Fidelity Investments est une société financière multinationale américaine. La société a été fondée par Edward C. Johnson II fondée en 1946. Mais tout au long de son existence, Fidelity Investments a subi plusieurs restructurations et, à un moment donné, un changement de nom. C'est aujourd'hui l'une des plus grandes organisations au monde, avec plus de 3 2011 milliards de dollars d'actifs, des fonds communs de placement et une société de courtage. D'autre part, le logo Fidelity actuel, qui fait partie du succès de Fidelity, a été conçu en XNUMX, marquant un tournant dans la longue histoire de l'entreprise. Sa division internationale a été rebaptisée Fidelity Worldwide Investment à cette époque.
Mais ce n'est qu'en surface. Plongeons-nous dans l'histoire et l'évolution de la marque et du logo Fidelity Investment.
Qu'est-ce que la fidélité ?
Fidelity est le nom abrégé de la holding financière américaine Fidelity Investments Inc., anciennement connue sous le nom de Fidelity Management & Research.
Que signifie le logo Fidelity ?
Il est indéniable que le logotype Fidelity rappelle deux symboles populaires de la franc-maçonnerie : la Pyramide et l'Œil de la Providence. Cela pourrait être une indication des liens de la société avec les francs-maçons.
Il convient également de noter que l'image au verso des billets d'un dollar et du grand sceau est presque identique. Par conséquent, dans ce cas, le logo Fidelity représente l'engagement de l'entreprise à gagner de l'argent.
Le logo Fidelity : Histoire
Fidelity Management & Research avait une division internationale en 1979, 23 ans après sa création, spécialisée dans le service des marchés étrangers en dehors de l'Amérique. La société financière a séparé la division internationale en une organisation distincte en 1980.
Fidelity Investments a approuvé un nouveau logo Fidelity en 1993, qui est toujours utilisé aujourd'hui. Fidelity a subi un changement de marque en 2011. Le département Fidelity International a été renommé Fidelity Worldwide Investment et son statut juridique a été modifié. Fidelity a déménagé à son siège social actuel de Boston un an après avoir étendu ses services financiers.
Couleurs et police
Le texte comprend un mélange de caractères majuscules et minuscules. Les lettres du premier mot sont larges, lisses et en caractères gras de la catégorie Sans Serif. Les rectangles verticaux sont la forme correcte pour les jambes. Les deux dernières lettres sont liées au niveau de la barre transversale « t », qui se transforme en « y ». L'inscription inférieure est petite, avec un large espacement intersymbole qui s'étend sur presque toute la longueur du mot supérieur.
La couleur est extrêmement importante pour la société. Elle a choisi deux palettes monétaires pour son logo afin d'attirer les investisseurs. La première couleur est le vert, que l'on retrouve sur les billets d'un dollar. La deuxième couleur est le jaune, comme on le voit sur les lingots d'or. Selon les experts, cette combinaison attire efficacement l'attention des clients.
Logo Fidelity : Histoire de la marque
Fidelity Investments Inc. est l'un des plus grands fournisseurs de services d'investissement de détail aux États-Unis. Il offre l'une des plus grandes sélections au monde de fonds communs de placement et de services de courtage à escompte, de fiducie et institutionnels.
L'innovation a été particulièrement importante dans la croissance de l'entreprise. La communauté des investisseurs s'est dite préoccupée par la manière dont les dirigeants de Fidelity ont conduit l'entreprise en territoire inconnu. Fidelity, par exemple, a été la première société à proposer des fonds communs de placement et des services de rédaction de chèques, la première à fournir des mises à jour horaires sur la valeur d'un fonds commun de placement et la première à proposer l'achat et la vente le jour même d'actions de fonds.
Fidelity est une société privée dont le siège social est situé à Boston, dans le Massachusetts. Tout en se démarquant de la foule, la société financière est l'un des plus grands gestionnaires de fonds communs de placement aux États-Unis, derrière Merrill Lynch avec plus de 3 millions de clients entreprises et particuliers.
1920s
Fidelity Fund a été créé en 1930. Le secteur de l'investissement a connu des difficultés alors qu'il se remettait du krach boursier de 1929 et entrait dans la Grande Dépression. Edward C. Johnson II, un avocat de Boston, a acheté le fonds et en est devenu le directeur et le président.
1946
Johnson a créé Fidelity Management & Research Company, précédé Fidelity Investments, en 1946 pour servir de conseiller en investissement pour le Fidelity Fund. Johnson a également créé le Puritan Fund, le premier fonds commun de placement axé sur le revenu à investir dans des actions ordinaires.
