J'espère que vous savez que malgré le soin apporté au logiciel bancaire, il arrive parfois que des erreurs soient enregistrées dans votre transaction et que seul un relevé de compte puisse le révéler. Cela peut se produire en petites traces, mais avec le temps, cela devient une quantité énorme. Même un propriétaire d'entreprise peut omettre l'enregistrement de votre dernière transaction et insister sur le fait que vous lui devez quelque chose. Le relevé de compte est nécessaire pour traiter ces écarts, même avec un titulaire de carte. Ce guide contient tout ce que vous devez savoir sur un relevé de compte. Nous incluons également un modèle pour étayer son fonctionnement.
Qu'est-ce qu'un relevé de compte ?
Un relevé de compte est un document qui enregistre toutes les transactions entre vous et un client spécifique au cours d'une période spécifique. Un client recevra un relevé de compte d'un propriétaire d'entreprise pour lui rappeler ou l'informer de deux choses. Le montant qu'ils doivent pour les ventes effectuées à crédit pendant cette période et de leur donner un historique de leurs transactions. Le vendeur délivre à un client un relevé de compte. Ceci est également connu comme un relevé de compte. Il résume toutes les transactions financières entre une entreprise et un client pendant une période déterminée. L'état des comptes peut être envoyé sous deux formes, un document imprimé ou par courrier.
Importance du relevé de compte
L'état des comptes a l'importance suivante ;
#1. Transparence des prix et des activités de transaction
Supposons que Willmott distribue des packs et des cartons d'encre de recharge pour carton. Il le distribue à plusieurs clients à travers l'État. Vous conviendrez avec moi que le prix de ce produit varie pour plusieurs raisons. Rabais, indemnités, inflation, etc. Avec le relevé de compte, il pourra retracer le prix exact auquel les marchandises ont été fournies aux clients à différentes saisons. Le relevé de compte donne également aux propriétaires d'entreprise un relevé de prix précis pour chaque article qu'ils vendent aux clients. Cela leur permet de suivre les informations sur un consommateur au fil du temps et d'identifier les problèmes.
#2. Confirme et vérifie le paiement
Si vous donnez vos biens crédit, il y a des chances qu'il y ait des écarts à un moment donné si l'on n'y prend garde. Lorsque les dossiers d'une entreprise sont incohérents, le rapport sommaire du relevé permet au propriétaire de voir si le client a payé ses factures. Avec le compte de relevé, les propriétaires d'entreprise détectent les incohérences de données et déterminent si le montant réclamé dû comprend les paiements précédents du client.
#3. Rappel de solde créditeur
Un solde créditeur impayé est un problème auquel la plupart des propriétaires d'entreprise doivent faire face. Donc, fondamentalement, les relevés de compte servent d'outil qui rappelle aux clients de payer leur solde impayé.
#4. Tenue de registres
Les relevés de compte sont un excellent moyen de présenter un sommaire des produits et services qui ont été facturés à vos clients. Un relevé aide également les propriétaires d'entreprise à confirmer les paiements effectués par les clients au cours d'une période de relevé, qui est généralement d'un mois.
#5. Gardez une trace des dépenses
Le relevé de compte d'un client est également utile car il lui permet de suivre ses dépenses.
# 6. Améliorer les habitudes d'épargne
Un client qui reçoit son relevé bancaire peut décider de réduire ses dépenses et d'économiser davantage pour des dépenses futures ou à des fins d'urgence.
Que trouverai-je dans l'état des comptes ?
Qu'il s'agisse d'un relevé de compte bancaire ou d'un relevé entre un propriétaire d'entreprise et son client, tous les modèles de relevés incluent les éléments suivants ;
- Nom de l'entreprise, adresse e-mail et adresse professionnelle.
- Nom, adresse e-mail, adresse de résidence et numéro de téléphone du client
- Période du relevé (il s'agit de la période de la transaction)
- Numéro d'identification du client ou compte dans le cas d'un relevé bancaire.
- Solde d'ouverture ou solde précédent.
- Enregistrement de la transaction
- Seau de temps Section
- Solde de clôture
Aperçu du relevé de compte
Chaque relevé de compte comporte deux sections. Nous les présenterons ci-dessous.
#1. Première section du relevé de compte
La première partie comprend la période de la transaction, les informations sur le propriétaire de l'entreprise et les informations sur le client. Il comprend également un résumé du compte. Il s'agit du solde d'ouverture, du montant payé, du montant de la facture, ainsi que du solde impayé.
