Si vous êtes intéressé par la finance et que vous pensez que gérer l'argent des autres est votre truc, une carrière d'agent de change pourrait vous convenir. Il n'est pas simple de devenir un consultant en investissement de ce calibre, et le processus peut parfois être assez exigeant et stressant. Pourtant, de nombreuses personnes fraîchement sorties de l'école aspirent à rejoindre leurs rangs. En conséquence, de nombreuses personnes se posent des questions et souhaitent obtenir plus d'informations sur ce travail attrayant, qui offre actuellement plus d'alternatives que jamais. Pour vous aider à comprendre comment devenir courtier en valeurs mobilières aux États-Unis, ce qu'ils font et leurs références, lisez la suite.
Qu'est-ce qu'un courtier en valeurs mobilières ?
Pour la plupart, les courtiers en valeurs mobilières servent d'intermédiaires. Les actions sont achetées et vendues sur des bourses telles que la Bourse de New York et le NASDAQ, et la plupart des personnes qui souhaitent négocier des actions ont besoin de l'aide d'un courtier.
Bien que cela n'ait pas toujours été le cas, des sociétés de courtage à escompte comme Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade et Charles Schwab gèrent désormais la majorité des transactions boursières pour les investisseurs individuels.
Cependant, de nombreuses transactions sont encore gérées par des courtiers humains, en particulier celles impliquant de grands investisseurs institutionnels.
Courtiers connaissent les marchés et peuvent conseiller les clients sur les meilleurs moments pour acheter et vendre. C'est leur affaire de trouver les meilleurs prix pour leur clientèle. Un courtier reçoit une commission sous la forme d'une commission fixe ou d'un pourcentage de la valeur de la transaction en échange de la réalisation de transactions et de la fourniture de conseils aux clients.
Les courtiers sont moins demandés à l'ère du commerce en ligne.
Cependant, il existe des situations où un investisseur préfère s'engager avec un courtier pour effectuer une transaction boursière. Ils peuvent, par exemple, souhaiter s'assurer qu'une vente d'actions a lieu à un prix donné ou qu'une série d'opérations a lieu dans un ordre spécifique.
Que fait un courtier en valeurs mobilières ?
Pour profiter des comptes de placement de leurs clients, les courtiers en valeurs mobilières achètent et vendent des actions émises par des sociétés. Les sociétés de courtage sont les employeurs les plus courants de ces personnes. Ces sociétés de courtage peuvent être trouvées partout dans le pays et dans le monde. Alors que Wall Street à New York abrite certains des plus grands et des plus prospères.
Les entreprises de courtage à service complet, à escompte et bancaires sont les trois catégories de sociétés de courtage. Les courtiers d'entreprises à service complet comme Edward Jones ou Raymond James peuvent conseiller les clients sur les achats et les ventes d'actions en plus de les lancer. Les courtiers des sociétés de courtage à bas prix telles que Charles Schwab et Ameritrade achètent et vendent au nom de leurs clients, mais ils n'offrent généralement pas de conseils financiers sur les transactions boursières à effectuer. Les courtiers bancaires travaillent pour des banques et offrent souvent à leurs clients des possibilités d'investissement plus sûres. La rémunération d'un agent de change est susceptible d'être influencée par le type d'entreprise pour laquelle il travaille.
Les tâches d'un courtier en valeurs mobilières dans les entreprises à service complet consistent à décider quelles actions acheter sur la base d'études de marché et économiques régulières et approfondies. Les courtiers peuvent rencontrer les clients actuels et les conseiller sur les transactions boursières. En plus de trouver de nouveaux clients pour lesquels ils peuvent investir sur le marché. Les agents de change gardent un œil attentif sur tout la traduction de documents financiers des nouvelles ou des développements qui pourraient affecter leurs activités de trading tout au long de la journée.
Parce que le négoce d'actions est un secteur tellement concurrentiel. Les courtiers doivent avoir des connaissances et des compétences financières spécifiques pour réussir. La California Debt and Investment Advisory Commission a organisé une conférence en 2008, et
Comment devenir courtier en valeurs mobilières aux États-Unis ?
