumUpPro
Le lecteur de carte de crédit SumUp Plus est puissant et minuscule, fonctionnant via Bluetooth avec les appareils Apple et Android et promettant plus de 500 transactions sur une seule batterie. Outre un écran qui affiche les détails de la transaction, le lecteur dispose de quelques fonctions logicielles de point de vente qui vous permettent de gérer les produits de votre catalogue, de suivre les ventes, d'envoyer des reçus numériques et de gérer les comptes du personnel. Cependant, vous découvrirez peut-être que le point de vente global est insuffisant par rapport à des alternatives plus robustes sur le marché.
SumUp facture simplement les transactions et n'impose pas de frais mensuels. Une fois connecté à l'application SumUp, vous pouvez commander le lecteur pour 35 $ et commencer à accepter les transactions par carte en quelques minutes.
#5. Trèfle Flex
Le Clover Flex est un lecteur de carte de crédit compact mais solide. Il peut accepter les trois types de cartes de crédit, lire les codes-barres et même imprimer des reçus. C'est l'une des rares solutions de cette catégorie à disposer de son propre écran, éliminant ainsi le besoin de votre appareil personnel et offrant aux clients une expérience plus professionnelle lors du paiement sur place.
Le Clover Flex, en fonction de votre forfait mensuel, peut vous aider à gérer les stocks, à analyser les données de vente et à configurer des connexions uniques pour le personnel. Le prix est de 499 $, mais le fabricant propose des plans de paiement pour répartir les coûts. Les frais de traitement des paiements sont déterminés par votre plan tarifaire.
#6. Lecteur de carte Helcim
Le lecteur de carte d'Helcim permet les paiements par puce et sans contact, mais ne peut pas numériser les cartes à piste magnétique. Parce qu'il se connecte via Bluetooth, il doit être chargé. Il propose également un logiciel de point de vente via l'application Helcim, avec des fonctionnalités telles que la gestion des clients et le suivi des stocks, ainsi que des analyses et des rapports. Son site en libre-service, qui permet aux utilisateurs de se connecter et de consulter leurs détails de paiement et l'historique des transactions, est une caractéristique unique.
#sept. Toast aller 7
Le Toast Go 2 vous permet de prendre des commandes aux tables et d'accepter les trois modes de paiement. Il est également anti-éclaboussures, dispose d'une autonomie de 24 heures et d'un écran tactile de 6.4 pouces pour un paiement rapide. L'édition gratuite du logiciel de point de vente de Toast comprend des fonctions de base telles que le point de vente et le traitement des paiements, mais les plans d'abonnement offrent des fonctionnalités plus avancées.
Le coût de traitement du forfait mensuel gratuit à la carte avec fonctionnalités de base est de 2.99 % + 15 cents pour chaque transaction en personne. Si vous payez votre équipement à l'avance et que vous payez en plus des frais de logiciel mensuels de 69.00 $, le coût est réduit à 2.49 % plus 15 cents. D'autres programmes ont des tarifs mensuels plus élevés ou sont facturés sur la base d'un devis. Un inconvénient est que l'entreprise exige des contrats. Retour en haut
#8. Borne carrée
Square Terminal prend en charge les trois méthodes de paiement par carte de crédit : puce, sans contact et piste magnétique. Et, à 299 $, il se situe au bas de la gamme de prix des lecteurs de cartes tout compris.
Les frais de traitement forfaitaires réguliers de l'entreprise s'appliquent, et ils varient selon que vous exécutez la carte en personne ou que vous la saisissez manuellement. Il n'y a pas d'engagement mensuel.
#9. Support carré
Le Square Stand est destiné à un seul appareil intelligent : l'iPad, bien qu'il ne soit compatible qu'avec certains appareils iPad. Insérez un iPad dans le Square Stand et utilisez-le comme point de vente de bureau. Vous pouvez fournir un écran plus grand pour les données de transaction avec cette configuration, et la capacité de pivotement permet aux clients de se connecter à l'iPad sans avoir à faire passer l'appareil. Il peut accepter les paiements par puce et sans contact, mais pas les paiements par piste magnétique, sauf si vous achetez un Square Reader.
Les coûts typiques de l'entreprise pour les cartes de crédit sont de 2.6 % plus 10 cents, les prix passant à 3.5 % plus 15 cents pour les méthodes autres que le paiement par balayage, puce ou sans contact.
#dix. Trèfle Mini
Le Clover Mini est une configuration de comptoir qui ne nécessite pas de tablette. Il permet à votre entreprise d'accepter plusieurs types de paiements, de créer des reçus et de scanner des codes-barres. Avec les forfaits mensuels premium, vous bénéficiez également de fonctionnalités de point de vente intéressantes telles que la gestion des stocks, des clients et du personnel.