À l'époque, la gestion des investissements était axée sur la préservation du capital, mais l'objectif de Johnson était de réaliser des bénéfices. Et il a fait du profit. Sa stratégie était d'acheter des actions avec un potentiel de croissance plutôt que des actions de premier ordre.
Johnson croyait que les connaissances et l'instinct d'une personne étaient les clés de la gestion d'un fonds commun de placement plutôt que la gestion par un comité. En conséquence, il a été le premier à nommer quelqu'un pour gérer un fonds commun de placement.
1950s
Gerry Tsai a été l'un de ses premiers gestionnaires de fonds et l'un de ses plus brillants. Au début des années 1950, Johnson a embauché le jeune immigrant inexpérimenté de Shanghai en tant qu'expert en actions. Tsai a commencé à gérer le Fidelity Capital Fund en 1957, investissant dans des actions spéculatives telles que Xerox et Polaroid. Ses performances lui ont valu des clients et une renommée, et il a supervisé plus d'un milliard de dollars en moins de dix ans. Tsai a quitté Fidelity en 1 après que Johnson l'aurait informé qu'il souhaitait transmettre l'entreprise à son fils, Edward C. Johnson III.
Edward C. Johnson III, diplômé de Harvard, a servi dans l'armée pendant quelques années avant de rejoindre Fidelity en 1957. Le Trend Fund a été le fonds de croissance numéro un de 1961 à 1965 lorsqu'il a géré le Trend Fund nouvellement créé.
1960s
Tout au long des années 1960, l'économie américaine et Fidelity ont prospéré. Fidelity a créé le Magellan Fund en 1962, qui est devenu le plus grand fonds commun de placement au monde. En 1964, la société a également créé FMR Investment Management Service pour les régimes de retraite d'entreprise, suivi en 1967 par le Keogh Plan, un fonds de retraite pour les travailleurs indépendants.
Fidelity International a été fondée aux Bermudes en 1968 pour attirer les investissements étrangers. Fidelity Service Company a été fondée en 1969 pour servir les comptes clients en interne, ce qui en fait l'une des premières organisations de fonds à le faire.
1972
En 1972, Edward Johnson III a succédé à son père à la présidence de Fidelity Investments au moment même où le marché commençait à chuter. Les investisseurs ont commencé à abandonner les fonds d'actions et les actions au profit de la sécurité offerte par les comptes d'épargne. Néanmoins, la société a créé FMR Corporation la même année pour fournir des services d'administration d'entreprise à d'autres sociétés Fidelity.
Le marché financier est resté presque inactif pendant les deux premières années au pouvoir de Johnson III, les actifs ayant chuté de plus de 30 % à 3 milliards de dollars. Johnson III devait sortir de ce pétrin. Le fonds monétaire est intervenu pour l'aider. Utilisant les dépôts des investisseurs, ces nouveaux fonds ont créé des prêts à très court terme.
Les fonds du marché monétaire se sont avérés être un investissement judicieux car le principal n'est pas à risque et seuls les intérêts changent. Cependant, Johnson III savait que les nouveaux fonds ne seraient jamais compétitifs s'ils ne fournissaient pas le même service et la même liquidité que les comptes d'épargne. En conséquence, en 1974, il a créé Fidelity Daily Income Trust, le premier fonds du marché monétaire à proposer la rédaction de chèques, une idée révolutionnaire et immédiatement couronnée de succès.
Alors que le fondateur de Fidelity s'était concentré sur les fonds communs de placement, son fils s'est aventuré dans de nouveaux domaines de l'entreprise. En conséquence, Johnson III a commencé à intégrer verticalement l'entreprise en 1973, reprenant les services de traitement des comptes de back-office des banques qui faisaient le travail pour le compte de la plupart des fonds communs de placement.
De plus, il est passé à la vente directe plutôt qu'à la vente par courtier, ce qui a permis à l'entreprise de réduire ses coûts. Cependant, Fidelity a dépensé une fortune en téléphones, ordinateurs et publicité tout en étant à court d'argent en raison d'un marché baissier.
1977
Fidelity a créé le compte de retraite individuel et le fonds d'obligations municipales au milieu des années 1970, le premier fonds ouvert sans frais en Amérique à investir dans des obligations municipales exonérées d'impôt. Edward Johnson II, le fondateur de la société, a pris sa retraite en 1977 et son fils a pris la relève en tant que PDG et président. Cette même année, Peter Lynch a pris la relève en tant que gestionnaire du Fonds Magellan, qui avait 22 millions de dollars d'actifs à l'époque.
Fidelity a été la première grande société financière du pays à offrir des services de courtage budgétaire après que les États-Unis ont aboli les commissions de courtage à taux fixe en 1975, formant Fidelity Brokerage Services. Fidelity Institutional Services a été créé l'année suivante pour gérer les relations avec les clients de l'entreprise.