Selon Josh Simpson, conseiller financier du Lake Advisory Group à Lady Lake, en Floride, "devenir agent de change n'est pas aussi difficile qu'on pourrait le penser". Tout ce dont vous avez besoin est un baccalauréat et la capacité de réussir les examens de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), de votre état et de votre employeur. Les étapes pour devenir courtier en valeurs mobilières aux États-Unis sont les suivantes :
#1. Obtenir un baccalauréat
L'une des étapes les plus importantes pour devenir courtier en valeurs mobilières aux États-Unis est d'obtenir un baccalauréat. UN licence prend normalement quatre ans à accomplir. Mais ce nombre varie en fonction des exigences en matière de crédits et des charges de cours personnelles. Des programmes accélérés sont disponibles dans plusieurs collèges pour les étudiants à temps plein.
Un baccalauréat dans un domaine lié au courtage est requis pour la série d'examens FINRA. La plupart des collèges, en revanche, n'offrent pas de diplômes spécialisés en bourse. En conséquence, de nombreux aspirants courtiers en valeurs mobilières se spécialisent dans la finance ou Entreprise.
Les diplômes en commerce enseignent aux étudiants comment gérer une entreprise au quotidien. Les courtiers en valeurs mobilières peuvent dialoguer plus efficacement avec les propriétaires d'entreprise s'ils comprennent ce qu'il faut pour gérer une entreprise. Le marketing, l'éthique, les ressources humaines et le droit des affaires ne sont que quelques-uns des sujets abordés dans ce diplôme flexible. Des sujets financiers tels que la comptabilité sont également couverts dans les programmes.
Ce diplôme peut aider les étudiants qui ne savent pas s'ils veulent être courtier en valeurs mobilières mais qui savent qu'ils veulent travailler dans le monde des affaires. Un baccalauréat en commerce enseigne les principes fondamentaux de disciplines telles que les valeurs mobilières et le commerce des actions, et certains collèges peuvent offrir une concentration dans l'un de ces domaines.
Un baccalauréat en finance offre une formation plus ciblée. En conséquence, un diplôme en finance se concentre généralement sur des questions plus étroitement liées au courtage. Les étudiants apprennent à évaluer la valeur des titres dans les cours de finance communs. La comptabilité financière et la finance bancaire sont également enseignées aux étudiants.
#2. Réussir les examens de licence requis
Après avoir obtenu votre baccalauréat, vous devrez déterminer les licences requises par votre État. "Presque tous les États et les principales sociétés de courtage exigeront une série 7 (l'examen de représentant général en valeurs mobilières de la FINRA)", note Simpson. Votre entreprise vous aidera ensuite à déterminer si vous devez passer la série 63 (Uniform Securities Agent State Law Exam), la série 65 (Uniform Investment Adviser Exam) ou la série 66 (Uniform Combined State Law Exam), qui est un mélange de 63 et 65.
Selon Simpson, aucun de ces tests n'est très difficile si vous vous préparez à l'avance. Il existe une variété de cours d'études en ligne disponibles pour vous aider dans votre préparation.
#3. Obtenez votre premier emploi
"Devenir membre d'une équipe est un autre moyen courant de percer dans l'industrie", explique Palacios. Les postes d'associé au service à la clientèle sont disponibles dans une gamme de richesses gestion entreprises, y compris les conseillers en placement inscrits indépendants, les banques et les courtiers.
Commencer en tant qu'associé du service client "peut vous aider à apprendre à interagir avec les clients, à comprendre la documentation impliquée afin que vous puissiez être un expert dans l'assistance aux clients lors de l'intégration et simplement comprendre comment tout fonctionne d'un point de vue pratique", ajoute Palacios. "Après cela, vous pouvez obtenir des licences ou des certifications pour approfondir vos connaissances dans des domaines tels que la planification financière et les investissements."
Elle conseille de rechercher des opportunités dans des équipes avec des personnes dont vous pouvez apprendre lors de la recherche de votre premier emploi en tant que courtier en valeurs mobilières. "Un ou plusieurs gestionnaires de patrimoine principaux (planificateurs financiers ou conseillers financiers), des professionnels axés sur l'investissement, des planificateurs financiers associés ou des paraplanificateurs et des associés du service à la clientèle constituent une structure d'équipe typique."
#4. Vérifier le parcours de développement professionnel
Assurez-vous qu'il existe un itinéraire de développement professionnel qui vous intéresse partout où vous commencez. Et indiquez clairement que vous souhaitez continuer dans cette voie.