Cet article coûte 749 $. Les frais de traitement des paiements sont déterminés par votre plan tarifaire Clover.
#11. Trèfle Station Solo
Le Clover Station Solo est un système de type registre qui fournit aux commerçants un écran haute définition de 14 pouces et une imprimante de reçus pour terminer le processus de paiement. Le système s'intègre au point de vente au détail de Clover pour fournir le traitement des paiements, la gestion des stocks et du personnel, la création de rapports et d'autres fonctionnalités. Pour les restaurants, la Station Solo est idéale pour personnaliser et suivre les commandes, gérer la cartographie des tables, et bien plus encore.
#12. Registre carré
Le Square Register est le premier appareil de numérisation de cartes de crédit entièrement intégré de Square, ainsi qu'un système de point de vente de comptoir complet qui accepte les méthodes de paiement par piste magnétique, carte à puce et sans contact. Il comporte deux écrans - un pour l'employé et un pour le consommateur - pour offrir une expérience simplifiée. Il dispose également d'un fil extra-long qui permet aux entreprises de détacher le registre de l'écran du client afin d'induire une séparation sociale. Son programme offre des fonctions de gestion des stocks, du personnel et de la relation client, ainsi qu'un package de reporting pour visualiser les données de vente.
Ce lecteur de carte de crédit pour petite entreprise vous coûtera 799 $, bien qu'il existe des plans de paiement disponibles. Il accepte les transactions aux taux normaux de Square.
#13. Station Duo Clover
Avec un écran de 14 pouces pour vous et un écran de 7 pouces pour vos clients, le Clover Station Duo fait monter les enchères. Les clients peuvent désormais confirmer les commandes et payer en utilisant la méthode de leur choix, y compris les cartes de crédit, les cartes de débit et les méthodes de paiement sans contact. Le Station Duo est conçu pour les points de vente, les restaurants et les organisations de services, et il a plus de puissance que le Station Solo.
Bien qu'il s'agisse de l'option la plus chère, la Station Duo est actuellement vendue avec un tiroir-caisse et une imprimante de reçus, vous offrant ainsi la gamme complète des fonctionnalités de paiement.
Sélection du meilleur lecteur de carte de crédit mobile gratuit pour votre entreprise
Il n'y a pas de source unique qui puisse offrir les prix les plus bas à chaque marchand. Ce qui peut être une réponse relativement peu coûteuse pour vous ne l'est peut-être pas pour quelqu'un d'autre. Payer le moins d'argent pour le traitement est également inutile si vous devez vous inquiéter du gel ou de la fermeture inattendue de votre compte, ou si l'assistance client est insuffisante pour résoudre les problèmes techniques lorsqu'ils surviennent.
Lorsque vous décidez quel lecteur de carte gratuit convient à votre petite entreprise, gardez à l'esprit les points suivants :
- Quelles fonctionnalités sont incluses avec le lecteur ?
- Combien coûte le traitement ?
- Êtes-vous sur une base mensuelle ou serez-vous enfermé dans un contrat à long terme?
- Y a-t-il une pénalité pour un départ anticipé ?
- Quelles sont les options de connectivité du lecteur ?
- Quelle est la durée de vie de la batterie?
Ces questions vous aideront à suivre les fondamentaux de votre entreprise et à identifier les détails les plus cruciaux pour vous tout en sélectionnant le meilleur lecteur de carte de crédit mobile gratuit.
Quel est le meilleur lecteur de carte de crédit mobile gratuit pour votre entreprise ?
Vos options pour un lecteur de carte de crédit mobile gratuit pour votre entreprise incluent :
#1. Carré
Si vous dirigez une petite entreprise à faible volume, Square est une bonne alternative pour le traitement des cartes de crédit. Il n'y a pas de frais mensuels ni d'obligations à long terme, et vous pouvez ouvrir un compte en ligne plutôt que de passer par le long processus de souscription requis pour un compte marchand à service complet. Chaque transaction en personne coûte 2.6 % + 0.10 $, ce qui simplifie la prévision de vos coûts de traitement.
Square n'est pas disponible pour la plupart des entreprises à haut risque et, si vous avez un volume de traitement mensuel élevé, peut en fait être plus cher qu'un compte marchand typique.
#2. Allez trèfle
National Processing fournit des prix d'interchange plus clairs pour les transactions de détail à l'interchange + 0.18 % + 0.10 $ par transaction. Si vous devez mettre fin à votre compte, il propose une tarification mensuelle sans frais de résiliation anticipée. Vous obtiendrez également plus de stabilité de compte avec ce compte marchand classique qu'avec les fournisseurs de services de paiement (PSP) comme Square et PayPal.