1980
Tout au long des années 1980, Fidelity, comme le reste de l'Amérique, a savouré le marché haussier. Entre 1974 et 1981, la société a connu une croissance importante, les actifs sous gestion passant de 3 milliards de dollars à 13 milliards de dollars.
De 1980 à 1983, Fidelity a lancé plusieurs nouveaux produits, notamment le Money Market Trust exempt d'impôt (le premier fonds du marché monétaire américain exonéré d'impôt et sans frais); l'Ultra Service Account (l'unique compte de gestion d'actifs du groupe de fonds communs de placement); Fidelity Money Line (qui propose des services de transfert électronique de fonds dans tout le pays) ; et les fonds sectoriels (qui contenaient des portefeuilles autonomes spécialisés dans des industries spécifiques).
Fidelity a également créé plusieurs filiales, notamment Fidelity Systems, Fidelity Management Trust, Fidelity Marketing, Fidelity National Financial (une société d'assurance titres cotée en bourse aux États-Unis) et Fidelity Investments Southwest (un centre d'opérations à distance basé à Dallas). En 1986, Fidelity a ouvert un autre bureau d'opérations à distance à Salt Lake City après avoir introduit la commutation téléphonique, qui permettait aux clients d'échanger des fonds par téléphone.
Fidelity a également introduit la négociation sur une journée de ses fonds Select Portfolio, permettant aux investisseurs de recevoir des cotations horaires et d'acheter ou de racheter des actions entre 10 h et 4 h plutôt que d'attendre après cette dernière heure pour recevoir la valeur liquidative finale du fonds.
1986
En 1986, Fidelity comptait 2,800 50 employés, 104 milliards de dollars d'actifs sous gestion, 2 fonds communs de placement et plus de 400 millions de clients, dont 000 4 étaient investis dans le fonds Magellan de 1977 milliards de dollars. De 1987, lorsque Peter Lynch a repris Magellan pour la première fois, à 2,000, les actions du fonds ont augmenté de plus de XNUMX XNUMX %, surpassant tous les autres fonds communs de placement et faisant de Lynch le meilleur gestionnaire de fonds du secteur.
Le krach de Wall Street en 1987 a durement touché le Magellan Fund de Lynch, car il gardait peu de capital liquide et n'investissait pas beaucoup dans des actions conservatrices. Fidelity a été pris au dépourvu et a dû vendre de nombreuses actions dans un marché en baisse pour assurer les rachats. Fidelity a vendu près d'un milliard de dollars d'actions rien que le premier jour du crash. La base d'actifs de Fidelity avait été réduite de 1 milliards de dollars en une semaine. En 8, un an après le crash, les revenus de l'entreprise étaient inférieurs de 1988 % et les bénéfices de 25 %.
Bien que Johnson III ne souhaite pas que Fidelity soit rendue publique, de nombreux analystes pensent que ce n'est qu'une question de temps. Pour le moment, Johnson se concentre sur le succès à long terme de Fidelity et sur le renforcement de son activité de courtage à escompte - qui est déjà l'un des trois premiers du pays - pour attirer les petits investisseurs dans le giron.
À la suite du krach de Wall Street en 1987, Fidelity a fermé quatre bureaux mais en a ouvert trois autres, avec l'intention d'en ouvrir cinq à dix de plus au cours des cinq à dix prochaines années et de racheter de plus petits courtiers à escompte. Johnson III a également réduit son effectif de près d'un tiers pour éviter un autre crash. En outre, la société étend son attrait international et commence à pénétrer le secteur lucratif de l'assurance.
1989
Fidelity avait plus de 80 milliards de dollars d'actifs sous gestion en 1989, ce qui représente plus de 9% de l'ensemble du secteur des fonds communs de placement. C'est assez impressionnant pour une entreprise familiale qui a débuté il y a 43 ans avec un seul fonds commun de placement de 3 millions de dollars.
Conclusion
Fidelity Investments Inc. est une société privée de gestion de placements fondée en 1946 en tant que fonds commun de placement. Des services de conseil en investissement, de distribution de fonds, d'assurance-vie, de gestion de patrimoine, de compensation de titres, d'exécution et de retraite sont désormais disponibles auprès de la société. Elle gère des fonds communs de placement équilibrés, des titres à revenu fixe et des actions pour des investisseurs individuels, des conseillers financiers, des investisseurs institutionnels et des entreprises.
Fidelity, dont le siège est à Boston, dans le Massachusetts, est l'une des plus grandes sociétés de gestion de placements aux États-Unis, avec plus de 26 millions de clients, 2.4 billions de dollars d'actifs mondiaux sous gestion et 6.5 billions de dollars d'actifs clients.
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