"Demandez comment l'entreprise peut vous aider à poursuivre des possibilités de développement professionnel telles que des certifications", conseille Palacios. "Une entreprise avec un bon taux de croissance devrait être en mesure d'offrir des opportunités de développement professionnel, éliminant ainsi le besoin de changer les sociétés de XNUMX à XNUMX employés. »
Par exemple, son entreprise propose un cheminement de croissance professionnelle bien défini qui décrit comment passer du niveau d'entrée à celui d'associé.
Dois-je devenir courtier en valeurs mobilières aux États-Unis ?
« Si vous envisagez de devenir courtier en valeurs mobilières, la chose la plus importante à laquelle vous devez vous inquiéter n'est pas les licences », ajoute Simpson. Il s'agit de la façon dont vous voulez traiter les gens avec qui vous travaillez.
Vous seriez le lien entre les investisseurs et le marché boursier en tant que courtier en valeurs mobilières aux États-Unis. Vos responsabilités seraient de placer des transactions à la demande de votre client. En tant que conseiller financier, votre objectif principal serait d'aider les clients à investir leurs économies et à planifier des objectifs financiers tels que la retraite.
"Il n'y a pas qu'un chemin vers le succès", ajoute Palacios, "mais il y a un chemin qui vous convient." Pour des exemples de façons inhabituelles de créer une carrière dans le domaine financier, elle recommande le « Podcast sur la réussite des conseillers financiers » de Michael Kitces.
"Écoutez votre instinct et suivez vos passions", conseille-t-elle, "et avec un peu de travail acharné, vous découvrirez des clients qui vous correspondent."
Devenir un courtier en vaut-il la peine?
Votre potentiel de gain ne sera plus limité si vous travaillez comme courtier, ce qui est l'un des avantages les plus importants d'entrer dans ce métier. Lorsque vous travaillez en tant qu'agent, vous avez la possibilité d'augmenter vos revenus en réalisant plus de ventes. Cependant, si vous décidez de devenir courtier, vous serez immédiatement admissible à une commission plus élevée simplement en raison du fait que vous êtes courtier. Vous avez la possibilité de travailler pour vous-même en tant qu'agent courtier si vous êtes courtier.
Tout le monde peut-il devenir courtier en valeurs mobilières ?
Seuls un baccalauréat et la réussite des tests de licence requis par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), votre état et votre entreprise sont nécessaires pour devenir conseiller financier. Voici une liste des étapes à franchir pour devenir courtier en valeurs mobilières : Obtenir un diplôme au niveau du baccalauréat. Vous êtes obligé à la fois par votre état et votre employeur de réussir les examens de licence.
À quoi ressemble la vie d'un courtier en valeurs mobilières ?
La journée de travail d'un agent de change est assez longue et commence plusieurs heures avant l'ouverture du marché pour la journée. Un courtier arrive tôt au travail afin de se tenir au courant des dernières nouvelles financières et d'avoir une longueur d'avance sur l'étude des transactions potentielles. Les études de marché et les réponses aux e-mails des clients sont souvent la façon dont la journée commence vers 6h30 ou 7h00 du matin.
Salaires de Courtier
Les salaires des courtiers en valeurs mobilières varient considérablement, en raison du fait que de nombreux courtiers fonctionnent à la commission. La fourchette de rémunération globale des courtiers en valeurs mobilières était de 39,000 152,000 $ à 57,000 XNUMX $, selon PayScale, avec une rémunération typique de XNUMX XNUMX $. L'expérience était l'élément le plus important pour déterminer le revenu d'un courtier, les personnes plus expérimentées gagnant beaucoup plus que la moyenne nationale.
Le potentiel de gain d'un courtier peut être influencé par l'endroit où il travaille. Selon PayScale, les courtiers en valeurs mobilières à New York gagnaient une rémunération médiane de 100,000 60,000 $, tandis que les courtiers dans des endroits comme Austin, Denver, Fort Worth et Indianapolis gagnaient moins de XNUMX XNUMX $. Travailler en tant que courtier en valeurs mobilières à service complet ou dans une entreprise à escompte peut avoir un impact sur les revenus d'un courtier en valeurs mobilières.
Licences et accréditations pour les courtiers en valeurs mobilières
Les courtiers en valeurs mobilières doivent au moins réussir les tests de la série 7 et de la série 63. Ces tests ne sont disponibles qu'avec l'aide d'un membre de la FINRA Société. Avant de passer les examens de la série 7 et de la série 63, les candidats doivent d'abord réussir le SIE.