Il convient de noter que National Processing propose un large éventail d'options adaptées à certains secteurs et types d'entreprises. Tous ces plans ne disposent pas d'un lecteur de carte Clover Go gratuit (certains incluent un lecteur SwipeSimple à la place). Les tarifs mensuels varient de 9.95 $ à 199 $, avec des frais supplémentaires pour les fonctionnalités optionnelles telles que le traitement ACH.
La batterie rechargeable du Clover Go peut gérer jusqu'à 160 transactions par carte magnétique ou à puce.
#3. Traitement national
National Processing est l'une des rares entreprises de transformation qui se spécialise dans la satisfaction des besoins des propriétaires de petites entreprises. Les produits et services incluent un support solide pour les systèmes de traitement mobiles à faible coût et les terminaux de cartes de crédit plus traditionnels. Les lecteurs de cartes mobiles Clover Go et SwipeSimple B250, tous deux décrits ailleurs dans cet article, sont disponibles auprès de la société.
4. Dépôt de paiement
Payment Depot est l'un des rares fournisseurs de services marchands à proposer des tarifs d'adhésion, dans lesquels vous payez un prix d'abonnement mensuel unique en échange de ne pas avoir à payer une majoration de 10% sur vos frais de transaction. Bien sûr, des frais d'interchange vous seront toujours facturés, mais ce type de tarification peut permettre à certaines entreprises d'économiser des centaines de dollars par mois. Payment Depot propose une variété de plans tarifaires avec différents prix d'abonnement mensuels et limites de traitement.
#5. Stax par Fattmerchant
Stax by Fattmerchant a été l'un des premiers à adopter la tarification des abonnements, qui combine tous vos paiements mensuels récurrents en un seul frais d'abonnement et élimine la majoration en pourcentage sur vos transactions. Ce type de tarification peut permettre à certaines entreprises d'économiser une somme d'argent importante sur les dépenses globales de traitement, mais il convient mieux aux entreprises à volume élevé (au moins 10,000 XNUMX $/mois). Stax fournit une véritable facturation mensuelle sans pénalités de résiliation anticipée et sans contrats à long terme.
Quel lecteur de carte d'entreprise est le meilleur ?
Square se classe comme le meilleur lecteur de carte d'entreprise.
Le lecteur de carte Square est-il gratuit ?
Square fournit un lecteur de bande magnétique gratuit à tous les nouveaux marchands, et le prix total n'est que de 10 $ si vous en avez besoin de plus.
Combien coûte un lecteur de carte ?
Un lecteur de carte peut coûter entre 200 $ et 1000 XNUMX $, selon les fonctionnalités que vous souhaitez et la société auprès de laquelle vous les achetez.
Ai-je besoin d'un compte marchand pour utiliser un lecteur de carte pour ma petite entreprise ?
Pas toujours. Certains lecteurs de cartes, tels que Square, PayPal Here et iZettle, permettent aux utilisateurs de traiter des transactions à l'aide de leurs comptes personnels sans avoir besoin d'un compte marchand. Cependant, d'autres lecteurs de cartes peuvent avoir besoin d'un compte marchand pour que vous puissiez utiliser leur service. Afin de vous assurer que tous les comptes requis sont configurés, il est préférable de contacter le fournisseur du lecteur de carte avant d'effectuer un achat.
Comment traiter un remboursement ou annuler une transaction à l'aide d'un lecteur de carte ?
Selon le lecteur de carte que vous utilisez, il y a plusieurs étapes pour rembourser ou annuler un achat. Certains lecteurs de cartes offrent une fonction intégrée d'annulation ou de remboursement accessible soit par le matériel, soit par le logiciel associé. Pour certains, le traitement du remboursement ou de l'annulation peut nécessiter que vous vous connectiez à un compte en ligne. Pour plus d'instructions, il est préférable de se référer à la documentation du fournisseur du lecteur de carte ou à l'assistance client.
Puis-je utiliser mon lecteur de carte pour accepter les paiements des clients à distance ?
Votre lecteur de carte le déterminera. L'envoi aux consommateurs d'un lien de paiement par e-mail ou SMS vous permet d'accepter des paiements à distance avec certains lecteurs de cartes, notamment Square, PayPal Here et iZettle. D'autres peuvent exiger que le client soit là pour effectuer un achat. Il est important de se renseigner sur les possibilités de paiement à distance auprès du fournisseur du lecteur de carte.
Mon lecteur de carte fonctionnera-t-il avec tous les types de cartes de crédit et de débit ?