#2. Deuxième section du relevé de compte
La deuxième partie de la déclaration couvre toutes les transactions au cours de cette période. Ceci est organisé en fonction de la date de début de la période spécifiée. Cela inclut une colonne pour la date, la référence, la description, le montant, le paiement et le montant dû.
Un relevé de compte est-il une facture ?
Bien sûr que non. Un relevé de compte diffère d'une facture. Alors qu'une facture est émise pour chaque transaction, le relevé de compte est émis après un certain temps. Pour étayer cela, examinons la différence entre un relevé de compte et une facture. Il comporte également une section pour le sous-total, les intérêts éventuels et le montant total.
Puis juste en dessous du côté gauche, vous le suivant ;
- Appréciation du propriétaire de l'entreprise
- Montant en retard
- La durée pendant laquelle vous devez payer votre montant en souffrance et la date d'échéance exacte.
- Où et comment effectuer le paiement
- Pénalités pour défaut de paiement
- Remise
- Adresse du propriétaire de l'entreprise
- Référence
Sur la droite, nous avons ce qui suit ;
- Nom du client
- Numéro de facture
- le montant payé
- Total payé
Différence entre les relevés de compte et les factures
Facture - Une facture explique les articles achetés, le prix de l'article par unité et la quantité achetée.
| BILAN | FACTURE D'ACHAT |
| Cela met en évidence toutes les factures émises sur un certain temps. | Ceci est émis dans chaque transaction. |
| Révèle le solde restant dû global. | Révèle le solde de chaque transaction. |
| Inclure une période de temps pour le paiement dû. | N'inclut pas de période, uniquement la date de la transaction. |
| Révélez les soldes créditeurs et débiteurs dans un seul document. | ne porte l'enregistrement que d'une seule transaction |
Pourquoi avez-vous besoin de votre relevé de compte ?
Le relevé de compte a un objectif différent pour le titulaire de la carte, le propriétaire d'une entreprise et le client. Voici quelques-unes des raisons pour lesquelles un titulaire de carte, un propriétaire d'entreprise et des clients ont besoin d'un relevé de compte.
- Les clients ont le privilège de recouper leurs transactions pour détecter les écarts.
- Les clients utilisent le relevé de compte pour suivre leurs dépenses pour la période.
- Les propriétaires d'entreprise l'utilisent pour rappeler aux clients de payer un solde dû.
Relevé de compte bancaire
Une fois que vous avez un compte bancaire, vous avez droit à un relevé. Le relevé de compte bancaire est, en quelque sorte, similaire à celui entre un propriétaire d'entreprise et son client. Le plus souvent, votre banque vous enverra une copie de votre relevé de compte du mois par courrier, mais si vous avez besoin d'un document imprimé, vous pouvez vous adresser à votre banque. L'extrait de compte d'un compte est un document mensuel remis par la banque à son titulaire de compte avec un récapitulatif de toutes les opérations du compte pour le mois. En règle générale, cela inclut tous les enregistrements de frais bancaires, de dépôts, de retraits, de paiements en ligne effectués à partir de votre compte et d'autres transactions de crédit et de débit.
Relevés bancaires en pratique
Comment fonctionne le relevé bancaire ? Une fois que vous êtes titulaire d'un compte avec une adresse e-mail active, la banque vous émettra mensuellement un relevé de compte. Le relevé comprend toutes les transactions qui ont eu lieu dans une période déterminée. Généralement un mois. Les titulaires de compte peuvent soit entrer dans la banque et obtenir leur relevé, soit le recevoir par courrier. Certaines banques permettent aux clients d'imprimer l'historique de leurs transactions à l'aide de leurs cartes de guichet automatique. Même avec cela, les gens préfèrent toujours les deux options.
Pourquoi le relevé bancaire est-il nécessaire ?
Les institutions financières sont extrêmement prudentes lorsqu'elles traitent avec un dossier. Cependant, des divergences surviennent encore parfois. Cela donne lieu au rapprochement des comptes bancaires. Tous les relevés envoyés par e-mail sont accompagnés d'une clause de non-responsabilité indiquant le nombre de jours dont vous disposez pour revenir à la banque pour le rapprochement, sinon il sera considéré comme correct. Cela signifie que tout titulaire de compte qui a constaté des écarts doit en informer la banque sans délai. C'est aussi la preuve de la responsabilité d'une banque envers l'argent de ses clients.