Le titulaire d'une licence de série 7 peut vendre des titres, mais pas des contrats à terme ou des matières premières. L'examen de qualification de représentant général en valeurs mobilières est un autre nom pour cette licence. De nombreuses personnes du secteur de la planification financière passent cet examen avant de passer au niveau de certification suivant.
La fiscalité, les régimes de retraite, le risque d'investissement et les capitaux propres sont tous couverts par cet examen. Il a également des questions sur les interactions avec les clients. L'examen comporte 125 questions et vous disposez de 225 minutes pour le compléter. Pour réussir, les étudiants doivent répondre correctement à au moins 90 questions.
L'examen Uniform Securities State Law, souvent connu sous le nom d'examen de la série 63, comporte 60 questions et prend 75 minutes. Pour réussir l'examen, vous devez répondre correctement à 43 questions. Après avoir réussi l'examen de la série 63, les aspirants courtiers en valeurs mobilières peuvent aider les gens à acheter et à vendre des fonds communs de placement, des obligations et des actions dans leur état.
Une licence de série 65 est une accréditation supplémentaire disponible pour les courtiers en valeurs mobilières. Ils peuvent devenir un conseiller en placement agréé après avoir réussi cet examen. Plutôt que de passer les tests des séries 63 et 65 séparément, les personnes peuvent passer l'examen de la série 66, qui combine les deux.
Combien de temps faut-il pour devenir courtier en valeurs mobilières ?
Il est possible pour les sociétés de courtage d'embaucher des courtiers immédiatement après l'obtention d'un baccalauréat, qui est normalement obtenu après quatre années d'études. Avant de commencer une carrière dans le courtage, certaines personnes obtiennent une maîtrise en administration des affaires (MBA). Il peut prendre deux à trois ans supplémentaires pour terminer une maîtrise en administration des affaires.
Combien gagnent les courtiers en valeurs mobilières aux États-Unis ?
Aux États-Unis, un courtier en valeurs mobilières peut s'attendre à gagner un salaire annuel de 59,607 250 $ en moyenne. Vous pouvez affiner les résultats pour trouver les salaires de Stock Broker dans votre région en filtrant par emplacement. Ces estimations de salaire ont été compilées par Glassdoor sur la base des soumissions anonymes de 59,607 employés actuels et anciens dans le rôle de Stock Broker. À quel point XNUMX XNUMX $ vous semble-t-il proche du montant réel ?
Est-il difficile de devenir courtier en valeurs mobilières ?
Les compétences techniques sont essentielles pour une carrière dans le courtage, et celles-ci incluent la comptabilité, la prévision des données et les rapports financiers. La majorité des gens acquièrent ces capacités grâce à l'éducation formelle. Afin d'obtenir une licence, les agents de change doivent démontrer qu'ils possèdent les compétences techniques nécessaires. De plus, les courtiers en valeurs mobilières doivent maîtriser l'utilisation des logiciels de surveillance des stocks ainsi que des outils graphiques.
Avez-vous besoin de mathématiques pour être courtier en valeurs mobilières ?
De solides compétences en mathématiques sont essentielles pour les courtiers en valeurs mobilières, car leur travail quotidien implique de traiter avec des chiffres et de l'argent. Outre l'addition, la soustraction, la multiplication et la division, d'autres concepts mathématiques fondamentaux tels que les pourcentages, les fractions et les équations d'amortissement doivent également être maîtrisés.
QFP
Est-ce difficile de devenir agent de change ?
"Devenir agent de change n'est pas aussi difficile qu'on pourrait l'imaginer", déclare Josh Simpson, conseiller financier du Lake Advisory Group à Lady Lake, en Floride. Tout ce dont vous avez besoin est un baccalauréat pour réussir les examens de licence requis par la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), votre état et votre employeur.
Le courtier en valeurs mobilières est-il une carrière en voie de disparition?
Les agents de change n'existent plus. Les agents de change deviennent une race mourante en tant que choix de carrière et titre de poste. Cela est principalement dû à la concurrence croissante et à l'essor des sociétés de courtage à escompte, entre autres facteurs.
Puis-je être agent de change sans diplôme ?
Il n'y a pas d'exigences spécifiques en matière de formation pour devenir courtier en valeurs mobilières, mais de nombreuses entreprises exigent que le candidat soit titulaire d'un diplôme universitaire. Les examens de licence de la série 7 et de la série 63 sont nécessaires pour devenir courtier en valeurs mobilières. Le but ultime de nombreux courtiers est de se constituer une clientèle, qui est leur volume d'affaires.
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