Les principales cartes de crédit et de débit, notamment Visa, Mastercard, American Express et Discover, sont prises en charge par la majorité des lecteurs de cartes. Pour vous assurer que le gadget est compatible avec les cartes que vous prévoyez d'accepter, il est préférable de vérifier auprès du fournisseur du lecteur de cartes. Certains types de cartes, telles que celles émises par des banques spécifiques ou d'autres pays, peuvent ne pas être pris en charge par tous les lecteurs de cartes.
Y a-t-il des coûts supplémentaires associés à l'utilisation d'un lecteur de carte pour ma petite entreprise ?
L'utilisation d'un lecteur de carte vous coûtera différentes choses selon l'appareil et le fournisseur de services. Certains lecteurs de cartes ne nécessitent qu'un seul paiement initial et ne facturent pas de frais mensuels ou de transaction supplémentaires. D'autres peuvent imposer des frais mensuels fixes ou une partie de chaque transaction à titre de frais. Certains lecteurs de cartes peuvent également ajouter des frais supplémentaires pour des choses comme les rétrofacturations ou les remboursements. Pour connaître toutes les dépenses liées à l'utilisation de son gadget, il est préférable de se renseigner auprès du fournisseur du lecteur de carte.
Comment puis-je m'assurer que mon lecteur de carte est conforme à la norme PCI ?
Les normes de sécurité des données de l'industrie des cartes de paiement (PCI DSS), établies par les principales sociétés de cartes de crédit pour garantir que les commerçants traitent et envoient les données des titulaires de carte en toute sécurité, sont appelées conformité PCI. Vous devez vérifier auprès du fournisseur du lecteur de carte si le périphérique a été certifié conforme à la norme PCI si vous souhaitez vous assurer que votre lecteur de carte est conforme à la norme PCI. Vous devez également respecter les pratiques standard de protection des données des titulaires de carte, telles que la création de mots de passe sécurisés et la mise à jour fréquente du logiciel sur l'appareil.
Puis-je utiliser mon lecteur de carte pour accepter des paiements d'autres pays ?
L'utilisation d'un lecteur de carte fait la différence. Certains lecteurs de cartes, notamment Square, PayPal Here et iZettle, peuvent accepter les paiements d'autres pays. Il est préférable de vérifier auprès du fournisseur du lecteur de carte pour s'assurer que l'appareil peut être utilisé pour les transactions internationales et pour connaître les coûts supplémentaires qui pourraient être impliqués.
Puis-je suivre mes ventes et mes transactions à l'aide de mon lecteur de carte ?
Oui, la majorité des lecteurs de cartes fournissent des outils de rapport et d'analyse intégrés qui vous permettent de suivre vos ventes et vos transactions, notamment Square, PayPal Here et iZettle. Certains lecteurs de cartes sont également dotés de fonctionnalités supplémentaires, notamment l'intégration de la comptabilité, la gestion de la relation client et la gestion des stocks. Il est essentiel de se renseigner sur les alternatives de suivi des ventes et des transactions auprès du fournisseur du lecteur de carte.
En conclusion
Le meilleur lecteur de carte pour une petite entreprise est celui qui répond le mieux à vos exigences et correspond à votre budget. Avant de prendre une décision, évaluez les frais de traitement, les fonctionnalités, la simplicité d'utilisation et les commentaires des clients.
Toutes les options mentionnées ci-dessus peuvent vous fournir un lecteur de haute qualité et une application mobile qui vous permettront de commencer à accepter les cartes de crédit. Bien que chaque organisation ait ses propres contraintes, elles offrent toutes un service exceptionnel aux petites entreprises comme la vôtre. Certains, cependant, sont mieux adaptés à des industries spécifiques que d'autres, alors faites vos devoirs avant de choisir le meilleur service pour vos besoins.
Foire aux Questions
Comment les machines à cartes gagnent-elles de l'argent ?
Ils gagnent de l'argent en facturant des frais de transaction et en fournissant des services complémentaires liés au compte du lecteur de carte, ce qui minimise les coûts de démarrage.
Combien cela coûte-t-il à une petite entreprise d'accepter les cartes de crédit ?
Les frais de traitement des cartes de crédit varient normalement de 1.5 % à 3.5 % du montant total de la transaction.
Puis-je utiliser mon téléphone comme lecteur de carte ?
Vous pouvez utiliser votre téléphone comme lecteur de carte. Cependant, votre appareil mobile doit disposer d'un système d'exploitation Android prenant en charge NFC. De plus, pour continuer et recevoir des paiements, vous devez télécharger l'application Viva Wallet POS qualifiée par Tap On Phone et créer un compte professionnel.
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