Qui délivre un relevé de compte ?
Un vendeur fournira à un client un relevé de compte ou un relevé de compte. Il détaille chaque transaction financière entre les deux sociétés au cours d'une période donnée (généralement mensuelle). Le relevé peut indiquer un solde de zéro, mais si ce n'est pas le cas, il sert de rappel au client que le paiement est toujours dû.
Le relevé de compte est-il le même que Bill ?
Un relevé est un compte rendu des transactions qui ont eu lieu pendant une période donnée. Il peut s'agir de frais qui n'ont pas été payés en totalité ou de soldes impayés. Bien qu'un relevé ne soit pas une facture, il peut contenir une facture à payer.
Puis-je demander un relevé de compte en ligne ?
Oui, vous pouvez consulter vos relevés en ligne, y compris avec des photos de vos chèques : 36 mois de vos relevés sont toujours disponibles pour que vous puissiez les parcourir, les imprimer et les télécharger.
Comment puis-je obtenir mon relevé de compte sans passer par la banque ?
Accédez à vos relevés passés et présents en vous connectant simplement à la banque en ligne. Votre relevé sera conservé en toute sécurité après l'avoir examiné et vous sera accessible via les services bancaires en ligne jusqu'à 18 mois. Veuillez nous appeler si vous avez besoin d'une copie imprimée à l'avenir; nous nous ferons un plaisir de le faire.
A quoi sert le relevé de compte ?
Un relevé de compte est un document qui répertorie toutes les transactions effectuées entre vous et un client spécifique au cours d'une période donnée. Les propriétaires d'entreprise envoient généralement aux clients des relevés de compte pour les informer du montant qu'ils doivent pour les achats effectués à crédit au cours de cette période.
Puis-je obtenir un relevé de compte dans n'importe quelle succursale?
Une succursale physique ou le service bancaire en ligne/e-mail de la banque peut être utilisé pour accéder aux relevés bancaires sous forme imprimée.
Quand faut-il émettre un relevé de compte ?
Dans combien de temps dois-je envoyer un relevé de compte ? Bien que chaque entreprise doive prendre sa propre décision, des relevés mensuels sont généralement publiés.
Modèle de relevé de compte
Généralement, le modèle de relevé de compte comporte deux parties. Tandis que la première partie du modèle de relevé de compte comporte le récapitulatif des avoirs du client. La deuxième partie contient les détails de la transaction.
Qu'est-ce que le relevé de compte du titulaire de carte ?
Le relevé de compte du titulaire de carte est un document qui enregistre tous les achats, crédits et autres données de transaction d'un titulaire de carte au cours d'une période. Il peut également s'agir d'un relevé de compte de carte de crédit. Un titulaire de carte de crédit a-t-il accès à un relevé de compte ? Oui. Le relevé de compte de carte de crédit du titulaire contient toutes les transactions, y compris les achats effectués dans un point de vente, figurant sur les relevés de carte de crédit. Il comprend également tous les frais facturés par la société de carte de crédit et le solde du titulaire de la carte.
Conclusion
Un relevé de compte reflète l'intégralité de la transaction d'un client dans un seul document. Les relevés de compte identifient non seulement les erreurs dans chaque transaction, mais éliminent également les écarts avant qu'ils ne s'aggravent. Enfin, il existe plusieurs modèles de rédiger des états de comptes, ils servent tous le même objectif à leurs clients.
FAQ
Qui délivre un relevé de compte ?
Un propriétaire d'entreprise délivre les relevés de compte à un client. Les banques le délivrent également à leurs titulaires de compte.
Un relevé de compte bancaire est-il identique à l'historique des transactions ?
Les deux peuvent avoir des informations similaires mais diffèrent toujours. Alors que l'historique des transactions est un enregistrement de toutes les transactions pour ce compte bancaire sur une période spécifiée. Il s'agit généralement de la demande du titulaire du compte. Le relevé bancaire ne reflète que les transactions d'un mois.
Qui peut accéder à mon relevé ?
Les déclarations sont des documents confidentiels. Même lorsqu'ils sont envoyés à votre courrier, ils sont cryptés et verrouillés avec un mot de passe. Dans la plupart des cas, le mot de passe est votre numéro de compte auprès des banques. Mais entre un propriétaire d'entreprise et son client, cela dépend de la façon dont le client traite soigneusement son relevé.
